Risalah Maklumat Dana

Transcription

1 Risalah Maklumat Dana

2 Risalah Maklumat Dana Dokumen ini menyediakan ciriciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :. DANA myequity INDEX 2. DANA mygrowth 3. DANA myblue CHIPS 4. DANA mydividend 5. DANA mybalanced 6. ITTIZAN 7. ISTIQRAR Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru. Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 5 tahun dalam pengurusan dana. Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

3 Jan3 Mar3 May3 Jul3 Sep3 Nov3 Jan4 Indeks FBMSI TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL 4,000 3,500 3,000 2,500 2,000,500,000 0,500 FBMSI FBMKLCI 2,000,950,900,850,800,750,700,650 0,000,600 9,500,550 Indeks FBMKLCI Maklumat Penting Pasaran 30//5 Perubahan Bulanan % Perubahan Tahunan % FBM KLCI, (5.06) FBM Emas Shariah 2, (0.00) US Dow Jones 7, (0.58) Japan Nikkei 225 9, Hong Kong Hang Seng 2, (2.84) (6.8) Singapore Straits Times 2, (4.75) (5.3) Jakarta Composite 4, (0.20) (4.93) MGS Yield 5 year 3.70 (0.3) (3.42) Crude Oil (USD/Barrel) 4.65 (2.26) (22.44) CPO (RM/MT) 2, (2.46) 3.95 USD/Ringgit (93.28) Tinjauan Pasaran Saham Sumber: Bloomberg Source: Bloomberg Index KLCI ditutup 0.4% bulan ke bulan bagi November 205 berikutan peningkatan dalam pasaran Amerika Syarikat dan matawang Ringgit (+.0% bulan ke bulan). Berita penjualan Edra Global Energy kepada syarikat dari China telah mengalihkan satu ketidakpastian dalam pasaran, ditambah dengan komitmen pembelian bon Malaysia oleh pihak China dapat memulihkan sentimen. Peningkatan dalam pasaran adalah di peringkat meluas dimana FBM Emas turut meningkat sebanyak 0.4% bulan ke bulan ditutup pada,626. Datadata lain diterbitkan pada bulan Novemner adalah: (i) KDNK Malaysia meningkat kepada 4.7% tahun ke tahun pada 3Q205 dipandu oleh perbelanjaan modal dalam bidang pembuatan dan perkhitmatan. (ii) Jumlah dagangan meningkat 9.% tahun ke tahun kepada RM30.63bn bagi September 205. (iii) Export Malaysia merekodkan pertumbuhan sebanyak 8.8% kepada RM70.6bn (tertinggi bagi tahun 205) disokong oleh peningkatan permintaan dari Asean, European Union dan Amerika Syarikat. (iv) Kadar inflasi semakin tinggi pada 3.0% di 3Q disebabkan oleh harga minyak dan harga makanan yang meningkat. Masa Depan Pasaran Saham Secara tradisinya Disember merupakan bulan yang terbaik dalam tahun dari segi prestasi pasaran disebabkan oleh aktiviti window dressing. Namun tahun ini kita dapat menjangkakan ketidakseimbangan yang lebih tinggi dalam bulan Disember dimana bank negara Amerika Syarikat mungkin akan menaikkan kadar faedah buat pertama kali dalam 7 tahun. Sebarang kenaikan dalam pasaran mungkin disekat memandangkan ketidakpastian masih kekal. Ulasan Dengan kemungkinan berlakunya aktiviti window dressing, kami akan mengambil peluang untuk memungut keuntungan bagi dana. Tinjauan Pasaran Bon Pada November 205, Bank Negara Malaysia mengekalkan OPR pada 3.25% pada mesyuarat Jawatankuasa Dasar Monetari (MPC). Pada asas bulan ke bulan, penanda aras bagi MGS 7tahun meningkat sebanyak mata untuk ditutup pada 4.08% sementara penanda aras MGS 3 tahun, 5 tahun dan 0 tahun menurun sebanyak 7 mata, 2 mata dan 7 mata, masingmasing ditutup pada 3.42%, 3.70% dan 4.20%. Pada bulan itu, Bank Negara telah menjalankan dua lelongan pembukaan bagi MGS 0 tahun (matang September 25) bernilai RM3.5 bilion dan pembukaan GII 3 tahun (matang Mei 8) bernilai RM3.5 bilion. Permintaan bagi lelongan pembukaan MGS 0 tahun adalah perlahan kerana nisbah bidtocover dicatatkan berhampiran.50 kali. Manakala terdapat kekurangan permintaan tempatan bagi lelongan pembukaan GII pendek 3 tahun walaupun lelongan berkahir dengan nilai yang baik edngan nisbah bidtcover sebanyak.86 kali. Bagi sektor korporat, jumlah isuan dana korporat adalah RM7.5 bilion lebih rendah daripada RM4.6 bilion yang diisu pada bulan sebelumnya. Antara kemudahan baru yang diisukan adalah Danainfra (RM3. bilion), Cagamas (RM.7 bilion) dan MMC Corp (RM.2 bilion). Masa Depan Pasaran Bon Pada bulan berikutnya, pasaran bon kerajaan Malaysia dijangka tenang berikutan cuti Krismas dan cuti sekolah pada hujung tahun ini. Bagi tahun 206, selain daripada kebimbangan luaran, kesan daripada kelemahan ringgit yang berterusan, harga komoditi yang berterusan rendah dan kesan kekayaan yang menurun dengan harga lebih tinggi akan berterusan pada tahun 206. Ulasan Keutamaan akan diberikan kepada bon tempoh sederhana pada ketika ini dengan BNM dijangka mengekalkan kadar faedah. Kadar keuntungan bon tempoh jangka panjang akan meningkat berikutan jangkaan BNM menaikkan kadar faedah pada tahun 206, tekanan inflasi dan jangkaan kenaikan pada keuntungan kewangan Amerika Syarikat. Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang

