LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016

Size: px
Start display at page:

Download "LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016"

Transcription

1 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

2 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (1) Tuan/Puan Yang Dihargai PMB INVESTMENT BERHAD MAKLUMAN MENGENAI PRIVASI Berkuatkuasa 15 November 2013, Akta Perlindungan Data Peribadi 2010 (PDPA) diperkenalkan untuk mengawalselia pemprosesan data peribadi di dalam transaksi-transaksi komersial. Kami di PMB INVESTMENT BERHAD menilai tinggi privasi anda dan menggembeleng usaha untuk melindungi maklumat-maklumat peribadi anda dalam mematuhi kehendak-kehendak PDPA. Seiring dengan itu, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengeluarkan Notis Privasi kepada semua pelanggan-pelanggan individu kami. Kandungan Notis Privasi tersebut melibatkan perkara-perkara mengenai pemprosesan maklumat-maklumat peribadi anda oleh pihak kami berkaitan dengan akaun pelaburan anda dan/atau perkhidmatan dengan kami. Sila luangkan masa untuk membaca dan mengambil maklum mengenai isi kandungan Notis Privasi berkenaan. Notis Privasi tersebut boleh dicapai di dalam laman web kami dan/atau di pejabat kami sama ada di ibu pejabat atau cawangan-cawangan kami. Sila hubungi kami di bahagian Perhubungan Pelabur, talian sekiranya anda memerlukan sebarang penjelasan mengenai perkara ini.

3 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (2) MAKLUMAT KORPORAT PENGURUS PMB INVESTMENT BERHAD (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) IBU PEJABAT Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat, Kuala Lumpur Sentral Peti Surat Kuala Lumpur Tel: (03) Faks: (03) E-mel: enquiry@pelaburanmara.com.my Laman Web: LEMBAGA PENGARAH Dato Abdul Malik bin Ismail - Pengerusi (Berkuatkuasa mulai 13 Oktober 2016) Datuk (Dr.) Zamani bin Md. Noor - Pengerusi (Berkuatkuasa sehingga 23 Ogos 2016) Dato Sri Hj Abd Rahim bin Hj Abdul Dato Mohammad Safie bin Asnawi Prof. Dr. Faridah binti Hj Hassan Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Najmi bin Hj Mohamed (Berkuatkuasa mulai 18 Oktober 2016) Ameer Ali bin Vali Mohamed (Berkuatkuasa sehingga 27 Oktober 2016) KETUA PEGAWAI EKSEKUTIF Najmi bin Hj Mohamed (Berkuatkuasa mulai 4 Oktober 2016) Ameer Ali bin Vali Mohamed (Berkuatkuasa sehingga 30 September 2016) SETIAUSAHA SYARIKAT Shahrizat binti Othman JAWATANKUASA PELABURAN Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Prof. Dr. Mohamed Aslam bin Mohamed Haneef PEMEGANG AMANAH CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD PENASIHAT SYARIAH BIMB SECURITIES SDN. BHD. JURUAUDIT BEBAS JAMAL, AMIN & PARTNERS

4 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (3) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 1. MAKLUMAT DANA NAMA DANA TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA KATEGORI/JENIS DANA OBJEKTIF DANA TANDA ARAS DANA DASAR PENGAGIHAN DANA KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT 5 2. PENCAPAIAN DANA KOMPOSISI DANA PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN 7 3. LAPORAN PENGURUS BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT POLISI DAN STRATEGI PELABURAN PENGAGIHAN ASET-ASET DANA SUASANA EKONOMI NEGARA 11

5 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (4) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG PENYATAAN PEMEGANG AMANAH PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PENYATAAN PENGURUS PENYATA KEWANGAN ASAS PENGIRAAN MAKLUMAT PRESTASI DAN PENCAPAIAN DANA MAKLUMAT TAMBAHAN MAKLUMAT JARINGAN PERNIAGAAN MAKLUMAT PERHUBUNGAN PELABUR BORANG KEMASKINI MAKLUMAT PELABUR 44

6 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (5) 1. MAKLUMAT DANA 1.1 NAMA DANA PMB SHARIAH DIVIDEND FUND - PMB SDF. 1.2 TARIKH PELANCARAN DANA Dana ini telah dilancarkan pada 21 Julai 2008 dan mula beroperasi pada 11 Ogos KATEGORI/JENIS DANA Dana Ekuiti (Syariah) / Pendapatan. 1.4 OBJEKTIF DANA Menyediakan pelabur peluang untuk memperolehi pendapatan konsisten dan stabil dengan potensi lebih tinggi daripada purata kadar simpanan tetap. 1.5 TANDA ARAS DANA Indeks FTSE Bursa Malaysia Emas Shariah (FBMSHA). 1.6 DASAR PENGAGIHAN DANA Pengagihan pendapatan akan diisytiharkan pada setiap akhir tahun kewangan berdasarkan kemampuan Dana. 1.7 KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT PADA 30 SEPTEMBER 2016 Saiz Pegangan Unit Jumlah Pemegang Unit % Jumlah Unit Dipegang * % 5,000 dan ke bawah , ,001-10, , ,001-50, ,778, , , ,513, ,001 dan ke atas ,292, Jumlah ,794, * Nota: Tidak termasuk unit Pengurus

7 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (6) 2. PENCAPAIAN DANA 2.1 KOMPOSISI DANA Komposisi dan prestasi Dana bagi tempoh kewangan berakhir 30 September 2016 dan 3 tahun kewangan berakhir 31 Mac. 30 SEPT 31 MAC Sektor % % % % Barangan Pengguna Barangan Industri Pembinaan Dagangan & Perkhidmatan Kewangan Hartanah Perladangan Infrastruktur Teknologi Amanah Pelaburan Hartanah (REIT) Islam Skim Pelaburan Kolektif Waran Tersiarharga Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain Jumlah Maklumat Prestasi Nilai Aset Bersih (NAB) - xd (RM 000) 7,087 5,412 5,884 5,675 Unit Dalam Edaran ( 000) 26,803 21,053 21,888 22,215 NAB Seunit - xd (RM) NAB Seunit - xd: Tertinggi (RM) NAB Seunit - xd: Terendah (RM) Jumlah Pulangan # (%) 2.84 (0.63) Pertumbuhan Modal # (%) 2.84 (4.35) Pengagihan Pendapatan (%) Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) (%) * Pusing Ganti Portfolio (PGP) (kali) ** # Sumber: Lipper * Peratusan NPP meningkat 0.02 peratusan mata kepada 1.06% dalam setengah tahun pertama kewangan berakhir 30 September 2016 berbanding tempoh yang sama tahun sebelumnya (30/09/2015: 1.04%). Peningkatan ini disebabkan oleh penurunan jumlah perbelanjaan pengurusan sebanyak 1.56% diikuti penuruhan saiz purata Dana sebanyak 3.29% Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

