LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016

Size: px
Start display at page:

Download "LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016"

Transcription

1 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

2 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (1) Tuan/Puan Yang Dihargai PMB INVESTMENT BERHAD MAKLUMAN MENGENAI PRIVASI Berkuatkuasa 15 November 2013, Akta Perlindungan Data Peribadi 2010 (PDPA) diperkenalkan untuk mengawalselia pemprosesan data peribadi di dalam transaksi-transaksi komersial. Kami di PMB INVESTMENT BERHAD menilai tinggi privasi anda dan menggembeleng usaha untuk melindungi maklumat-maklumat peribadi anda dalam mematuhi kehendak-kehendak PDPA. Seiring dengan itu, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengeluarkan Notis Privasi kepada semua pelanggan-pelanggan individu kami. Kandungan Notis Privasi tersebut melibatkan perkara-perkara mengenai pemprosesan maklumat-maklumat peribadi anda oleh pihak kami berkaitan dengan akaun pelaburan anda dan/atau perkhidmatan dengan kami. Sila luangkan masa untuk membaca dan mengambil maklum mengenai isi kandungan Notis Privasi berkenaan. Notis Privasi tersebut boleh dicapai di dalam website kami dan/atau di pejabat kami sama ada di ibu pejabat atau cawangan-cawangan kami. Sila hubungi kami di bahagian Perhubungan Pelabur, talian sekiranya anda memerlukan sebarang penjelasan mengenai perkara ini.

3 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (2) MAKLUMAT KORPORAT PENGURUS PMB INVESTMENT BERHAD (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) IBU PEJABAT Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat, Kuala Lumpur Sentral Peti Surat Kuala Lumpur Tel: (03) Faks: (03) E-mel: enquiry@pelaburanmara.com.my Laman Web: LEMBAGA PENGARAH Datuk (Dr.) Zamani bin Md. Noor - Pengerusi Dato Sri Hj Abd Rahim bin Hj Abdul Dato Mohammad Safie bin Asnawi Prof. Dr. Faridah binti Hj Hassan Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Ameer Ali bin Vali Mohamed KETUA PEGAWAI EKSEKUTIF Ameer Ali bin Vali Mohamed SETIAUSAHA SYARIKAT Shahrizat binti Othman JAWATANKUASA PELABURAN Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Prof. Dr. Mohamed Aslam bin Mohamed PEMEGANG AMANAH AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD PENASIHAT SYARIAH BIMB SECURITIES SDN. BHD. JURUAUDIT BEBAS JAMAL, AMIN & PARTNERS

4 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (3) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 1. MAKLUMAT DANA NAMA DANA TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA KATEGORI/JENIS DANA OBJEKTIF DANA TANDA ARAS DANA DASAR PENGAGIHAN DANA KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT 5 2. PENCAPAIAN DANA KOMPOSISI DANA PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN 7 3. LAPORAN PENGURUS ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT POLISI DAN STRATEGI PELABURAN PENGAGIHAN ASET-ASET DANA SUASANA EKONOMI NEGARA 11

5 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (4) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA TERBITAN UNIT PECAHAN KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG PERUBAHAN YANG KETARA TERHADAP KEDUDUKAN DANA SELEPAS TAHUN KEWANGAN PENYATAAN PEMEGANG AMANAH PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PENYATAAN PENGURUS LAPORAN JURUAUDIT PENYATA KEWANGAN ASAS PENGIRAAN MAKLUMAT PRESTASI DAN PENCAPAIAN DANA MAKLUMAT TAMBAHAN MAKLUMAT JARINGAN PERNIAGAAN MAKLUMAT PERHUBUNGAN PELABUR BORANG KEMASKINI MAKLUMAT PELABUR 47

6 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (5) 1. MAKLUMAT DANA 1.1 NAMA DANA PMB DANA MUTIARA - PMB MUTIARA. 1.2 TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA 5 Ogos KATEGORI / JENIS DANA Dana Ekuiti (Syariah) / Pertumbuhan dan Pendapatan. 1.4 OBJEKTIF DANA Menyediakan pelabur dengan pulangan stabil dan untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang dengan melabur dalam ekuiti dan sekuriti-sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi prinsip-prinsip Syariah. 1.5 TANDA ARAS DANA Indeks FTSE Bursa Malaysia Emas Shariah (FBMSHA). 1.6 DASAR PENGAGIHAN DANA Pengagihan pendapatan (jika ada) akan diisytiharkan pada setiap akhir tahun kewangan bergantung kepada lebihan pendapatan sepanjang tempoh kewangan. 1.7 KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT PADA 30 JUN 2016 Saiz Pegangan Unit Jumlah Pemegang Unit % Jumlah Unit Dipegang * % 5,000 dan ke bawah 1, ,007, ,001-10, ,804, ,001-50, ,112, , , ,049, ,001 dan ke atas , Jumlah 1, ,915, * Nota: Tidak termasuk unit Pengurus

7 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (6) 2. PENCAPAIAN DANA 2.1 KOMPOSISI DANA BERAKHIR 30 JUN Sektor % % % Barangan Pengguna Barangan Industri Pembinaan Dagangan & Perkhidmatan Perbankan & Kewangan Hartanah Perladangan Infrastruktur Teknologi Amanah Pelaburan Hartanah (REIT) Islam Waran Tersiarharga Skim Pelaburan Kolektif Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain Jumlah Maklumat Prestasi Nilai Aset Bersih (NAB) - xd (RM 000) 5,821 6,096 6,855 Unit Dalam Edaran ( 000) 15,922 16,346 16,379 NAB Seunit - xd (RM) NAB Seunit - xd: Tertinggi (RM) NAB Seunit - xd: Terendah (RM) Jumlah Pulangan # (%) 0.05 (6.83) Pertumbuhan Modal # (%) (1.96) (10.90) (0.55) - Pengagihan Pendapatan (%) Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) (%) * Pusing Ganti Portfolio (PGP) (kali) ** # Sumber: Lipper * Peratusan NPP meningkat sebanyak 0.12 peratusan mata pada tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016 berbanding dalam tempoh yang sama tahun sebelumnya. Peningkatan ini adalah disebabkan oleh penurunan jumlah perbelanjaan pengurusan sebanyak 0.80% dan diikuti penurunan saiz purata Dana dalam kadar yang lebih besar iaitu sebanyak 6.41%. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

8 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (7) 2.1 KOMPOSISI DANA (SAMB.) ** Peratusan untuk PGP menyusut kepada 0.99 kali bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016 daripada 1.01 kali pada tempoh yang sama tahun sebelumnya. Ini adalah disebabkan oleh pengurangan aktiviti jualan dan belian saham terutamanya pada separuh pertama tahun kewangan Dana ekoran keadaan pasaran saham tempatan yang tidak menentu. Aktiviti pembelian dan penjualan dilakukan berdasarkan strategi pelaburan yang berubah mengikut keadaan pasaran semasa. * PURATA PULANGAN (BERAKHIR 30 JUN) 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun PMB MUTIARA 0.05% (0.50%) 0.85% FBMSHA (0.87%) (0.52%) 2.84% * PULANGAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 15 JUN PMB MUTIARA 0.05% (6.83%) 5.63% 9.81% (3.74%) FBMSHA (0.87%) (8.80%) 9.10% 13.57% 3.31% * Sumber: Lipper 2.2 PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN BERAKHIR 30 JUN TARIKH/TAHUN Pengagihan - Kasar (sen seunit) - Bersih (sen seunit) 0.75 ^ ^ ^ 2.60 Nisbah Unit Pecahan ^ Pengagihan dalam bentuk unit. Nota: Unit Pecahan (jika ada) tidak layak menerima pengagihan pendapatan untuk tahun kewangan semasa. Sila rujuk muka surat bagi asas pengiraan. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

