Risalah Maklumat Dana. ITTIZAN ISTIQRAR DANA myequity INDEX DANA mygrowth DANA myblue CHIPS DANA mydividend DANA mybalanced

Transcription

1 Risalah Maklumat Dana ITTIZAN ISTIQRAR DANA myequity INDEX DANA mygrowth DANA myblue CHIPS DANA mydividend DANA mybalanced

2 Risalah Maklumat Dana Dokumen ini menyediakan ciri-ciri terperinci, objektif, strategi dan pendekatan pelaburan 7 dana patuh Syariah dan semua maklumat penting lain yang anda perlu ketahui berhubung dana pelaburan berikut :-. ITTIZAN 2. ISTIQRAR 3. DANA myequity INDEX 4. DANA mygrowth 5. DANA myblue CHIPS 6. DANA mydividend 7. DANA mybalanced Pemilihan dana perlu dibuat berasaskan, antara lain, tahap toleransi anda terhadap risiko. Sila dapatkan nasihat daripada Ejen Syarikat Takaful anda berhubung tahap toleransi anda terhadap risiko. Bagi Ittizan dan Istiqrar, dana ini tidak lagi menawarkan pelaburan baru. Dana yang dinyatakan diatas akan diuruskan secara professional oleh Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad. Pasukan pelaburan kami terdiri daripada sekumpulan pengurus portfolio professional dan penganalisis penyelidikan pelaburan yang mempunyai purata pengalaman selama 5 tahun dalam pengurusan dana. Nota: Pemilihan sekuriti yang akan dilabur dilakukan secara sistematik di mana proses pelaburan ditadbir oleh dasar dalaman. Selain itu, proses pelaburan sistematik adalah menuruti saranan Badan Penasihat Syariah Syarikat. Ini bagi memastikan setiap pelaburan yang dibuat adalah patuh & mengikut prinsip Syariah.

3 Jan- Apr- Jul- Oct- Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 FBMSI Index TINJAUAN & MASA DEPAN PASARAN Indeks FBM Emas Syariah dan Indeks Komposit FBM KL FBMSI FBMKLCI 3,000,900 2,500,800 2,000,500,700,000,600 0,500 0,000,500 9,500,400 9,000 8,500,300 8,000,200 FBMKLCI Index Maklumat Penting Pasaran 3/0/3 Monthly Chg YTD Chg FBM KLCI, FBM Emas Shariah 2, Dow Jones AS 5, Nikkei 225 Jepun 4, (0.38) Hong Kong Hang Seng 23, Straits Times Singapura 3, Jakarta Composite 4, Hasil MGS 5 tahun 3.37 (5.45) 3.92 Minyak Mentah (USD/Tong) (5.8) 4.97 CPO (RM/MT) 2, Ringgit / USD (4.02) Sumber: Bloomberg Sumber: Bloomberg Tinjauan Pasaran Saham Prestasi pasaran saham tempatan pada bulan Oktober berkait rapat dengan beberapa peristiwa penting di dalam dan luar negara. Kerajaan AS telah memutuskan untuk menutup kerajaan mereka kerana tiada peruntukan untuk meneruskan perkhidmatan. Kerajaan AS berdepan dengan risiko tidak mampu melangsaikan hutang dan kemungkinan penurunan taraf rating. Pada 7 Oktober 203, ketua parti Republican dan parti Democratic akhirnya bersetuju untuk menambah hutang kerajaan sehingga 7 Febuari 204. Ini membenarkan mereka untuk meneruskan perbelanjaan harian kerajaan sehingga 5 Januari 204. Di Malaysia, Belanjawan tahunan Negara 204 yang telah dibentangkan pada 25 Oktober mengandungi beberapa pelan tindakan yang diusulkan kerajaan untuk meningkatkan kesihatan fiskal seterusnya mengelakkan kemungkinan penurunan taraf rating. Sistem cukai baharu, GST telah diperkenalkan dan dijangka berkuatkuasa pada April 205. Subsidi gula juga telah dimansuhkan. Untuk membanteras aktiviti spekulasi hartanah, kerajaan telah mengambil keputusan meningkatkan cukai RPGT dan meningkatkan harga minimum untuk pembelian hartanah oleh warga asing dari RM 500 ribu kepada RM juta. Sehingga 3 Oktober 203, indeks KLCI mencatat keuntungan sebanyak 2.2 atau 38 mata untuk ditutup pada, mata. Indeks FBM Shariah ditutup dengan 2, mata dengan keuntungan sebanyak 3. jika dibandingkan dengan bulan sebelumnya. Masa Depan Pasaran Saham Selain dari pemulihan ekonomi yang perlahan dari jangkaan untuk negara-negara membangun, pertumbuhan perlahan di Cina adalah risiko utama yang berkemungkinan membantutkan ekonomi dunia. Keputusan penunjuk ekonomi Cina yang tidak memberangsangkan terus menunjukkan peningkatan