INTERRISK VIENNA INSURANCE GROUP AAS VALDES UN PADOMES SASTĀVS UZ 2017.GADA 30.JŪNIJU

Transcription

1 PUBLISKAIS CETURKŠŅA PĀRSKATS PĀRSKATA PERIODS

2 INTERRISK VIENNA INSURANCE GROUP AAS VALDES UN PADOMES SASTĀVS UZ 2017.GADA 30.JŪNIJU PADOMES SASTĀVS: Padomes priekšsēdētājs: Padomes priekšsēdētāja vietnieks: Padomes loceklis: Franz Fuchs Elisabeth Stadler Olga Reznik Sabine Stiller Jan Bogutyn Artur Borowinski VALDES SASTĀVS: Valdes priekšsēdētājs: Valdes loceklis: Eduards Reinicāns Nicolas Mucherl ZIŅAS PAR AKCIONĀRIEM Vienna Insurance Group AG (Wiener Versicherug Gruppe), 100% Ārvalstu filiāles Lietuva 2

3 BILANCES PĀRSKATS 2017.gada 30.jūnijs (pārskata perioda pēdējais datums) Pozīcijas nosaukums Pārskata periods Iepriekšējais pārskata gads Materiālie aktīvi Ieguldījumi zemes gabalos un ēkās Nemateriālie aktīvi Klasificēti kā patiesajā vērtībā novērtētie finanšu aktīvi ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā Pārdošanai pieejamie finanšu aktīvi Līdz termiņa beigām turēti ieguldījumi Aizdevumi un debitoru parādi Uzkrātie ienākumi un nākamo periodu izdevumi Pārs līgumi Nauda kasē un prasības uz pieprasījumu pret kredītiestādēm Kopā aktīvi Kapitāls un rezerves Pakārtotās saistības Apdrošināšanas saistības Amortizētajā iegādes vērtībā vērtētās finanšu saistības Uzkrājumi Nodokļu saistības Uzkrātie izdevumi un nākamo periodu ienākumi Kopā saistības Kopā kapitāls, rezerves un saistības

4 PARAKSTĪTĀ APDROŠINĀŠANAS PRĒMIJA, IZMAKSĀTĀS APDROŠINĀŠANAS ATLĪDZĪBAS UN NETO DARBĪBAS IZDEVUMI PA APDROŠINĀŠANAS VEIDIEM 2017.gada 30.jūnijs (pārskata perioda pēdējais datums) parakstītās prēmijas, bruto Latvijā noslēgtie līgumi izmaksātās atlīdzības, bruto Latvijā noslēgtie līgumi Pozīcijas nosaukums Kopsumma t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi Kopsumma t.sk. ar fiziskajām personām noslēgtie līgumi Neto darbības izdevumi Nedzīvības Nelaimes gadījumu Veselības Sauszemes transporta Dzelzceļa transporta Gaisakuģu Kuģu Kravu Īpašuma pret uguns un dabas stihiju postījumiem un citiem zaudējumiem Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Gaisakuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Vispārējās civiltiesiskās atbildības Kredītu Galvojumu Dažādu finansiālo zaudējumu Juridisko izdevumu Palīdzības Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā

5 DARBĪBAS RĀDĪTĀJI 2017.gada 30.jūnijs (pārskata perioda pēdējais datums) Apdrošināšanas veida, kurā apdrošinātājs saņēmis licenci, nosaukums Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā Nelaimes gadījumu Veselības Sauszemes transporta Gaisakuģu Kuģu Kravu Īpašuma pret uguns un dabas stihiju postījumiem un citiem zaudējumiem Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Zaudējumu Izdevumu Kombinētais 68.60% 37.10% 98.78% 65.79% 0,00% 0,00% 25.60% 32.38% 0,00% 35.44% 34.69% 21.67% 35.31% 0,00% 0,00% 41.46% 46.03% 0,00% % 71.79% % % 0,00% 0,00% 67.06% 78.41% 0,00% Tabulas turpinājums Apdrošināšanas veida, kurā apdrošinātājs saņēmis licenci, nosaukums Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā Kuģu īpašnieku civiltiesiskās atbildības Vispārējās civiltiesiskās atbildības Kredītu Galvojumu Dažādu finansiālo zaudējumu Palīdzības Sauszemes transportlīdzekļu īpašnieku civiltiesiskās atbildības obligātā Zaudējumu Izdevumu Kombinētais 68.60% 0,00% 16.76% 63.18% 94.72% 3.00% 27.18% % 35.44% 0,00% 39.57% 14.98% 31.05% 30.83% 47.22% 50.03% % 0,00% 56.33% 78.16% % 33.83% 74.40% % Zaudējumu rādītājs, neto= Piekritušās atlīdzību prasības, neto/nopelnītās prēmijas, neto Izdevumu rādītājs, neto= (Neto darbības izdevumi+ Citi tehniskie izdevumi, neto)/nopelnītās prēmijas, neto Kombinētais rādītājs= Zaudējumu rādītājs + Izdevumu rādītājs 5

6 PEĻŅAS VAI ZAUDĒJUMU APRĒĶINS 2017.gada 30.jūnijs (pārskata perioda pēdējais datums) Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā Iepriekšējā pārskata gada atbilstošajā periodā Nopelnītās prēmijas Citi tehniskie ienākumi, neto Piekritušās atlīdzību prasības, neto ( ) ( ) Neto darbības izdevumi ( ) ( ) Citi tehniskie izdevumi, neto (16 335) ( ) Ieguldījumu pārvaldīšanas izdevumi (82 452) 0 Neto procentu ienākumi un dividenžu ienākumi Neto realizētā peļņa/zaudējumi no iegādes vērtībā vērtētajiem finanšu aktīviem un finanšu saistībām (3 131) Neto realizētā peļņa/zaudējumi no pārdošanai pieejamajiem finanšu aktīviem Neto realizētā peļņa/zaudējumi no finanšu aktīviem un finanšu saistībām, kas netiek vērtētas patiesajā vērtībā caur peļņas vai zaudējumu aprēķinu Neto peļņa/zaudējumi no klasificētiem kā patiesajā vērtībā vērtētajiem finanšu aktīviem un finanšu saistībām ar atspoguļojumu peļņas vai zaudējumu aprēķinā (6 790) Ārvalstu valūtu pārvērtēšanas rezultāts (5 646) (7 679) Nolietojums ( ) ( ) Pārskata perioda peļņa/zaudējumi ( ) ( ) 6

7 Pārskats par apdrošinātāja pašu kapitāla un maksātspējas kapitāla prasības aprēķinu 2017.gada 30.jūnijs (pārskata perioda pēdējais datums) Pozīcijas nosaukums Pārskata periodā Pamata pašu kapitāls Atskaitījumi par līdzdalību finanšu iestādēs un kredītiestādēs - Kopējais pamata pašu kapitāls pēc atskaitījumiem (1.-2.) Papildu pašu kapitāls kopā - Pieejamais un izmantojamais pašu kapitāls Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā pieejamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu maksātspējas kapitāla prasību Kopā izmantojamais pašu kapitāls, lai izpildītu minimālo kapitāla prasību Maksātspējas kapitāla prasība Minimālā kapitāla prasība Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret maksātspējas kapitāla prasību % Izmantojamā pašu kapitāla attiecība pret minimālo kapitāla prasību % 7