9 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (8) 3. LAPORAN PENGURUS Bagi tempoh dua belas (12) bulan berakhir 30 Jun 2016 (1 Julai 2015 hingga 30 Jun 2016). 3.1 ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN Sepanjang tempoh kajian, Dana telah mencapai objektifnya iaitu memperolehi pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang. Berdasarkan sumber Lipper, pulangan Dana untuk jangkamasa 5 tahun ialah sebanyak 4.31%. Manakala bagi tempoh setahun berakhir 30 Jun 2016, Dana mencatat pulangan sebanyak 0.05% berbanding penyusutan penanda aras sebanyak 0.87%. Pengurus telah mengisytihar pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 0.75 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS Prestasi Dana berbanding tanda aras bagi tempoh 1, 3 dan 5 tahun berakhir 30 Jun 2016 adalah seperti berikut:- Graf di atas menunjukkan pergerakan pulangan Dana bagi tempoh setahun berakhir 30 Jun Sepanjang tempoh tersebut, NAB Seunit Dana meningkat 0.05%, berbanding penyusutan 0.87% pada penanda aras.

10 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (9) BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS (SAMB.) Bagi tempoh 3 tahun berakhir 30 Jun 2016, NAB seunit Dana menyusut 1.49% berbanding penurunan pada penanda aras sebanyak 1.56%. Sila rujuk graf di atas. Graf di atas pula mencerminkan pergerakan pulangan Dana untuk jangkamasa 5 tahun berakhir 30 Jun Untuk tempoh tersebut, NAB seunit Dana menokok 4.31% berbanding kenaikan penanda aras sebanyak 15.07%.

11 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (10) 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT Sepanjang tempoh kajian, NAB seunit meningkat sebanyak RM atau 0.05% iaitu daripada RM (XD) pada 30 Jun 2015 kepada RM (CD) bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun POLISI DAN STRATEGI PELABURAN Polisi pelaburan Dana ialah melabur dalam portfolio pelaburan yang pelbagai merangkumi ekuiti dan sekuriti berpendapatan tetap tersiarharga dan lain-lain bentuk pelaburan yang dibenarkan dan mematuhi prinsipprinsip Syariah. Dana dilabur terutamanya dalam portfolio pelaburan yang pelbagai dalam ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti patuh Syariah syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek dalam pertumbuhan dan/atau mempunyai hasil dividen sebanyak 3% setahun atau lebih. Dana melabur di antara 70% dan 99.5% daripada nilai aset bersih dalam ekuiti. Pendedahan dalam ekuiti berada di bawah 70% pada bulan Ogos dan September 2015 serta Januari dan April 2016 disebabkan keputusan jangka pendek yang diambil ekoran ketidaktentuan pasaran ekuiti. 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET DANA Pecahan seunit mengikut kelas aset adalah seperti berikut:- PECAHAN SEUNIT MENGIKUT KELAS ASET 30 Jun 2016 (%) 30 Jun 2015 (%) Perubahan Peratus Mata Purata Pendedahan Pelaburan (%) Ekuiti (3.07) Amanah Pelaburan Hartanah (REITS) Islam (100.00) 1.87 Skim Pelaburan Kolektif (100.00) 3.39 Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain

12 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (11) 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET DANA (SAMB.) Pada 30 Jun 2016, pegangan ekuiti Dana ialah 72.37% berbanding 74.66% pada 30 Jun Baki 27.63% berada dalam simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain bentuk pelaburan patuh Syariah yang bersesuaian dengan polisi dan objektif Dana. PENGAGIHAN ASET PMB MUTIARA PADA 30 JUN 2016 PENGAGIHAN ASET PMB MUTIARA PADA 30 JUN SUASANA EKONOMI NEGARA Ekonomi Malaysia mencatat pertumbuhan 4.2% pada suku pertama 2016, lebih rendah daripada 4.5% yang dicatat pada suku keempat Pertumbuhan yang sederhana ini disebabkan kejutan luar terhadap ekonomi, perbelanjaan berhati-hati oleh sektor swasta dan pertumbuhan amat kecil dalam pembentukan modal. Penggunaan swasta walau bagaimanapun berkembang dengan lebih pesat pada 5.3% pada suku pertama 2016 berbanding 4.9% pada suku sebelumnya disokong oleh pertumbuhan berterusan dalam upah dan guna tenaga.

13 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (12) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Dari segi penawaran, sektor-sektor ekonomi utama mencatat pertumbuhan yang sederhana kecuali pertanian yang mengalami penguncupan. Sektor perkhidmatan mencatat pertumbuhan yang mampan ekoran permintaan dalam negara yang terus berkembang. Pertumbuhan dalam sektor perkilangan disokong oleh pertumbuhan berterusan dalam industri berorientasikan eksport dan pasaran dalam negara, walaupun pada kadar pertumbuhan yang lebih perlahan. Sektor pertanian mencatat penguncupan apabila keadaan cuaca buruk telah mengurangkan pengeluaran minyak sawit. Sektor perlombongan beralih arah untuk mencatat pertumbuhan kecil berikutan pengeluaran gas asli yang meningkat. Pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) Malaysia Untuk Suku Pertama 2016 Sektor Sektor Penawaran S1 S4 S1 Permintaan S1 S4 S1 Pertanian (3.8%) 1.5% (4.1%) Penggunaan Akhir Swasta Perlombongan 0.3% (1.3%) 9.7% Penggunaan Akhir Kerajaan Pembuatan 4.5% 5.0% 5.6% Inflasi Pembentukan Modal Tetap Kasar 5.3% 4.9% 9.0% 3.8% 3.3% 4.1% 0.1% 2.7% 7.9% Pembinaan 7.9% 7.4% 9.6% Eksport (0.5%) 4.0% (0.6%) Perkhidmatan 5.1% 5.0% 6.4% Import 1.3% 4.0% 0.9% KDNK 4.2% 4.5% 5.7% KDNK 4.2% 4.5% 5.7% (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Untuk lima bulan pertama 2016, inflasi berada di tahap 2.9% berbanding 1.2% dalam lima bulan pertama Walau bagaimanapun, inflasi dalam bulan Mei 2016 berkembang hanya sebanyak 2.0% (tahun-ke-tahun) berbanding 2.1% yang dicatat sebulan sebelum itu. Penurunan ini adalah disebabkan oleh peningkatan yang lebih rendah dalam indeks-indeks harga makanan dan bukan makanan, masing-masing kepada 4.1% dan 1.1% daripada 4.2% dan 1.2%.