yang terbatas kepada pertumbuhan GDP. Ini secara tidak langsung mengakibatkan permintaan eksport negara Asean menurun. Di Malaysia pula, bulan November telah merekodkan pulangan negatif sejak 3 tahun berturut-turut dengan purata kerugian sebanyak 2. Kami percaya trend negatif ini akan berterusan pada tahun ini setelah pasaran saham tempatan telah menunjukkan prestasi yang cemerlang sejak beberapa bulan yang lepas. Kami tetap positif dengan pasaran saham pada bulan Disember dan Januari 204. Ulasan Kami percaya pasaran saham akan terus menjadi tidak menentu sepanjang bulan November dengan aktiviti meraih keuntungan dijalankan selepas prestasi cemerlang pasaran sejak beberapa bulan lepas. Kami akan menggunakan strategi defensif di mana kami akan menjual saham pada harga tinggi dan membeli saham syarikat yang mempunyai asas yang kukuh serta menjanjikan pulangan dividen yang tinggi ketika pasaran saham menurun. Kami percaya pasaran saham akan terus menjadi tidak menentu sepanjang bulan November dengan aktiviti meraih keuntungan dijalankan selepas prestasi cemerlang pasaran sejak Tinjauan beberapa bulan Pasaran lepas. Bon Kami akan menggunakan strategi defensif di mana kami akan menjual saham pada harga tinggi dan membeli saham syarikat yang mempunyai Ekoran pembentangan asas yang kukuh belanjawan serta menjanjikan tahunan 204 pulangan pada 25 dividen Oktober, yang pasaran tinggi ketika bon tempatan pasaran saham mencatat menurun. aktiviti penjualan bon kerajaan Malaysia yang tinggi untuk meraih keuntungan. Dengan pembentangan belanjawan tahunan tersebut, ekonomi tempatan dijangka kukuh walaupun tekanan hebat dari faktor-faktor luaran. Pasaran masih merasa bimbang walaupun kemungkinan Fed menghentikan program QE mereka adalah tipis untuk masa ini. Pada bulan lepas, Bank Negara telah manganjurkan dua acara lelongan bon dengan lelongan 5.5 tahun GII sebanyak RM 3.0 bilion pada 29 Oktober. Permintaan untuk lelongan memberangsangkan dengan purata bid-to-cover sebanyak.82 kali dengan purata pulangan Pada awal bulan, Bank Negara telah mengadakan lelongan pembukaan semula RM 3.0 bilion 0 tahun MGS (MGS Okt 23). Permintaan pada lelongan adalah memberangsangkan dengan purata bid-to-cover sebanyak Bon korporat pula mencatatkan jumlah PDS yang ditawarkan pada bulan Oktober lebih tinggi pada RM 8.6 bilion berbanding RM 4. bilion pada September 203. Masa Depan Pasaran Bon Pasaran MGS dijangka stabil untuk tempoh terdekat namun dijangka tidak menentu pada jangka sederhana ekoran faktor luaran yang tidak memberangsangkan. Mesyuarat MPC dijangka dijalankan pada awal November dengan jangkaan Bank Negara untuk mengekalkan OPR pada 3 untuk tahun ini. Ulasan Aktiviti pasaran pertama dijangka aktif pada bulan November dengan pengeluar mangambil kesempatan dengan kestabilan pasaran bon kini. Tekanan jualan dijangka berterusan ekoran faktor-faktor luaran. Kami akan meneruskan strategi jangka pendek di pasaran yang tidak menentu ini sehingga arah pasaran bon kelihatan lebih jelas. Risalah maklumat ini disediakan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (Takaful Malaysia) untuk tujuan maklumat umum dan gambaran sahaja dan tidak boleh dianggap sebagai satu tawaran, pujukan atau cadangan untuk menjual atau membeli sebarang sekuriti atau produk kewangan. Walaupun material yang digunakan bagi menyediakan pembentangan ini diperoleh daripada sumber yang diyakini dan dipercayai, Takaful Malaysia tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para pengguna dinasihati agar menghubungi Takaful Malaysia atau ejen untuk mendapatkan maklumat yang lebih lanjut dan lengkap berhubung produk yang kami tawarkan. Dengan ini, Takaful Malaysia menafikan sebarang liabiliti dalam apa jua bentuk jika pengguna mengalami kerugian dengan hanya bergantung kepada maklumat yang terkandung dalam pembentangan ini.

