ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG

Size: px
Start display at page:

Download "ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG"

Transcription

1 Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG 1 ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang, ASN 3) ASN Imbang 1

2

3 NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang unit. Penyata pengagihan pendapatan akan dihantar ke alamat e-mel yang berdaftar dengan ASNB, manakala laporan tahunan dan/atau laporan interim boleh diakses melalui laman web ASNB Pemegang unit/penjaga berdaftar boleh membuat permohonan untuk mendapatkan Penyata Pengagihan Pendapatan secara fizikal dengan menghadirkan diri ke cawangan ASNB atau ejen ASNB di seluruh negara atau dengan melaksanakan cetakan layan diri melalui ASNB Portal. Bagi pemegang unit yang telah memaklumkan kepada pihak ASNB secara bertulis untuk menerima penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim secara fizikal, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim akan dihantar melalui pos ke alamat pemegang unit yang berdaftar dengan ASNB dalam tempoh dua bulan selepas tahun kewangan berakhir atau tempoh interim. Pemegang unit/penjaga berdaftar juga boleh membatalkan persetujuan yang telah dibuat bagi penerimaan penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim secara elektronik pada pada bilabila bilabila masa masa dengan dengan memaklumkan memaklumkan kepada kepada ASNB ASNB secara secara bertulis bertulis dengan dengan menyatakan menyatakan maklumat maklumat pemegang pemegang unit iaitu nama, nombor kad pengenalan, nombor telefon, alamat surat menyurat, alamat emel dan nombor ahli unit iaitu nama, nombor kad pengenalan, nombor telefon, alamat surat menyurat, alamat emel dan nombor bagi mana-mana produk ASNB ke cawangan ASNB yang berhampiran atau e-mel ke ahli bagi mana-mana produk ASNB ke cawangan ASNB yang berhampiran atau e-mel ke Terima kasih. Terima Kasih. Untuk keterangan lanjut sila hubungi Jabatan Pengurusan Ejen dan Perhubungan Pelanggan di talian atau e-mel ke Amanah Saham Nasional Berhad (47457-V) Anak syarikat milik penuh Permodalan Nasional Berhad (38218-X)

4

5 ISI KANDUNGAN ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG 1 ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang ASN 3) NO. TAJUK MUKA SURAT I. Maklumat Tabung 2 II. Prestasi Tabung 3 III. Laporan Pengurus 8 IV. Penyata Pengurus 14 V. Penyataan Pemegang Amanah 15 VI. Laporan Juruaudit Bebas 16 VII. Penyata Kewangan A. Penyata Untung atau Rugi 19 B. Penyata Pendapatan Komprehensif 20 C. Penyata Kedudukan Kewangan 21 D. Penyata Perubahan dalam Ekuiti 22 E. Penyata Aliran Tunai 23 F. Nota-nota Berkenaan Penyata Kewangan VIII. Alamat Cawangan ASNB IX. Maklumat Korporat 64

6 LAPORAN PENGURUS ASN Imbang 1 A. OBJEKTIF PELABURAN TABUNG AmanahRaya Trustees Berhad (ART) selaku Pemegang Amanah dan Amanah Saham Nasional Berhad (ASNB) selaku Pengurus ASN Imbang (Mixed Asset Balanced)1, ASN Imbang 1 (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional Imbang 3, ASN 3 ) dengan sukacitanya membentangkan Laporan Interim ASN Imbang 1 bagi tempoh kewangan enam bulan berakhir 31 Mei I. MAKLUMAT TABUNG Nama Tabung Kategori Jenis Tabung ASN Imbang (Mixed Asset Balanced)1 ASN Imbang 1 (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang, ASN 3) Aset Campuran Imbang Nota: 1. Berkuatkuasa 1 Mei 2018, kategori tabung ASN Imbang 1 dipinda dari Ekuiti kepada Aset Campuran. B. OBJEKTIF PELABURAN TABUNG Objektif pelaburan ASN Imbang 1 adalah untuk menjana pertumbuhan modal dalam jangka masa sederhana hingga jangka masa panjang menerusi pelaburan di dalam portfolio yang seimbang dan melalui pelaburan semula pengagihan pendapatan, sekiranya ada. C. TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 November. D. PENANDA ARAS ASN Imbang 1 menggunakan penanda aras cipta-suai yang menggabungkan indeks FTSE Bursa Malaysia 100 ( FBM 100 ) dan Kadar Deposit Tetap Maybank 12-bulan ( Maybank 12-bulan ), bagi tujuan perbandingan prestasi, seperti berikut: 2

7 Kombinasi Penanda Aras Cipta Suai % FBM 100 (sumber: 1 Maybank 12-bulan ( sumber: Nota: 1. Berkuatkuasa 1 Mei 2018, penanda aras telah dipinda daripada Kadar Faedah Pasaran Wang Antara Bank Kuala Lumpur ditawarkan 3-bulan ( KLIBOR 3-bulan ) kepada Maybank 12-bulan. E. POLISI PENGAGIHAN PENDAPATAN ASN Imbang 1 akan mengagihkan perolehan daripada pendapatannya, jika ada, tertakluk kepada budi bicara pihak pengurusan dan kelulusan daripada pemegang amanah. F. PEGANGAN UNIT Pada 31 Mei 2018, seramai 44,184 individu telah menyertai ASN Imbang 1. Saiz pegangan unit adalah seperti berikut: Saiz Pegangan Bilangan Pemegang Unit Bilangan Unit Dilanggan Bilangan % Unit % 5,000 dan ke bawah 17, ,834, ,001 hingga 10,000 7, ,785, ,001 hingga 50,000 13, ,419, ,001 hingga 500,000 5, ,720, ,001 dan ke atas ,784, JUMLAH 44, ,282,544, II. PRESTASI TABUNG A. PERUMPUKAN ASET i. Perumpukan Aset bagi ASN Imbang 1 adalah seperti berikut: 3

8 Komponen Aset Dalam Portfolio Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 (%) Tahun Kewangan Berakhir 30 Nov (%) Pelaburan Ekuiti Disebut Harga: Lain-lain Pelaburan di Pasaran Modal: i. Sekuriti Modal Bercantum ii. Sekuriti Berpendapatan Tetap Tetap dan dan Sekuriti Hutang Tidak Tidak Disebut Harga iii. Lain-lain instrumen Pelaburan Modal dan Aset Bersih Jumlah ii. Perumpukan Aset bagi ASN Imbang 1 Mengikut Sektor Pada Nilai Pasaran Berdasarkan Nilai Aset Bersih Tabung (NAB): Sektor Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir Tahun Kewangan Berakhir 30 November (RM 000) Pembinaan 25,194 30,489 44,107 29,660 Barangan Pengguna 36,966 36,372 44,718 48,804 Kewangan 192, , , ,387 Barangan Industri 25,130 24,748 33,265 37,285 Syarikat Projek Infrastruktur 41,177 44,652 31,261 27,033 Perladangan 49,072 51,601 54,264 45,917 Hartanah 56,792 61,398 37,977 14,033 Perdagangan/Perkhidmatan 189, , , ,127 Teknologi 21, ,910 11,778 REITs 28,501 34,028 31,196 69,499 4

9 Sektor Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir (RM 000) Tahun Kewangan Berakhir 30 November (RM 000) Pelaburan di Pasaran Ekuiti: 666, , , ,523 Pelaburan di Pasaran Modal: i. Sekuriti Modal bercantum 5,008 5,058 5,118 5,241 ii. Sekuriti Berpendapatan Tetap dan Sekuriti Hutang Tidak Disebut Harga iii. Lain-lain Instrumen Pelaburan Modal dan Aset Bersih 347, , , , , , , ,268 Lain-lain Aset 629, , , ,083 Jumlah 1,296,208 1,336,814 1,203,049 1,162,606 B.MAKLUMAT KEWANGAN Perbandingan Maklumat Kewangan Bagi Tempoh Tiga (3) Tahun: Sebelum Pengagihan Pendapatan Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 Tahun Kewangan Berakhir 30 Nov NAB (RM 000) 1,296,208 1,401,580 1,273,831 1,299,883 NAB Seunit (RM) Selepas Pengagihan Pendapatan Kadar Pengagihan Pendapatan (sen seunit) NAB (RM 000) 1,296,208 1,336,814 1,203,049 1,162,606 NAB Seunit (RM) NAB Seunit Terendah (RM) NAB Seunit Tertinggi (RM) Unit Dalam Edaran ( 000) 1,283,210 1,295,310 1,179,710 1,085,110 Tarikh Pengagihan Pendapatan - 1 Disember 1 Disember 1 Disember 5