8 RISKA PĀRVALDES ANALĪZE Lai nodrošinātu finansiālu stabilitāti un efektīvu InterRisk Vienna Insurance Group AAS darbību, tika radīta darbības risku pārvaldes sistēma, kura ir iekšējās kontroles sistēmas sastāvdaļa. Sabiedrības darbības risku veido gaidāmo vai neparedzētu notikumu nelabvēlīga iedarbība uz sabiedrības kapitālu un ienākumiem, pārsniedzot sabiedrības prognozējamo un rīcības plānā paredzēto līmeni. Risku pārvaldes sistēma tiek reglamentēta ar iekšējiem normatīviem dokumentiem. Risku pārvaldi īsteno sabiedrības padome un valde, struktūrvienību vadītāji, iekšējās revīzijas dienests. Riska pārvaldes kopējā shēma sabiedrībā balstās uz tradicionālās daudz līmeņu limitēšanas sistēmas un limitu ievērošanas kontroles visos vadības līmeņos. InterRisk Vienna Insurance Group AAS risku pārvaldīšanas sistēmas pamatelementi: būtisko risku identificēšana visos sabiedrības darbības veidos; risku mērīšana, novērtēšana, sabiedrībai pieņemamu risku līmeņu noteikšana; risku pārvaldīšanas procedūras ieviešana; risku līmeņa nepārtraukta kontrole, risku pārvaldīšanas politikas un procedūras izpildes kontrole; risku pārvaldīšanas sistēmas stāvokļa neatkarīgais monitorings. InterRisk Vienna Insurance Group AAS risku pārvaldīšanas sistēmas darbības riskus iekļaut sekojošās grupās: s tehniskais risks; operacionālais risks; investīciju risks; kredītrisks; tirgus risks; likviditātes risks. Apdrošināšanas tehniskais risks ir saistīts ar visām sabiedrības s un pārs operācijām, ar s saistību izpildi, ar s tarifu un tehnisko rezervju aprēķinu, ar s operāciju rentabilitāti. Riska rašanās iemesli. Apdrošināšanas tarifu nekvalitatīvs aktuārs aprēķins, tarifu politikas neievērošana; s operāciju faktiskā zaudējuma rādītāja novirze no aprēķina rādītāja; s tehnisko rezervju apmēra nepareizs (nepienācīgs) vērtējums; anderraitinga politikas un procedūras neievērošana; apdrošinātā riska nepieciešamās pārs nenoformēšana. Aktuāru metožu izmantošana s tarifu un tehnisko rezervju aprēķināšanai, kas tiek balstīta uz patstāvīgu s statistikas analīzi; s portfeļa diversifikācija, limitu uzstādīšana par s līgumu noslēgšanu un par s atlīdzību izmaksu sabiedrības amatpersonām; limitu saglabāšanas kontrole, tarifu, finanšu disciplīna visos vadības līmeņos; kārtīga risku izvēle, saskaņā ar apstiprinātām s metodikām; risku nodošana pārapdrošināšanā saskaņā ar apstiprinātu pārs programmu. 8