4 Pulangan ITTIZAN Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 Nota: Prestasi Kumulatif dari TK2 TK200* 3-Dec-0 Ittizan vs Penanda Aras Ittizan Penanda Aras TK20* 3-Dec- TK202 3-Dec-2 TK203 3-Okt-3 Ittizan () Penanda Aras () Bagi tempoh yang ditinjau, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 0.60 untuk ditutup pada 2, mata. Berdasarkan kepada benchmark FBMSI 70 dan baki 30 pada kadar GIA Maybank bulan 2.75, benchmark bercampurcampur mencatatkan pulangan positif sebanyak 8.. Sejajar dengan benchmark ini, prestasi Iltizan mencatatkan pulangan positif sebanyak.54 mengatasi pencapaian penanda aras bercampur-campur. petunjuk kepada prestasi masa depan, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perdaganagan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Sukuk No. Nama Sekuriti (Saham) Tenaga Nasional Berhad Axiata Group Berhad Sime Darby Berhad Maxis Berhad SapuraKencana Petroleum Berhad 3.58 No. Sektor Perdaganagan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Waran Produk Perindustrian 4.86 Untuk mencapai pulangan berpatutan dan peluang pertumbuhan modal melalui pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan sekuriti hutang Islam mematuhi Syariah. Pelaburan dalam peruntukan aset seimbang yang meliputi ekuiti mematuhi Syariah dan sekuriti Hutang Islam. Ekuiti : Sukuk/Tunai : Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Gabungan 70 Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) 30 kadar pulangan satu bulan Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA) (sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank) Fi & Caj Fi pengurusan dana Maks.5 daripada setahun dana Fi penjagaan 0.03 daripada setahun dana Sederhana Oleh kerana pelaburan dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS)/sukuk, para pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan kadar kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang memberi kesan kepada prestasi Dana. risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika terdapat kemungkinan tinggi pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. SEUNIT Pada Permulaan.000 Pada 3 Oktober Tertinggi 5 Tahun Lepas.82 Terendah 5 Tahun lepas.040 Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk pelaburan baru. tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para

5 Pulangan ISTIQRAR Istiqrar vs Penanda Aras Istiqrar Penanda Aras 0.0 Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 Nota: Prestasi Kumulatif dari TK2 TK200* 3-Dis-0 TK20* 3-Dis- TK202 3-Dis-2 TK203 3-Okt-3 Istiqrar () Penanda Aras () Bagi tempoh berakhir Oktober 203, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 0.60 untuk ditutup pada 2, mata. Berdasarkan kepada benchmark. Oleh kerana benchmark dana adalah FBMSI 30 dan baki 70 pada kadar GIA Maybank bulan 2.75 penanda aras bercampurcampur mencatatkan pulangan positif sebanyak Sejajar dengan pergerakan positif benchmark ini, Istiqrar turut 5.97 mengatasi prestasi benchmark campuran. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perkhidmatan Produk Perindustrian REIT Sukuk No. Nama Sekuriti (Saham) Rantau Abang Capital Berhad National Bank of Abu Dhabi Kapar Energy Ventures Sdn Bhd Binariang GSM Sdn Bhd Jimah Energy Ventures Sdn Bhd 4.73 No. Sektor Perkhidmatan Produk Perindustrian REIT Sukuk Untuk mencapai pola perolehan pelaburan yang agak stabil sepanjang tempoh sederhana bagi pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia dan sekuriti pendapatan tetap mematuhi Syariah. Melabur dalam peruntukan aset yang seimbang terdiri terutamanya daripada sekuriti hutang Islam dengan pendedahan lebih kecil dalam ekuiti mematuhi Syariah. Ekuiti: sehingga 35 Sukuk/Tunai: Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Gabungan 30Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) 70 pulangan satu bulan Kadar Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA) (Sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank) Fi & Caj Fi pengurusan dana Max.5 daripada setahun dana Fi penjagaan 0.03 daripada setahun dana Rendah Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. Dalam menguruskan risiko pelaburan bagi IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis meluas ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang, kecairan dan langkah hasil terpilih, juga akan memantau faktor ekonomi makro yang mungkin memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. SEUNIT Pada Permulaan.000 Pada 3 Oktober Tertinggi 5 Tahun Lepas.382 Terendah 5 Tahun Lepas.090 Dana ini tidak lagi ditawarkan untuk Asas & kekerapan Penilaian Unit tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatak an adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para

