Citi je spoločnosť lídrov:

Transcription

1 Citi je spoločnosť lídrov: umožňujeme rast a pokrok Náš Kódex správania

2 Posolstvo Mika Corbata Posolstvo Mika Corbata Vážení kolegovia, každý deň som hrdý na to, že pracujem pre spoločnosť Citi organizáciu s bezkonkurenčnou schopnosťou umožňovať hospodársky pokrok. V štátoch celého sveta pre nás pracuje viac než kolegov, ktorí sa zameriavajú na zodpovedné poskytovanie finančných služieb s cieľom dosahovať pozitívny finančný i sociálny vplyv v komunitách, ktorým poskytujeme svoje služby. Našou ambíciou je čo najlepšie slúžiť našim klientom. Naše poslanie a hodnotový návrh zachytávajú našu víziu prepojeného sveta, siete prechádzajúcej celým svetom, ktorá vytvára našu globálnu banku a prostredníctvom ktorej ako dôveryhodný partner poskytujeme služby našim klientom, akcionárom a kolegom. Táto vízia sa opiera o náš záväzok žiť podľa našich hodnôt a viesť ostatných k tomu, aby tak žili tiež. Aby sme si udržali dôveru našich zainteresovaných strán a mohli plniť naše poslanie a hodnotový návrh, musíme všetci dodržiavať tie najvyššie štandardy etiky a profesionálneho správania. V tejto poslednej aktualizácii nášho kódexu sa odzrkadľuje náš záväzok dodržiavať štandardy a hodnoty, vďaka ktorým sa zo spoločnosti Citi stal za viac než 200 rokov úspešný podnik a dôveryhodný partner. Kódex si pozorne prečítajte. Bol revidovaný tak, aby bolo ľahšie pochopiť základné princípy a zásady, ktoré platia v celej našej korporácii. Poskytuje usmernenia k formám správania, ktorých dodržiavanie sa očakáva od nás všetkých bez ohľadu na región, podnik, pracovné zaradenie alebo služobný vek. Apelujem na vás, aby ste sa kódexom inšpirovali pri svojej každodennej práci a rozhodnutiach. Žiadny dokument však nedokáže predvídať každú situáciu, s ktorou sa môžeme stretnúť. Naše povolenie na vykonávanie činnosti závisí od toho, aby sme všetci používali zdravý úsudok a zabezpečili, aby naše rozhodnutia prešli tromi testami aby boli v záujme klientov, vytvárali ekonomickú hodnotu a boli vždy systémovo zodpovedné. Musíme si tiež byť istí, že naše rozhodnutia sa riadia silným zmyslom pre osobnú zodpovednosť. Používanie zdravého úsudku zahŕňa aj povinnosť prehovoriť, keď máme obavy, že nejaké správanie je v rozpore s hodnotami a princípmi vytýčenými v tomto kódexe. Ak sa stretnete s nejakou situáciou, vo vzťahu ku ktorej budete mať pocit, že nie je správna, alebo ak budete mať nejaké otázky o tom, čo je v danej situácii najlepšie podniknúť, je dôležité, aby ste o záležitosti informovali svojho nadriadeného alebo o pomoc požiadali iné uvedené v tomto kódexe. Som nadšený, že môžem po tejto ceste kráčať spolu s vami a som hrdý na všetko, čo pre našu spoločnosť a našich klientov robíme. Ďakujem vám. Mike Corbat Generálny riaditeľ

