POSTAGE PAID BRUNEI DARUSSALAM NO. 37 Sila bawa surat undangan bersama sewaktu menghadiri Mesyuarat Agung Tahunan BIBD 2018. Sebarang perubahan kepada alamat persuratan, sila hubungi Pendaftar Tricor (B) Sdn Bhd atau isikan borang yang telah disediakan di belakang dan kembalikan kepada Pendaftar atau semasa mesyuarat itu nanti ataupun pada waktu pejabat Pendaftar Tricor (B) Sdn Bhd. Please bring along this invitation to the BIBD Annual General Meeting 2018. For any changes to your mailing address, please contact the Registrar Tricor (B) Sdn Bhd directly or fill in the form provided overleaf and return it to the Registrar during the meeting itself, or during office hours of the Registrar Tricor (B) Sdn Bhd. PRINTED MATTER If undelivered, please return to Tricor (B) Sdn Bhd, Room 308B, 3rd Floor, Wisma Jaya, Jalan Pemancha, Bandar Seri Begawan BS8811, Negara Brunei Darussalam Contact no.: +673-223-2780/1/2
Kepada /To: Tricor (B) Sdn Bhd (Pendaftar Saham BIBD) Room 308B, 3rd Floor Wisma Jaya, Jalan Pemancha Bandar Seri Begawan BS8811 Negara Brunei Darussalam Mulai hari ini bertarikh With effect from alamat persuratan saya adalah seperti yang tertera di bawah: my mailing address would be as follows: Nombor telefon / Telephone number:
PEMBERITAHUAN MESYUARAT AGUNG TAHUNAN BANK ISLAM BRUNEI DARUSSALAM BERHAD Dengan penuh hormat dan takzim, sukacita mempersilakan semua pemegang-pemegang saham Bank Islam Brunei Darussalam Berhad ( Bank ) untuk hadir ke Mesyuarat Agung Tahunan ( MAT ) 2018, yang akan diadakan pada: Tarikh : Rabu, 11 Julai 2018 / 27 Syawal 1439 Jam : 2.00 petang Tempat : Dewan Tarindak 1, Tingkat 2, Pusat Latihan Kesenian dan Pertukangan Tangan Brunei, Jalan Residency, Bandar Seri Begawan, BS8110 Negara Brunei Darussalam AGENDA 1. Korum 2. Doa 3. Kata-kata aluan dari Pengerusi 4. Menerima dan meluluskan Akaun Bank bagi tahun kewangan berakhir 31hb Disember 2017 5. Mengisytiharkan pembahagian dividen terakhir 5.075 sen setiap saham bagi tahun kewangan berakhir 31hb Disember 2017 (Semua jumlah dalam BND) 6. Perlantikan dan penetapan yuran Juruaudit bagi tahun kewangan berakhir 31hb Disember 2018 7. Lain-lain hal Dengan Perintah Lembaga Pengarah Setiausaha Korporat Tarikh: 26 Jun 2018 Nota: 1. Para pemegang saham adalah berhak untuk hadir dan mengundi semasa mesyuarat. 2. Para pemegang saham yang tidak dapat hadir berhak melantik wakil (proksi) untuk hadir dan mengundi sebagai gantinya. Surat perlantikan wakil mestilah dihantar kepada Pendaftar Tricor (B) Sdn Bhd yang berdaftar di Bilik 308B, Tingkat 3, Wisma Jaya, Jalan Pemancha, Bandar Seri Begawan BS8811, Negara Brunei Darussalam, tidak kurang daripada 48 jam sebelum Mesyuarat. 3. Sebuah perbadanan yang merupakan pemegang saham Bank boleh, melalui ketetapan pengarahnya, membenarkan mana-mana individu untuk bertindak sebagai wakil dalam mesyuarat Bank, dan wakil tersebut berhak untuk menjalankan kuasa yang sama bagi pihak perbadanan yang diwakilkannya seolah-olah dia telah menjadi pemegang saham individu Bank. 4. MAT dijangkakan berakhir dalam masa setengah hari. Pemegang saham atau wakil yang menghadiri MAT hendaklah mengemukakan Kad Pengenalan Pintar atau pasport mereka semasa pendaftaran MAT itu nanti. Proses pendaftaran akan bermula pada jam 8.30 pagi. Pemegang saham adalah dinasihatkan untuk datang awal bagi membolehkan proses pendaftaran berjalan dengan lancar. NOTICE OF ANNUAL GENERAL MEETING OF BANK ISLAM BRUNEI DARUSSALAM BERHAD With great pleasure and honour, Bank Islam Brunei Darussalam Berhad (the Bank ) invites all their shareholders to attend the 2018 BIBD s Annual General Meeting (the AGM ) of the Bank to be held on: Date : Wednesday, 11 July 2018 / 27 Syawal 1439 Time : 2.00pm Venue : Tarindak Hall 1, Level 2, Brunei Arts and Handicrafts Training Centre, Jalan