6 Pulangan DANA myequity INDEX Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 Nota: Prestasi Kumulatif dari TK2 Dana myequity Index vs Penanda Aras Dana myequity Index Penanda Aras Penunjuk Ralat TK200* 3-Dis-0 TK20* 3-Dis- TK202 3-Dis-2 TK203 3-Okt-3 Dana MyEquity Index () Penanda Aras () Penunjuk Ralat Bagi tempoh berakhir Oktober 203, FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 0.60 untuk ditutup pada 2, mata. Prestasi Dana Indeks myequity mencatatkan pulangan positif 3.0. Sejajar dengan strategi dana untuk mengikuti rapat benchmarknya, penunjuk ralat sentiasa dalam lingkungan yang ditetapkan oleh dana. Bagi tempoh ini, penunjuk ralat dana berapa pada tahap petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira Perkhidmatan Produk Perindustrian Teknologi 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI No. Nama Sekuriti (Saham) Tenaga Nasional Berhad Axiata Group Berhad Sime Darby Berhad Maxis Berhad Petronas Gas Berhad 5.27 No. Sektor Perkhidmatan Produk Perindustrian Teknologi 0.98 Untuk mencapai pulangan yang diperoleh berasaskan prestasi Indeks Syariah Emas FBM. Melabur terutamanya dalam saham komponen Indeks terbaik; mengikuti rapat perkembangan Benchmark dalam tempoh sederahana hingga jangka panjang; Pengimbangan saham secara konsisten untuk mengikuti rapat prestasi penanda aras. Ekuiti: Pasaran Wang: 5-0 Bahagian pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (sumber : Bloomberg) Fi & Caj Fi pengurusan dana daripada setahun dana Fi penjagaan 0.03 daripada setahun dana Sederhana Oleh kerana Dana ini meliputi empat puluh saham komponen indeks yang terbaik termasuk saham mewah dan saham pertumbuhan. Pelabur boleh menjangkakan turun naik harga dengan kemungkinan kejatuhan besar dalam pasaran ekuiti. risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana seperti risiko pasaran. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat dengan melabur dalam dunia saham terpilih selepas melakukan proses penapisan. PER UNIT Pada Permulaan.000 Pada 3 Oktober Tertinggi 5 Tahun Lepas.650 Terendah 5 Tahun Lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan berisiko sederhana dengan jangkaan pulangan yang sederhana. Sila Rujuk Lampiran 2. Sila Rujuk Lampiran 2. Mengesan Kesalahan (TE) TE adalah langkah berbeza daripada penanda aras. Ia mengukur bagaimana suatu portfolio mengikuti indeks yang merupakan penanda aras. Lebih rapat dengan penanda aras. Maka jumlah TE semakin rendah. tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para

7 Pulangan () DANA mygrowth Dana MyGrowth vs Penanda Aras Dana mygrowth Penanda Aras Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 0.60, ditutup pada 2, mata. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras, prestasi Dana mygrowth juga mencatatkan pulangan positif sebanyak 3.95 mengatasi penanda aras Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 Nota: Prestasi Kumulatif daripada TK2 TK200* 3-Dis-0 TK20* 3-Dis- TK202 3-Dis-2 TK203 3-Okt-3 Dana mygrowth () Penanda Aras () petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perkhidmatan Produk Perindustrian Untuk mencapai pertumbuhan modal dan pendapatan dividen melalui pelaburan terpilih dalam saham diluluskan Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia. Melabur terutamanya dalam ekuiti mematuhi Syariah yang meliputi pelbagai portfolio syarikat berkaitan indeks, saham mewah dan syarikat dengan prospek pertumbuhan dan hasil dividen yang menarik yang tersenarai di Bursa Malaysia; Pengurusan portfolio aktif kajian yang kerap berhubung peruntukan aset dan pegangan saham. Pulangan saham/portfolio sepatutnya tinggi untuk mencari peluang dalam keuntungan modal dan saham hasil dividen. Ekuiti: Tunai/Sukuk: 5-50 Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (Sumber: Bloomberg) Fi & caj Perkhidmatan Fi pengurusan dana daripada setahun dana Fi penjagaan 0.03 daripada