10 Selepas Pengagihan Pendapatan Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 Tahun Kewangan Berakhir 30 Nov Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (%) Nisbah Pusing Ganti Portfolio (kali) Pulangan: Pendapatan (%) Modal (%) Jumlah Pulangan Nota: 1. Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) adalah nisbah di antara jumlah bayaran pengurusan dan perbelanjaan ASN Imbang 1 yang dikembalikan dengan purata NAB ASN Imbang 1 untuk tahun kewangan dikira berpandukan asas harian. 2. Nisbah Pusing Ganti Portfolio (NPGP) adalah nisbah purata bagi jumlah kos pembelian dan penjualan pelaburan dalam tahun kewangan dengan purata NAB ASN Imbang 1 untuk tahun kewangan dikira berpandukan asas harian. 3. PPPPPPPPPPPPPPhaaaa PPPPPPPPPPPPPPPPPPPP SSSSSSSSSSSS Pulangan Pendapatan (Yield): [ ] 100 NNNNNN SSSSSSSSSSSS SSSSSSSSSSSSSS PPPPPPPPPPPPPPhaaaa PPPPPPPPPPPPPPPPPPPP 4. NNNNNN SSSSSSSSSSSS SSSSSSSSSSSSSS PPPPPPPPPPPPPPhaaaa PPPPPPPPPPPPPPPPPPPP Pulangan Modal : [{ } 1] 100 NNNNNN SSSSSSSSSStt AAAAAAAA TTTThuuuu 5. PPPPPPPPPPPPPPPP MMMMMMMMMM PPPPPPPPPPPPPPPP PPPPPPPPPPPPPPPPPPPP Jumlah Pulangan : [{(1 + ) (1 + )} 1] C. PENGAGIHAN PENDAPATAN Bagi tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018, ASN Imbang 1 tidak mengisytiharkan sebarang pengagihan pendapatan. D. JUMLAH PULANGAN TAHUNAN i) Jumlah pulangan tahunan bagi ASN Imbang 1 adalah seperti berikut: Pada 31 Mei tahun 3 tahun 5 tahun Jumlah Pulangan Tahunan (%) Penanda Aras (%) Sumber: Novagni Analytics and Advisory Sdn. Bhd. 6

11 Nota: 1. Pengiraan pulangan tahunan (annualized return) adalah seperti berikut:- = [{(1 + rr 1 )(1 + rr 2 ) (1 + rr nn } 1 nn 1] 100 Di mana r = pulangan tahunan n =bilangan tahun 2. Pengiraan bagi penanda aras telah diselaraskan berdasarkan kombinasi penanda aras cipta-suai yang terbaharu. E. PERBANDINGAN PRESTASI TABUNG DENGAN PENANDA ARAS Prestasi bagi ASN Imbang 1 berbanding penanda aras cipta-suai adalah seperti berikut: Jumlah Pulangan (%) Penanda Aras (%) Sumber: Novagni Analytics and Advisory Sdn. Bhd. Sumber: Novagni Analytics and Advisory Sdn. Bhd. Sila ambil perhatian bahawa Pengurus tidak menjamin pulangan pelaburan. Pengagihan pendapatan, jika dibayar mungkin turun atau naik. Prestasi tabung masa lalu tidak semestinya mencerminkan prestasi masa hadapan. 7

12 F. ANALISIS NILAI TABUNG BERSIH (NAB) TABUNG Bagi tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018, ASN Imbang 1 telah mencatatkan penurunan NAB sebanyak 3.04% kepada RM1.296 bilion, berbanding RM1.337 bilion seperti yang dicatatkan pada penghujung November NAB seunit turut mencatatkan penurunan sebanyak 2.12% daripada RM kepada RM G. PERUBAHAN KETARA TERHADAP KEDUDUKAN TABUNG Sebagai inisiatif untuk mengukuhkan portfolio pelaburan tabung-tabung unit amanah ASNB, PNB telah merangka Rangka Kerja Perumpukan Aset Strategik (Strategic Asset Allocation Framework, SAA ). Mulai 1 Mei 2018, strategi perumpukan aset dan penanda aras tabung akan diselaraskan sejajar dengan kategori Tabung dan strategi pelaburan yang baharu. Walau bagaimanapun, objektif pelaburan dan profil risiko Tabung tidak akan terjejas dengan perubahan ini. Dengan ini, para pelabur jugak tidak akan terkesan dengan inisiatif yang dilaksanakan. Sila rujuk Prospektus Induk Tambahan Kedua yang telah didaftarkan ke Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 1 April H. SITUASI YANG MENJEJASKAN KEPENTINGAN PEMEGANG UNIT ASNB dan ASN Imbang 1 tidak mengalami situasi-situasi yang boleh menjejaskan kepentingan pemegang unit. I. KOMISYEN RINGAN ASNB dan Pengurus Pelaburan tabung unit amanahnya tidak menerima komisyen ringan daripada broker dan/atau wakil urusniaga yang dikendalikan untuk unit amanah. III. LAPORAN PENGURUS A. POLISI PELABURAN Polisi pelaburan ASN Imbang 1 adalah untuk melabur di dalam portfolio yang dipelbagaikan, terdiri daripada ekuiti yang disenaraikan di Bursa Malaysia atau di dalam bursa saham yang diiktiraf di luar negara, sekuriti berpendapatan tetap dan pasaran wang, skim pelaburan kolektif serta lain-lain instrumen pasaran modal, seperti yang tertakluk di dalam surat ikatan ASN Imbang 1. ASN Imbang 1 boleh melabur sehingga 75% dari Nilai Aset Bersih (NAB) tabung di dalam ekuiti, dan selebihnya di dalam lain-lain instrumen pasaran modal mengikut kesesuaian keadaan pasaran. Tabung ASN Imbang 1 juga turut melabur di dalam sekuriti berpendapatan tetap yang di beri penarafan sekurang-kurangnya BBB oleh Rating Agency Malaysia Berhad (RAM) atau Malaysian Rating Corporation Berhad (MARC) bagi terbitan domestik, atau penarafan yang setaraf dengannya yang diberikan oleh agensi piawaian antarabangsa seperti Moody s atau Standard & Poors bagi terbitan antarabangsa. 8

13 B. STRATEGI PELABURAN SEPANJANG TAHUN KEWANGAN i. Ekuiti Strategi pelaburan ASN Imbang 1 bagi tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018 telah dilaksanakan dengan perumpukan aset ekuiti yang aktif dan mampu memberi pulangan kompetitif, dalam keadaan pasaran saham yang tidak menentu. Pengagihan aset dilaksanakan dengan mengambil kira faktor-faktor ekonomi domestik dan global, kadar pulangan pasaran saham serta kadar pulangan bagi sekuriti berpendapatan tetap bagi memastikan objektif Tabung tercapai. Sepanjang enam bulan yang lalu, purata pengagihan aset adalah lebih kepada ekuiti pada kadar 54% ekuiti: 26% sekuriti berpendapatan tetap: 20% tunai berbanding penanda aras 50% ekuiti: 50% tunai. Bagi memastikan ASN Imbang 1 dapat terus memberikan pulangan yang kompetitif kepada pelabur, pengurus ASN Imbang 1 telah mengambil langkah untuk memperuntukan pelaburan yang lebih tinggi di dalam ekuiti berbanding dengan sekuriti berpendapatan tetap dan tunai. Pada masa yang sama tindakan ini juga bagi memastikan ASN Imbang 1 mendapat pulangan yang lebih kompetitif berbanding penanda aras. Pelaburan ASN Imbang 1 ditumpukan pada kombinasi sektor-sektor dan saham-saham yang mempunyai asas fundamental kukuh dan prospek perniagaan yang cerah serta memberi pulangan dividen yang stabil dalam usaha memastikan prestasi ASN Imbang 1 kekal kompetitif. Antara sektor yang menjadi tumpuan adalah sektor pengguna dan Amanah Pelaburan Hartanah (Real Estate Investment Trust, REITs) yang berciri defensif untuk mendapat pulangan dividen yang stabil. Selain itu, sektor kewangan serta minyak dan gas juga diberi tumpuan kerana mempunyai pertumbuhan yang tinggi dan kukuh seperti Malayan Banking Berhad dan Serba Dinamik Holdings Berhad. Di samping itu, pengurus tabung juga mencari peluang untuk mengaut keuntungan melalui aktiviti jual beli saham-saham yang diniagakan di bawah harga wajar dan dijangkakan dapat memberi pulangan yang baik dalam keadaan pasaran saham yang turun naik. ii. Sekuriti Berpendapatan Tetap dan Wang Tunai Sepanjang tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018, ASN Imbang 1 telah berusaha meningkatkan pulangan tabung melalui pelaburan dalam sekuriti berpendapatan tetap yang mempunyai perolehan yang bersesuaian dengan risiko kredit setiap terbitan. Peruntukan sekuriti berpendapatan tetap ASN Imbang 1 meningkat kepada 27.21% pada 31 Mei 2018 daripada 25.64% yang dicatatkan pada awal tahun kewangan yang ditinjau. Antara pembelian sekuriti berpendapatan tetap termasuklah terbitan oleh IJM Corporation Berhad (AA1) dan Putrajaya Bina Sdn Bhd (AAA) di mana purata kadar hasil adalah 5.50%. Selain bon korporat, ASN Imbang 1 juga turut melabur di dalam sekuriti kerajaan Malaysia (Government Investment Issues, GII) yang mempunyai kecairan yang tinggi berbanding korporat bon. Pada purata kadar hasil 4.38%, ianya juga adalah lebih tinggi berbanding pasaran wang. 9