4 Feb4 Apr4 Jun4 Aug'4 Oct4 Dec4 Feb5 Apr5 DANA myequity INDEX PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS () () (9.00) (2.00) (5.00) Nota: Prestasi Kumulatif dari TK4 Dana myequity Index vs Penanda Aras Dana myequity Index Ralat Penjejakan Penanda Aras (2.00) TK20* 3Dis 3Dis2 3Dis3 3Dis4 30 Dana myequity Index (%) Penanda Aras (%) Ralat Penjejakan Bagi tempoh berakhir November 205 FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.00% ditutup pada 2, mata. Prestasi Dana Indeks MyEquity mencatatkan pulangan positif sebanyak 0.27%. Bagi tempoh ini, ralat penjejakan dana berada pada tahap.68. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5.36% 4.98% 5.43% 5.67% Perindustrian 4.35% 53.73% Projek Infrastruktur Pengguna 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI No. Nama Sekuriti (Saham) NAV Tenaga Nasional Berhad 2.36% 2 Axiata Group Berhad 7.2% 3 Sime Darby Berhad 6.70% 4 Digi.Com 4.88% 5 Petronas Gas 4.79% PERUNTUKAN SEKTOR No. Sektor NAV 53.73% 2 Perindustrian 4.35% % 4 Projek Infrastruktur 5.43% 5 Pengguna 5.36% % Untuk mencapai pulangan yang sejajar dengan prestasi Indeks FBM Emas Syariah. Melabur sebahagian besarnya dalam 40 saham teratas komponen Indeks tertinggi untuk mengikut secara dekat pergerakan penanda aras dalam jangka masa sederhana hingga panjang; Sentiasa menyeimbangi sahamsaham komponen untuk mengikuti secara dekat prestasi penanda aras. 90% 95% dalam sahamsaham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) Fi & Caj Fi pengurusan dana.0%.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan. NAV SEUNIT Pada 30 November Tertinggi 5 tahun lepas.797 Terendah 5 tahun lepas.080 Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana. Sila Rujuk Lampiran 2. Sila Rujuk Lampiran 2. Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah.