8 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (7) 2.1 KOMPOSISI DANA (SAMB.) ** Peratusan PGP meningkat kepada 0.72 kali bagi setengah tahun pertama kewangan berakhir 30 September 2016 daripada 0.39 kali pada tempoh yang sama tahun sebelumnya. Ini adalah disebabkan oleh peningkatan aktiviti pembelian dan penjualan saham selari dengan keadaan pasaran saham semasa sepanjang tempoh kajian. Aktiviti pembelian dan penjualan dilakukan berdasarkan strategi pelaburan yang berubah mengikut keadaan pasaran. * PURATA TAHUNAN (BERAKHIR 30 SEPT) 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun PMB SDF 3.52% 5.12% 6.05% FBMSHA 3.85% (0.04%) 6.23% * PULANGAN TAHUNAN (BERAKHIR 31 MAC) PMB SDF (0.63%) 9.12% 7.88% 0.99% 0.08% FBMSHA (4.75%) (0.18%) 15.75% 5.00% 4.27% * Sumber: Lipper 2.2 PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN TARIKH/TAHUN Pengagihan - Kasar (sen seunit) - Bersih (sen seunit) 31 MAC ^ ^ ^ 1.00 Nisbah Unit Pecahan ^ Pengagihan dalam bentuk unit. Nota: Unit Pecahan (jika ada) tidak layak menerima pengagihan pendapatan untuk tahun kewangan semasa. Sila rujuk muka surat bagi asas pengiraan. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

9 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (8) 3. LAPORAN PENGURUS Bagi tempoh enam (6) bulan berakhir 30 September 2016 (1 April 2016 hingga 30 September 2016). 3.1 BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS Prestasi Dana berbanding tanda aras bagi tempoh 6 bulan, 3 tahun dan 5 tahun adalah seperti berikut:- Graf di atas menunjukkan pergerakan pulangan Dana bagi tempoh 6 bulan berakhir 30 September Sepanjang tempoh tersebut, NAB Seunit Dana meningkat 2.84% berbanding penurunan penanda aras sebanyak 1.20%.

10 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (9) 3.1 BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS (SAMB.) Bagi tempoh 3 tahun berakhir 30 September 2016, NAB seunit Dana meningkat 16.19% berbanding penurunan penanda aras sebanyak 0.14%. Sila rujuk graf di atas. Graf di atas pula mencerminkan pergerakan pulangan Dana untuk jangkamasa 5 tahun berakhir 30 September Sepanjang tempoh tersebut, NAB seunit Dana menokok 34.16% berbanding kenaikan penanda aras sebanyak 35.30%.

11 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (10) 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT Sepanjang tempoh kajian, NAB seunit Dana menokok sebanyak RM atau 2.84% iaitu daripada RM pada 31 Mac 2016 kepada RM bagi tempoh 6 bulan berakhir 30 September POLISI DAN STRATEGI PELABURAN Polisi pelaburan Dana ialah melabur secara aktif dalam sekuriti tersiarharga yang berlandaskan prinsip-prinsip Syariah yang mampu memberi pulangan pendapatan kepada Dana dalam jangkamasa sederhana hingga panjang. Sepanjang tempoh kajian, Dana dilabur terutamanya dalam portfolio sekuriti patuh Syariah yang tersenarai di Bursa Malaysia yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk mengisytiharkan hasil dividen sekurang-kurangnya 3% setahun. Dana melabur di antara 70% dan 99.5% daripada NAB dalam ekuiti. 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET DANA Pecahan seunit mengikut kelas aset seperti berikut:- PECAHAN SEUNIT MENGIKUT KELAS ASET 30 SEPT 2016 (%) 31 MAC 2016 (%) Perubahan (%) Purata Pendedahan Pelaburan (%) Ekuiti Amanah Pelaburan Hartanah (REIT) Islam Waran tersiarharga (0.49) 0.24 Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain (7.20) 5.75

12 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (11) 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET DANA (SAMB.) Pada 30 September 2016, pegangan ekuiti Dana ialah sebanyak 92.45% berbanding 90.16% pada 31 Mac Sebanyak 5.40% dilabur dalam Amanah Pelaburan Hartanah (REIT) Islam. Baki 2.15% berada dalam Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain bentuk pelaburan patuh Syariah dan bersesuaian dengan polisi dan objektif Dana. PENGAGIHAN ASET PMB SDF PADA 30 SEPT 2016 PENGAGIHAN ASET PMB SDF PADA 31 MAC SUASANA EKONOMI NEGARA Ekonomi Malaysia mencatat pertumbuhan sebanyak 4.0% pada suku kedua 2016 (S1 2016: 4.2%). Meskipun permintaan dalam negara meningkat dengan lebih kukuh, pertumbuhan telah menerima kesan daripada eksport bersih yang terus merosot dan pengeluaran stok yang tinggi. Dari segi penawaran, pertumbuhan terus dipacu oleh sektor ekonomi utama. Aktiviti sektor swasta terus menjadi pemacu utama pertumbuhan dengan kadar pengembangan lebih cepat sebanyak 6.1% pada suku kedua (S1 2016: 4.5%). Penggunaan swasta meningkat 6.3% (S1 2016: 5.3%), disokong oleh pertumbuhan upah dan guna tenaga yang berterusan serta pendapatan boleh guna tambahan hasil daripada pelaksanaan langkah-langkah Kerajaan.

13 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (12) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Pelaburan swasta berkembang dengan lebih pantas pada kadar 5.6% (S1 2016: 2.2%), didorong terutamanya oleh perbelanjaan modal yang berterusan dalam sektor perkhidmatan dan perkilangan. Pertumbuhan pelaburan awam kembali pulih untuk mencatat pertumbuhan positif 7.5% (S1 2016: -4.5%), disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan yang lebih tinggi untuk harta tetap oleh Kerajaan Persekutuan dan perbadanan awam. Pertumbuhan penggunaan awam juga bertambah baik pada suku kedua kepada 6.5% (S1 2016: 3.8%) disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan yang lebih tinggi untuk bekalan dan perkhidmatan. Dari segi penawaran, semua sektor ekonomi terus berkembang, kecuali sektor pertanian. Pertumbuhan sektor perkhidmatan yang lebih tinggi disokong terutamanya oleh perbelanjaan isi rumah yang lebih kukuh, manakala bagi sektor perkilangan, disumbangkan oleh kelompok elektronik dan elektrik. Pertumbuhan sektor pembinaan yang lebih kukuh didorong terutamanya oleh subsektor kejuruteraan awam. Prestasi sektor perlombongan bertambah baik disebabkan terutamanya oleh pengeluaran minyak mentah dan gas asli yang lebih tinggi pada suku tersebut. Pertumbuhan sektor pertanian merosot akibat kesan tertangguh El Nino ke atas pengeluaran minyak sawit mentah. Pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) Malaysia Untuk Suku Kedua 2016 Sektor Sektor Penawaran S2 S1 S2 Permintaan S2 S1 S2 Pertanian (7.9%) (3.8%) 4.6% Perlombongan 2.6% 0.3% 6.0% Pembuatan 4.1% 4.5% 4.2% Penggunaan Akhir Swasta Penggunaan Akhir Kerajaan Pembentukan Modal Tetap Kasar 6.3% 5.3% 6.4% 6.5% 3.8% 6.8% 1.9% 0.1% 4.6% Pembinaan 8.8% 7.9% 5.6% Eksport 1.0% (0.5%) 8.7% Perkhidmatan 5.7% 5.1% 5.0% Import 2.0% 1.3% (2.8%) KDNK 4.0% 4.2% 4.9% KDNK 4.0% 4.2% 4.9% (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia)

14 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (13) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Inflasi (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Untuk tujuh bulan sehingga September 2016, inflasi berada di tahap 1.8% berbanding 2.3% dalam tempoh yang sama Walau bagaimanapun, inflasi dalam bulan September 2016 berkembang hanya sebanyak 1.5% (tahun-ketahun) sama seperti yang dicatat sebulan sebelum itu. Peningkatan kadar inflasi yang sederhana pada bulan September sebahagiannya disebabkan oleh harga komoditi yang lemah dan kesan asas yang tinggi berikutan pelaksanaan cukai barangan dan perkhidmatan (Goods and Services Tax - GST) pada tahun Indeks Pengeluaran Perindustrian (IPP) (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) IPP meningkat 4.9% (tahun-ke-tahun) pada bulan Ogos 2016 disokong oleh pertumbuhan positif dalam indeks pembuatan, elektrik dan perlombongan yang masing-masing naik 4.6%, 11.4% dan 4.3%. Bagi tempoh tujuh bulan sehingga Ogos 2016, IPP Malaysia naik 3.8% berbanding 4.9% untuk tempoh yang sama 2015.