14 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (13) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Indeks Pengeluaran Perindustrian (IPP) (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Pertumbuhan IPP bagi tahun 2015 menyusut kepada 4.7% daripada 5.1% pada tahun IPP meningkat 2.7% (tahun-ke-tahun) pada bulan Mei 2016 disokong oleh pertumbuhan positif dalam indeks pembuatan dan elektrik yang masingmasing naik 3.2% dan 9.5%. Walau bagaimanapun, indeks perlombongan susut 1.1%. Bagi lima bulan pertama 2016, IPP Malaysia naik 3.1% berbanding 5.5% untuk tempoh yang sama 2015 susulan peningkatan dalam indeks pembuatan dan elektrik, masing-masing pada kadar 3.9% dan 9.0% di sebalik penurunan 0.2% pada indeks perlombongan. Perdagangan Luar Negara (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Dalam tempoh lima bulan pertama 2016, jumlah eksport berkembang 0.7% kepada RM billion manakala jumlah import menyusut 0.1% kepada RM billion. Ini menjadikan lebihan dagangan sebanyak RM36.2 billion bagi tempoh tersebut berbanding RM34.0 billion pada tempoh yang sama Jumlah dagangan sebanyak RM billion pada lima bulan pertama 2016 merupakan hanya 0.4% peningkatan daripada jumlah dagangan dalam lima bulan pertama 2015.

15 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (14) 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA Bagi tempoh setahun berakhir 30 Jun 2016, penanda aras utama ekuiti patuh Syariah Malaysia iaitu Indeks FBMSHA menyusut mata atau 0.87% kepada 12, manakala penanda aras utama Bursa Malaysia iaitu FBM KLCI jatuh mata atau 3.08% kepada 1, Bagi tempoh tersebut, Indeks FBMSHA mencatat paras tertinggi 12, mata pada 31 Disember 2015 dan paras terendah 10, mata pada 24 Ogos Sementara itu, FBM KLCI mencatat paras tertinggi, 1, mata pada 3 Ogos 2015 manakala paras terendah pula ialah 1, mata dicatat pada 24 Ogos Julat pergerakan Indeks FBMSHA untuk tempoh tersebut ialah 1, mata berbanding 1, mata pada tempoh yang sama tahun sebelumnya. Dalam keadaan pasaran yang mencabar ini, NAB seunit Dana meningkat sebanyak 0.05% bagi tempoh setahun berakhir 30 Jun Dalam tempoh kajian, prestasi Bursa Malaysia pada keseluruhannya telah merosot ekoran harga minyak mentah yang berterusan lemah dan seterusnya susut ke tahap terendah pada 18 Disember Fakta-fakta lain yang menyebabkan kelembapan pasaran saham berterusan adalah nilai Ringgit yang lesu berbanding mata wang-mata wang asing, penjualan bersih berterusan oleh pelabur-pelabur luar negara, isu 1Malaysia Development Berhad (1MDB), kebimbangan terhadap pertumbuhan yang perlahan di China dan kejatuhan harga komoditi khususnya minyak mentah dan minyak kelapa sawit. Keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang kurang memberangsangkan pada tiga suku pertama 2015 berterusan ke suku keempat 2015 yang keputusannya dilapor pada bulan Februari 2016 juga memberi impak negatif ke atas pasaran saham. Aliran lembab di pasaran saham tempatan ini berterusan ke penghujung 2015 dan Indeks FBMSHA hampir pasti ditutup lebih rendah daripada tahun terdahulu jika tidak kerana minat belian khususnya di minggu terakhir Disember 2015 yang bersifat window dressing yang membuatkan Indeks FBMSHA melonjak naik dan ditutup positif untuk tahun tersebut. Pasaran saham tempatan kemudiannya ditutup bercampur-campur pada penghujung suku pertama 2016 bila mana FBMSHA susut sebanyak 2.36% manakala FBM KLCI pula mencatat peningkatan 1.48%. Sentimen pasaran dilihat positif ekoran kemasukan semula pelabur-pelabur asing walaupun dalam jumlah yang kecil pada suku pertama Ini ditambah dengan kenaikan harga minyak mentah di pasaran dunia kepada USD43 daripada harga terendah USD29 pada bulan Januari Walau bagaimanapun, suku kedua 2016 merupakan bulan yang mengecewakan untuk Bursa Malaysia kerana indeks-indeks utamanya mencatat penurunan ekoran kegagalan 1MDB membayar bon yang matang berjumlah USD1.75 billion pada bulan April 2016 diikuti keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai yang terus mengecewakan untuk suku pertama 2016 yang dilaporkan pada bulan Mei 2016.

16 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (15) 3.7 SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA Dalam tempoh setahun berakhir 30 Jun 2016, Jawatankuasa Dasar Kewangan (Monetary Policy Committee, MPC) Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) pada 3.25% setahun dalam keenam-enam mesyuarat MPC yang berlangsung pada 9 Julai, 11 September dan 15 November pada tahun 2015 serta pada 21 Januari, 9 Mac dan 19 Mei pada tahun Ekonomi global merentas ekonomi maju utama dan sedang pesat membangun terus berkembang walaupun pada kadar yang lebih sederhana. Di Asia, permintaan dalam negara kekal sebagai penyumbang utama pertumbuhan dalam keadaan sektor luaran yang terus lemah. Keadaan turun naik pasaran kewangan antarabangsa telah reda dan sentimen pelabur bertambah baik walaupun keadaan ini turut terdedah kepada perkembangan dasar dan pasaran. Isu struktural dan perkembangan geopolitik akan terus mengekang pertumbuhan ekonomi global pada masa akan datang meskipun keadaan monetari amat akomodatif. Bagi Malaysia, pertumbuhan menjadi sederhana sedikit pada suku pertama tahun ini sejajar dengan jangkaan awal. Aktiviti ekonomi pada masa akan datang dijangka bertambah baik dengan permintaan dalam negara terus menjadi pemacu pertumbuhan utama. Penggunaan swasta dijangka terus berkembang disokong oleh pertumbuhan upah dan guna tenaga yang berterusan serta pendapatan boleh guna tambahan berikutan langkahlangkah yang diumumkan semasa Pengubahsuaian Bajet Sungguhpun pertumbuhan pelaburan swasta menjadi sederhana disebabkan pelaburan yang lebih rendah oleh industri minyak dan gas serta sektor komoditi, aktiviti pelaburan keseluruhan akan terus disokong oleh pelaksanaan projek infrastruktur dan perbelanjaan modal dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan. Sektor luaran akan terus dikekang oleh persekitaran luaran yang lemah. Oleh itu, prospek pertumbuhan ekonomi dijangka berkembang antara 4% hingga 4.5% pada tahun Keadaan kewangan domestik keseluruhan kekal stabil. Sistem kewangan terus utuh dengan mudah tunai yang meningkat dalam sistem kewangan domestik, pasaran kewangan dan pertukaran asing yang terus berfungsi dengan teratur dan institusi kewangan yang beroperasi dengan penampan modal dan mudah tunai yang kukuh. Pertumbuhan pembiayaan kepada sektor swasta adalah konsisten dengan kadar pertumbuhan aktiviti ekonomi dan keadaan pembiayaan terus menyokong pertumbuhan ekonomi. (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) 3.8 PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA Berdasarkan kepada pendapatan semasa Dana, Pengurus dengan persetujuan Pemegang Amanah telah menetapkan pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 0.75 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun Kesan daripada pengagihan pendapatan ini, NAB seunit Dana dilaraskan daripada RM (cd) kepada RM (xd).