3 Obsah Obsah Hodnotový návrh spoločnosti Citi: Poslanie umožniť rast a pokrok... 4 Život podľa našich hodnôt... 5 Naše povinnosti... 5 Povinnosti všetkých... 5 Povinnosti nadriadených... 7 Štandardy vodcovstva spoločnosti Citi... 8 Naše rozhodnutia... 9 Ozvať sa a požiadať o pomoc Eskalácia obáv týkajúcich sa obchodných záujmov Eskalácia etických otázok...11 Vyhľadanie pomoci...12 Hlásenie...12 Anonymita a dôvernosť...13 Zákaz odvetných opatrení na pracovisku...13 Ďalšie Dodržiavanie našich hodnôt Vyšetrovanie Disciplinárne konanie Výnimky Naši ľudia...16 Podpora pracoviska s rešpektom...17 Podpora rôznorodosti a inklúzie Udržiavanie bezpečnosti, zaistenia a zdravia na pracovisku Ochrana súkromia pracovníkov spoločnosti Citi...19 Udržiavanie odborných zručností...21 Naša spoločnosť Ochrana osobných, vlastníckych a dôverných informácií Spravovanie našich záznamov a účtov Spravovanie našich informácií a záznamov Spravovanie našich výdavkov Spravovanie našich povinností v oblasti finančného a daňového výkazníctva Ochrana našej povesti Firemné používanie sociálnych médií Používanie sociálnych médií na osobné účely Použitie mena, zariadení alebo vzťahov spoločnosti Citi Styk s médiami a verejné vystúpenia Ochrana aktív spoločnosti Citi a iných subjektov Trestné činy alebo podvod Komunikačné zariadenia, vybavenie, systémy a služby Predchádzanie konfliktom záujmov Zamestnávanie príbuzných Osobné obchodné styky a obchodné styky so spriaznenými stranami Prijímanie darov a pohostenia Poskytovanie darov a pohostenia Vonkajšie podnikateľské aktivity Konflikt záujmov vo vzťahu k našim klientom a protistranám Podnikové príležitosti Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Spravodlivé zaobchádzanie Obchody viazané na splnenie podmienky Fiduciárne povinnosti...40 Protimonopolné opatrenia a spravodlivá súťaž...40 Vzťahy s dodávateľmi Obchodovanie na základe vnútorných informácií Informačné bariéry Osobné investície do cenných papierov spoločnosti Citi a tretích subjektov...44 Ochrana dôverných informácií klientov...45 Pôsobenie na globálnych trhoch Sankcie a embargá...46 Protibojkotové zákony Boj proti úplatkárstvu a korupcii Boj proti praniu špinavých peňazí...48 Zachovávanie kontinuity podnikania...49 Naše komunity...50 Prínos pre naše komunity Účasť v politickom procese Podpora udržateľnosti Rešpektovanie ľudských práv Náš záväzok

4 Hodnotový návrh Hodnotový návrh spoločnosti Citi: Poslanie umožniť rast a pokrok Poslaním spoločnosti Citi je pôsobiť ako dôveryhodný partner našich klientov tým, že budeme zodpovedne poskytovať finančné služby, ktoré umožnia rast a hospodársky pokrok. Našimi hlavnými aktivitami je uchovanie aktív, požičiavanie finančných prostriedkov, vykonávanie platieb a prístup na kapitálové trhy v prospech našich klientov. K dispozícii máme 200 rokov skúseností v pomáhaní našim klientom plniť ich najnáročnejšie globálne problémy a chopiť sa najväčších príležitostí. My sme Citi, globálna banka inštitúcia spájajúca milióny ľudí v stovkách krajín a miest. Chránime úspory ľudí a pomáhame im realizovať nákupy od každodenných transakcií po obstaranie príbytku ktoré zlepšujú kvalitu ich života. Radíme ľuďom, ako investovať pre zaistenie ich budúcich potrieb, ako je vzdelanie ich detí a zabezpečenie vlastného dôchodku a pomáhame im nakupovať cenné papiere, ako sú akcie a dlhopisy. Spolupracujeme s firmami s cieľom optimalizovať ich každodenné činnosti, či už potrebujú prevádzkový kapitál na výplatu miezd alebo vyvážať svoj tovar do zahraničia. Poskytovaním úverov pomáhame veľkým aj malým spoločnostiam rásť a vytvárať nové pracovné miesta a reálnu ekonomickú hodnotu doma a v komunitách po celom svete. Zabezpečujeme financovanie a podporu vlád na všetkých úrovniach, aby mohli budovať udržateľnú infraštruktúru, ako je bývanie, doprava, školy a ďalšie životne dôležité, verejné projekty. Tieto schopnosti nám nastoľujú povinnosť konať zodpovedne, získať čo najlepšie výsledky a obozretne riadiť riziká. Ak pochybíme, prijmeme rozhodné opatrenie a poučíme sa z našich skúseností. Snažíme sa získať a udržiavať si dôveru verejnosti tým, že neustále dodržiavame najvyššie etické kritériá. Našich kolegov žiadame, aby zabezpečovali, že ich rozhodnutia prejdú tromi testami: Sú v záujme našich klientov Vytvárajú ekonomickú hodnotu Sú vždy systémovo zodpovedné Ak budeme tieto úlohy vykonávať správne, potom budeme uplatňovať pozitívny finančný a sociálny vplyv v komunitách, v ktorých pôsobíme, a ukážeme, ako môže globálna banka konať. 4