15 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (14) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Perdagangan Luar Negara (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Dalam tempoh tujuh bulan pertama 2016, jumlah eksport berkembang 0.49% kepada RM568.7 billion manakala jumlah import meningkat 1.24% kepada RM508.4 billion. Ini menjadikan lebihan dagangan sebanyak RM63.7 billion bagi tempoh tersebut berbanding RM60.3 billion pada tempoh yang sama Jumlah dagangan sebanyak RM1,077.1 billion bagi tempoh ini merupakan hanya 0.85% peningkatan daripada jumlah dagangan dalam tempoh yang sama SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA Bagi tempoh setengah tahun berakhir 30 September 2016, penanda aras utama ekuiti patuh Syariah Malaysia iaitu Indeks FBMSHA menyusut mata atau 1.20% kepada 12, manakala penanda aras utama Bursa Malaysia iaitu FBM KLCI naik mata atau 3.79% kepada 1, Bagi tempoh tersebut, Indeks FBMSHA mencatat paras tertinggi 12, mata pada 16 Ogos 2016 dan paras terendah 11, mata pada 16 Mei Sementara itu, FBM KLCI mencatat paras tertinggi, 1, mata pada 15 April 2016 manakala paras terendah pula ialah 1, mata dicatat pada 16 Jun Julat pergerakan Indeks FBMSHA untuk tempoh tersebut ialah mata berbanding 2, mata pada tempoh yang sama tahun sebelumnya. Dalam keadaan pasaran yang mencabar ini, NAB seunit Dana meningkat sebanyak 2.84% bagi tempoh setengah tahun berakhir 30 September 2016.

16 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (15) 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA (SAMB.) Sepanjang tempoh 6 bulan berakhir 30 September 2016, pasaran saham global diselubungi keadaan persekitaran dagangan yang mencabar. Antara faktor-faktor yang memberi kesan termasuk kebimbangan terhadap kelembapan ekonomi negara China, kejatuhan pasaran saham negara China, ketidaktentuan tarikh kenaikan kadar faedah di Amerika Syarikat (AS) dan impak dari keputusan United Kingdom (UK) keluar daripada Kesatuan Eropah (EU) (British Exit, Brexit). Pasaran saham tempatan, khususnya, mengalami pengaliran keluar dana asing disebabkan oleh kebimbangan terhadap keadaan ekonomi Malaysia berikutan kejatuhan harga komoditi, isu dalaman, kejatuhan mata wang Ringgit serta persekitaran ketidakpastian yang dihadapi oleh ekonomi global. Sepanjang tempoh kajian, harga komoditi, terutamanya minyak mentah, jelas menjadi fokus utama pelabur saham asing mahupun tempatan. Harga minyak mentah dunia yang berterusan rendah berikutan lebihan bekalan akibat keengganan Pertubuhan Negara-Negara Pengeksport Petroleum (Organization of the Petroleum Exporting Countries, OPEC) untuk mengurangkan pengeluaran minyak dan permintaan yang lemah ekoran pertumbuhan ekonomi dunia yang lebih perlahan. Kejatuhan ini telah mengakibatkan pelaburan dan aktiviti dalam sektor minyak dan gas berkurangan. Sehubungan dengan itu, para pelabur meragui prospek ekonomi negara pengeluar minyak seperti Malaysia. Penyusutan mata wang Ringgit akibat penurunan harga minyak mentah turut mempengaruhi pasaran saham tempatan. Di samping itu, keputusan pungutan suara Britain untuk keluar daripada EU (Brexit) pada 23 Jun 2016 yang tidak dijangka telah mewujudkan landskap kewangan yang tidak stabil. Lanjutan itu, Perdana Menteri Britain, David Cameron telah mengumumkan peletakan jawatannya pada Julai Ketidakpastian ekoran daripada peristiwa ini dan kebimbangan bahawa keputusan tersebut boleh membawa kesan domino terhadap pasaran-pasaran Asia telah menjejaskan sentimen pelabur. Di samping itu, tindakan ini telah menyebabkan ketidaktentuan terhadap hala tuju bank-bank pusat di seluruh dunia. Pasaran saham tempatan terus diniagakan tidak bermaya pada suku ketiga Harapan untuk melihat aktiviti window dressing yang dijangka mampu merancakkan aktiviti pasaran tidak menjadi kenyataan kerana pelabur mengambil pendekatan berhati-hati sementara menunggu pembentangan bajet 2017 pada Oktober 2016, keputusan pilihanraya Presiden Amerika, keputusan Federal Reserve Amerika samada menaikkan kadar faedah yang kedua-duanya akan berlaku pada November 2016.

17 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (16) 3.7 SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA Dalam tempoh setengah tahun berakhir 30 September 2016, Jawatankuasa Dasar Kewangan (Monetary Policy Committee, MPC) Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) pada 3.25% setahun dalam mesyuarat MPC yang berlangsung pada 19 Mei Walau bagaimanapun, BNM telah memutuskan untuk mengurangkan OPR sebanyak 0.25 peratusan mata kepada 3.0% setahun dalam mesyuarat MPC bertarikh 13 Julai 2016 dan mengekalkan kadar tersebut dalam mesyuarat yang sama bertarikh 7 September Ekonomi global terus berkembang pada kadar yang sederhana. Pertumbuhan merentas ekonomi maju adalah sederhana. Di Asia, aktiviti ekonomi telah disokong oleh permintaan dalam negara dalam keadaan pertumbuhan eksport yang lebih lemah. Meskipun ketidaktentuan dalam pasaran kewangan antarabangsa telah reda, pasaran masih mudah terjejas kepada gangguan-gangguan dan perubahan sentimen. Melangkah ke hadapan, risiko pertumbuhan global menjadi lebih perlahan kekal tinggi berikutan ketidakpastian terhadap momentum pertumbuhan dan peralihan dasar dalam ekonomi maju serta isu yang belum selesai selepas referendum EU di United Kingdom. Bagi Malaysia, pertumbuhan menjadi sederhana sedikit pada suku kedua tahun ini, berikutan eksport bersih yang lebih lemah dan ambilan stok. Walau bagaimanapun, permintaan dalam negeri terus menjadi pemacu utama pertumbuhan, dengan penggunaan dan pelaburan swasta berkembang pada kadar yang lebih cepat. Melangkah ke hadapan, penggunaan swasta akan terus disokong oleh pertumbuhan upah dan guna tenaga, dengan dorongan tambahan daripada pengumuman langkah-langkah Kerajaan untuk meningkatkan pendapatan boleh guna. Aktiviti pelaburan akan terus diterajui oleh projek-projek infrastruktur yang sedang dilaksanakan dan perbelanjaan modal dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan. Dalam sektor luaran, pertumbuhan eksport dijangka kekal lemah berikutan permintaan yang lembap daripada negara perdagangan utama Malaysia. Secara keseluruhan, ekonomi diunjurkan berkembang seperti yang dijangkakan pada tahun 2016, dan kekal pada landasan pertumbuhan yang stabil pada tahun Keadaan kewangan domestik kekal stabil dengan pasaran kewangan terus berfungsi dengan teratur. Institusi kewangan terus beroperasi dengan modal dan penampan mudah tunai yang kukuh serta peningkatan pembiayaan kepada sektor swasta yang sejajar dengan kadar perkembangan aktiviti ekonomi. Mudah tunai sistem perbankan kekal lebih daripada mencukupi. (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia)