14 C. ULASAN EKONOMI DAN PASARAN SAHAM 10 Bagi tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018, penanda aras utama Bursa Malaysia iaitu FTSE Bursa Malaysia Kuala Lumpur Composite Index (FBM KLCI) telah mencatatkan peningkatan sebanyak mata atau 1.32% untuk ditutup pada 1, mata pada 31 Mei 2018, berbanding 1, mata yang dicatatkan pada 30 November Bagi tempoh yang sama, FBM KLCI telah mencatat paras tertinggi 1, mata pada 19 April 2018, manakala paras terendah 1, mata dicatatkan pada 4 Disember Sektor kepenggunaan mencatatkan kenaikan tertinggi sebanyak (+16.54%), diikuti oleh sektor kewangan sebanyak (+8.78%), Antara saham FBM KLCI yang menunjukkan kenaikan dalam tempoh tinjauan ialah Nestle Malaysia Berhad (+52.11%), Public Bank Berhad (+19.90%), dan Malayan Banking Berhad (+4.43%) manakala saham-saham yang merosot ialah Astro Malaysia Holdings Berhad (-50.70%), Telekom Malaysia Berhad (-39.14%) dan Axiata Group Berhad (-18.20%). Pasaran saham tempatan mula mengalami peningkatan pada Januari 2018 apabila pelabur asing mula memasuki pasaran didorong oleh pertumbuhan ekonomi yang menggalakkan di mana pertumbuhan ekonomi negara mencatat pertumbuhan sebanyak 5.9% pada suku keempat 2017 yang melebihi jangkaan, kenaikan harga minyak global dan pengukuhan nilai ringgit. Aliran masuk ini berterusan sepanjang suku pertama Ekonomi Malaysia mencatatkan pertumbuhan yang tinggi, iaitu sebanyak 5.4% pada suku pertama 2018 (suku keempat 2017: 5.9%), disokong oleh perbelanjaan sektor swasta yang berterusan iaitu sebanyak 5.2% pada suku pertama 2018 (suku keempat 2017: 7.4%) (Sumber: Bank Negara Malaysia, BNM). Eksport terus meningkat disokong oleh permintaan berterusan daripada rakan perdagangan utama dengan mencatat pertumbuhan sebanyak 8.2% (suku keempat 2017: 14.2%) dimana sektor semikonduktor mencatatkan pertumbuhan sebanyak 29.6% (suku keempat 2017: 24.4%) sejajar dengan peningkatan teknologi global. Harga minyak mentah pula mencatatkan kenaikan sebanyak 22.05% daripada USD63.57 setong pada 30 November 2017 kepada USD77.59 setong pada 31 Mei 2018, didorong oleh keyakinan pelabur berikutan usaha pengurangan pengeluaran minyak oleh anggota Pertubuhan Negara-negara Pengeksport Petroleum (Organization of the Petroleum Exporting Countries, OPEC) dan peningkatan permintaan global. Dalam tempoh tinjauan, Ringgit meningkat sebanyak 2.72% untuk ditutup pada paras RM3.9798/USD pada 31 Mei 2018 dari paras RM4.0910/USD pada 30 November Ini disokong oleh kenaikkan harga minyak mentah global, peningkatan OPR pada 25 Januari 2018 sebanyak 25 mata asas dan ekonomi negara yang terus mencatatkan pertumbuhan yang kukuh. Namun begitu, pasaran saham tempatan menurun sedikit sekitar penghujung tempoh pemerhatian ketika berlakunya transisi kerajaan. FBM KLCI mengalami penurunan sebanyak mata atau (-5.73%) daripada 1, mata pada 8 Mei 2018 kepada 1, mata pada 31 Mei Dua sektor yang terkesan daripada perubahan polisi kerajaan ialah sektor pembinaan yang mencatatkan penurunan sebanyak (-36.78%), dan sektor hartanah yang menurun sebanyak (-16.30%), dalam tempoh tinjauan. Faktor-faktor luaran juga turut memberi kesan termasuklah ketidakstabilan geopolitik di Korea dan Timur Tengah, ketidakpastian dari dasar-dasar ekonomi Amerika Syarikat,

15 kebimbangan berlaku perang perdagangan di antara Amerika Syarikat dan China serta kebimbangan kenaikan kadar faedah di Amerika Syarikat yang melebihi jangkaan. Di rantau ASEAN, indeks Thailand (SET) mencatatkan peningkatan tertinggi iaitu sebanyak (+1.74%), diikuti FBM KLCI sebanyak (+1.32%) dan Indonesia (JCI) (+0.53%) bagi tempoh enam bulan berakhir 31 Mei Bagi negara-negara Asia yang lain, indeks Hong Kong (HSI) mencatatkan peningkatan sebanyak (+4.43%), manakala indeks Jepun (NKY) mencatatkan penurunan sebanyak (-2.30%) diikuti Korea (KOSPI) sebanyak (-2.15%). D. ULASAN PASARAN WANG, SEKURITI BERPENDAPATAN TETAP DAN KADAR FAEDAH Sepanjang tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018, Jawatankuasa Dasar Kewangan (Monetary Policy Committee, MPC) Bank Negara Malaysia telah meningkatkan Kadar Dasar Semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) sebanyak 25 mata asas kepada 3.25% daripada kadar 3.00% pada 25 Januari Dengan peningkatan OPR ini, kadar antara bank menjadi lebih tinggi dan Kadar Tawaran Antara Bank Kuala Lumpur (Kuala Lumpur Interbank Offered Rate, KLIBOR) 3-bulan meningkat daripada 3.43% kepada 3.69% pada Januari 2018 dan kekal sehingga berakhir 6 bulan pertama tahun kewangan 31 Mei Pelarasan OPR ini bertujuan untuk memastikan ekonomi negara terus berada pada landasan pertumbuhan yang kukuh, inflasi yang stabil serta disokong oleh pengantaraan kewangan yang mantap dalam ekonomi. Berikutan kenaikan dasar semalaman sebanyak 25 mata asas pada 25 Januari 2018, ASN Imbang 1 mendapat manfaat daripada kadar pelaburan semula yang lebih tinggi apabila bank menyemak semula kadar deposit mereka. Penyusunan semula polisi-polisi utama kerajaan yang masih belum selesai turut menimbulkan suasana tidak menentu dalam pasaran kewangan buat jangka masa pendek. Pegangan pelaburan asing dalam Sekuriti Kerajaan Malaysia telah menurun kepada 41.9% pada 31 Mei 2018 daripada 44.3% pada 30 November 2017, iaitu pengurangan sebanyak 2.4%. Kesannya, kadar hasil Sekuriti Kerajaan Malaysia (MGS) untuk 1 tahun, 3 tahun dan 10 tahun masing-masing telah naik sebanyak 76, 31 dan 29 mata asas sepanjang enam bulan pertama tahun kewangan ASN Imbang 1 mengakibatkan keluk mendatar. Dalam pasaran bon korporat pula, perubahan kadar hasil secara relatifnya adalah terkawal disebabkan pegangan bon korporat yang rendah dan stabil oleh pelabur asing serta permintaan berterusan oleh pelabur domestik. E. PROSPEK EKONOMI DAN PASARAN MODAL Tabung Kewangan Antarabangsa (International Monetary Fund, IMF) melalui Prospek Ekonomi Dunia (World Economic Outlook, WEO) terbitan April 2018, telah mengunjurkan pertumbuhan ekonomi global untuk tahun 2018 pada kadar 3.9%, lebih tinggi daripada kadar pertumbuhan pada 2017, iaitu 3.8%. IMF turut mengunjurkan kadar pertumbuhan ekonomi negara-negara maju bagi tahun 2018 adalah sebanyak 2.5% (2017: +2.3%). AS masih merupakan pemacu utama dengan unjuran pertumbuhan sebanyak (+2.9%) (2017: +2.3%). Diikuti dengan Eropah sebanyak (+2.0%) (2016: +2.3%) dan Jepun pada kadar +1.2% (2017: +1.7%). 11