5 Život podľa našich hodnôt Život podľa našich hodnôt Náš kódex je založený na základných hodnotách a zásadách spoločnosti Citi a je dôležitým zdrojom, ktorý vám pomôže prijímať správne rozhodnutia a konať v duchu poslania a hodnotového návrhu spoločnosti Citi. Kódex bol schválený správnou radou spoločnosti Citigroup Inc. ( Citi ) a vzťahuje sa na všetkých jej riaditeľov, funkcionárov aj zamestnancov a všetky jej konsolidované pridružené spoločnosti, vrátane spoločnosti Citibank N.A. Tento kódex si musí prečítať a dodržiavať každý, bez ohľadu na to, v ktorom štáte žije a pracuje, pretože záväzok spoločnosti Citi podnikať podľa najvyšších štandardov etického správania prekračuje hranice jednotlivých štátov. K dodržiavaniu tohto kódexu môžu byť zaviazané aj ďalšie osoby, ktoré poskytujú služby spoločnosti Citi, či už zmluvne alebo v rámci inej dohody. Kódex je k dispozícii vo viacerých jazykoch na adrese Kódex nie je pracovnou zmluvou a nevyjadruje žiadne konkrétne zamestnanecké práva ani nezaručuje zamestnanie na konkrétnu dobu. Naše povinnosti Povinnosti všetkých Ako zamestnanci a zástupcovia spoločnosti Citi máme spoločnú zodpovednosť za to, aby boli naše rozhodnutia v záujme našich klientov, vytvárali ekonomickú hodnotu a boli vždy systémovo zodpovedné. Takto chránime povesť bezúhonnosti spoločnosti Citi a udržiavame si dôveru našich klientov. V styku s klientmi, obchodnými kolegami, akcionármi, komunitami a navzájom medzi sebou musíme preukazovať náš záväzok dodržiavať najvyššie štandardy etiky a profesionálneho správania. V záujme toho musíme: dodržiavať zákony, predpisy a zásady spoločnosti Citi, ktoré sa vzťahujú na náš podnik, región a/alebo funkciu; poznať, chápať a konať v súlade s hodnotami a princípmi vyjadrenými v tomto kódexe a budeme ich uplatňovať každý deň vo vzťahu ku všetkému, čo robíme a všade, kde pôsobíme; konať v súlade so zásadou zodpovedného financovania, t. j. spôsobom, ktorý je transparentný, obozretný a dôveryhodný; prevziať zodpovednosť a mať zodpovednosť voči sebe navzájom, pretože máme spoločnú povinnosť konať eticky, nielen ako jednotlivci, ale takéto konanie očakávame aj od našich kolegov; 5