17 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (16) 3.9 TERBITAN UNIT PECAHAN Tiada pengagihan unit pecahan dicadangkan sepanjang tahun kewangan berakhir 30 Jun KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT Sepanjang tempoh kajian, tiada sebarang kejadian yang menjejaskan kepentingan pemegang-pemegang unit selain daripada urusniagaurusniaga yang dijalankan selaras dengan Suratikatan Amanah, Garispanduan Tabung Unit Amanah, Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 dan undang-undang lain yang berkuatkuasa REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG Sepanjang tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016, Pengurus tidak menerima sebarang imbuhan daripada institusi-institusi broker saham selain daripada laporan ataupun material penyelidikan yang berkaitan dengan ekonomi, pasaran saham termasuk analisa penyelidikan terhadap sesuatu syarikat yang tersenarai ataupun yang akan disenaraikan di Bursa Malaysia PERUBAHAN YANG KETARA TERHADAP KEDUDUKAN DANA SELEPAS TAHUN KEWANGAN Berikutan dengan pembaharuan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2016, terdapat perubahan yang ketara terhadap strategi dan risiko portfolio Dana seperti berikut:- Strategi Dana Dana memberi tumpuan pada syarikat tersenarai awam yang mempunyai prospek pertumbuhan dan/atau mempunyai hasil dividen sebanyak atau lebih 3.0% setahun untuk jangkamasa sederhana hingga jangka panjang bagi mengoptimumkan pulangan Dana. Kaedah penilaian lain termasuk nisbah harga kepada pendapatan (PE), PE kepada pertumbuhan, aliran tunai terdiskaun, harga kepada aset bersih dinilai semula dan harga kepada aset ketara bersih bergantung di mana sektor syarikat beroperasi dan sama ada beroperasi untuk selama-lamanya atau untuk tempoh yang tertentu. Analisis juga dibuat keatas pertumbuhan perolehan, margin keuntungan, kemampanan pendapatan, kunci kira-kira dan aliran tunai. Bergantung kepada objektif pelaburan, pengurus Dana akan melakukan aktiviti penjualan dan pembelian sekuriti bergantung kepada keadaan pasaran sekuriti. Risiko Sekuriti Berkaitan Ekuiti Nilai sekuriti berkaitan ekuiti bergantung kepada nilai asas sekuriti yang berkaitan ekuiti. Sebarang pergerakan menaik di dalam nilai asas sekuriti boleh menyebabkan pergerakan menaik nilai sekuriti yang berkaitan ekuiti dan begitu juga sebaliknya. Oleh itu, pergerakan nilai sekuriti yang berkaitan ekuiti akan memberi kesan kepada nilai Dana.

18 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (17) 4. PENYATAAN PEMEGANG AMANAH Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA MUTIARA Kami, AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD telah bertindak selaku Pemegang Amanah kepada PMB DANA MUTIARA bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun Pada pendapat kami, PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus, telah melaksana dan mengurus PMB DANA MUTIARA selaras dengan had-had kuasa pelaburan yang diberikan kepada Pengurus mengikut Suratikatan, undangundang sekuriti dan Garispanduan Tabung Unit Amanah yang diterimapakai bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun Kami juga berpendapat bahawa: (a) (b) (c) Penilaian dan penentuan harga dibuat selaras dengan Suratikatan dan mana-mana kehendak kawalseliaan; Penjadian dan perlucutan unit dilaksanakan adalah selaras dengan Suratikatan dan lain-lain peruntukan undang-undang berkaitan; dan Pengagihan kepada pemegang-pemegang unit PMB DANA MUTIARA sepertimana yang diisytiharkan oleh Pengurus adalah sesuai dan selaras dengan objektif pelaburan PMB DANA MUTIARA. Untuk dan bagi pihak AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD HABSAH BINTI BAKAR Ketua Pegawai Eksekutif Kuala Lumpur, Malaysia 22 Ogos 2016

19 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (18) 5. PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PEMEGANG-PEMEGANG UNIT YANG DIHORMATI Kami telah bertindak sebagai Penasihat Syariah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus bagi PMB DANA MUTIARA untuk tahun kewangan berakhir 30 Jun Tanggungjawab kami adalah untuk memastikan prosedur dan proses yang dilaksanakan oleh PMB INVESTMENT BERHAD serta peruntukanperuntukan yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Ketiga belas bertarikh 26 Mac 2015 yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 3 April 2015 adalah mematuhi Syariah. Pada pendapat kami, berdasarkan laporan-laporan yang kami terima, untuk tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengurus dan mentadbir PMB DANA MUTIARA mengikut kehendak Syariah dan mematuhi segala garispanduan, arahan atau keputusan yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dari aspek Syariah. Kami juga mengesahkan bahawa PMB DANA MUTIARA yang dikendalikan oleh PMB INVESTMENT BERHAD adalah mengandungi sekuriti-sekuriti yang dikategorikan sebagai patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Sementara itu, pelaburan juga telah dibuat melalui simpanan dengan institusi kewangan Islam yang dilesenkan oleh Bank Negara Malaysia. Untuk dan bagi pihak BIMB SECURITIES SDN BHD IR. DR. MUHAMAD FUAD ABDULLAH Pegawai Syariah Yang Dilantik KUALA LUMPUR 18 Ogos 2016

20 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (19) 6. PENYATAAN PENGURUS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA MUTIARA Kami, sebagai Pengarah kepada PMB INVESTMENT BERHAD selaku Pengurus PMB DANA MUTIARA berpendapat penyata kewangan yang dibentangkan memberikan maklumat dan pandangan yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 Jun 2016, perubahan dalam ekuiti, prestasi kewangan serta aliran tunai Dana untuk tahun kewangan yang berakhir pada tarikh tersebut selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan diubahsuai menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Untuk dan bagi pihak PMB INVESTMENT BERHAD Selaku Pengurus, PMB DANA MUTIARA AMEER ALI BIN VALI MOHAMED Pengarah AHMAD NAZIM BIN ABD RAHMAN Pengarah KUALA LUMPUR 18 Ogos 2016

21 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (20) 7. LAPORAN JURUAUDIT BEBAS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA MUTIARA Laporan ke atas Penyata Kewangan Kami telah mengaudit penyata kewangan dan jadual PMB DANA MUTIARA, yang terdiri daripada penyata kedudukan kewangan pada 30 Jun 2016, penyata pendapatan komprehensif, penyata perubahan dalam ekuiti dan penyata aliran tunai untuk tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016 dan dasar perakaunan serta nota-nota penjelasan yang dibentangkan. Tanggungjawab Pengurus dan Pemegang Amanah ke atas penyata kewangan Pengurus bertanggungjawab ke atas penyediaan dan pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan mengikut Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti di Malaysia dan Pengurus menentukan kawalan dalaman yang berkaitan untuk memastikan penyediaan penyata kewangan adalah bebas daripada salah nyata yang ketara samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Pemegang Amanah bertanggungjawab memastikan Pengurus menyimpan rekod-rekod perakaunan dalam keadaan sempurna seperti yang dikehendaki bagi memperolehi pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan. Tanggungjawab Juruaudit Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan. Kami telah melaksanakan audit kami menurut piawaian-piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia. Piawaian-piawaian ini mengkehendaki kami memenuhi kehendak etika dan perancangan serta pelaksanaan audit untuk memperolehi keyakinan yang munasabah samada penyata kewangan tersebut bebas daripada salah nyata yang ketara. Pengauditan merangkumi pelaksanaan bagi memperolehi prosedur, bukti-bukti berkaitan kepada amaun-amaun dan pendedahan di dalam penyata kewangan. Prosedur yang dipilih bergantung kepada pertimbangan kami termasuk penilaian risiko terhadap salah nyata yang ketara di dalam penyata kewangan, samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Dalam menentukan penilaian risiko, kami mengambilkira kawalan dalaman yang bersesuaian terhadap penyediaan dan pembentangan penyata kewangan Dana yang saksama bagi mencapai kaedah pengauditan yang bersesuaian mengikut keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk mengemukakan pandangan terhadap keberkesanan kawalan dalaman Dana tersebut. Pengauditan juga meliputi penilaian terhadap dasar perakaunan yang digunakan dan anggaran-anggaran perakaunan yang penting yang dibuat oleh Pengurus, serta penilaian ke atas pembentangan penyata kewangan secara keseluruhan.