18 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (17) 3.8 PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN Tiada pengagihan pendapatan dan/atau terbitan unit pecahan dicadangkan bagi tempoh kewangan berakhir 30 September KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT Sepanjang tempoh kajian, tiada sebarang kejadian yang menjejaskan kepentingan Pemegang-Pemegang Unit selain daripada urusniagaurusniaga yang dijalankan selaras dengan Suratikatan Amanah, Garispanduan Tabung Unit Amanah, Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 dan undang-undang lain yang berkuatkuasa REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG Sepanjang tempoh 6 bulan berakhir 30 September 2016, Pengurus tidak menerima sebarang imbuhan daripada institusi-institusi bróker saham selain daripada laporan ataupun material penyelidikan yang berkaitan dengan ekonomi, pasaran saham termasuk analisa penyelidikan terhadap sesuatu syarikat yang tersenarai ataupun yang akan disenaraikan di Bursa Malaysia.

19 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (18) 4. PENYATAAN PEMEGANG AMANAH Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH DIVIDEND FUND Kami, CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD, selaku Pemegang Amanah kepada PMB SHARIAH DIVIDEND FUND ( Tabung Amanah ) berpendapat bahawa PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus Tabung Amanah telah menjalankan tanggungjawab mereka bagi tempoh enam bulan berakhir 30 September 2016 seperti berikut:- a) Tabung Amanah ini telah diuruskan selaras dengan had-had kuasa pelaburan yang diberikan kepada Pengurus dan Pemegang Amanah dan peruntukan-peruntukan lain yang termaktub di dalam Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan, Garispanduan Tabung Unit Amanah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia ( Garispanduan ), Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 (seperti dipinda dari semasa ke semasa) dan undangundang lain yang diterimapakai; b) Prosedur dan proses yang digunakan oleh Pengurus untuk menilai dan/atau menentukan harga unit Tabung Amanah tersebut adalah mencukupi dan selaras dengan Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan dan peruntukan undang-undang yang berkaitan; dan c) Jualan, belian balik, penjadian dan perlucutan unit Tabung Amanah dilaksanakan adalah selaras dengan Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan, Garispanduan dan lain-lain peruntukan undang-undang berkaitan. Untuk dan bagi pihak CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD ( M) LEE KOOI YOKE Ketua Pegawai Operasi KUALA LUMPUR 8 November 2016

20 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (19) 5. PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PEMEGANG-PEMEGANG UNIT YANG DIHORMATI Kami telah bertindak sebagai Penasihat Syariah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus bagi PMB SHARIAH DIVIDEND FUND untuk jangkamasa kewangan berakhir 30 September Tanggungjawab kami adalah untuk memastikan prosedur dan proses yang dilaksanakan oleh PMB INVESTMENT BERHAD serta peruntukan-peruntukan yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Kelima bertarikh 26 Mac 2015 yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 3 April 2015 adalah mematuhi Syariah. Pada pendapat kami, berdasarkan laporan-laporan yang kami terima, untuk jangkamasa kewangan berakhir 30 September 2016, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengurus dan mentadbir PMB SHARIAH DIVIDEND FUND mengikut kehendak Syariah dan mematuhi segala garispanduan, arahan atau keputusan yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dari aspek Syariah. Kami juga mengesahkan bahawa portfolio PMB SHARIAH DIVIDEND FUND yang dikendalikan oleh PMB INVESTMENT BERHAD adalah mengandungi sekuritisekuriti yang dikategorikan sebagai patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Sementara itu, pelaburan juga telah dibuat melalui simpanan dan instrumen kewangan dengan institusi kewangan Islam yang dilesenkan oleh Bank Negara Malaysia. Untuk dan bagi pihak BIMB SECURITIES SDN BHD IR. DR. MUHAMAD FUAD ABDULLAH Pegawai Syariah Yang Dilantik KUALA LUMPUR 31 Oktober 2016

21 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (20) 6. PENYATAAN PENGURUS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH DIVIDEND FUND Kami, sebagai Pengarah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus PMB SHARIAH DIVIDEND FUND berpendapat penyata kewangan yang tidak diaudit yang dibentangkan memberikan maklumat dan pandangan yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 Sepember 2016, perubahan dalam ekuiti, prestasi kewangan serta aliran tunai Dana untuk jangkamasa kewangan yang berakhir pada tarikh tersebut selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan diubahsuai menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Untuk dan bagi pihak PMB INVESTMENT BERHAD selaku Pengurus, PMB SHARIAH DIVIDEND FUND AHMAD NAZIM BIN ABD RAHMAN Pengarah NIK MOHAMED ZAKI BIN NIK YUSOFF Pengarah KUALA LUMPUR 27 Oktober 2016

22 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (21) 7. PENYATA KEWANGAN PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN YANG TIDAK DI AUDIT PADA 30 SEPTEMBER 2016 ASET PELABURAN 4 NOTA RM RM Saham Tersiarharga di Malaysia 6,846,361 4,751,207 Waran Tersiarharga di Malaysia - 25,513 Simpanan Al-Mudharabah dengan institusi kewangan berlesen di Malaysia 5-160,247 LAIN-LAIN ASET 6,846,361 4,936,967 Terhutang oleh Pengurus 6-31,411 Terhutang oleh Broker Saham - 192,467 Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah diterima terakru - 28 Dividen diterima terakru 61,206 13,556 Tuntutan Cukai 3,944 3,944 Simpanan Al-Wadiah 151, , , ,273 JUMLAH ASET 7,063,278 5,934,240 LIABILITI Terhutang kepada Pengurus 6 23,343 - Terhutang kepada Pemegang Amanah 1,480 1,478 Terhutang kepada Broker Saham - 329,725 Pengagihan 7-210,530 Lain-lain sipiutang 2,917 3,711 JUMLAH LIABILITI 27, ,444 EKUITI Modal Unit Bersih 8 5,438,454 3,865,492 Keuntungan terkumpul 1,597,084 1,523,304 JUMLAH EKUITI 7,035,538 5,388,796 JUMLAH EKUITI DAN LIABILITI 7,063,278 5,934,240 UNIT DALAM EDARAN 8 26,803,000 21,053,000 NILAI ASET BERSIH SEUNIT (RM)