Residency, Bandar Seri Begawan, BS8110, Brunei Darussalam AGENDA 1. Quorum 2. Doa 3. Welcoming remarks from the Chairman of the Bank 4. To approve and adopt the Financial Statements year ended 31 December 2017 5. To declare a final dividend of 5.075 cents per ordinary share for the year ended 31 December 2017 (All amounts in BND) 6. To appoint and fix the remuneration of external auditor of the Bank for the year ending 31 December 2018 7. Any other matters By Order of the Board Corporate Secretary Dated: 26 June 2018 Notes: 1. Shareholders are entitled to attend and vote during the AGM. 3. A corporation which is a shareholder of the Bank may, by resolution of its directors, authorise any person 2. Shareholders who are unable to attend the AGM may appoint a representative (proxy) to act as its representative at any meetings of the Bank, and such representative shall be entitled to to attend and vote on his/her behalf. Letters of proxy must be sent to the Bank s share exercise the same powers on behalf of the corporation which he represents as if he had been an registrar Tricor (B) Sdn Bhd at Room 308B, 3rd Floor, Wisma Jaya, Jalan Pemancha, Bandar individual shareholder of the Bank. Seri Begawan BS8811, Negara Brunei Darussalam, not less than 48 hours before the AGM. 4. The AGM is expected to be concluded within half a day. Shareholders (in person or by proxy) attending the AGM are responsible for their own transportation and other expenses. Shareholders or their proxies attending the AGM shall produce their Smart Identification Card or passport during registration. The registration process will start at 8.30 am. Shareholders are advised to come early to enable the process of registration to run smoothly.
Kepada: Bank Islam Brunei Darussalam Berhad Saya Kad Pengenalan BORANG WAKIL (NAMA PENUH DALAM HURUF BESAR) di (ALAMAT) selaku pemegang saham Bank Islam Brunei Darussalam Berhad, dengan ini memberi kebenaran kepada (NAMA PENUH DALAM HURUF BESAR) Kad Pengenalan di (ALAMAT) selaku wakil saya, untuk mengundi bagi pihak saya dalam Mesyuarat Agung Tahunan BIBD 2018 yang akan diadakan pada hari Rabu, 27 Syawal 1439 bersamaan 11 Julai 2018 di Tarindak Hall 1, Level 2, Brunei Arts and Handicrafts Training Centre, Jalan Residency, Bandar Seri Begawan, BS8110, Brunei Darussalam, atau pun di tempat yang ditetapkan kemudian. Yang Benar, Dengan disaksikan oleh, (Tandatangan Pemegang Saham/Cop) (Saksi) Tarikh: To: Bank Islam Brunei Darussalam Berhad I PROXY FORM (FULL NAME IN BLOCK LETTERS) bearing I.C Number of (ADDRESS) being a shareholder of Bank Islam Brunei Darussalam Berhad, hereby appoint (FULL NAME IN BLOCK LETTERS) bearing I.C Number of (ADDRESS) as my proxy, to attend and vote for me or on my behalf, at the BIBD s Annual General Meeting 2018 to be held on Wednesday, 27 Syawal 1439 corresponding to 11 July 2018 at Tarindak Hall 1, Level 2, Brunei Arts and Handicrafts Training Centre, Jalan Residency, Bandar Seri Begawan, BS8110, Brunei Darussalam or at any adjourned thereof. Yours truly, In the presence of, (Shareholder s Signature/Seal) (Witness) Date:
AGENDA MESYUARAT AGUNG TAHUNAN 2018 Pada : Hari Rabu Tarikh : 27 Syawal 1439 / 11 Julai 2018 Tempat : Dewan Tarindak 1, Tingkat 2, Pusat Latihan Kesenian dan Pertukangan Tangan Brunei, Jalan Residency, Bandar Seri Begawan, BS8110 Negara Brunei Darussalam 8:30 pagi : Proses pendaftaran bermula 2:00 petang : Ketibaan para pemegang saham BIBD 2:30 petang : Mesyuarat Agung Tahunan BIBD 2018 bermula 5:00 petang : In shaa Allah mesyuarat dijangka berakhir Nota: Sila bawa buku Laporan Tahunan 2017 bersama sewaktu menghadiri mesyuarat ini nanti. Para pemegang saham adalah dinasihatkan untuk hadir lebih awal bagi membolehkan proses pendaftaran berjalan dengan lancar. Mesyuarat akan bermula pada jam 2.30 petang.