22 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (21) Kami berpendapat bukti-bukti audit yang kami perolehi adalah mencukupi dan bersesuaian bagi memberikan asas yang munasabah untuk pendapat kami. Pendapat Pada pendapat kami, penyata kewangan Dana memberi gambaran yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 Jun 2016 dan prestasi kewangan, perubahan dalam ekuiti dan aliran tunai Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016 selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS) dan Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS). Kami juga mengesahkan pengiraan Nisbah Perbelanjaan Pengurusan dan Pusing Ganti Portfolio yang dibentangkan pada nota 16 dan 17 adalah bertepatan dan munasabah. Jadual yang dibentangkan telah diambil terutamanya dari rekod perakaunan dan lain-lain rekod Dana yang telah dikenakan ujian-ujian dan lain-lain tatacara audit sewaktu pemeriksaan kami ke atas penyata kewangan Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 Jun Pada pendapat kami, pada keseluruhannya maklumat itu telah dibentangkan dengan saksama jika dipandang dari semua segi penting berkenaan dengan penyata kewangan itu. Lain-Lain Perkara Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat yang bebas berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan dan dengan tiada tujuan lain untuk membuat laporan berkenaan pendapat kami sebagai satu badan kepada anda, menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kami tidak bertanggungjawab terhadap mana-mana pihak yang lain bagi kandungan laporan ini. JAMAL, AMIN & PARTNERS (No: AF 1067) Akauntan Bertauliah AHMAD HILMY BIN JOHARI (No: 2977/03/18(J)) Akauntan Bertauliah KUALA LUMPUR 18 Ogos 2016

23 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (22) 8. PENYATA KEWANGAN PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 30 JUN 2016 ASET PELABURAN 4 NOTA Saham tersiarharga di Malaysia 4,196,280 4,765,460 Skim Pelaburan Kolektif di Malaysia - 432,805 Simpanan Al-Mudharabah dengan institusi kewangan berlesen di Malaysia 5 1,492, ,546 LAIN-LAIN ASET RM RM 5,688,695 6,118,811 Terhutang oleh Broker Saham 288,937 17,139 Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah diterima terakru Dividen diterima terakru 14,885 13,933 Tuntutan Cukai 1, Simpanan Al-Wadiah 157, , , ,752 JUMLAH ASET 6,151,539 6,372,563 LIABILITI Terhutang kepada Pengurus 6 7,331 8,033 Terhutang kepada Pemegang Amanah Terhutang kepada Broker Saham 215,841 - Pengagihan 7 119, ,882 Lain-lain sipiutang 3,723 3,282 JUMLAH LIABILITI 346, ,733

24 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (23) PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 30 JUN 2016 NOTA RM RM EKUITI Modal Unit Bersih 8 7,155,626 7,317,524 Kerugian terkumpul (1,350,641) (1,234,694) JUMLAH EKUITI 5,804,985 6,082,830 JUMLAH EKUITI DAN LIABILITI 6,151,539 6,372,563 UNIT DALAM EDARAN 8 15,922,000 16,346,000 NILAI ASET BERSIH SEUNIT (RM) - xd

25 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (24) PENYATA PENDAPATAN KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PENDAPATAN PELABURAN NOTA Keuntungan dari Simpanan 36,790 32,499 Al-Mudharabah Hibah Dari Simpanan Al-Wadiah Dividen Kasar 133, ,436 Pendapatan Dari Skim Pelaburan Kolektif RM RM 17,096 11,505 Keuntungan Dari Penjualan Pelaburan 101, ,059 Lain-lain Pendapatan 2,980 - Kerugian Bersih Pelaburan Di atas Perubahan Nilai Pasaran Wajar (Fair Value) 10 (119,496) (764,281) PERBELANJAAN 172,215 (290,228) Yuran Pengurus 11 94, ,663 Yuran Pemegang Amanah 12 5,783 6,711 Yuran Audit 2,500 2,000 Yuran Agen Cukai Yuran Broker Saham Dan Lain-Lain Kos Transaksi 13 44,997 48,349 Cukai Barangan dan Perkhidmatan 8,011 1,998 Perbelanjaan Pentadbiran 12,191 12,059 KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SEBELUM CUKAI 168, ,540 3,468 (462,768) Cukai 14 - (15,944) KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SELEPAS CUKAI KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SELEPAS CUKAI TERHASIL OLEH: 3,468 (478,712) KEUNTUNGAN DIREALISASI 122, ,569 KERUGIAN BELUM DIREALISASI 10 (119,496) (764,281) 3,468 (478,712)

26 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (25) PENYATA PERUBAHAN DALAM EKUITI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN 2016 NOTA Modal Unit Bersih Kerugian Terkumpul Jumlah Ekuiti RM RM RM Baki pada 1 Julai ,314,225 (478,100) 6,836,125 Keuntungan direalisasi - 285, ,569 Kerugian belum direalisasi - (764,281) (764,281) Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit 444, ,622 (441,323) - (441,323) Pengagihan 7 - (277,882) (277,882) Baki pada 30 Jun ,317,524 (1,234,694) 6,082,830 Baki pada 1 Julai ,317,524 (1,234,694) 6,082,830 Keuntungan direalisasi - 122, ,964 Kerugian belum direalisasi - (119,496) (119,496) Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit 566, ,150 (728,048) - (728,048) Pengagihan 7 - (119,415) (119,415) Baki pada 30 Jun ,155,626 (1,350,641) 5,804,985

27 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (26) PENYATA ALIRAN TUNAI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN 2016 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PELABURAN DAN OPERASI RM RM Perolehan dari penjualan pelaburan 6,226,127 6,892,029 Perolehan dari skim pelaburan kolektif 446,436 - Pembelian pelaburan (5,727,789) (6,787,412) Dividen diterima 131, ,590 Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah 36,463 32,632 Hibah dari simpanan Al-Wadiah Penerimaan dari cukai yang dituntut Lain-lain pendapatan 2,980 - Pembayaran cukai yang kena bayar - (7,747) Yuran Pengurus telah dijelaskan (95,267) (101,560) Yuran Pemegang Amanah telah dijelaskan (6,074) (6,771) Yuran audit telah dijelaskan (2,000) (2,000) Yuran agen cukai telah dijelaskan (700) (700) Lain-lain perbelanjaan (65,259) (61,842) Tunai bersih diperolehi daripada aktiviti pelaburan dan operasi 946,790 89,182 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PEMBIAYAAN Perolehan daripada penjadian unit 288,268 18,768 Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (728,048) (472,431) Tunai bersih digunakan dalam aktiviti pembiayaan LEBIHAN/(KURANGAN) BERSIH DALAM TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIBAWA KE HADAPAN TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIHANTAR KE HADAPAN TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI (439,780) (453,663) 507,010 (364,481) 1,142,920 1,507,401 1,649,930 1,142,920 Simpanan Al-Wadiah 157, ,374 Simpanan Al-Mudharabah 1,492, ,546 1,649,930 1,142,920