23 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (22) PENYATA PENDAPATAN KOMPREHENSIF YANG TIDAK DI AUDIT UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 NOTA ENAM BULAN BERAKHIR RM ENAM BULAN BERAKHIR RM PENDAPATAN PELABURAN Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah 5,374 5,045 Hibah Dari Simpanan Al-Wadiah Dividen Kasar 100, ,584 Kerugian Dari Penjualan Pelaburan (70,194) (230,849) Keuntungan Bersih Pelaburan Di atas Perubahan Nilai Pasaran Wajar (Fair Value) ,172 46,892 PERBELANJAAN 164,690 (6,882) Yuran Pengurus 11 44,557 46,118 Yuran Pemegang Amanah 12 9,025 9,026 Yuran Audit 1,250 1,000 Yuran Agen Cukai Yuran Broker Saham Dan Lain-Lain Kos Transaksi 13 28,297 16,088 Cukai Barangan dan Perkhidmatan 4,538 4,019 Perbelanjaan Pentadbiran 2,893 3,023 KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SEBELUM CUKAI 90,910 79,624 73,780 (86,506) Cukai KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SELEPAS CUKAI 73,780 (86,506) KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SELEPAS CUKAI TERHASIL OLEH: KERUGIAN DIREALISASI (54,392) (133,398) KEUNTUNGAN BELUM DIREALISASI ,172 46,892 73,780 (86,506)

24 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (23) PENYATA PERUBAHAN DALAM EKUITI YANG TIDAK DI AUDIT UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 Modal Unit Keuntungan Jumlah Bersih Terkumpul Ekuiti RM RM RM Baki pada 1 April ,110,406 1,737,095 5,847,501 Kerugian direalisasi - (133,398) (133,398) Keuntungan belum direalisasi - 46,892 46,892 Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit 430, ,788 (372,059) - (372,059) Baki pada 30 September ,169,135 1,650,589 5,819,724 Baki pada 1 April ,865,492 1,523,304 5,388,796 Kerugian direalisasi - (54,392) (54,392) Keuntungan belum direalisasi - 128, ,172 Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit 2,177,491-2,177,491 (604,529) - (604,529) Baki pada 30 September ,438,454 1,597,084 7,035,538

25 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (24) PENYATA ALIRAN TUNAI YANG TIDAK DI AUDIT UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PELABURAN DAN OPERASI RM RM Perolehan dari penjualan pelaburan 3,451,083 2,374,082 Pembelian pelaburan (5,600,003) (2,342,785) Dividen diterima 53, ,411 Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah 5,402 5,053 Hibah dari Simpanan Al-Wadiah Yuran Pengurus telah dijelaskan (42,786) (46,611) Yuran Pemegang Amanah telah dijelaskan (9,024) (9,073) Yuran audit telah dijelaskan (2,500) (2,000) Lain-lain perbelanjaan (35,622) (22,611) Tunai bersih (digunakan dalam)/diperolehi daripada aktiviti pelaburan dan operasi (2,179,762) 69,912 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PEMBIAYAAN Perolehan daripada penjadian unit 2,005, ,908 Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (589,987) (362,302) Tunai bersih diperolehi daripada/ (digunakan dalam) aktiviti pembiayaan KURANGAN BERSIH DALAM TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIBAWA KE HADAPAN TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIHANTAR KE HADAPAN 1,415,415 (150,394) (764,347) (80,482) 916, , , ,465 TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI Simpanan Al-Wadiah 151, ,465 Simpanan Al-Mudharabah , ,465

26 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (25) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER UNIT AMANAH, PENGURUS DAN AKTIVITI UTAMA PMB SHARIAH DIVIDEND FUND diuruskan oleh PMB INVESTMENT BERHAD, telah dilancarkan pada 21 Julai 2008 dan beroperasi sepenuhnya pada 11 Ogos 2008 dengan nama ASM Syariah Dividend Fund. Pada 7 Mac 2014, Dana ini telah ditukarkan namanya kepada ASM Shariah Dividend Fund sebagaimana yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Kedua dan telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 3 Mac Berdasarkan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2014, Dana ini sekali lagi telah ditukar namanya daripada ASM Shariah Dividend Fund kepada PMB SHARIAH DIVIDEND FUND selari dengan perubahan nama Pengurus daripada ASM Investment Services Berhad kepada PMB INVESTMENT BERHAD. Dana ini akan terus beroperasi sehingga ia diberhentikan atau dibubarkan mengikut peruntukan Suratikatan Amanah dan Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan Aktiviti utama PMB SHARIAH DIVIDEND FUND ialah urusniaga sekuriti bolehpasar di mana pelaburan dibuat di dalam Pelaburan Yang Dibenarkan sebagaimana yang didefinisikan di bawah Klausa 1 di dalam Suratikatan Amanah dan tertakluk kepada kelulusan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah dari semasa ke semasa. Ini termasuk sekuriti yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan di dalam instrumen pasaran kewangan yang diluluskan mengikut Prinsip- Prinsip Syariah. Pengurus adalah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia dan dimiliki sepenuhnya oleh Pelaburan MARA Berhad. Aktiviti utama Pengurus ialah pengurusan Dana-Dana Unit Amanah dan Dana Korporat. 2. OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN Operasi Dana Unit Amanah ini adalah terdedah kepada beberapa risiko yang mana antara lainnya termasuklah risiko pasaran, risiko kecairan, risiko spesifik, risiko kadar keuntungan Mudharabah dan risiko harga ekuiti. Pengurusan risiko kewangan dilaksanakan melalui sistem kawalan dalaman serta sekatan-sekatan pelaburan yang digariskan di dalam Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah. (a) Risiko Pasaran Pendedahan kepada risiko pasaran terhasil dari perjalanan biasa perniagaan Unit Amanah melalui ketidakpastian dalam harga pasaran yang dipengaruhi oleh perubahan dalam persekitaran pasaran termasuk perubahan ekonomi secara global, peraturan, politik dan kadar keuntungan. Unit Amanah menguruskan risiko pasaran melalui garispanduan dan polisi pelaburan yang disediakan serta strategi kepelbagaian pengagihan portfolio aset Dana.

27 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (26) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN (SAMB.) (b) (c) (d) (e) Risiko Kecairan Unit Amanah menguruskan aliran tunai dengan menempatkan sebahagian tunai dalam simpanan Al-Mudharabah dengan memastikan pulangan yang maksimum dan mengambil peluang ke atas pelaburan dan peluang baru. Risiko kecairan adalah risiko Unit Amanah menghadapi kesulitan untuk mendapatkan dana bagi memenuhi komitmen kewangan. Risiko Spesifik Risiko spesifik adalah risiko yang dialami melalui pelaburan terhadap syarikat-syarikat yang mengalami perubahan dalam prestasi perniagaan, citarasa dan permintaan pengguna, tindakan undang-undang dan amalan pengurusan. Risiko ini boleh dikurangkan melalui kepelbagaian dalam pelaburan dan sekatan pelaburan yang digariskan oleh Garispanduan Tabung Unit Amanah dan berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah. Risiko Kadar Keuntungan Mudharabah Unit Amanah menguruskan risiko kadar keuntungan Mudharabah dengan mengekalkan portfolio instrumen kewangan berdasarkan garispanduan dan polisi pelaburan serta semakan yang kerap ke atas kadar keuntungan Mudharabah dan jangkaan pasaran. Risiko kadar keuntungan Mudharabah adalah risiko nilai instrumen kewangan Unit Amanah yang sensitif terhadap kadar keuntungan akan berubah-ubah disebabkan oleh perubahan dalam kadar keuntungan pasaran. Risiko Harga Ekuiti Risiko harga ekuiti adalah perubahan harga ekuiti yang akan naik atau turun disebabkan perubahan terhadap indeks ekuiti dan nilai saksama individu. Pendedahan risiko harga ekuiti timbul dari pelaburan tersiarharga Dana. Jadual di bawah menunjukkan kesan ke atas nilai aset bersih Dana pada tarikh pelaporan disebabkan kemungkinan perubahan dalam harga ekuiti dengan semua pembolehubah lain yang dipegang malar:- Perubahan Kesan Ke Atas Nilai Dalam Harga Ekuiti Aset Bersih Diagihkan % RM +5 / ,318 / (342,318)