5 Feb4 Apr4 Jun4 Aug'4 Oct4 Dec4 Feb5 Apr5 DANA mygrowth PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS 9.00 () () (9.00) (2.00) (5.00) Dana mygrowth Dana mygrowth vs Penanda Aras Penanda Aras Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK4 TK20* 3Dis 3Dis2 3Dis3 3Dis4 30 Dana mygrowth (%) Penanda Aras (%) Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.00% untuk ditutup pada 2, mata. Namun, Dana MyGrowth mencatatkan pulangan negatif sebanyak 0.05% petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 3.52% 9.65% 9.92% 4.6% 3.34% 46.2% Perindustrian Pengguna Teknologi No. Nama Sekuriti (Saham) NAV Tenaga Nasional 9.72% 2 Petronas Chemicals Group 6.68% 3 Axiata Group Berhad 6.50% 4 Sime Darby Berhad 6.08% 5 Berjaya Auto Berhad 5.02% No. Sektor NAV 46.2% 2 4.6% 3 Perindustrian 9.92% % 5 Pengguna 3.52% 6 Teknologi 3.34% Untuk mencapai peluang pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam sahamsaham mematuhi Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia.. Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syariah yang terdiri daripada pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, sahamsaham mewah dan syarikatsyarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik; Pengurusan portfolio secara aktif sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham. Perolehan saham/portfolio, secara praktikal, hendaklah tinggi dalam usaha mencari peluang untuk memperoleh keuntungan modal dan saham yang menghasilkan dividen. Sekurangkurangnya 50% dan maksimum 95% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syarikat Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) Fi & caj Fi pengurusan dana.0%.5% daripada NAB setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAB setahun dana Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 30 November Tertinggi 5 tahun lepas.455 Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi. Sila rujuk kepada Lampiran 2 Sila rujuk kepada Lampiran 2

6 Feb4 Apr4 Jun4 Aug'4 Oct4 Dec4 Feb5 Apr5 DANA myblue CHIPS PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS 9.00 Dana myblue Chips vs Penanda Aras Dana myblue Chips Penanda Aras Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.00% untuk ditutup pada 2, mata. Prestasi Dana myblue Chips melebihi prestasi penanda aras dengan mencatatkan pulangan positif sebanyak 0.49%. () () (9.00) (2.00) (5.00) petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira Nota: Prestasi Kumulatif TK4 TK20* 3Dis 3Dis2 3Dis3 3Dis4 30 Dana myblue Chips (%) Penanda Aras (%) PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 3.56% 3.67% 8.38% 0.30% 4.86% 45.72% Perindustrian Pengguna Teknologi No. Nama Sekuriti (Saham) NAV Tenaga Nasional 9.80% 2 Axiata Group Berhad 6.47% 3 Sime Darby Berhad 6.08% 4 Petronas Chemicals Group 5.65% 5 Berjaya Auto Berhad 5.08% No. Sektor NAV 45.72% % % 4 Perindustrian 8.38% 5 Pengguna 3.67% 6 Teknologi 3.56% Untuk mencapai pertumbuhan modal yang konsisten dalam jangka panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah yang Mematuhi Syariah. Melabur terutamanya dalam ekuiti yang mematuhi Syarikat dengan permodalan pasaran lebih tinggi untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio secara aktif sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham dalam usaha mencari saham yang memenuhi objektif Dana. Sekurangkurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Baki dalam instrumen pasaran kewangan Islam. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI) Fi & Caj Fi pengurusan dana.0%.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal.risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.. NAV SEUNIT Pada 30 November Tertinggi 5 tahun lepas.452 Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi.

7 Feb4 Apr4 Jun4 Aug'4 Oct4 Dec4 Feb5 Apr5 DANA mydividend PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS () () (9.00) (2.00) (5.00) Dana mydividend vs Penanda Aras Dana mydividend Penanda Aras Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.00% untuk ditutup pada 2, mata. Dana mydividend mencatatkan pulangan yang lebih rendah sebanyak 0.27%. petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira Nota: Prestasi Kumulatif dari TK4 TK20* 3Dis 3Dis2 3Dis3 3Dis4 30 Dana mydividend (%) Penanda Aras (%) PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 3.52% 3.33% 8.65% 9.37% 4.6% 44.93% perindustrian Pengguna Teknologi No. Nama Sekuriti (Saham) NAV Tenaga Nasional 9.04% 2 Axiata Group Berhad 6.4% 3 Sime Darby Berhad 6.05% 4 Berjaya Auto Berhad 4.98% 5 Petronas Chemicals Group 4.32% No. Sektor NAV 44.93% 2 4.6% % 4 perindustrian 8.65% 5 Pengguna 3.52% 6 Teknologi 3.33% Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4%. Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang. Melabur terutamanya dalam saham yang menghasilkan dividen yang memberikan dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4.00% setahun serta saham mewah yang berpotensi untuk berkembang dalam jangka panjang; Pendedahan dalam saham yang menghasilkan sekurangkurangnya 4% dividen kasar setahun, hendaklah meliputi sekurangkurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti pada sepanjang masa; Sentiasa mengkaji peruntukan aset dan pegangan saham untuk mendapatkan sahamsaham yang menepati objektif Dana. Sekurangkurangnya 40% dan maksimum 90% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurangkurangnya 50% daripada pendedahan ekuiti tersebut adalah dalam sahamsaham yang menghasilkan dividen; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) Fi & Caj Fi pengurusan dana.0%.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 30 November Tertinggi 5 tahun lepas.544 Terendah 5 tahun lepas.003 Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