setahun dana No. Nama Sekuriti (Saham) Tenaga Nasional Berhad Dialog Group Berhad Axiata Group Berhad KPJ Healthcare Berhad Perisai Petroleum Teknologi Berhad 4.56 Tinggi Oleh kerana dana pelaburan ini juga meliputi stok pertumbuhan yang biasanya lebih mudah turun naik berbanding dengan saham mewah dan saham hasil dividen tinggi, pelabur perlu bersedia untuk berhadapan dengan turun naik harga interim, yang adakalanya mungkin ketara untuk mencapai pulangan yang tinggi itu. risiko sekuriti khas, risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. No. Sektor Perkhidmatan Produk Perindustrian Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. SEUNIT Pada Permulaan.000 Pada 3 Oktober Tertinggi 5 Tahun Lepas.339 Terendah 5 Tahun Lepas Pelanggan yang memilih pelaburan berisiko tinggi dengan jangkaan pulangan yang tinggi. Sila rujuk kepada Lampiran 2 Sila rujuk kepada Lampiran 2 tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatak an adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para

8 Pulangan() DANA myblue CHIPS Dana mybluechips vs Penanda Aras Dana myblue Chips Penanda Aras Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI meningkat sebanyak 0.60, ditutup pada 2, mata. Sejajar dengan pergerakan positif penanda aras, prestasi Dana myblue Chips juga mencatatkan pulangan positif 2.84 mengatasi penanda aras petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira 0.0 Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 Nota: Prestasi Kumulatif TK2 TK200* 3-Dis-0 TK20* 3-Dis- TK202 3-Dis-2 TK203 3-Okt-3 Dana myblue Chips () Penanda Aras () PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perkhidmatan Produk Perindustrian No. Nama Sekuriti (Saham) Tenaga Nasional Berhad Axiata Group Berhad Sime Darby Berhad Maxis Berhad Sapura Kencana Petroleum Berhad 4.20 No. Sektor Perdagangan/Perkhidmatan Produk Perindustrian Untuk mencapai pertumbuhan konsisten dalam jangka masa panjang melalui pelaburan dalam Saham Mewah Mematuhi Syariah. Melabur terutamanya dalam ekuiti mematuhi Syariah dengan permodalan pasaran yang besar untuk mencapai pertumbuhan modal jangka panjang; Pengurusan portfolio yang aktif semakan konsisten atas peruntukan peruntukan aset dan pegangan saham bagi memenuhi objektif Dana. Ekuiti: Pasaran Wang: 0-60 Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Penanda Benchmark FBM Emas Shariah Index (FBMSI) (Sumber: Bloomberg) Fi & Caj Fi pengurusan dana daripada setahun dana Fi penjagaan 0.03 daripada setahun dana Sederhana / Tinggi Oleh kerana pelaburan saham Dana ini fokus terutamanya kepada saham mewah yang mana harganya tidak mengalami turut naik seperti saham pertumbuhan, para pelabur bersedia untuk menerima pertumbuhan sederhana dalam pelaburan prinsipal. risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh diterima pakai oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan.. SEUNIT Pada Permulaan.000 Pada 3 Oktober Tertinggin 5 Tahun Lepas.35 Terendah 5 Tahun Lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan tinggi. tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatak an adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para

9 Pulangan() DANA mydividend Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 Nota: Prestasi Kumulatif dari TK2 TK200* 3-Dis-0 Dana mydividend vs Penanda Aras Dana mydividend TK20* 3-Dis- Penanda Aras TK202 3-Dis-2 TK203 3-Okt-3 Dana mydividend () Penanda Aras () Bagi tempoh yang ditinjau, penanda aras dana FBMSI mencatat keuntungan sebanyak 0.60 untuk ditutup pada 2, mata. Selaras dengan pergerakan positif penanda aras, prestasi Dana mydividend juga mencatatkan pulangan positif 2.5 mengatasi penanda aras. petunjuk kepada prestgasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perkhidmatan 0.47 Produk Perindustrian Teknologi Untuk mencapai pendapatan dividen dalam jangka panjang melalui pelaburan terpilih dalam saham pulangan dividen tinggi yang memberi dividen kasar tahunan minimum sebanyak 4. Untuk mencapai pertumbuhan modal melalui pemilihan pelaburan dalam Saham Mewah yang berpotensi memberi pertumbuhan modal jangka panjang. Melabur terutamanya dalam saham hasil dividen yang memberi pulangan dividen kasar minimum 4 serta saham mewah yang boleh menghasilkan pertumbuhan jangka panjang: Pada setiap masa, pendedahan dalam