28 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (27) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (a) Asas Penyediaan Penyata kewangan ini telah disediakan menurut kelaziman kos sejarah dan diubahsuai bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Dasar perakaunan yang digunapakai bagi jangkamasa kewangan berakhir 30 September 2016 adalah konsisten dengan yang digunapakai pada penyata kewangan bagi jangkamasa kewangan berakhir 30 September Dana masih belum menerimapakai MFRS berikut yang diterbitkan oleh MASB tetapi belum berkuatkuasa. Tarikh Kuatkuasa Bagi Tahun Kewangan Bermula Pada Atau Selepas Pindaan Kepada MFRS 7 Instrumen Kewangan: Pendedahan (Penambahbaikan Tahunan Kitaran MFRS ) 1 Januari 2016 MFRS 9 Instrumen Kewangan (IFRS 9 diterbitkan oleh IASB pada Julai 2014) 1 Januari 2018 Penggunaan piawaian di atas adalah pindaan kepada piawaian yang diterbitkan jika berkaitan kepada Dana dan dijangka tidak mempunyai kesan yang ketara ke atas penyata kewangan Dana. (b) Saham Dan Waran Tersiarharga Saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Ini adalah bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia - MFRS 139. Walau bagaimanapun Unit Amanah ini tertakluk kepada Suratikatan Amanah (Trust Deed) di mana saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Oleh yang demikian, bagi sebarang urusniaga jual beli unit amanah pada tarikh pelaporan ini, harga sebenar jual beli unit amanah tersebut adalah dinyatakan di dalam nota 9.

29 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (28) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (c) (d) (e) (f) (g) (h) (i) (j) Pendapatan Dividen Kiraan dividen-dividen dari pelaburan ditetapkan mengikut asas akruan sebaik sahaja harga saham syarikat berkenaan dicatat XD (tanpa dividen) di Bursa Malaysia. Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah adalah diambilkira berdasarkan asas akruan. Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Pelaburan Kos yang diambilkira bagi menentukan keuntungan/(kerugian) dari penjualan pelaburan adalah berdasarkan kepada kos purata wajaran. Keuntungan/(Kerugian) Belum Direalisasi Keuntungan/(kerugian) belum direalisasi mewakili keuntungan/ (kerugian) akibat daripada perubahan pada Nilai Pasaran Wajar bagi saham dan waran tersiarharga yang menggunakan harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada tarikh pelaporan berbanding dengan tarikh jangkamasa kewangan sebelumnya. Penjadian dan Perlucutan Unit Penerimaan dari penjadian unit dan pembayaran atas perlucutan unit adalah berdasarkan nilai pasaran unit yang terdiri dari bahagian modal dan bahagian pendapatan pada tarikh penjadian atau perlucutan berkenaan. Pengimbangan Agihan Pengimbangan agihan diambilkira pada tarikh penjadian dan perlucutan berdasarkan purata jumlah pendapatan yang boleh diagihkan termasuk dalam harga penjadian dan perlucutan unit. Tunai dan Persamaan Tunai Tunai dan persamaan tunai meliputi simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah dengan bank dan institusi kewangan berlesen di mana simpanan tersebut adalah berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah. Instrumen Kewangan Aset dan liabiliti kewangan yang dinyatakan dalam Penyata Kedudukan Kewangan adalah merangkumi tunai di bank, pelaburan sekuriti saham dan waran tersiarharga, simpanan di institusiinstitusi kewangan, penghutang dan pemiutang. Polisi perakaunan tentang perkara-perkara tersebut dinyatakan dalam dasar perakaunan masing-masing.

30 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (29) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (j) Instrumen Kewangan (Samb.) Instrumen kewangan diklasifikasikan sebagai aset atau liabiliti berdasarkan butiran perjanjian kontrak. Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah, dividen, keuntungan atau kerugian berkaitan instrumen kewangan yang diklasifikasikan sebagai aset, dilaporkan sebagai pendapatan atau kerugian dari pelaburan. 4. PELABURAN Butir-butir adalah seperti berikut: RM RM (a) Saham jumlah kos 6,715,252 4,773,783 Lebihan/(Kurangan) nilai pasaran 131,109 (22,576) Nilai Pasaran 6,846,361 4,751,207 (b) Waran jumlah kos - - Lebihan nilai pasaran - 25,513 Nilai Pasaran - 25,513 (c) Simpanan Al-Mudharabah - 160,247 Jumlah Pelaburan 6,846,361 4,936,967 Senarai Pelaburan adalah seperti di Jadual A. 5. SIMPANAN AL-MUDHARABAH Simpanan Al-Mudharabah adalah meliputi simpanan tetap berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah di dalam institusi kewangan berlesen seperti berikut: RM RM Bank-Bank Islam - 160,247 Purata kadar keuntungan sepanjang jangkamasa kewangan dan purata tempoh akan matang simpanan pada tarikh penutup jangkamasa kewangan adalah seperti berikut:- Purata Kadar Keuntungan % Purata Tempoh Akan Matang Hari Bank-Bank Islam - -

31 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (30) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER TERHUTANG (KEPADA)/OLEH PENGURUS Perolehan belum terima daripada penjadian unit Penjelasan tunai terakru bagi perlucutan unit RM RM - 38,441 (14,542) - Yuran pengurus yang terakru (8,801) ( 7,030) (23,343) 31, PENGAGIHAN Tiada peruntukan pengagihan (interim) disyorkan kepada pemegangpemegang unit bagi jangkamasa kewangan berakhir 30 September 2016 (Pengagihan pendapatan sebanyak 1.01 sen (kasar) (bersih: 1.00 sen) seunit yang diagihkan dalam bentuk unit bagi tahun kewangan berakhir 31 Mac 2016]. 8. MODAL UNIT BERSIH Baki dibawa ke hadapan Penjadian dalam jangkamasa Perlucutan dalam jangkamasa Pengimbangan agihan Baki dihantar ke hadapan Unit RM Unit RM 21,053,000 3,865,492 21,888,000 4,110,406 8,071,000 2,177,491 2,880, ,618 29,124,000 6,042,983 24,768,000 4,895,024 (2,321,000) (604,529 ) (3,715,000) (1,023,103) 26,803,000 5,438,454 21,053,000 3,871, (6,429) 26,803,000 5,438,454 21,053,000 3,865, NILAI ASET BERSIH Nilai Aset Bersih diambilkira setelah menolak jumlah liabiliti Dana daripada jumlah aset Dana. Bagi mematuhi MFRS 139 di dalam penyediaan Penyata Kewangan ini, saham dan waran tersiarharga telah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan berbanding dengan Suratikatan Amanah yang menetapkan nilai pasaran pada harga terakhir yang disebut di Bursa Malaysia bagi penetapan harga jualan dan belian unit amanah pada tarikh tersebut.