16 Ekonomi AS akan terus berkembang didorong oleh permintaan dalam negara dan pasaran buruh yang sihat. Kerajaan AS dijangka akan melaksanakan polisi-polisi seperti potongan cukai korporat dan cukai pendapatan, pertambahan perbelanjaan projek infrastruktur, pengenaan tarif pada pengeluar produk AS di luar negara dan perlindungan perdagangan bagi meningkatkan pertumbuhan ekonomi AS. Bagi negara-negara membangun pula, IMF mengunjurkan pertumbuhan ekonomi pada kadar (+6.5%) bagi tahun 2018 (2017: +6.5%). InI didorong oleh pertumbuhan ekonomi India (+7.4%), China (+6.6%) dan negara-negara ASEAN (+5.3%). Namun demikian, masih terdapat risiko kepada pertumbuhan ekonomi global menjadi lebih perlahan. Risiko ini termasuklah ketidakpastian berhubung impak pengembalian dasar monetari ke paras wajar oleh negara maju, perkembangan geopolitik di Timur Tengah serta kesan daripada perlindungan perdagangan. Dalam jangka masa terdekat, hasil dari penyusunan semula polisi-polisi utama kerajaan akan mempengaruhi hala tuju pasaran. Untuk tahun 2018, pasaran saham tempatan juga dijangka akan terus dipengaruhi oleh faktor-faktor luaran seperti ketidakpastian berhubung impak pengembalian dasar monetari ke paras wajar oleh negara maju, risiko geopolitik di Timur Tengah, jangkaan kenaikan kadar faedah di AS serta kebimbangan berlaku perang perdagangan di antara China dan AS. Melangkah ke hadapan, sepertimana laporan BNM pada Mac 2018, ekonomi Malaysia di unjurkan berkembang di antara 5.5% hingga 6.0% bagi tahun 2018 (2017: 5.9%) didorong oleh permintaan dalam negeri dan pengukuhan ekonomi global (Sumber: BNM). Semua sektor dijangka mencatat pertumbuhan positif pada Sektor perkhidmatan yang merupakan sektor yang terbesar diunjurkan berkembang 6.1% manakala sektor perkilangan dijangka berkembang sebanyak 5.9%. Perbelanjaan sektor swasta menjadi pemacu utama pertumbuhan dimana pelaburan swasta dan penggunaan swasta dijangka berkembang sebanyak 9.1% dan 7.2%. Eksport dijangka berkembang 8.4% pada tahun 2018 disokong oleh permintaan yang lebih baik daripada rakan perdagangan utama, peningkatan yang berterusan dalam kitaran teknologi global dan harga minyak yang terus meningkat. Kenaikan kadar dasar semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) sebanyak 25 mata asas kepada kadar 3.25% pada 25 Januari 2018 adalah antara usaha oleh BNM untuk memastikan pertumbuhan ekonomi Malaysia terus stabil. Langkah itu diambil ketika bankbank pusat utama lebih cenderung untuk memperketatkan lagi dasar monetari masingmasing susulan pertumbuhan ekonomi kukuh di negara maju. Sehubungan itu, kadar hasil Sekuriti Kerajaan Malaysia akan dipengaruhi oleh kenaikan kadar dasar semalaman tempatan dan juga kenaikan kadar faedah di Amerika Syarikat. Kadar inflasi dijangka berada di dalam lingkungan antara 2.50% sehingga 3.00% pada tahun Sokongan terhadap pasaran bon tempatan dijangka kekal berterusan memandangkan ekonomi berada di landasan yang stabil. Dalam jangka masa sederhana, penyusunan dan perlaksanaan polisi kerajaan akan menjadi lebih nyata dan telus serta keadaan pasaran akan menjadi lebih mantap. Ini akan turut memberi keyakinan kepada pelabur asing untuk kembali membuat penambahan pelaburan berikutan prospek hadapan yang positif kepada Malaysia. 12

17 F. STRATEGI PELABURAN PADA MASA HADAPAN Bagi tempoh enam bulan berikutnya, pengurusan ASN Imbang 1 menjangkakan pasaran saham adalah sangat mencabar. Oleh itu, strategi pelaburan ASN Imbang 1 akan memberikan fokus kepada ekuiti dan sekuriti berpendapatan tetap, bagi memastikan pulangan tabung kekal kompetitif berbanding penanda aras. Pelaburan di dalam ekuiti akan dilakukan secara selektif, berdasarkan analisa yang telah dibuat ke atas syarikat-syarikat yang tersenarai di Bursa Malaysia bagi mengenal pasti saham syarikat-syarikat yang mempunyai asas perniagaan yang kukuh dan diniagakan di bawah harga wajar. Pelaburan juga ditumpukan kepada sektor-sektor yang mampu memberikan pulangan yang lebih baik dari penanda aras, sejajar dengan risiko pasaran yang diambil. Sektor sektor tersebut termasuklah sektor minyak and gas yang mendapat manfaat daripada kenaikan harga minyak global. Pengurus ASN Imbang 1 juga akan mengambil strategi taktikal dalam keadaan pasaran saham yang turun naik untuk mengaut keuntungan jual beli saham. Sejajar dengan Tabung yang berisiko sederhana, pengurus Tabung akan turut memberi tumpuan melabur di dalam sekuriti berpendapatan tetap dan pasaran wang untuk mempelbagaikan aset di dalam portfolio. Pelaburan pasaran wang, di samping memberi pulangan dalam portfolio, ia juga dapat menyediakan mudah tunai untuk kegunaan aktiviti harian. Pelaburan dalam sekuriti berpendapatan tetap lazimnya menjana kadar hasil yang lebih tinggi berbanding pasaran wang. Bagi tempoh enam bulan akan datang, pengurus dana akan menumpukan pelaburan berlebihan dalam bon korporat bagi meningkatkan pulangan dana. Pelaburan dalam sekuriti berpendapatan tetap dibuat dengan pemilihan instrumen-instrumen sekuriti hutang swasta jangka masa sederhana yang bermutu dalam berbagai sektor pilihan, dengan mengambil kira faktor-faktor seperti perolehan, kecairan, tempoh matang dan juga kupon yang berpatutan dengan risiko yang ditanggung oleh ASN Imbang 1. Pelaburan juga akan dibuat di dalam Sekuriti Kerajaan Malaysia memandangkan kadar hasil semasa memberi peluang kepada dana untuk membeli sekuriti pada tahap yang lebih menarik berbanding dengan kadar deposit. Pelaburan dalam pasaran wang dan sekuriti berpendapatan tetap dapat mengimbangi secara efektif keseluruhan risiko dan pulangan dalam portfolio. Pengurus dana Tabung ASN Imbang 1 akan sentiasa mengkaji semula strategi pelaburan secara berkala dan mengikut keperluan semasa bagi mengekalkan keupayaan Tabung untuk memberikan pulangan yang kompetitif kepada pemegang-pemegang unit dan mengekalkan modal jangka panjang. 13

18 IV. PENYATA PENGURUS Kepada Pemegang-pemegang Unit ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED ) 1 (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang) Kami, sebagai Pengarah kepada AMANAH SAHAM NASIONAL BERHAD, iaitu Pengurus kepada ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED)1 (dahulu dikenali sebagai AMANAH SAHAM NASIONAL 3 IMBANG) ( Unit Amanah ), dengan ini menyatakan bahawa pada pendapat Pengurus, penyata kewangan bagi Unit Amanah bagi tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018, berserta dengan nota-nota yang dikepilkan padanya telah disediakan dengan wajar menurut Laporan Kewangan MFRS 134 : Interim di Malaysia, bagi memberikan gambaran yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Unit Amanah pada 31 Mei 2018 dan prestasi kewangannya, serta aliran tunai bagi tempoh enam bulan berakhir pada tarikh tersebut. Ditandatangani bagi pihak AMANAH SAHAM NASIONAL BERHAD selaku Pengurus kepada ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 (dahulu dikenali sebagai AMANAH SAHAM NASIONAL 3 IMBANG), menurut resolusi para Pengarah bertarikh 18 Julai DATO ABDUL RAHMAN BIN AHMAD Pengarah MOHAMMAD BIN HUSSIN Ketua Pegawai Eksekutif & Pengarah Eksekutif Kuala Lumpur, Malaysia 18 Julai

19 V. PENYATAAN PEMEGANG AMANAH Kepada Pemegang-Pemegang Unit ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 (DAHULUNYA DIKENALI SEBAGAI AMANAH SAHAM NASIONAL 3 IMBANG) Kami, AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD telah bertindak selaku Pemegang Amanah kepada ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 bagi tempoh kewangan enam bulan berakhir 31 Mei Pada pendapat kami, AMANAH SAHAM NASIONAL BERHAD, selaku Pengurus, telah melaksana dan mengurus ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 selaras dengan had-had kuasa pelaburan yang diberikan kepada Pengurus mengikut Suratikatan, undang-undang sekuriti, Garispanduan Tabung Unit Amanah yang diterimapakai dan undang-undang lain yang berkuatkuasa dengan mengambil kira segala pengecualian yang telah diberikan kepada ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 bagi tempoh kewangan enam bulan berakhir 31 Mei Kami juga berpendapat bahawa: (a) (b) Penilaian dan penentuan harga dibuat selaras dengan Suratikatan dan manamana kehendak kawalseliaan; dan Penjadian dan perlucutan unit dilaksanakan adalah selaras dengan Suratikatan dan lain-lain peruntukan undang-undang berkaitan. Yang benar, AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD HABSAH BINTI BAKAR Ketua Pegawai Eksekutif Kuala Lumpur, Malaysia 27 Julai