AGENDA MESYUARAT AGUNG TAHUNAN 2018 MUKASURAT NO KANDUNGAN 4 1. Korum 5 2. Doa 6 3. Kata-kata aluan dari Pengerusi 7 4. Menerima dan meluluskan Akaun Bank bagi Tahun Kewangan berakhir 31hb Disember 2017 Resolusi 1 8-9 5. Mengisytiharkan pembahagian dividen terakhir bagi tahun kewangan berakhir 31hb Disember 2017 Resolusi 2 10-11 6. Perlantikan dan penetapan yuran Juruaudit bagi Tahun Kewangan berakhir 31hb Disember 2018 Resolusi 3 12 7. Lain-lain Hal Resolusi 4
Menerima dan meluluskan Akaun Bank bagi Tahun Kewangan berakhir 31hb Disember 2017 *Sila rujuk buku Laporan Tahunan 2017 dari FS01 hingga FS117
Mengisytiharkan pembahagian dividen terakhir bagi Tahun Kewangan berakhir 31hb Disember 2017 1. Bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2017, Bank telah membuat pemindahan ke rizab berkanun berjumlah B$42.46 juta seperti yang dinyatakan di dalam Penyata Perubahan Ekuiti, menurut peruntukan dibawah Perintah Perbankan Islam, 2008, seperti berikut:- Baki pada 1 Januari 2017 Keuntungan bagi tahun 2017 Pendapatan komprehensif lain Pemindahan kepada dana Rizab Berkanun Pengurangan modal saham Dividen yang dibayar ke atas saham biasa Baki pada 31 Disember 2017 Rizab lain Rizab Pendapatan Modal Rizab Nilai yang Saham Berkanun saksama ditahan Jumlah B$ 000 B$ 000 B$ 000 B$ 000 B$ 000 724,750 416,040 (762) 107,254 1,247,282 - - - 169,818 169,818 - - 1,139-1,139-42,455 - (42,455) - (217,425) (217,425) - - - (197,113) (197,113) 507,325 458,495 377 37,504 1,003,701 2. Berikutan pembayaran dividen interim bagi tahun kewangan 2017, pada bulan Ogos 2017 lalu, jumlah keuntungan terkumpul yang tersedia untuk pembahagian dividen terakhir adalah B$36.79 juta pada 31 Disember 2017, seperti yang dinyatakan di bawah. B$ 000 Keuntungan bagi tahun 2017 169,818 25% Pemindahan kepada dana Rizab Berkanun (42,455) 75% Jumlah pengagihan dividen bagi tahun kewangan 2017 127,363 Jumlah pengagihan Dividen untuk tahun kewangan 2017 127,363 Interim dibayar pada tahun itu 12.4974 sen (90,575) Baki keuntungan bagi pengagihan dividen terakhir 36,788 3. Cadangan Dividen: Dengan baki keuntungan sebanyak B$36.79 juta, dividen terakhir sebanyak 5.075 sen adalah dicadangkan untuk tahun kewangan berakhir 31 Disember 2017. Ini bererti jumlah pengagihan dividen bagi keseluruhan tahun kewangan B$127.36 juta iaitu kira-kira 75% pembayaran Keuntungan 2017 selepas Zakat dan Cukai (Semua jumlah dalam BND).