32 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (31) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER NILAI ASET BERSIH (SAMB.) Oleh yang demikian, pada 30 September 2016 penyesuaian bagi nilai aset bersih seunit untuk tujuan agihan kepada pemegang-pemegang unit amanah pada tarikh di atas adalah seperti berikut:- Nilai aset bersih seunit bagi agihan jual/beli unit amanah Perbezaan nilai aset bersih apabila mematuhi MFRS 139 Nilai aset bersih seunit yang boleh diagihkan kepada pemegangpemegang unit seperti yang dinyatakan di Penyata Kewangan RM RM/Unit RM RM/Unit 7,086, ,412, , , ,035, ,388, KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH PELABURAN DI ATAS PERUBAHAN NILAI PASARAN WAJAR (FAIR VALUE) Keuntungan/(Kerugian) belum direalisasi dari saham tersiarharga Keuntungan belum direalisasi dari waran tersiarharga Keseluruhan keuntungan belum direalisasi Tolak: Keuntungan belum direalisasi tahun terdahulu RM RM 131,109 (22,576) - 25, ,109 2,937 2, , ,172 (213,791) 11. YURAN PENGURUS Yuran yang dibayar kepada Pengurus, PMB INVESTMENT BERHAD adalah dikira secara harian berdasarkan 1.5% setahun ke atas Nilai Aset Bersih sebelum mengambilkira yuran Pengurus dan yuran Pemegang Amanah terakru harian.

33 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (32) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER YURAN PEMEGANG AMANAH Yuran yang dibayar kepada Pemegang Amanah, CIMB Islamic Trustee Berhad adalah dikira secara harian berdasarkan 0.1% setahun ke atas Nilai Aset Bersih tertakluk kepada minimum RM18,000 setahun sebelum mengambilkira yuran Pengurus dan yuran Pemegang Amanah terakru harian. 13. URUSNIAGA DENGAN BROKER/DEALER (01/04/ /09/2016) Nama Broker/Dealer Nilai Transaksi RM % Komisen & Fi RM % Jupiter Securities Sdn. Bhd. 2,728, , Kenanga Investment Bank Bhd. 2,484, , BIMB Securities Sdn. Bhd. 1,008, , MIDF Amanah Investment Bank Bhd. KAF-Seagroatt & Campbell Securities Sdn. Bhd. Macquarie Capital Securities (M) Sdn. Bhd. 778, , , , , , CIMB Investment Bank Bhd. 311, , Jumlah Transaksi 8,528, , CUKAI RM RM Peruntukan cukai semasa - - Cukai adalah dikenakan pada kadar 25% ke atas pendapatan bercukai dividen setelah ditolak perbelanjaan dibenar pada kadar 10%.

34 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (33) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER CUKAI (SAMB.) Penyelarasan di antara perbelanjaan cukai dan keuntungan perakaunan didarabkan dengan kadar cukai 25% bagi jangkamasa kewangan berakhir 30 September 2016 dan 30 September 2015 adalah seperti berikut: RM RM Keuntungan/(Kerugian) sebelum cukai 73,780 (86,506) Cukai 25% (18,445) 21,627 Kesan cukai dari pendapatan yang tidak dikenakan cukai Kesan cukai dari perbelanjaan yang tidak dibenar 41,173 (1,721) (22,728) (19,906) Peruntukan cukai semasa KEPENTINGAN PENGURUS DAN PENGARAH-PENGARAH Butir-butir kepentingan Pengurus dan Pengarah-Pengarah Syarikat di dalam Dana ini adalah seperti berikut: (a) Unit Pegangan PMB INVESTMENT BERHAD 8, unit bernilai RM2, , unit bernilai RM1, Pengarah-Pengarah Tiada 17, unit bernilai RM4, (b) Perbelanjaan Yuran Pengurus yang telah dibayar dan terakru RM44,557 RM46,118 Urusniaga-urusniaga di antara Dana dan Pengurus serta pihak berkaitan dijalankan berdasarkan transaksi perniagaan yang normal. Pegangan unit Pengurus adalah berasaskan pegangan benefisial.

35 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (34) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK JANGKAMASA KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER NISBAH PERBELANJAAN PENGURUSAN (NPP) Pengiraan NPP adalah seperti berikut:- NPP = Fi + Perbelanjaan yang didapatkan balik x 100 Saiz Purata Dana dikira setiap hari urusniaga % 1.04% 17. PUSING GANTI PORTFOLIO (PGP) Pengiraan PGP adalah seperti berikut:- PGP = (Jumlah kos belian + Jumlah kos jualan) / 2 Saiz Purata Dana dikira setiap hari urusniaga kali 0.39 kali 18. MATAWANG Semua jumlah dinyatakan dalam Ringgit Malaysia (RM).

36 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (35) SENARAI PELABURAN PADA 30 SEPTEMBER 2016 JADUAL A NILAI PERATUS NILAI HARGA HARGA TERTINGGI JUMLAH JUMLAH TERTINGGI TAWARAN KE ATAS BIL. NAMA SYARIKAT SAHAM KOS TAWARAN NILAI ASET BERSIH RM RM % A SAHAM TERSIARHARGA PASARAN UTAMA BARANGAN PENGGUNA 1 Apollo Food Holdings Bhd 60, , , Dutch Lady Milk Industries 6, , , Bhd 3 Hong Leong Industries Bhd 41, , , Padini Holdings Bhd 175, , , Jumlah Kecil 1,488,772 1,637, BARANGAN INDUSTRI 1 Press Metal Bhd 86, , , SCGM Bhd 115, , , Thong Guan Industries Bhd 88, , , Uchi Technologies Bhd 224, , , Jumlah Kecil 1,434,957 1,471, PEMBINAAN 1 Mitrajaya Holdings Bhd 254, , , Jumlah Kecil 360, , DAGANGAN/PERKHIDMATAN 1 Oldtown Bhd 182, , , Scicom (MSC) Bhd 162, , , Tiong Nam Logistic 233, , , Holdings Bhd 4 UEM Edgenta Bhd 110, , , Jumlah Kecil 1,504,579 1,449, HARTANAH 1 UOA Development Bhd 155, , , Jumlah Kecil 370, ,

37 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (36) SENARAI PELABURAN PADA 30 SEPTEMBER 2016 JADUAL A NILAI PERATUS NILAI HARGA HARGA TERTINGGI JUMLAH JUMLAH TERTINGGI TAWARAN KE ATAS BIL. NAMA SYARIKAT SAHAM KOS TAWARAN NILAI ASET BERSIH RM RM % A SAHAM TERSIARHARGA PASARAN UTAMA PERLADANGAN 1 Kim Loong Resources Bhd 110, , , Jumlah Kecil 376, , INFRASTRUKTUR 1 Lingkaran Trans Kota Holdings Bhd 65, , , Jumlah Kecil 346, , KEWANGAN 1 Syarikat Takaful Malaysia Bhd 105, , , Jumlah Kecil 440, , PASARAN MODAL AMANAH PELABURAN HARTANAH (REIT) ISLAM 1 Al-A qar Healthcare REIT 251, , , Jumlah Kecil 392, , Jumlah Saham Tersiarharga 6,715,252 6,846, Keuntungan Belum Direalisasi 131,109 6,846,361 B SIMPANAN AL-MUDHARABAH - - 6,846,