28 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (27) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN UNIT AMANAH, PENGURUS DAN AKTIVITI UTAMA PMB DANA MUTIARA diuruskan oleh PMB INVESTMENT BERHAD, mula dilancarkan pada 2 Februari 1970 dengan nama Kumpulan Modal Bumiputera Yang Keempat dan telah dilancarkan semula pada 5 Ogos 2004 sebagai ASM Dana Mutiara. Berdasarkan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2014, Dana ini sekali lagi telah ditukarkan namanya daripada ASM Dana Mutiara kepada PMB DANA MUTIARA selari dengan perubahan nama Pengurus daripada ASM Investment Services Berhad kepada PMB INVESTMENT BERHAD. Dana ini akan terus beroperasi sehingga ia diberhentikan atau dibubarkan mengikut peruntukan Suratikatan Amanah dan Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan Aktiviti utama PMB DANA MUTIARA ialah urusniaga sekuriti bolehpasar di mana pelaburan dibuat di dalam Pelaburan Yang Dibenarkan sebagaimana yang didefinisikan di bawah Klausa 1 di dalam Suratikatan Amanah dan tertakluk kepada kelulusan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan berlandaskan Pinsip-Prinsip Syariah dari semasa ke semasa. Ini termasuk sekuriti yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan di dalam instrumen pasaran kewangan yang diluluskan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah. Pengurus adalah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia dan dimiliki sepenuhnya oleh Pelaburan MARA Berhad. Aktiviti utama Pengurus ialah pengurusan Dana-Dana Unit Amanah dan Dana Korporat. 2. OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN Operasi Dana Unit Amanah ini adalah terdedah kepada beberapa risiko yang mana antara lainnya termasuklah risiko pasaran, risiko kecairan, risiko spesifik, risiko kadar keuntungan Mudharabah dan risiko harga ekuiti. Pengurusan risiko kewangan dilaksanakan melalui sistem kawalan dalaman serta sekatan-sekatan pelaburan yang digariskan di dalam Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah. (a) (b) Risiko Pasaran Pendedahan kepada risiko pasaran terhasil dari perjalanan biasa perniagaan Unit Amanah melalui ketidakpastian dalam harga pasaran yang dipengaruhi oleh perubahan dalam persekitaran pasaran termasuk perubahan ekonomi secara global, peraturan, politik dan kadar keuntungan. Unit Amanah menguruskan risiko pasaran melalui garispanduan dan polisi pelaburan yang disediakan serta strategi kepelbagaian pengagihan portfolio aset Dana. Risiko Kecairan Unit Amanah menguruskan aliran tunai dengan menempatkan sebahagian tunai dalam simpanan Al-Mudharabah dengan memastikan pulangan yang maksimum dan mengambil peluang ke atas pelaburan dan peluang baru. Risiko kecairan adalah risiko Unit Amanah menghadapi kesulitan untuk mendapatkan dana bagi memenuhi komitmen kewangan.

29 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (28) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN (SAMB.) (c) (d) (e) Risiko Spesifik Risiko spesifik adalah risiko yang dialami melalui pelaburan terhadap syarikat-syarikat yang mengalami perubahan dalam prestasi perniagaan, citarasa dan permintaan pengguna, tindakan undangundang dan amalan pengurusan. Risiko ini boleh dikurangkan melalui kepelbagaian dalam pelaburan dan sekatan pelaburan yang digariskan oleh Garispanduan Tabung Unit Amanah dan berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah. Risiko Kadar Keuntungan Mudharabah Unit Amanah menguruskan risiko kadar keuntungan Mudharabah dengan mengekalkan portfolio instrumen kewangan berdasarkan garispanduan dan polisi pelaburan serta semakan yang kerap ke atas kadar keuntungan Mudharabah dan jangkaan pasaran. Risiko kadar keuntungan Mudharabah adalah risiko nilai instrumen kewangan Unit Amanah yang sensitif terhadap kadar keuntungan akan berubah-ubah disebabkan oleh perubahan dalam kadar keuntungan pasaran. Risiko Harga Ekuiti Risiko harga ekuiti adalah perubahan harga ekuiti yang akan naik atau turun disebabkan perubahan terhadap indeks ekuiti dan nilai saksama individu. Pendedahan risiko harga ekuiti timbul dari pelaburan tersiarharga Dana. Jadual di bawah menunjukkan kesan ke atas nilai aset bersih Dana pada tarikh pelaporan disebabkan kemungkinan perubahan dalam harga ekuiti dengan semua pembolehubah lain yang dipegang malar:- Perubahan Kesan Ke Atas Nilai Dalam Harga Ekuiti Aset Bersih Diagihkan % RM +5 / ,814 / (209,814) 3. HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (a) Asas Penyediaan Penyata kewangan ini telah disediakan menurut kelaziman kos sejarah dan diubahsuai bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia.

30 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (29) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (a) Asas Penyediaan (samb.) Dasar perakaunan yang digunapakai bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016 adalah konsisten dengan yang digunapakai pada penyata kewangan bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun Dana masih belum menerimapakai MFRS berikut yang diterbitkan oleh MASB tetapi belum berkuatkuasa. Tarikh Kuatkuasa Bagi Tahun Kewangan Bermula Pada Atau Selepas Pindaan Kepada MFRS 7 Instrumen Kewangan: Pendedahan (Penambahbaikan Tahunan Kitaran MFRS ) MFRS 9 Instrumen Kewangan (IFRS 9 diterbitkan oleh IASB pada Julai 2014) 1 Januari Januari 2018 Penggunaan piawaian di atas adalah pindaan kepada piawaian yang diterbitkan jika berkaitan kepada Dana dan dijangka tidak mempunyai kesan yang ketara ke atas penyata kewangan Dana. (b) Saham Tersiarharga Saham tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Ini adalah bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia - MFRS 139. Walau bagaimanapun Unit Amanah ini tertakluk kepada Suratikatan Amanah (Trust Deed) di mana saham tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Oleh yang demikian, bagi sebarang urusniaga jual beli unit amanah pada tarikh pelaporan ini, harga sebenar jual beli unit amanah tersebut adalah dinyatakan di dalam nota 9. (c) (d) Skim Pelaburan Kolektif Skim Pelaburan Kolektif merupakan pelaburan di Malaysia yang dibuat ke dalam PMB Shariah Cash Management Fund yang diuruskan sendiri oleh Pengurus. Pendapatan Dividen Kiraan dividen-dividen dari pelaburan ditetapkan mengikut asas akruan sebaik sahaja harga saham syarikat berkenaan dicatat XD (tanpa dividen) di Bursa Malaysia.