6 Naše povinnosti Povinnosti všetkých Naša kariéra v spoločnosti Citi je založená na vodcovstve, bez ohľadu na našu funkciu alebo služobný vek. Vodcovstvo preukazujeme každý deň tým, že skúšame nové nápady, angažujeme ostatných a máme odvahu prehovoriť. Vodcovstvo je zrejmé zakaždým, keď nadriadený koučuje priameho podriadeného alebo keď individuálny prispievateľ učí kolegu. Svedkami vodcovstva sme napríklad vtedy, keď ide kolega príkladom, preukazuje bezúhonnosť, oslavuje úspechy jednotlivca a kolektívu, v dôsledku čoho vytvára prostredie, ktoré je pozitívne, agilné a pln optimizmu. Povinnosti všetkých, pokračovanie dohliadať na to, aby bolo naše správanie a prijímanie rozhodnutí v súlade s očakávaným správaním a hodnotami, ktoré sú súčasťou poslania a hodnotového návrhu spoločnosti Citi a našich noriem v oblasti štandardov vedenia; informovať o obavách a klásť otázky. Každý z nás má povinnosť bezodkladne oznámiť a promptne eskalovať neprijateľné správanie. Ak si myslíte, že vaše vlastné správanie alebo správanie iného zamestnanca porušuje hodnoty a zásady správania uvedené v tomto kódexe alebo naše podporné zásady spoločnosti Citi, alebo ak máte skutočnú obavu o tom, že niečo nie je v poriadku, potom je dôležité, aby ste túto záležitosť okamžite ohlásili a eskalovali buď prostredníctvom niektorého z kontaktných údajov uvedených v tomto kódexe a v časti Ďalšie, alebo prostredníctvom kancelárie pre etické záležitosti spoločnosti Citi. V procedúre Zásady eskalácie, ktorá je k dispozícii na stránke sú uvedené ďalšie usmernenia k odhaľovaniu a správnej eskalácii záležitostí, ktoré predstavujú alebo môžu predstavovať významné riziká, a táto procedúra uje aj konkrétne povinnosti a požiadavky týkajúce sa eskalácie problémov. Dodržiavanie noriem uvedených v kódexe a súvisiacich procedúrach spoločnosti Citi je podmienkou pretrvania a zachovania si pracovného pomeru v spoločnosti Citi. Nedodržanie predpisov stanovených týmto kódexom, zásadami spoločnosti Citi a postupmi vzťahujúcimi sa na váš podnik, región a/ alebo funkciu môže mať za následok disciplinárne konanie vrátane rozviazania pracovného pomeru alebo iného vzťahu so spoločnosťou Citi a môžu sa naň vzťahovať zásady uvedené v procedúre týkajúcej sa globálnej disciplinárnej previerky spoločnosti Citi, ktorá je k dispozícii na adrese 6

7 Naše povinnosti Povinnosti nadriadených Povinnosti nadriadených Naši nadriadení sú zodpovední za budovanie efektívnych pracovných prostredí, ktoré motivujú všetkých zamestnancov k dodržiavaniu najvyšších noriem. Vedúci pracovníci, ktorí sú pre ostatných vzorom, musia predstavovať kladné vzory, ktoré budú inšpirovať ostatných, aby dodržiavali náš kódex a konali v súlade s najvyššími kritériami zachovania etiky a profesionálneho správania. V záujme splnenia týchto povinností musia nadriadení: otvorene hovoriť o požiadavkách nášho kódexu s členmi tímu; pravidelne upevňovať význam poznania a dodržiavania noriem uvedených v kódexe a súvisiacich zásadách; nabádať zamestnancov, aby sa nebáli informovať o obavách, najmä o potenciálnych právnych a etických otázkach; podporovať poznanie všetkých dostupných zdrojov na získanie poradenstva alebo informovanie o obavách vrátane etickej horúcej linky; plne začleniť poslanie a hodnotový návrh a normy vodcovstva na pracovisku vo vzťahu k existujúcim i novoprijatým zamestnancom. Pri hodnotení výkonu práce vedúceho pracovníka spoločnosť Citi zohľadňuje jeho správanie vo vzťahu k našim hodnotám, nariadeniam, kódexu a našim zásadám. Vedúci pracovníci musia reagovať na situácie alebo činnosti, ktoré môžu porušovať literu či ducha nášho kódexu, zásad alebo postupov. Ak takéto situácie nastanú alebo vznikne v súvislosti s nimi podozrenie, vedúci pracovníci sú povinní sa uistiť, že problém bol náležite vyriešený alebo rýchlo presmerovaný príslušnej osobe alebo oddeleniu. Vedúci pracovníci, ktorí mali alebo mali mať vedomosť o pochybení, a rýchlo nepresmerovali situáciu na príslušné kontaktné osoby, môžu byť predmetom disciplinárneho konania. Plány, programy a dohody o odmeňovaní Riadenie rizika je povinnosťou všetkých osôb v spoločnosti Citi. Súčasťou záväzku spoločnosti Citi udržiavať dôkladné postupy v oblasti riadenia rizík je snaha vyzdvihovať zamestnancov, ktorí preukážu dobrý úsudok, a aktívne riadia riziká pri svojej každodennej práci. Z toho dôvodu sa v spoločnosti Citi pri určovaní odmien uplatňuje proces riadenia výkonnosti, ktorý zohľadňuje záväzok zamestnancov voči riadeniu rizík. Toto hodnotenie sa bude vzťahovať konkrétne na zamestnancov spoločnosti Citi, ktorí podliehajú akejkoľvek príslušnej smernici na reguláciu bánk. Ďalšie informácie nájdete v dokumente Filozofia spoločnosti Citi vo vzťahu k odmeňovaniu na adrese data/comp_phil_policy.pdf. Vedúci pracovníci sa nesmú zapojiť do odvetných úkonov uplatňovaných voči komukoľvek, kto pracuje v mene spoločnosti Citi, ani ich tolerovať, ale očakáva sa od nich, že svojim tímom jasne vysvetlia zákaz odvety na pracovisku, ktorý platí v spoločnosti Citi. 7