saham yang menghasilkan minimum dividen kasar tahunan 4 sekurang-kurangnya 50 daripada pendedahan ekuiti. Semakan konisten atas peruntukan aset dan pegangan saham bagi mencari saham yang mematuhi objektif Dana. Ekuiti: (sekurang-kurangnya 50 dalam saham hasil dividen) Pasaran Wang: 0-60 Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Penanda Aras Indeks Syariah Emas FBM (FBMSI) (Sumber: Bloomberg) Fi & Caj Fi pengurusan dana daripada setahun dana Fi penjagaan 0.03 daripada setahun dana No. Nama Sektor (Saham) Tenaga Nasional Berhad Axiata Group Berhad Maxis Berhad Digi.Com Berhad Sapura Kencana Petroleum Berhad 4.4 Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran. Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. juga akan mengguna pakai proses pemilihan saham yang berhemat selepas melakukan proses penapisan. No. Sektor Perkhidmatan Produk Perindustrian Teknologi REIT 0.47 Dalam menguruskan risiko pelaburan IDS, akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang mungkin mempengaruhi kadar faedah. SE UNIT Pada Permulaan.000 Pada 3 Oktober Tertinggi 5 Tahun Lepas.425 Terendah 5 Tahun Lepas.000 Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana. tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatakan adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para

10 Pulangan() DANA mybalanced SEPTEMBER Jan-2 Apr-2 Jul-2 Oct-2 Jan-3 Apr-3 Jul-3 Oct-3 Nota: Prestasi Kumulatif dari TK2 Dana mybalanced vs Penanda Aras Dana mybalanced TK20* 3-Dis- TK202 3-Dis-2 Penanda Aras TK203 3-Okt-3 Dana mybalanced () Penanda Aras () Bagi tempoh yang ditinjau FBMSI mencatat keuntungan Sebagai dana seimbang, dana penanda aras dengan 40 daripada FBMSI dan baki 60 adalah berasaskan kepada kadar GIA 2 bulan Maybank sebanyak 3.9, dengan penanda aras campuran mencatatkan pulangan positif Sejajar dengan pergerakan positif FBMSI, prestasi Dana mybalanced mencatatkan pulangan positif 7.06 mengatasi penanda aras. petunjuk kepada prestasi masa depannya, dan prestasi tersebut tidak dijamin. Pulangan dana dikira 5 PEGANGAN PELABURAN TERTINGGI Perdaganagan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Sukuk No. Nama Sekuriti (Saham) TNB Northern Bhd Jimah Energy Ventures Sdn Bhd Ranhill Powertron II Sdn Bhd Projek Lebuhraya Usaha Sama National Bank of Abu Dhabi 5.22 No. Sektor Perdaganagan / Perkhidmatan Produk Perindustrian Sukuk 49. Untuk mencapai aliran pendapatan sederhana dan pertumbuhan modal konsisten sepanjang tempoh sederhana dan jangka panjang dengan melabur dalam pelbagai portfolio pelaburan; Untuk membina pelbagai portfolio yang mengandungi campuran seimbang ekuiti dan sekuriti pendapatan tetap. Melabur dalam peruntukan aset seimbang yang meliputi ekuiti sekuriti hutang dan pasaran yang mematuhi Syariah. Ekuiti: 0-40 Sukuk/tunai : 0-60 Bahagian Pelaburan Syarikat Takaful Malaysia Berhad Prestasi Benchmark Gabungan 40 IndekSyariah Emas FBM (FBMSI) 60 Kadar pulangan2 bulan Akaun Pelaburan Am Maybank (GIA) (sumber: FBMSI daripada Bloomberg, GIA daripada Maybank) Fi & Caj Fi pengurusan dana : daripada setahun dana Fi penjagaan : 0.03 daripada setahun dana Rendah / Sederhana Oleh kerana pelaburan Dana melibatkan sekuriti bolehniaga seperti saham dan sekuriti hutang Islam (IDS/Sukuk), pelabur perlu bersedia untuk menghadapi turun naik harga interim. Pelaburan dalam IDS mempunyai beberapa risiko seperti perubahan dalam kadar faedah dan penarafan kredit penerbit. Peningkatan dalam kadar faedah atau penurunan penarafan kredit penerbit akan menyebabkan kejatuhan harga bon, yang seterusnya memberi kesan kepada prestasi Dana. risiko kadar faedah, risiko kredit/keingkaran, risiko sekuriti khusus, risiko kecairan, risiko operasi, risiko pengkelasan semula status Syariah. Untuk maklumat lanjut, sila rujuk kepada Lampiran Peruntukan aset yang sesuai, pempelbagaian dan pengurusan kecairan adalah antara kaedah yang boleh digunakan oleh bagi menguruskan risiko Dana. Jika kemungkinan besar pasaran ekuiti akan jatuh, pendedahan dalam pelaburan ekuiti akan dikurangkan ke tahap yang rendah dan begitu juga sebaliknya. akan melakukan penyelidikan dan analisis yang ekstensif ke atas penerbit, penarafan kredit, faktor matang dan langkah hasil terpilih. juga akan memantau dengan terperinci faktor ekonomi makro yang boleh memberi kesan kepada persekitaran kadar faedah. PER UNIT Pada Permulaan.000 Pada 3 Oktober Tertinggi 5 Tahun Lepas.73 Terendah 5 Tahun Lepas Pelanggan yang memilih profil pelaburan risiko sederhana dengan jangkaan pulangan sederhana. tidak memberi sebarang jaminan berhubung ketepatan dan kesempurnaan maklumatnya. Sebarang analisis dan pendapat yang dinyatak an adalah tertakluk kepada perubahan tanpa sebarang pemberitahuan. Para