20 VI. LAPORAN JURUAUDIT BEBAS KEPADA PEMEGANG-PEMEGANG UNIT ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED ) 1 ( Unit Amanah ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang) Laporan Penyata Kewangan Kami telah mengaudit penyata kewangan ASN Imbang (MIXED ASSET BALANCED) 1 (dahulu dikenali sebagai AMANAH SAHAM NASIONAL 3 IMBANG) ( Unit Amanah), yang mengandungi penyata untung atau rugi pada 31 Mei 2018, penyata pendapatan komprehensif, dan penyata aliran tunai bagi tahun kewangan berakhir pada tarikh tersebut, dan rumusan dasar-dasar perakaunan dan lain-lain nota keterangan yg dibentangkan pada muka surat 21 hingga 53. Pada pendapat kami, penyata kewangan tersebut telah disediakan dengan wajar menurut Piawan Laporan Kewangan Malaysia (Malaysia Financial Report Standards - MFRSs) bagi memberikan gambaran yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Unit Amanah pada 31 Mei 2018 dan prestasi kewangan serta aliran tunai bagi tahun kewangan berakhir pada tarikh tersebut Pendapat Kami telah menjalankan audit kami menurut piawan pengauditan berkenaan yang diluluskan di Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa. Tanggungjawab kami di bawah piawaian tersebut di huraikan dengan lanjut dalam laporan kami di bawah seksyen Tanggungjawab Juruaudit untuk pengauditan Penyata Kewangan. Kami Percaya bahawa bukti yang kami perolehi adalah mencukupi dan bersesuaian untuk memberi asas yang munasabah bagi pedapat kami. Tanggungjawab kebebasan dan lain-lain tanggungjawab etika Kami bebas dari pada Unit Amanah selaras dengan Undang-Undang Kecil (atas Etika Profesional, Kelakuan dan Amalan) Institut Akauntan Malaysia ( Undang-undang Kecil ) dan Lembaga Piawaian Etika Antarabangsa untuk Kod Akauntan Etika Akauntan Profesional ( Kod IESBA ), dan kami telah memenuhi lain-lain tanggungjawab etika mengikut undang-undang kecil dan Kod IESBA. Maklumat Selain daripda Penyata Kewangan dan Laporan Juruaudit mengenainya Pengurus Unit Amanah adalah bertanggungjawab untuk lain-lain maklumat. Lain-lain maklumat tersebut merangkumi maklumat terkandung dalam Laporan Tahunan Unit Amanah tetapi tidak termasuk penyata kewangan dan laporan juruaudit yang dilampirkan. Laporan tahunan ini dijangka tersedia kepada kami selepas tarikh laporan juruaudit ini. Pendapat kami mengenai penyata kewangan tidak meliputi lain-lain maklumat dan kami tidak akan menyatakan sebarang bentuk jaminan ke atas kesimpulan mengenainya. Sehubungan dengan audit kami terhadap penyata kewangan, tanggungjawab kami adalah untuk mempertimbangkan samada lain-lain maklumat tersebut secara materialnya tidak selaras dengan penyata kewangan atau pengetahuan diperolehi dari audit, atau sebaliknya menunjukkan kesilapan material yang ketara dengan membaca lain-lain maklumat yang dikenal pasti di atas apabila ia tersedia. Apabila kami membaca laporan tahunan, sekiranya kami mendapati terdapat salah nyata yang ketara di dalamnya, kami perlu menyampaikan perkara itu kepada yang berkaitan dengan tadbir urus dan melaporkan fakta-fakta tersebut mengikut kesesuaian. 16

21 Tanggungjawab Pengurus dan Pemegang Amanah terhadap Penyata Kewangan Pengurus Unit Amanah adalah bertanggungjawab ke atas penyediaan penyata kewangan yang memberi gambaran yang benar dan saksama berdasarkan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRSs) dan Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRSs). Pengurus juga bertanggungjawab ke atas kawalan dalaman berkaitan penyediaan dan persembahan yang saksama penyata kewangan, yang bebas dari kesilapan yang material, samada disebabkan kesilapan atau pecah amanah. Pemegang Amanah adalah bertanggungjawab untuk memastikan Pengurus menyimpan rekod perakaunan dan lainlain rekod yang diperlukan untuk persembahan penyata kewangan yang saksama. Dalam menyediakan penyata kewangan Unit Amanah, Pengurus adalah bertanggungjawab untuk menilai keupayaan Unit Amanah untuk meneruskan sebagai usaha berterusan, menyatakan, yang mana berkenaan, perkara-perkara yang berkaitan dengan usaha berterusan dan menggunakan asas perakaunan usaha berterusan melainkan jika para Pengarah berhasrat untuk membubarkan Unit Amanah atau menamatkan operasi, atau tidak mempunyai alternatif yang realistik selain berbuat demikian. Tanggungjawab Juruaudit untuk pengauditan Penyata Kewangan Objektif kami adalah untuk memperoleh jaminan yang munasabah sama ada penyata kewangan Unit Amanah secara keseluruhannya adalah bebas daripada salah nyata yang ketara, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan, dan mengeluarkan laporan juruaudit yang merangkumi pendapat kami. Jaminan yang munasabah adalah tahap jaminan yang tinggi, tetapi bukan satu jaminan bahawa audit yang dijalankan mengikut Piawaian Pengauditan yang diluluskan di Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa akan sentiasa mengesan salah nyata yang ketara apabila ia wujud. Salah nyata boleh timbul daripada penipuan atau kesilapan dan dianggap ketara jika, secara individu atau dalam agregat, salah nyata ini dijangkakan akan mempengaruhi keputusan ekonomi yang diambil pengguna berdasarkan penyata kewangan ini. Sebagai sebahagian daripada audit mengikut Piawaian Pengauditan yang diluluskan di Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa, kami menjalankan pertimbangan profesional dan mengekalkan keraguan profesional semasa menjalankan audit. Kami juga: Mengenal pasti dan menilai risiko salah nyata yang ketara dalam penyata kewangan Unit Amanah, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan, reka bentuk dan melaksanakan prosedur audit yang responsif kepada risiko berkenaan, dan mendapatkan bukti audit yang mencukupi dan bersesuaian untuk memberi asas yang munasabah bagi pendapat kami. Risiko tidak mengesan salah nyata yang ketara akibat daripada penipuan adalah lebih tinggi daripada salah nyata akibat kesilapan memandangkan penipuan mungkin melibatkan pakatan sulit, pemalsuan, peninggalan sengaja, gambaran yang salah, atau mengatasi kawalan dalaman. Memperoleh pemahaman mengenai kawalan dalaman yang berkaitan dengan audit bagi tujuan merangka prosedur audit yang bersesua ian dengan keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk menyatakan pendapat mengenai keberkesanan kawalan dalaman Unit Amanah. 17

22 Menilai kesesuaian polisi-polisi perakaunan yang digunakan dan kemunasabahan anggaran perakaunan dan berkaitan pendedahan yang dibuat oleh Pengurus. Membuat kesimpulan mengenai kesesuaian Pengurus menggunakan asas perakaunan usaha berterusan dan, berdasarkan bukti audit yang diperolehi, sama ada wujud ketidakpastian yang berkaitan dengan peristiwa atau keadaan yang boleh membuang keraguan ketara pada keupayaan Unit Amanah untuk terus sebagai satu usaha berterusan. Jika kami membuat kesimpulan bahawa wujud ketidakpastian, kami dikehendaki untuk menyatakannya dalam laporan juruaudit kami kepada pendedahan yang berkaitan dalam penyata kewangan Unit Amanah atau, jika pendedahan tersebut tidak mencukupi untuk mengubah pendapat kami. Kesimpulan kami adalah berdasarkan kepada bukti audit yang diperolehi sehingga tarikh laporan juruaudit kami. Walau bagaimanapun, peristiwa atau keadaan yang akan berlaku pada masa akan datang boleh menyebabkan Unit Amanah untuk menghentikan terus usaha yang berterusan. Menilai pembentangan keseluruhan, struktur dan kandungan penyata kewangan Unit Amanah, termasuk pendedahan, dan sama ada penyata kewangan berdasarkan asas urus niaga asas dan peristiwa dalam cara yang mencapai pembentangan saksama. Kami berkomunikasi dengan Pengurus mengenai, antara perkara-perkara lain, skop yang dirancang dan masa untuk audit dan penemuan penting, termasuk sebarang kekurangan yang ketara dalam kawalan dalaman yang dikenal pasti semasa audit kami. Laporan ini dibuat semata-mata untuk pemegang Unit Amanah, sebagai sebuah badan, dan bukan untuk tujuan lain. Kami tidak bertanggungjawab kepada mana-mana pihak lain untuk kandungan laporan ini. Hanafiah Raslan & Mohamad AF:0002 Akauntan Bertauliah Muhammad Syarizal bin Abdul Rahim No.3157/01/20(J) Akauntan Bertauliah Kuala Lumpur, Malaysia 18 Julai