31 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (30) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (e) (f) (g) (h) (i) (j) (k) (l) Pendapatan Dari Skim Pelaburan Kolektif Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif diiktiraf apabila hak untuk menerima pembayaran ditentukan. Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah adalah diambilkira berdasarkan asas akruan. Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Pelaburan Kos yang diambilkira bagi menentukan keuntungan/(kerugian) dari penjualan pelaburan adalah berdasarkan kepada kos purata wajaran. Keuntungan/(Kerugian) Belum Direalisasi Keuntungan/(kerugian) belum direalisasi mewakili keuntungan/ (kerugian) akibat daripada perubahan pada Nilai Pasaran Wajar bagi saham tersiarharga yang menggunakan harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada tarikh pelaporan berbanding dengan tarikh kewangan sebelumnya. Penjadian dan Perlucutan Unit Penerimaan dari penjadian unit dan pembayaran atas perlucutan unit adalah berdasarkan nilai pasaran unit yang terdiri dari bahagian modal dan bahagian pendapatan pada tarikh penjadian atau perlucutan berkenaan. Pengimbangan Agihan Pengimbangan agihan diambilkira pada tarikh penjadian dan perlucutan berdasarkan purata jumlah pendapatan yang boleh diagihkan termasuk dalam harga penjadian dan perlucutan unit. Tunai dan Persamaan Tunai Tunai dan persamaan tunai meliputi simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah dengan bank dan institusi kewangan berlesen di mana simpanan tersebut adalah berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah. Instrumen Kewangan Aset dan liabiliti kewangan yang dinyatakan dalam Penyata Kedudukan Kewangan adalah merangkumi tunai di bank, pelaburan sekuriti saham tersiarharga, skim pelaburan kolektif, simpanan di institusi-institusi kewangan, penghutang dan pemiutang. Polisi perakaunan tentang perkara-perkara tersebut dinyatakan dalam dasar perakaunan masing-masing. Instrumen kewangan diklasifikasikan sebagai aset atau liabiliti berdasarkan butiran perjanjian kontrak. Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah, dividen, keuntungan atau kerugian berkaitan instrumen kewangan yang diklasifikasikan sebagai aset, dilaporkan sebagai pendapatan atau kerugian dari pelaburan.

32 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (31) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN PELABURAN Butir-butir adalah seperti berikut: RM RM (a) Saham jumlah kos 4,398,497 4,851,646 Kurangan nilai pasaran (202,217) (86,186) Nilai Pasaran 4,196,280 4,765,460 (b) Skim Pelaburan jumlah kos - 429,340 Lebihan nilai pasaran - 3,465 Nilai Pasaran - 432,805 (c) Simpanan Al-Mudharabah 1,492, ,546 Jumlah Pelaburan 5,688,695 6,118,811 Senarai Pelaburan adalah seperti di Jadual A. 5. SIMPANAN AL-MUDHARABAH Simpanan Al-Mudharabah adalah meliputi simpanan tetap berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah di dalam institusi kewangan berlesen seperti berikut: RM RM Bank-bank Islam 1,492, ,546 Purata kadar keuntungan sepanjang tahun kewangan dan purata tempoh akan matang simpanan pada tarikh penutup kewangan adalah seperti berikut:- Purata Kadar Keuntungan % Purata Tempoh Akan Matang Hari Bank-bank Islam TERHUTANG KEPADA PENGURUS RM RM Yuran pengurus yang terakru 7,331 8,033

33 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (32) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN PENGAGIHAN Peruntukan ini merupakan pengagihan pendapatan (akhir) yang disyorkan sebanyak 0.75 sen (kasar) (bersih: 0.75 sen) seunit [2015: Pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 1.80 sen (kasar) (bersih: 1.70 sen) seunit] yang akan diagihkan dalam bentuk unit kepada pemegangpemegang unit bagi tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016 selaras dengan objektif Dana. Pengagihan ini dikira berdasarkan jumlah unit dalam edaran pada 30 Jun Pengagihan kepada Pemegang-Pemegang Unit adalah seperti berikut: RM 2015 RM Dividen kasar 133, ,436 Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah 36,790 32,499 Hibah dari simpanan Al-Wadiah Pendapatan dari skim pelaburan kolektif 17,096 11,505 Keuntungan dari penjualan pelaburan 101, ,059 Lain-lain pendapatan 2,980 - Keuntungan tidak diagihkan pada tahun semasa (3,549) (7,687) 288, ,366 Perbelanjaan (168,747) (172,540) Cukai - (15,944) 119, ,882 Unit dalam edaran 15,922,000 16,346,000 Pengagihan kasar seunit (sen) Pengagihan bersih seunit (sen) Pengagihan dibuat setelah mengambilkira kerugian belum direalisasi dalam tahun kewangan semasa sebanyak RM119,496 (2015: RM764,281).

34 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (33) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN MODAL UNIT BERSIH Baki dibawa ke hadapan Penjadian dalam tahun Perlucutan dalam tahun Unit RM Unit RM 16,346,000 7,317,524 16,379,000 7,314,225 1,462, ,150 1,067, ,622 17,808,000 7,883,674 17,446,000 7,758,847 (1,886,000) (728,048 ) (1,100,000) (441,323) Baki dihantar ke hadapan 15,922,000 7,155,626 16,346,000 7,317, NILAI ASET BERSIH Nilai Aset Bersih diambilkira setelah menolak jumlah liabiliti Dana daripada jumlah aset Dana. Bagi mematuhi MFRS 139 di dalam penyediaan Penyata Kewangan ini, saham tersiarharga telah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan berbanding dengan Suratikatan Amanah yang menetapkan nilai pasaran pada harga terakhir yang disebut di Bursa Malaysia bagi penetapan harga jualan dan belian unit amanah pada tarikh tersebut. Oleh yang demikian, pada 30 Jun 2016 dan 30 Jun 2015 penyesuaian bagi nilai aset bersih seunit untuk tujuan agihan kepada pemegang-pemegang unit amanah pada tarikh di atas adalah seperti berikut: RM RM/Unit RM RM/Unit Nilai aset bersih seunit bagi agihan jual/beli unit amanah Perbezaan nilai aset bersih apabila mematuhi MFRS 139 Nilai aset bersih seunit yang boleh diagihkan kepada pemegangpemegang unit seperti yang dinyatakan di Penyata Kewangan 5,820, ,095, , , ,804, ,082,

35 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (34) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN KERUGIAN BERSIH PELABURAN DI ATAS PERUBAHAN NILAI PASARAN WAJAR (FAIR VALUE) Kerugian belum direalisasi dari saham tersiarharga Keuntungan belum direalisasi dari skim pelaburan kolektif Keseluruhan kerugian belum direalisasi Tolak: (Kerugian)/keuntungan belum direalisasi tahun terdahulu 2016 RM 2015 RM (202,217) (86,186) - 3,465 (202,217) (82,721) (82,721) 681,560 (119,496) (764,281) 11. YURAN PENGURUS Yuran yang dibayar kepada Pengurus, PMB INVESTMENT BERHAD adalah dikira secara harian berdasarkan 1.5% setahun ke atas Nilai Aset Bersih sebelum mengambilkira yuran Pengurus dan yuran Pemegang Amanah terakru harian. 12. YURAN PEMEGANG AMANAH Yuran yang dibayar kepada Pemegang Amanah, AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD adalah dikira secara harian berdasarkan 0.1% setahun (sehingga 27 April 2016) dan berubah kepada 0.05% setahun (mulai 28 April 2016 sehingga tahun kewangan berakhir 30 Jun 2016) ke atas Nilai Aset Bersih sebelum mengambilkira yuran Pengurus dan yuran Pemegang Amanah terakru harian.