11 Lampi ran Definisi Risiko dan Teknik. Risiko pasaran Merujuk kepada impak potensi yang timbul daripada pergerakan harga tidak menggalakkan yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan tersebut akibat perubahan kitaran ekonomi, keadaan di pasaran kewangan, matawang dan kadar faedah. Risiko ini juga mungkin timbul akibat perubahan bentuk politik dan penguatkuasaan peraturan. Risiko pasaran diurus melalui pempelbagaian portfolio dan peruntukan aset di mana pendedahan sekuriti dipantau / dikurangkan sekiranya pasaran dijangka lemah. 2. Risiko kecairan Merujuk kepada impak potensi tidak dapat menukar pelaburan mematuhi Syariah menjadi tunai pada atau hampir pada nilai saksamanya, yang secara khusus bergantung kepada volum diniagakan bagi pelaburan mematuhi Syariah berkenaan di pasaran. Dasar pelaburan yang diamalkan adalah sentiasa mengekalkan paras aset cair secara berhemat supaya dapat mengurangkan risiko kecairan. 3. Risiko kadar faedah Merujuk kepada impak potensi yang menjejaskan nilai pasaran pelaburan ke dalam sekuriti hutang Islam yang timbul akibat pergerakan kadar faedah yang tidak menggalakkan. Apabila kadar faedah naik, nilai sekuriti hutang Islam jatuh dan sebaliknya, dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana berkenaan. Walaupun dana berkenaan tidak melabur dalam bon konvensional, namun sebarang perubahan arah aliran kadar faedah juga boleh menjejaskan harga dan hasil sekuriti hutang Islam kerana kadar faedah konvensional biasanya digunakan sebagai kadar petunjuk bagi menentukan kadar keuntungan bagi sekuriti hutang Islam. Dalam mengurus risiko, akan mengamalkan pengurusan pelaburan yang aktif dengan sentiasa menyemak strategi dan portfolio dana berkenaan. 4. Risiko kredit/keingkaran Merujuk kepada pengurangan potensi taraf kredit penerbit pelaburan hutang Islam sekiranya penerbit tersebut berhadapan dengan kesukaran kewangan yang tidak dijangkakan. Dalam senario yang terburuk, penerbit boleh mengingkari pembayaran prinsipal dan keuntungan bagi sekuriti hutang Islam yang diterbitkan, mengurangkan harga dan nilai sekuriti hutang Islam berkenaan dan dengan demikian, menjejaskan nilai pasaran dana tersebut. mengurus risiko dengan menetapkan had pihak berurusan dalaman dan menjalankan penilaian kredit dalaman untuk meminimumkan risiko tersebut. 5. Risiko sekuriti khusus Merujuk kepada risiko sekuriti individu termasuk stok atau sekuriti hutang Islam dilaburkan dalam portfolio berkenaan. Perubahan harga utama sebarang sekuriti tertentu, yang merupakan sebuah komponen dana tersebut, akan menjejaskan dan harga harian Dana berkenaan. Mekanisma yang digunakan untuk meminimum risiko adalah melalui proses pempelbagaian portfolio dan pemilihan pelaburan secara berhemah oleh. 6. Risiko operasi Merujuk kepada risiko di mana Syarikat gagal untuk memenuhi obligasinya atau melaksanakan tindakan lain yang atas sebab ketidakcukupan dasar dan prosedur, sumber manusia, sistem maklumat atau kawalan dalaman. Untuk meminimumkan risiko ini, akan bekerjasama dengan Pemegang Amanah Dana, unit pematuhan dalaman dan pelbagai bahagian lain bagi memastikan supaya semua perundangan dan dasar berkaitan serta prosedur sentiasa dipatuhi setiap masa. 7. Pengkelasan semula risiko status Syariah Merujuk kepada semakan potensi mengenai status sekuriti mematuhi Syariah dalam dana menjadi tidak mematuhi Syariah dalam semakan berkala yang dijalankan oleh SAC. akan mengambil langkah yang diperlukan untuk melupus sekuriti sedemikian mengikut nasihat daripada SAC dan Penasihat Syariah. akan mengurus dana-dana berkaitan pelaburan menurut strategi dana berkenaan dan dasar peruntukan aset sasaran. Walau bagaimanapun, boleh mengambil langkah sementara yang mungkin tidak konsisten dengan strategi yang dinyatakan dan dasar peruntukan aset sebagai tindak balas terhadap keadaan pasaran atau ekonomi yang tidak menggalakkan.