8 Feb4 Apr4 Jun4 Aug'4 Oct4 Dec4 Feb5 Apr5 DANA mybalanced PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS (.00) (2.00) () (4.00) Dana mybalanced Dana mybalanced vs Penanda Aras Penanda Aras Nota: Prestasi Kumulatif dari TK4 3Dis2 3Dis3 3Dis4 30 Dana mybalanced (%) Penanda Aras (%) Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.00% ditutup pada 2, mata. Sebagai dana seimbang, penanda aras yang ditetapkan adalah 40% daripada FBMSI dan baki 60% adalah berdasarkan kadar GIA 2 bulan Maybank sebanyak 3.23%. Penanda aras campuran telah mencatatkan pulangan positif.90%. FBMSI, prestasi Dana MyBalanced mencatatkan pulangan positif sebanyak.82%. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 3.97%.38% Sukuk 4.02% 5.55% 8.45% 37.54% Perindustrian Teknologi Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal yang konsisten sepanjang tempoh jangka sederhana hingga jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk mewujudkan satu portfolio kepelbagaian yang mengandungi campuran ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap yang seimbang. Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang serta pasaran wang yang mematuhi Syariah. Sekurangkurangnya 0% dan maksimum 40% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurangkurangnya 0% dan maksimum 60% dalam sekuriti hutang Islam dan Penerbitan Pelaburan Kerajaan Malaysia; Baki dalam instrumen pasaran wang Islam. Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark 40% Indeks Emas Syariah FBM ( FBMSI ) dan 60% kadar 2 bulan pulangan Akaun Pelaburan Am Maybank ( GIA ). No. Nama Sekuriti (Saham) NAV Jimah Energy Ventures Sdn 3.58% 2 Tenaga Nasional Berhad 3.45% 3 Ranhill Powertron II Sdn 3.44% 4 Sarawak Energy Berhad 3.4% 5 Projek Lebuhraya Usahasama 3.34% Fi & Caj Fi pengurusan dana :.0%.2% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan : 0.03% daripada NAV setahun dana Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. No. Sektor NAV Sukuk 37.54% % % % 5 Perindustrian 3.97% 6 Teknologi.38% akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV PER UNIT Pada 30 November Tertinggi 5 tahun lepas.24 Terendah 5 tahun lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana.

9 Feb4 Apr4 Jun4 Aug'4 Oct4 Dec4 Feb5 Apr5 ITTIZAN PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS (2.00) (4.00) () (8.00) Nota: Prestasi Kumulatif dari TK4 Ittizan TK20* 3Dis Ittizan vs Penanda Aras Penanda Aras 3Dis2 3Dis3 3Dis4 30 Ittizan (%) Penanda Aras (%) Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat penurunan sebanyak 0.00% untuk ditutup pada 2, mata. Berdasarkan penanda aras FBMSI 70% dan baki 30% pada kadar GIA Maybank bulan 3.04%, penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 0.9%. Iltizan pula mencatatkan pulangan positif sebanyak 0.97%. petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 5.80% 2.67% 8.03% Sukuk 0.44% 29.90% 35.78% Perindustrian Teknologi No. Nama Sekuriti (Saham) NAV Tenaga Nasional 6.46% 2 Sime Darby Berhad 5.39% 3 Axiata Group Berhad 4.25% 4 Petronas Chemicals Group Berhad 3.24% 5 Berjaya Auto Berhad 2.77% No. Sektor NAB 35.78% 2 Sukuk 29.90% % % 5 Perindustrian 5.80% 6 Teknologi 2.67% Untuk mencapai pulangan dan peluang pertumbuhan modal yang berpatutan melalui pelaburan terpilih dalam sahamsaham berlandaskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam yang mematuhi Syariah Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada ekuiti dan sekuriti hutang Islam dan pasaran wang yang mematuhi Syariah. Sekurangkurangnya 30% dan maksimum 70% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti. Baki dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain. Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark 70% Indeks Emas Syariah FBM ( FBMSI ) dan 30% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank ( GIA ) 70% Indeks Emas Syariah FBM Emas ( FBMSI ). Fi & Caj Fi pengurusan dana: Maks.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan: 0.03% daripada NAV setahun dana Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 30 November Tertinggi 5 tahun lepas.934 Terendah 5 tahun lepas.270 Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru.