36 LAPORAN TAHUNAN PMB DANA MUTIARA (35) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 JUN URUSNIAGA DENGAN BROKER/DEALER (01/07/ /06/2016) Nama Broker/Dealer Nilai Transaksi RM % Komisen & Fi RM % BIMB Securities Sdn. Bhd. 3,058, , RHB Investment Bank Bhd. 1,281, , Hong Leong Investment Bank Bhd. 1,091, , KAF-Seagroatt & Campbell Securities Sdn. Bhd. Macquarie Capital Securities (M) Sdn. Bhd. 1,051, , , , Affin Hwang Investment Bank Bhd. 887, , Maybank Investment Bank Bhd. 839, , Kenanga Investment Bank Bhd. 740, , M & A Securities Sdn. Bhd. 659, , MIDF Amanah Investment Bank Bhd. 659, , CIMB Investment Bank Bhd. 540, , AmInvestment Bank Bhd. 469, , Credit Suisse Securities (M) Sdn. Bhd. 220, Jumlah Transaksi 12,441, , CUKAI RM RM Peruntukan cukai semasa - - Peruntukan terkurang tahun taksiran terdahulu Perbelanjaan cukai untuk tahun semasa - (15,944) - (15,944) Cukai adalah dikenakan pada kadar 25% ke atas pendapatan bercukai dividen setelah ditolak perbelanjaan dibenar pada kadar 10%.

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN PMB

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Dividend Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No.

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Syariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD (256439-D) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Dahulunya dikenali sebagai ASM Investment Services Berhad) Tingkat Bawah,

More information

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 >>> LAPORAN TAHUNAN PMB DANA AL-AIMAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund)

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) (Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) RASIONAL KULIT Allianz Life adalah syarikat insurans yang sentiasa meletakkan pelanggan di tangga teratas, memberikan mereka jaminan dan berasa selamat.

More information

PB604 : BUSINESS FINANCE

PB604 : BUSINESS FINANCE INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) quantitative questions. Answer ALL questions. ARAHAN: Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan kuantitatif. Jawab SEMUA soalan. C1 QUESTION 1 SOALAN 1 (a)

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2012 Rasional Kulit Muka Pasaran kewangan umpama lautan yang luas. Apabila memulakan pelayaran untuk mencari pulangan yang baik,

More information

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah ISI KANDUNGAN Tajuk Muka Surat I II III IV V VI Maklumat Tabung Prestasi Tabung Laporan Pengurus Penyata Pengurus Penyataan Pemegang Amanah Laporan Juruaudit Bebas 1 2 4 12 13 14 VII Penyata Kewangan A.

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF)

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) e-3 31 Disember 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 2 LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 ISI KANDUNGAN AMANAH SAHAM MALAYSIA (ASM) NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus MUKA

More information

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG)

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) NO TAJUK MUKA SURAT I Maklumat Tabung 2 II Prestasi Tabung 4 III Laporan Pengurus 13 IV Penyata Pengurus 20 V Penyataan Pemegang Amanah 21 VI Laporan Juruaudit

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit Bebas MUKASURAT 2 3 9 19 20 21 VII. Penyata

More information

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF)

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF)

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PB-32 31 Disember 2018 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF)

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF)

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF)

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 6 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF)

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) P-37 31 Disember 2018 PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC SMALLCAP FUND

PUBLIC SMALLCAP FUND P-9 30 November 2017 PUBLIC SMALLCAP FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF)

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PB-39 3 Januari 2019 PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 OBJEKTIF PELABURAN

More information

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX)

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) P-3 30 April 2018 PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF)

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) S-4 31 Oktober 2018 PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG 1 ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang, ASN 3) ASN Imbang 1 NOTIS PENTING Mulai April

More information

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF)

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-1 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-2 31 Oktober 2017 PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF)

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF)

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-46 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF)

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) P-6 30 Jun 2018 PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-3 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND S-3 30 Ogos 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF)

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. LAPORAN TAHUNAN ASM 2 WAWASAN BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 OGOS 2018 NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua

More information

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL)

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) S-1 30 Ogos 2018 PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 5 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND P-35 30 November 2017 PUBLIC INDONESIA SELECT FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF)

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND

PB ISLAMIC EQUITY FUND PB-4 30 November 2017 PB ISLAMIC EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF)

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) S-26 30 Mac 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PB-35 1 Jun 2017 PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2014 Rasional Kulit Muka Berbasikal bukit adalah sukan yang memerlukan ketahanan, kekuatan dalaman dan keseimbangan. Basikal direka

More information

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF)

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) P-49 30 April 2018 PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND e-2 30 Jun 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND)

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

MAKLUMAT TABUNG 2 PRESTASI TABUNG 3 LAPORAN PENGURUS 5 PENYATA PENGURUS 12 PENYATA JAWATANKUASA SYARIAH 13 LAPORAN PEMEGANG AMANAH 14

MAKLUMAT TABUNG 2 PRESTASI TABUNG 3 LAPORAN PENGURUS 5 PENYATA PENGURUS 12 PENYATA JAWATANKUASA SYARIAH 13 LAPORAN PEMEGANG AMANAH 14 K A N D U N G A N MAKLUMAT TABUNG 2 PRESTASI TABUNG 3 LAPORAN PENGURUS 5 PENYATA PENGURUS 12 PENYATA JAWATANKUASA SYARIAH 13 LAPORAN PEMEGANG AMANAH 14 PENYATA KEWANGAN - Penyata kedudukan kewangan 15

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 7 16 17 18 VII. Penyata Kewangan

More information

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF)

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-32 31 Oktober 2017 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF)

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) S-24 30 November 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND S-22 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF)

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-8 31 Oktober 2017 PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF)

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF)

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PB-7 28 September 2018 PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb %

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb % Nov-11 Feb-12 May-12 Aug-12 Nov-12 Feb-13 May-13 Aug-13 Nov-13 Feb-14 May-14 Aug-14 Nov-14 Feb-15 May-15 Aug-15 Nov-15 Feb-16 May-16 Aug-16 Nov-16 Feb-17 May-17 Aug-17 Nov-17 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS

More information

45.00% 40.00% 35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% Nov-11

45.00% 40.00% 35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% Nov-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS SEPTEMBER 2013

More information

STRUCTURE : 100 MARKS STRUKTUR : 100 MARKAH. INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) structured questions. Answer ALL questions.

STRUCTURE : 100 MARKS STRUKTUR : 100 MARKAH. INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) structured questions. Answer ALL questions. STRUCTURE : 100 MARKS STRUKTUR : 100 MARKAH INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) structured questions. Answer ALL questions. ARAHAN : Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan berstruktur. Jawab

More information

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF)

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) S-13 28 Februari 2018 PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF)

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-5 30 Jun 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PB-10 29 September 2017 PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF)

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % Nov-11

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % Nov-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14

More information

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Jan-12. Dec-11. Feb-12

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Jan-12. Dec-11. Feb-12 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND S-35 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND S-5 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND S-16 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF)

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-36 30 November 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND P-44 30 November 2017 PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF)

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) e-1 30 Jun 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF)

PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF) S-37 21 Jun 2018 PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information