12 Lampi ran 2 Harga Unit sebarang Tarikh Penilaian Dana Berkaitan Pelaburan akan diperoleh dengan membahagi pada hari diniagakan sebelum Tarikh Penilaian dengan bilangan Unit Dana Berkaitan Pelaburan dalam terbitan. Bagi menentukan Harga Unit bagi setiap Unit pada Tarikh Penilaian, Nilai Aset Bersih () Dana akan dikira seperti berikut: (a) (b) (c) (d) (e) (f) amaun di mana menurut pendapat Syarikat selepas mengambil nasihat bebas seperti yang difikirkan wajar, pelaburan dalam Dana Berkaitan Pelaburan boleh diurusniaga di pasaran terbuka pada Tarikh Penilaian dengan merujuk, di mana wajar, kepada sebutharga pasaran di bursa saham pilihan yang diiktiraf oleh Syarikat dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung, dicampur berhubung kepentingan dalam bentuk tanah dan sekuriti atau hartanah lain dalam apa jua bentuk yang dipegang dalam Dana Berkaitan Pelaburan di mana amaunnya menurut Syarikat selepas mengambilkira nasihat bebas yang difikirkan wajar, adalah nilai kepentingan tersebut pada Tarikh Penilaian dengan tambahan perbelanjaan yang akan ditanggung jika kepentingan sedemikian diurusniaga pada hari tersebut, dicampur amaun tunai dipegang yang tidak dilabur dalam Dana Berkaitan Pelaburan pada Tarikh Penilaian, ditolak amaun (jika ada) yang Syarikat akan tentukan pada Tarikh Penilaian akan dianggap sebagai liabiliti Dana Berkaitan Pelaburan, ditolak sejumlah amaun yang Syarikat akan dianggap sebagai adil dan saksama berhubung kos penilaian sebarang kepentingan dalam bentuk tanah yang terkandung dalam Dana Berkaitan Pelaburan dan perbelanjaan lain serta perbelanjaan hartanah milik kepentingan sedemikian, ditolak Caj Pengurusan Dana yang dikenakan Akan terdapat pengurangan daripada Dana Berkaitan Pelaburan amaun sedemikian kerana Syarikat mengikut pertimbangan muktamadnya menganggap wajar, kerana elaun tertunggak bagi sebarang levi, cukai, duti atau sebarang caj lain dalam apa jua bentuk yang timbul di mana Dana tersebut akan menjadi penanggung. Bagi memastikan layanan saksama kepada semua pemilik sijil dana ini, Syarikat boleh melepaskan kos urusniaga membeli atau menjual aset dana jika kos tersebut ketara. Untuk mendapatkan semula kos membeli dan menjual aset, Syarikat boleh mencairkan atau melaraskan kos urusniaga kepada setiap unit untuk memperoleh semula sebarang amaun yang telah dibayar oleh dana tersebut atau menjangka membayar secara berpatutan bagi mewujud atau membatalkan unit-unit. Dana Berkaitan Pelaburan ini dinilai pada setiap hari perniagaan. Walau bagaimanapun, Syarikat boleh mengubah kekerapan dan tarikh di mana Harga Unit akan dikira dengan memberi tiga (3) bulan selepas memberi notis bertulis kepada Pemilik Sijil. Keadaan Luarbiasa Syarikat berhak untuk mengambil tindakan berikut yang mungkin menjadi perlu akibat perubahan keadaan, sebagai cara untuk melindungi kepentingan pemilik sijil. Tertakluk kepada sekurang-kurangnya tiga (3) bulan notis bertulis, Syarikat boleh: (a) menutup sebarang Dana Unit atau berhenti membenarkan peruntukan Caruman tambahan atau memindah aset tersebut ke dana baru yang mempunyai objektif pelaburan yang sama; (b) perubahan nama Dana Unit; (c) pengasingan atau penggabungan unit Dana Unit yang sedia ada; (d) membuat sebarang perubahan yang mungkin diperlukan disebabkan oleh keperluan peraturan dan/atau undang-undang. Syarikat juga boleh memilih untuk, tanpa sebarang notis terlebih dahulu, menggantung peletakan harga unit dan urusniaga Sijil jika sebarang bursa di mana Dana Unit dilaburkan digantung sementara dagangannya; dalam keadaan yang dianggap oleh Syarikat menurut pertimbangan muktamadnya, mempunyai keraguan terhadap kepentingan para pesertanya, Syarikat berhak untuk menunda Pengeluaran Sebahagian dan Penyerahan pembayaran bagi tempoh tidak melebihi enam (6) bulan dari tarikh penebusan. Diterbitkan oleh Syarikat Takaful Malaysia Berhad (3646-K) Syarikat Takaful Malaysia Berhad telah diperbadankan pada 29 November 984 dan memulakan operasi pada bulan Julai 985. Ia mempunyai modal dibenarkan sebanyak RM500 juta dan modal berbayar sebanyak RM62 juta. Syarikat telah disenaraikan di Papan Utama Bursa Saham Malaysia pada 30 Julai 996. Menurut Akta Takaful 984, Takaful Malaysia menyediakan dua jenis perniagaan Takaful iaitu Perniagaan Takaful Keluarga dan Perniagaan Takaful Am. Takaful Malaysia mempunyai 30 saluran di seluruh negara dengan aset bernilai RM6.7 bilion di peringkat kumpulan. Tel : , TAKAFUL( ) Faks : E-mel : csu@takaful-malaysia.com.my Laman web : takaful-malaysia.com.my

13