23 VII. PENYATA KEWANGAN A. PENYATA UNTUNG ATAU RUGI BAGI BAGI TEMPOH ENAM ENAM BULAN BULAN BERAKHIR MEI MEI PENDAPATAN Tempoh enam Tempoh enam bulan berakhir bulan berakhir Nota RM RM Faedah dan lain-lain pendapatan 13,673,633 8,705,495 Pendapatan dividen 10,678,961 14,586,091 Keuntungan ternyata daripada penjualan pelaburan (FVTPL) 3,255,817 4,681,349 Keuntungan tidak ternyata daripada perubahan nilai nilai saksama pelaburan (FVTPL) (12,653,237) 957,995 14,955,174 28,930,930 PERBELANJAAN Yuran pengurus 4 6,883,209 6,817,375 Yuran pemegang amanah 5 200, ,000 Imbuhan juruaudit 12,000 11,000 Yuran ejen cukai 1,600 1,500 Perbelanjaan pentadbiran 1,753,811 2,148,277 8,850,620 9,128,152 PENDAPATAN BERSIH SEBELUM CUKAI 6,104,554 19,802,778 CUKAI PENDAPATAN BERSIH SELEPAS CUKAI 6,104,554 19,802,778 Pendapatan bersih selepas cukai terdiri daripada berikut: Ternyata 18,757,791 18,844,783 Tidak ternyata (12,653,237) 957,995 6,104,554 19,802,778 Nota-nota lampiran merupakan sebahagian daripada penyata kewangan ini. 19

24 VII. PENYATA KEWANGAN B. PENYATA PENDAPATAN KOMPREHENSIF BAGI BAGI TEMPOH TEMPOH ENAM ENAM BULAN BULAN BERAKHIR MEI MEI Tempoh enam Tempoh enam bulan berakhir bulan berakhir RM RM PENDAPATAN BERSIH SELEPAS CUKAI 6,104,554 19,802,778 Lain-lain pendapatan komprehensif Keuntungan ternyata daripada penjualan pelaburan (FVTOCI) 17,828,078 22,112,215 Keuntungan tidak ternyata daripada perubahan nilai nilai saksama pelaburan (FVTOCI) (50,524,531) 55,802,288 JUMLAH PENDAPATAN / (KERUGIAN) KOMPREHENSIF BAGI TEMPOH SEMASA (26,591,899) 97,717,281 Lain-lain pendapatan / (kerugian) komprehensif terdiri daripada berikut: Ternyata 36,585,869 40,956,998 Tidak ternyata (63,177,768) 56,760,283 (26,591,899) 97,717,281 Nota-nota lampiran merupakan sebahagian daripada penyata kewangan ini. 20

25 VII. PENYATA KEWANGAN C. PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA PADA MEI MEI ASET Nota RM RM Pelaburan pada nilai saksama melalui lain-lain pendapatan komprehensif (FVTOCI) 7 600,887, ,991,184 Pelaburan pada nilai saksama melalui untung atau rugi (FTVPL) 8 421,204, ,407,046 Deposit dengan institusi kewangan 9 275,615, ,664,177 Tuntutan cukai 636, ,441 Pendapatan belum diterima 10 6,100,684 7,761,038 Jumlah terhutang daripada broker saham - 30,741,118 Tunai di bank 43,498 3,000 JUMLAH ASET 1,304,489,124 1,418,182,004 LIABILITI Peruntukan pengagihan - 64,765,500 Jumlah terhutang kepada broker saham 4,533,478 15,173,626 Jumlah terhutang kepada PNB 2,269,240 - Jumlah terhutang kepada pengurus 1,198,272 1,189,330 Pelbagai pemiutang 280, ,209 JUMLAH LIABILITI 8,281,454 81,367,665 NILAI ASET BERSIH 1,296,207,670 1,336,814,339 EKUITI Modal pemegang unit 11 1,353,662,692 1,367,677,462 Rizab-rizab lain (57,455,022) (30,863,123) JUMLAH EKUITI 1,296,207,670 1,336,814,339 UNIT DALAM EDARAN 11 1,283,210,000 1,295,310,000 NILAI ASET BERSIH SEUNIT Nota-nota lampiran merupakan sebahagian daripada penyata kewangan ini. 21

26 VII. PENYATA KEWANGAN D. PENYATA PERUBAHAN DALAM EKUITI BAGI BAGI TEMPOH ENAM ENAM BULAN BULAN BERAKHIR MEI MEI Modal Pemegang Rizab-rizab Jumlah Unit -Ternyata -Tidak -Tak ternyata Ekuiti RM RM RM RM Pada 1 Disember ,254,732,440 46,595,994 (98,278,533) 1,203,049,901 Penjadian unit untuk penjualan 8,577, ,577,043 Penjadian unit untuk pengagihan pelaburan (30 November 2016) 67,444, ,444,789 Pembatalan unit (63,189,336) - - (63,189,336) Pengimbangan pengagihan - bagi tempoh semasa 28, ,733 Jumlah pendapatan - komprehensif bagi tahun semasa - 18,844,783 78,872,498 97,717,281 Pindahan keuntungan ternyata ke - pendapatan belum diagihkan - 22,112,215 (22,112,215) - Pada 31 Mei ,267,593,669 87,552,992 (41,518,250) 1,313,628,411 Pada 1 Disember ,367,677,462 47,645,180 (78,508,303) 1,336,814,339 Penjadian unit untuk jualan 16,161,468 16,161,468 Penjadian unit untuk pengagihan pelaburan (30 November 2017) 64,500, ,500,000 Pembatalan unit (94,676,238) - - (94,676,238) Jumlah pendapatan komprehensif bagi tempoh semasa - 18,757,791 (45,349,690) (26,591,899) Pindahan keuntungan ternyata ke pendapatan belum diagihkan - 17,828,078 (17,828,078) - Pada 31 Mei ,353,662,692 84,231,049 (141,686,071) 1,296,207,670 Nota-nota lampiran merupakan sebahagian daripada penyata kewangan ini. 22

27 VII. PENYATA KEWANGAN E. PENYATA ALIRAN TUNAI BAGI BAGI TEMPOH ENAM BULAN BERAKHIR MEI MEI ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI OPERASI DAN PELABURAN Tempoh enam Tempoh enam bulan berakhir bulan berakhir RM RM Perolehan daripada jualan pelaburan 384,846, ,672,556 Pembelian pelaburan (363,829,256) (561,397,979) Simpanan dalam deposit dan instrumen kewangan (87,995,155) (128,146,331) Pengeluaran dari deposit dan instrumen kewangan 115,917, ,303,156 Faedah diterima 15,835,371 10,752,649 Dividen bersih diterima 10,371,705 13,198,559 Yuran pengurusan dibayar (7,287,259) (6,743,791) Yuran pemegang amanah dibayar (176,667) (159,000) Perbelanjaan pentadbiran dibayar (1,301,497) (2,212,981) Cukai dikembalikan 43,930 9,137 Tunai bersih dihasilkan daripada aktiviti operasi dan pelaburan 66,424,969 45,275,975 ALIRAN ALIRAN TUNAI TUNAI DARIPADA DARIPADA AKTIVITI AKTIVITI PEMBIAYAAN PEMBIAYAAN Tunai dibayar Tunai dibayar untuk untuk pembatalan pembatalan unit unit (11,745,530) (11,745,530) 16,452,940 16,452,940 Pengagihan Pengagihan kepada kepada pemegang pemegang unit unit (64,765,500) (64,765,500) (70,782,600) (70,782,600) Tunai bersih Tunai bersih digunakan digunakan dalam dalam dalam aktiviti aktiviti pembiayaan pembiayaan (76,511,030) (76,511,030) (54,329,660) (54,329,660) PENINGKATAN PENINGKATAN BERSIH BERSIH DALAM DALAM TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI (10,086,061) (10,086,061)(9,053,685) (9,053,685) TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI PADA PADA AWAL AWAL TEMPOH TEMPOH 197,749, ,749,87640,702,112 40,702,112 TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI PADA PADA AKHIR AKHIR TEMPOH TEMPOH 187,663, ,663,81531,648,427 31,648,427 TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI TERDIRI TERDIRI DARIPADA: DARIPADA: Tunai di Tunai bank di bank 43,498 43,498 1,438,184 1,438,184 Deposit Deposit dengan dengan institusi institusi kewangan kewangan (Nota (Nota 9) 9) 275,615, ,615,472158,356, ,356, ,658, ,658,970159,794, ,794,758 Tolak: Tolak: Deposit Deposit dengan dengan tempoh tempoh matang matang melebihi melebihi 3 bulan 3 3 bulan (87,995,155) (87,995,155) (128,146,331) (128,146,331) Tunai dan Tunai persamaan dan persamaan tunai tunai 187,663, ,663,81531,648,427 31,648,427 Nota-nota Nota-nota lampiran lampiran merupakan merupakan sebahagian sebahagian daripada daripada penyata penyata kewangan kewangan ini ini 23.