9 Operacionālais risks ir saistīts ar neadekvātu vai neveiksmīgu iekšējo procesu norisi, cilvēku un sistēmas darbības kļūdu dēļ. Riska rašanās iemesli. Programmās notikušajām kļūdām, defektiem; tehnikas līdzekļu, komunikāciju bojāšanos; informācijas sistēmām nodarītais zaudējums sakarā ar trešo personu ļaunprātīgu rīcību; ļaunprātīga kļūdu pielaišana s, grāmatvedības un finanšu pārskatu dokumentos; sabiedrības iekšējās informācijas un aktīvu izmantošana, ko pielaiž darbinieki saviem personīgajiem mērķiem. Tiek realizēta atbilstoši politikai un informācijas aizsardzības procedūrām, personāla vadību, tehniskiem līdzekļiem, aizsardzības mēru pielietošana pret s krāpšanos sabiedrības interesēs. Investīciju risks ir saistīts ar sabiedrības investīcijas darbību: investīciju ieguldījumu atdeves samazināšanās; aktīvu nepietiekoša likviditāte. Tiek realizēta apbilstoši sabiedrības investīciju politikai, kura ir balstīta uz likuma Apdrošināšanas sabiedrību un to uzraudzības likuma prasībām, droši, daudzveidīgi, likvīdiem un peļņu nesoši. Kredītrisks ir saistīts ar sabiedrības naudas līdzekļu esamību bankas kontos, debitoru parādiem, aizdevumu un galvojumu piešķiršanu: pastāv pārmērīga paļaušanās uz atsevišķu banku; s ņēmēju, starpnieku, pārapdrošinātāju finanšu saistību neizpilde; saistību neizpilde pēc izsniegtajiem aizdevumiem, galvojumiem. Tiek realizēta, uzliekot limitu naudas līdzekļiem kurus ievieto vienā bankā, patstāvīgi kontrolējot debitoru parādus, limitu ievērošanas, aizdevuma un galvojuma izsniegšanas procedūras kontrole. Tirgus risks ir saistīts ar tirgus faktoru izmaiņām: ārējā vidē notiekošās izmaiņas (politiskā, ekonomiskā, likumdošanā); konkurences pastiprināšanās; pārdošanu kanālu zaudēšana; valūtu kursa mainīšanās; inflācija. Tiek realizēta pateicoties, pastāvīgām monitoringa izmaiņām s un finanšu tirgū, valdes operatīvu lēmumu pieņemšana saistībā ar sabiedrības darbības dotā tirgus ietekmi uz minimizāciju. Likviditātes risks ir saistīts ar varbūtību, ka sabiedrība nespēs bez ievērojamiem zaudējumiem izpildīt savas saistības, ja būtiski un nelabvēlīgi mainās tirgus faktori, un arī likvidācijas gadījumā. Tiek realizēta ar investīciju politikā noteikto limitu kontroli, izmantojot naudas plūsmas kustības kontroli un prognozes, monitoringa visu sabiedrības darbību risku veidus. 9

10 Pārapdrošinātāji Pārapdrošinātājs BŪTISKĀKIE SADARBĪBAS PARTNERI Pārapdrošinātāja reitings Reitingu piešķīrusī aģentūra Pārapdrošinātāja reģistrācijas vieta (valsts) GENERAL REINSURANCE AG AA+ STANDARD&POOR'S Vācija Swiss Re Europe S.A. AA- STANDARD&POOR'S Vācija SCOR GLOBAL P&C SE AA- STANDARD&POOR'S Šveice Aspen Insurance Limited (UK, Bermuda) A STANDARD&POOR'S Lielbritānija VIG RE zajistovna a.s. A+ STANDARD&POOR'S Čehijas Republika Apdrošināšanas un pārs brokeri Brokeris Pakalpojuma veids Reģistrācijas vieta (valsts) GREENSTONE INSURANCE AND REINSURANCE BROKER pār starpniecība Latvija DARBĪBAS STRATĒĢIJA UN MĒRĶI InterRisk Vienna Insurance Group AAS darbības stratēģija vērsta uz dinamisku un mūsdienām atbilstošu attīstību, piedāvājot plašu, uz klientiem orientētu kvalitatīvu pakalpojumu klāstu, lai kļūtu par vienu no vadošajiem nedzīvības apdrošinātajiem Baltijas valstīs. InterRisk Vienna Insurance Group AAS strādā kā progresīvs apdrošinātājs, kas izvērtē riskus ar augstu atbildības sajūtu. Drošība, uzticamība un solidaritāte ir tās īpašības, kas veicina ne tikai InterRisk Vienna Insurance Group AAS labās attiecības ar klientiem, bet arī ar darījuma partneriem, darbiniekiem un akcionāriem. InterRisk Vienna Insurance Group AAS biznesa lēmumu pamatā ir tādas vērtības kā atklātība, godprātība, dažādība, vienlīdzība un orientēšanās uz klientu. Sabiedrības reģionālo centru un pārdošanas vietu apjoms garantē s pakalpojumu pieejamību potenciālajiem klientiem. STRUKTŪRVIENĪBAS UN FILIĀLES InterRisk Vienna Insurance Group AAS klientu apkalpošanas vietas, kur iespējams saņemt s pakalpojumus, varat atrast sabiedrības mājas lapā Ārvalstu filiāle Lietuvā: 10