38 << LAPORAN SETENGAH TAHUN - PMB SHARIAH DIVIDEND FUND >> (37) 8. ASAS PENGIRAAN MAKLUMAT PRESTASI DAN PENCAPAIAN DANA KANDUNGAN PORTFOLIO Kandungan portfolio adalah dikira mengikut harga penutup pasaran pada setiap 30 September. KAEDAH HARGA TUNGGAL (SINGLE PRICING REGIME - SPR) Berkuatkuasa 1 Julai 2007, Kaedah Harga Tunggal (SPR) telah digunapakai bagi menggantikan kaedah Dwipenetapan Harga (Dual Pricing). Melalui kaedah ini, penjualan, pembelian balik, perlucutan dan penjadian unit-unit oleh Pengurus akan dilaksanakan pada Nilai Aset Bersih (NAB) seunit pada penutup hari urusniaga. Yuran kemasukan/pengeluaran (jika ada) akan dikira secara berasingan berdasarkan NAB pelaburan unit-unit anda. HARGA JUALAN SEUNIT Harga jualan seunit ialah harga yang dijual oleh Pengurus kepada pemegang-pemegang unit dengan mengambilkira NAB pada penutup hari urusniaga dibahagi dengan bilangan unit dalam pusingan pada hari tersebut dan dikenakan caj jualan sebanyak 6% (berkuatkuasa 28 April 2014) kecuali bagi Dana PMB SCMF, tiada caj jualan dikenakan. HARGA BELIAN SEUNIT Harga belian seunit ialah harga yang sedia dibeli oleh Pengurus daripada pemegang-pemegang unit yang ingin menjual kembali unit-unit pelaburan mereka pada harga NAB Dana. NISBAH PERBELANJAAN PENGURUSAN (NPP) Pengiraan NPP adalah seperti berikut: NPP = Fi + Perbelanjaan yang didapatkan balik x 100 Saiz Purata Dana dikira setiap hari urusniaga PUSING GANTI PORTFOLIO (PGP) Pengiraan PGP adalah seperti berikut: PGP = (Jumlah kos belian + Jumlah kos jualan) / 2 Saiz Purata Dana dikira setiap hari urusniaga

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No.

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Syariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD (256439-D) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN PMB DANA

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Dahulunya dikenali sebagai ASM Investment Services Berhad) Tingkat Bawah,

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Dividend Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN PMB

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN

More information

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 >>> LAPORAN TAHUNAN PMB DANA AL-AIMAN

More information

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund)

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) (Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) RASIONAL KULIT Allianz Life adalah syarikat insurans yang sentiasa meletakkan pelanggan di tangga teratas, memberikan mereka jaminan dan berasa selamat.

More information

PB604 : BUSINESS FINANCE

PB604 : BUSINESS FINANCE INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) quantitative questions. Answer ALL questions. ARAHAN: Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan kuantitatif. Jawab SEMUA soalan. C1 QUESTION 1 SOALAN 1 (a)

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2012 Rasional Kulit Muka Pasaran kewangan umpama lautan yang luas. Apabila memulakan pelayaran untuk mencari pulangan yang baik,

More information

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF)

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) S-4 31 Oktober 2018 PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC SMALLCAP FUND

PUBLIC SMALLCAP FUND P-9 30 November 2017 PUBLIC SMALLCAP FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF)

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PB-32 31 Disember 2018 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF)

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF)

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF)

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG)

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) NO TAJUK MUKA SURAT I Maklumat Tabung 2 II Prestasi Tabung 4 III Laporan Pengurus 13 IV Penyata Pengurus 20 V Penyataan Pemegang Amanah 21 VI Laporan Juruaudit

More information

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF)

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF)

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) e-3 31 Disember 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF)

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) P-37 31 Disember 2018 PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-2 31 Oktober 2017 PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-3 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND

PB ISLAMIC EQUITY FUND PB-4 30 November 2017 PB ISLAMIC EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF)

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) P-6 30 Jun 2018 PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF)

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF)

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) S-26 30 Mac 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND S-16 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND

PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND S-6 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF)

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND P-35 30 November 2017 PUBLIC INDONESIA SELECT FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF)

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-1 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah ISI KANDUNGAN Tajuk Muka Surat I II III IV V VI Maklumat Tabung Prestasi Tabung Laporan Pengurus Penyata Pengurus Penyataan Pemegang Amanah Laporan Juruaudit Bebas 1 2 4 12 13 14 VII Penyata Kewangan A.

More information

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF)

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-46 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND e-2 30 Jun 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND S-3 30 Ogos 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL)

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) S-1 30 Ogos 2018 PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX)

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) P-3 30 April 2018 PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara

More information

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF)

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF)

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) P-49 30 April 2018 PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF)

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-36 30 November 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit Bebas MUKASURAT 2 3 9 19 20 21 VII. Penyata

More information

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND P-44 30 November 2017 PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-32 31 Oktober 2017 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF)

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) S-24 30 November 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND S-22 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF)

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF)

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND P-34 31 Oktober 2017 PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF)

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF)

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-5 30 Jun 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 6 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) JUN 2011 JUNE 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan Indeks

More information

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND)

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF)

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-10 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PB-35 1 Jun 2017 PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF)

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC CHINA SELECT FUND

PUBLIC CHINA SELECT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-23 31 Oktober 2017 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF)

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PB-7 28 September 2018 PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-8 31 Oktober 2017 PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PB-10 29 September 2017 PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF)

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PB-39 3 Januari 2019 PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH OPTIMAL ISLAMIK) (PIOGF)

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH OPTIMAL ISLAMIK) (PIOGF) PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH OPTIMAL ISLAMIK) (PIOGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 OBJEKTIF PELABURAN

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF)

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PB-30 31 Disember 2018 PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2014 Rasional Kulit Muka Berbasikal bukit adalah sukan yang memerlukan ketahanan, kekuatan dalaman dan keseimbangan. Basikal direka

More information

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF)

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) S-13 28 Februari 2018 PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ)

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) S-25 28 Februari 2018 PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PB DANA EKUITI EURO PASIFIK (PBEPEF)

PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PB DANA EKUITI EURO PASIFIK (PBEPEF) PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PB DANA EKUITI EURO PASIFIK (PBEPEF) PB-11 28 September 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND S-5 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF)

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-26 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC CHINA SELECT FUND (PUBLIC DANA CHINA TERPILIH) (PCSF)

PUBLIC CHINA SELECT FUND (PUBLIC DANA CHINA TERPILIH) (PCSF) P-23 31 Oktober 2018 PUBLIC CHINA SELECT FUND (PUBLIC DANA CHINA TERPILIH) (PCSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND (PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA) (PBADBF)

PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND (PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA) (PBADBF) PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND (PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA) (PBADBF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT TREASURES FUND (PUBLIC DANA KHAZANAH TERPILIH ISLAMIK) (PISTF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT TREASURES FUND (PUBLIC DANA KHAZANAH TERPILIH ISLAMIK) (PISTF) PUBLIC ISLAMIC SELECT TREASURES FUND (PUBLIC DANA KHAZANAH TERPILIH ISLAMIK) (PISTF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB SUKUK FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB

PB SUKUK FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-24 30 November 2017 PB SUKUK FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND S-35 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF)

PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF) PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND S-20 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC)

PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC) P-18 30 Ogos 2018 PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information