28 VII. PENYATA KEWANGAN F. NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN - 31 MEI UNIT AMANAH, PENGURUS DAN KEGIATAN-KEGIATAN UTAMA ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1(dahulu dikenali sebagai AMANAH SAHAM NASIONAL 3 IMBANG) (berikutnya dirujuk sebagai Unit Amanah ) ditubuhkan selaras dengan perlaksanaan Suratikatan bertarikh 24 September 2001, di antara Pengurus, Amanah Saham Nasional Berhad ( ASNB ), Pemegang Amanah, AmanahRaya Trustees Berhad dan Pemegang Unit Berdaftar Unit Amanah. Kegiatan utama Unit Amanah ialah melabur dalam Pelaburan Dibenarkan seperti yang didefinasikan di bawah Klausa 1 Suratikatan. Pelaburan Dibenarkan termasuk pelaburan jangka pendek dan ekuiti, saham atau debentur syarikat yang disenaraikan di mana-mana bursa saham atau mana-mana syarikat yang disyorkan oleh Pengurus dan dipersetujui oleh Pemegang Amanah. Unit Amanah ini mula beroperasi pada 24 September 2001 dan akan meneruskan operasinya sehingga ditamatkan oleh Pemegang Amanah seperti yang diperuntukkan di bawah Klausa 24(1) Suratikatan. ASNB adalah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia dan dimiliki sepenuhnya oleh Permodalan Nasional Berhad ( PNB ). Kegiatan utama ASNB ialah mengurus unit amanah. PNB ialah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia. Kegiatan utama Syarikat ialah membeli dan memegang saham untuk meningkatkan hak milik pegangan modal saham oleh masyarakat Bumiputera di dalam sektor korporat di Malaysia. PNB telah dilantik sebagai Pengurus Pelaburan bagi Unit Amanah di bawah Perjanjian Pengurusan Pelaburan bertarikh 30 Jun Penyata kewangan ini telah diluluskan oleh Lembaga Pengarah ASNB untuk diterbitkan menurut resolusi para Pengarah pada 18 Julai ASAS PENYEDIAAN Penyata kewangan beraudit Unit Amanah bagi tempoh enam bulan berakhir 31 Mei 2018, telah disediakan selaras dengan Malaysian Financial Reporting Standards ( MFRS ) dan International Financial Reporting Standards ( IFRS ). (a) Menggunapakai awal MFRS 9 Financial Instruments: Classification and Measurement ( MFRS 9 ) Unit Amanah telah menggunapakai MFRS 9 Financial Instruments (MFRS 9) (diterbitkan pada November 2009 dan disemak pada Oktober 2010) dan penyemakan yang berkenaan sebelum tarikh berkuatkuasa. Tarikh penggunaan permulaan (tarikh Unit Amanah menilai aset kewangan dan liabiliti kewangan yang ada) ialah 1 Disember

29 Aset Kewangan MFRS 9 memperkenalkan keperluan baru dalam pengelasan dan pengukuran aset kewangan dalam skop MFRS 139 Financial Instruments: Recognition and Measurement. MFRS 9, terutamanya memerlukan semua aset kewangan dikelaskan dan seterusnya diukur sama ada secara kos lunasan atau nilai saksama bergantung kepada model perniagaan sesuatu entiti dalam menguruskan aset kewangan dan aset kewangan yang mempunyai ciri-ciri aliran tunai secara kontraktual. Seperti yang diperlukan oleh MFRS 9, instrumen hutang diukur secara kos lunasan hanya jika (i) aset tersebut dipegang dalam model perniagaan dimana aset dipegang untuk mendapatkan aliran tunai secara kontraktual dan (ii) termaterma kontraktual instrumen tersebut akan menghasilkan pembayaran prinsipal dan faedah semata-mata atas baki prinsipal pada tarikh-tarikh tertentu. Jika salah satu daripada dua kriteria tidak dipenuhi, instrumen hutang dikelaskan pada nilai saksama melalui untung rugi ( FVTPL ). Walau bagaimanapun, Unit Amanah boleh memilih pada permulaan untuk menyatakan instrumen kewangan yang memenuhi ciri-ciri kos lunasan sebagai FVTPL sekiranya ia menghindari atau mengurangkan ketidakpadanan perakaunan. Dalam tempoh semasa dan terdahulu, Unit Amanah tidak memilih untuk menetapkan pelaburan yang memenuhi kriteria kos dilunaskan pada FVTPL. Instrumen ekuiti dikelaskan sama ada FVTPL atau nilai saksama melalui lain-lain pendapatan komprehensif ( FVTOCI ), bergantung kepada objektif pelaburan. Liabiliti kewangan MFRS 9 juga mempunyai keperluan untuk mengkelasifikasi dan mengukur liabiliti kewangan. Suatu perubahan besar dalam mengambilkira dan mengukur liabiliti kewangan adalah berkenaan perubahan pada nilai saksama liabiliti kewangan (ditanda sebagai FVTPL) berikutan perubahan risiko kredit liabiliti itu sendiri yang mana diambilkira dalam lain-lain pendapatan komprehensif. (b) Perubahan dalam polisi perakaunan MFRS baru dan telah disemak perlu digunakan oleh entiti dengan tempoh kewangan bermula pada atau selepas 1 Januari Penggunaan MFRS tidak memberi kesan kepada penyata kewangan Unit Amanah. (c) Piawaian yang diterbitkan tetapi belum berkuatkuasa Piawaian, Pindaan dan Tafsiran Jawatankuasa Isu-isu ( IC ) yang telah diterbitkan oleh Malaysian Accounting Standards Board ( MASB ) pada tarikh kelulusan penyata kewangan ini adalah tidak berkaitan dengan Unit Amanah selain daripada yang berikut: 25

30 Berkuatkuasa bagi tempoh kewangan bermula pada atau 1 Januari 2018 MFRS 9 Instrumen Kewangan (IFRS 9 seperti yang dikeluarkan oleh IASB pada Julai 2014) Pada 24 Julai 2014, International Accounting Standard Boards ( IASB ) telah mengeluarkan versi terkini IFRS 9 yang merangkumi tiga fasa projek instrumen kewangan; [Classification and measurement, Impairment (Expected credit losses) and Hedge Accounting]. Seterusnya, MASB telah mengeluarkan pengumuman pada 17 November 2014 untuk menggunapakai sepenuhnya keperluan baru IFRS 9. Unit Amanah masih dalam proses mengukur kesan daripada penggunaan versi akhir MFRS RUMUSAN DASAR-DASAR PERAKAUNAN PENTING (a) Instrumen Kewangan Instrumen kewangan diklasifikasikan sebgai aset atau liabiliti apabila Unit Amanah menjadi sebahagian daripada kontrak instrumen. Aset dan liabiliti kewangan pada pengiktirafan awal diukur pada nilai saksama. Kos urus niaga yang berkaitan secara langsung dengan pengambilalihan aset kewangan dan liabiliti kewangan (selain daripada aset dan liabiliti kewangan pada nilai saksama melalui untung dan rugi) ditambah atau ditolak daripada nilai saksama aset kewangan atau liabiliti kewangan, sebagaimana yang sesuai, pada pengiktirafan awal. Kos urusniaga secara langsung kepada pengambilalihan aset dan liabiliti kewangan pada nilai saksama melalui untung atau rugi diiktiraf serta merta dalam untung rugi. (b) Aset-aset kewangan Kesemua pembelian dan penjualan aset kewangan yang biasa adalah diiktiraf dan dinyahiktirafkan berdasarkan tarikh jualbeli. Pembelian atau penjualan yang biasa adalah pembelian dan penjualan aset kewangan yang memerlukan penyerahan aset dalam tempoh masa yang telah ditetapkan oleh peraturan atau amalan pasaran. Aset kewangan yang diiktiraf akan dikira keseluruhannya pada kos dilunaskan atau nilai saksama, bergantung kepada pengkelasan aset tersebut. (i) Pengkelasan aset kewangan Instrumen hutang yang memenuhi kriteria berikut akan diukur pada kos dilunaskan setelah ditolak kerugian rosotnilai (kecuali instrumen hutang yang ditetapkan pada nilai saksama melalui untung atau rugi pada permulaan pengiktirafan): Aset tersebut dipegang berdasarkan model perniagaan dimana aset dipegang untuk mendapatkan aliran tunai secara kontraktual. Terma-terma kontraktual instrumen tersebut akan menghasilkan pembayaran prinsipal dan faedah semata-mata atas baki prinsipal pada tarikh-tarikh tertentu. Instrumen ekuiti diklasifikasikan sebagai FVTPL atau FVTOCI, bergantung kepada objektif pelaburan. 26

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG)

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) NO TAJUK MUKA SURAT I Maklumat Tabung 2 II Prestasi Tabung 4 III Laporan Pengurus 13 IV Penyata Pengurus 20 V Penyataan Pemegang Amanah 21 VI Laporan Juruaudit

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 7 16 17 18 VII. Penyata Kewangan

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 6 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 5 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. LAPORAN TAHUNAN ASM 2 WAWASAN BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 OGOS 2018 NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 2 LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 ISI KANDUNGAN AMANAH SAHAM MALAYSIA (ASM) NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus MUKA

More information

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah ISI KANDUNGAN Tajuk Muka Surat I II III IV V VI Maklumat Tabung Prestasi Tabung Laporan Pengurus Penyata Pengurus Penyataan Pemegang Amanah Laporan Juruaudit Bebas 1 2 4 12 13 14 VII Penyata Kewangan A.