10 Feb4 Apr4 Jun4 Aug'4 Oct4 Dec4 Feb5 Apr5 ISTIQRAR PRESTASI DANA VS PENANDA ARAS Bagi tempoh berakhir November 205, FBMSI mencatat penurunan (.00) (2.00) () Nota: Prestasi Kumulatif dari TK4 Istiqrar TK20* 3Dis Istiqrar vs Penanda Aras Penanda Aras 3Dis2 3Dis3 3Dis4 30 Istiqrar (%) Penanda Aras (%) sebanyak 0.00% ditutup pada 2, mata. Penanda aras ditetapkan dana adalah 30% dari FBMSI dan baki 70% pada kadar GIA Maybank tempoh bulan sebanyak 3.04%. Penanda aras campuran ini mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.3%. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras ini, Istiqrar turut mencatatkan pulangan positif sebanyak 2.50%. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira PERUNTUKAN ASET 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI PERUNTUKAN SEKTOR 3.49%.33% 4.0% Sukuk 4.96% 7.38% 52.52% Perindustrian Teknologi Untuk mencapai corak pulangan pelaburan yang stabil untuk tempoh sederhana melalui pelaburan dalam sahamsaham berasaskan Syariah terpilih di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi Syariah. Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang terdiri daripada terutamanya sekuriti hutang Islam dengan pendedahan yang kecil dalam sekuiti yang mematuhi Syariah. Maksimum 35% dalam saham Malaysia yang diluluskan oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti; Sekurangkurangnya 65% dan maksimum 00% dalam tunai, sekuriti hutang Islam jangka panjang dan jangka pendek dan pelaburan Islam cair yang lain Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark 30% Indeks Emas Syariah FBM ( FBMSI ) dan 70% kadar pulangan sebulan bagi Akaun Pelaburan Am Maybank ( GIA ). Fi & Caj Fi pengurusan dana Max.5% daripada NAV setahun dana Fi penjagaan 0.03% daripada NAV setahun dana No. Nama Sekuriti (Saham) NAB 2 3 BGSM Management Sdn Jimah Energy ventures Sdn Ranhill Powertron II Sdn 4.42% 4.37% 4.20% 4 Sarawak Energy Berhad 4.6% 5 Anih Berhad 4.0% Rendah Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. Risiko utama bagi Dana ini adalah risiko pasaran, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. No. Sektor NAB Sukuk 52.52% % % 4 4.0% 5 Perindustrian 3.49% 6 Teknologi.33% Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. NAV SEUNIT Pada 30 November Tertinggi 5 tahun lepas.449 Terendah 5 tahun lepas.24 Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk Asas & kekerapan Penilaian Unit

11 Lampiran Definisi Risiko dan Teknik. Risiko pasaran Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan. Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran dijangka lemah. 2. Risiko kecairan Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran. Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan. 3. Risiko kadar faedah Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam. Dalam mengurus risiko, akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio dana berkenaan. 4. Risiko kredit/keingkaran Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana tersebut. mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk meminimumkan risiko tersebut. 5. Risiko sekuriti khusus Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan NAV dan harga harian Dana berkenaan. Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah oleh. 6. Risiko operasi Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman. Untuk meminimumkan risiko ini, akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa. 7. Pengkelasan semula risiko status Syariah Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala yang dijalankan oleh SAC. akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat Syariah. akan mengurus danadana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun, boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

12 Lampiran 2 Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi NAV pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan. Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih (NAV) Dana akan dikira seperti berikut: (a) (b) (c) (d) (e) (f) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak Caj Pengurusan Dana yang dikenakan Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi penanggung. Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada NAV setiap unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau membatalkan unitunit. Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil. Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik sijil. Tertakluk kepada sekurangkurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh: (a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama; (b) perubahan nama Dana Unit; (c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada; (d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undangundang. Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya; dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya, Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh penebusan. Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (3646K) Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 985. Ia mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM62 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30 Julai 996. Menurut Akta Takaful 984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan. Tel : , 3008TAKAFUL( ) Faks : Emel : csu@takafulmalaysia.com.my Laman web : takafulmalaysia.com.my

13