4. Sebagai makluman, pulangan dividen atau dividend yield bagi BIBD dan beberapa institusi kewangan yang terpilih di rantau ini adalah seperti berikut:- Bank (Peringkat Kumpulan) Pulangan Dividen Setiap Saham 2017 Bank Islam Brunei Darussalam 2017* 12.7% Development Bank of Singapore (DBS) (Singapore) 2.54% Overseas Chinese Banking Corporation Ltd (OCBC) (Singapore) 2.91% United Overseas Banking Corporation Ltd (UOB) (Singapore) 2.65% BIMB Holdings Bhd. 3.18% CIMB (Malaysia) 3.82% Malayan Banking Berhad (Malaysia) 5.61% Public Bank Bhd. (Malaysia) 2.84% Sumber Maklumat: Bloomberg * Disebabkan ketiadaan nilai harga saham BIBD, hasil dividen adalah dinilai berdasarkan nilai aset bersih setiap saham pada akhir tahun kewangan. Nilai aset bersih setiap saham bagi tahun kewangan 2017 adalah B$1.38 setiap saham. 5. Kadar dividen terakhir 5.075 sen setiap saham bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2017 ini, mendapat sokongan Lembaga Pengarah pada Mesyuarat Lembaga Pengarah yang telah bersidang pada 23 Mac 2018 lalu (Semua jumlah dalam BND). 6. Tarikh Ex-Dividen adalah pada 30hb Mei 2018. 7. Adalah dicadangkan bagi dividen ini untuk dibayar pada hari Khamis, 9hb Ogos 2018. 8. Kertaskerja ini dihadapkan untuk kelulusan Mesyuarat Agung Tahunan.
Perlantikan dan penetapan yuran Juruaudit bagi Tahun Kewangan berakhir 31hb Disember 2018 1 Pengenalan 1.1 Sebarang perlantikan juruaudit luaran Bank Islam Brunei Darussalam Berhad (BIBD) adalah dikehendaki memperolehi kelulusan Pihak Berkuasa, sepertimana peraturan yang digariskan didalam Akta Syarikat-syarikat Negara Brunei Darussalam, Bab 39 dan Perintah Perbankan Islam, 2008. 1.2 Sebagai makluman, perlantikan juruaudit luaran seperti lazimnya disokong oleh Komiti Audit, Kewangan dan Risiko, dan diluluskan oleh Lembaga Pengarah, sebelum dihadapkan kepada Pihak Berkuasa bagi penglulusan seperti kehendak yang diterangkan di Perenggan 1.1 di atas. 2 Sokongan Komiti Audit, Kewangan dan Risiko 2.1 Sebagai makluman juga, Firma Juruadit KPMG (Singapura) telah mendapat penglulusan sebagai juruaudit luaran Bank bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2018. 2.2 Sokongan dari Komiti Audit, Kewangan dan Risiko dan Lembaga Pengarah dan penglulusan Pihak Berkuasa juga telah diperolehi bagi perlantikan semula Firma Juruaudit KPMG (Singapura) sebagai juruaudit luaran Bank bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2018. 2.3 Bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2018, Komiti Audit, Kewangan dan Risiko dan Lembaga Pengarah adalah dengan ini mencadangkan bagi Firma Juruaudit KPMG (Singapura) untuk dilantik semula, atas dasar berikut: Prestasi dan kualiti kerja yang baik Kepakaran teknikal Pengetahuan dan pengalaman mengaudit secara terkumpul yang memberikan manafaat serta menjimatkan masa tempoh audit Tugasan pasukan profesional; dan Kaedah audit dan metodologi. 2.4 Oleh yang demikian, Firma Juruaudit KPMG (Singapura) telah memberikan sebutharga yuran audit sebanyak B$750,000, bagi pengauditan Bank, bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2018. Jumlah ini juga termasuk yuran sebanyak B$60,000, bagi laporan tambahan (Supplementary Report) yang memerlukan pengesahan Juruaudit Luaran kepada Pihak Berkuasa mengenai audit yang telah disempurnakan. Jumlah ini tidak termasuk tuntutan perbelanjaan lain (Out-of- Pocket Expenses OPE ) yang ditetapkan pada had maksima B$120,000 dan cukai yang ditahan (withholding tax) yang perlu dibayar kepada Kementerian Kewangan. 2.5 Kenaikan dalam yuran audit adalah disebabkan pengauditan bagi system IT yang berkaitan dengan applikasi Piawaian Perakaunan (seperti Sistem IFRS 9).
3 Cadangan 3.1 Berdasarkan maklumat yang diberikan di atas, adalah dicadangkan untuk Firma KPMG (Singapura) dipertimbangkan bagi dilantik sebagai juruaudit luaran Bank, bagi tahun kewangan berakhir 31hb Disember 2018 dengan yuran terkumpul sebanyak B$750,000 dan tuntutan lain OPE ditetapkan pada had maksima B$120,000. 3.2 Perlantikan Firma KPMG (Singapura) sebagai juruaudit luaran Bank bagi tahun kewangan berakhir 31 Disember 2018 ini, telah mendapat sokongan Lembaga Pengarah. 4 Penutup 4.1 Kertaskerja ini dihadapkan untuk kelulusan Mesyuarat Agung Tahunan.