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit Bebas MUKASURAT 2 3 9 19 20 21 VII. Penyata

More information

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF)

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) e-3 31 Disember 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2012 Rasional Kulit Muka Pasaran kewangan umpama lautan yang luas. Apabila memulakan pelayaran untuk mencari pulangan yang baik,

More information

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF)

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) P-37 31 Disember 2018 PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN PMB

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

PB604 : BUSINESS FINANCE

PB604 : BUSINESS FINANCE INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) quantitative questions. Answer ALL questions. ARAHAN: Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan kuantitatif. Jawab SEMUA soalan. C1 QUESTION 1 SOALAN 1 (a)

More information

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF)

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) MAC 2011 MAC 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan Indeks

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund)

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) (Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala

More information

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF)

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF)

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PB-7 28 September 2018 PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF)

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-46 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF)

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PB-39 3 Januari 2019 PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-3 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) JUN 2011 JUNE 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan Indeks

More information

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF)

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PB-32 31 Disember 2018 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) DISEMBER 2011 DECEMBER 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan

More information

Book your flight for the upcoming election and your flight could be on us. 100 lucky winners will receive a cashback up to RM300.

Book your flight for the upcoming election and your flight could be on us. 100 lucky winners will receive a cashback up to RM300. Mechanics Book your flight for the upcoming election and your flight could be on us. 100 lucky winners will receive a cashback up to RM300.00 Campaign Period 24 April -2 May 2018 1. Booking must be made

More information

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF)

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) P-6 30 Jun 2018 PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF)

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND (PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA) (PBADBF)

PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND (PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA) (PBADBF) PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND (PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA) (PBADBF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF)

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-1 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-8 31 Oktober 2017 PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF)

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-36 30 November 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND)

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF)

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) e-1 30 Jun 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF)

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF)

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PB-30 31 Disember 2018 PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PB DANA EKUITI EURO PASIFIK (PBEPEF)

PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PB DANA EKUITI EURO PASIFIK (PBEPEF) PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PB DANA EKUITI EURO PASIFIK (PBEPEF) PB-11 28 September 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF)

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-5 30 Jun 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) OGOS 2011 AUGUST 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan

More information

PB BALANCED FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB BALANCED FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-1 29 September 2017 PB BALANCED FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF)

PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF) PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-36 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND P-34 31 Oktober 2017 PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF)

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-26 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-2 31 Oktober 2017 PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF)

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) P-49 30 April 2018 PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX)

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) P-3 30 April 2018 PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN PMB DANA

More information

PB DIVIDEND BUILDER EQUITY FUND

PB DIVIDEND BUILDER EQUITY FUND PB-31 1 Jun 2017 PB DIVIDEND BUILDER EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2014 Rasional Kulit Muka Berbasikal bukit adalah sukan yang memerlukan ketahanan, kekuatan dalaman dan keseimbangan. Basikal direka

More information

PUBLIC ENHANCED BOND FUND (PUBLIC DANA BON DIPERKASA) (PEBF)

PUBLIC ENHANCED BOND FUND (PUBLIC DANA BON DIPERKASA) (PEBF) P-14 30 April 2018 PUBLIC ENHANCED BOND FUND (PUBLIC DANA BON DIPERKASA) (PEBF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-32 31 Oktober 2017 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND P-35 30 November 2017 PUBLIC INDONESIA SELECT FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND

PB GLOBAL EQUITY FUND PB-30 1 Jun 2017 PB GLOBAL EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN

More information

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF)

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF)

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 OBJEKTIF PELABURAN

More information

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF)

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-10 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB INFRASTRUCTURE BOND FUND

PB INFRASTRUCTURE BOND FUND PB-18 29 September 2017 PB INFRASTRUCTURE BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

Pengurusan Pelaburan. Perantara dan Institusi Pasaran. Penguatkuasaan

Pengurusan Pelaburan. Perantara dan Institusi Pasaran. Penguatkuasaan Tinjauan Operational OperasiReview Cadangan Korporat Pengurusan Pelaburan Perantara dan Institusi Pasaran Pelaporan Kewangan dan Pengawasan Korporat Penguatkuasaan Pendidikan dan Latihan PENGURUSAN PELABURAN

More information

PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA (PBADBF)

PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA (PBADBF) PB AUSTRALIA DYNAMIC BALANCED FUND PB DANA IMBANG DINAMIK AUSTRALIA (PBADBF) PB-16 31 Januari 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PB BALANCED SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL IMBANG) (PBBSQF)

PB BALANCED SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL IMBANG) (PBBSQF) PB BALANCED SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL IMBANG) (PBBSQF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-28 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF)

PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF) PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND S-22 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Dividend Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut

More information

PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC)

PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC) P-18 30 Ogos 2018 PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) RASIONAL KULIT Allianz Life adalah syarikat insurans yang sentiasa meletakkan pelanggan di tangga teratas, memberikan mereka jaminan dan berasa selamat.

More information

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF)

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF)

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC CHINA SELECT FUND (PUBLIC DANA CHINA TERPILIH) (PCSF)

PUBLIC CHINA SELECT FUND (PUBLIC DANA CHINA TERPILIH) (PCSF) P-23 31 Oktober 2018 PUBLIC CHINA SELECT FUND (PUBLIC DANA CHINA TERPILIH) (PCSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC CHINA SELECT FUND

PUBLIC CHINA SELECT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-23 31 Oktober 2017 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PB ISLAMIC BOND FUND

PB ISLAMIC BOND FUND PB-5 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND

PB CASH MANAGEMENT FUND PB-7 29 September 2017 PB CASH MANAGEMENT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC GREATER CHINA FUND

PUBLIC GREATER CHINA FUND P-54 26 Oktober 2017 PUBLIC GREATER CHINA FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB EURO PACIFIC EQUITY FUND

PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PB-11 29 September 2017 PB EURO PACIFIC EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF)

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) S-26 30 Mac 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND

PB GLOBAL EQUITY FUND PB-30 29 Disember 2017 PB GLOBAL EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

Public South-East Asia Select Fund (PSEASF)

Public South-East Asia Select Fund (PSEASF) Public South-East Asia Select Fund PUBLIC DANA Asia TENGGARA Select (PSEASF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-25 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC FAR-EAST BALANCED FUND (PUBLIC DANA IMBANG TIMUR-JAUH) (PFEBF)

PUBLIC FAR-EAST BALANCED FUND (PUBLIC DANA IMBANG TIMUR-JAUH) (PFEBF) P-21 31 Julai 2018 PUBLIC FAR-EAST BALANCED FUND (PUBLIC DANA IMBANG TIMUR-JAUH) (PFEBF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND e-2 30 Jun 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF)

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC CHINA TITANS FUND (PUBLIC DANA CHINA TITAN) (PCTF)

PUBLIC CHINA TITANS FUND (PUBLIC DANA CHINA TITAN) (PCTF) P-28 30 Ogos 2018 PUBLIC CHINA TITANS FUND (PUBLIC DANA CHINA TITAN) (PCTF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC INDIA-GLOBAL EQUITY FUND

PUBLIC INDIA-GLOBAL EQUITY FUND P-55 19 Januari 2018 PUBLIC INDIA-GLOBAL EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 >>> LAPORAN TAHUNAN PMB DANA AL-AIMAN

More information

PUBLIC STRATEGIC BALANCED FUND (PUBLIC DANA IMBANG STRATEGIK) (PSTBLF)

PUBLIC STRATEGIC BALANCED FUND (PUBLIC DANA IMBANG STRATEGIK) (PSTBLF) PUBLIC STRATEGIC BALANCED FUND (PUBLIC DANA IMBANG STRATEGIK) (PSTBLF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-50 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL)

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) S-1 30 Ogos 2018 PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information