8 Štandardy vodcovstva spoločnosti Citi Štandardy vodcovstva spoločnosti Citi ROZVÍJA NAŠICH ĽUDÍ Buduje talent a tímy pre spoločnosť Citi vytváraním kultúry meritokracie a transparentnosti a oslavovaním vynikajúcich výkonov, iniciatívy a odvahy Inšpiruje a splnomocňuje tím k tomu, aby navzájom spolupracoval v záujme dosahovania lepších výsledkov Vytvára prostredie, v ktorom ľudia dodržiavajú najvyššie etické štandardy Je príkladom osobného rastu, nepretržite vykonáva koučing a poskytuje spätnú väzbu na podporu neustáleho rozvoja a retencie Láka veľké talenty. Buduje rôznorodú základňu talentov a poskytuje uznanie, ocenenie a povyšuje na základe výkonnosti ZVYŠUJE HODNOTU V PROSPECH KLIENTOV Umožňuje dosahovanie ekonomickej hodnoty a pozitívneho sociálneho vplyvu v prospech klientov, spoločností, štátov a komunít Klientov kladie na prvé miesto na základe predvídania, poznania a prevyšovania ich očakávaní a potrieb Je dôveryhodným partnerom klientov, pretože im poskytuje poradenstvo, produkty a služby výnimočnej kvality Využíva to najlepšie zo spoločnosti Citi a poznanie globálnych otázok a trendov na trhu na vytvorenie hodnoty a dobrého mena vo vzťahu ku klientom Podnecuje inováciu, odlíšenie sa od konkurencie a rýchle prenikanie na trh vďaka tomu, že sa aktívne učí z výkonov ostatných PRACUJE AKO PARTNER Spolupracuje v rámci celej firmy a podnecuje ostatných, aby dosahovali tie najlepšie výsledky v prospech spoločnosti Citi a našich klientov Je príkladom globálneho vodcovstva, pretože vníma jedinečné perspektívy v rámci celej spoločnosti Citi v záujme dosahovania najlepších riešení Aktívnym počúvaním a vedením konštruktívneho dialógu nabáda sám seba i kolegov k vyšším úrovniam výkonnosti S ľuďmi zaobchádza s rešpektom a predpokladá, že zámery ostatných sú založené na spoločných cieľoch a že majú rovnaký účel OBHAJUJE POKROK Obhajuje kultúry vysokých noriem, tlačí na pokrok, realizuje zmenu a spochybňuje súčasný stav v prospech vízie a globálnej stratégie spoločnosti Citi Komunikuje na základe vízie, ktorá má budúcnosť, a reaguje na zmeny v prostredí Inšpiruje k nadšeniu a mobilizuje na účely produktívnej a inovačnej zmeny Prejavuje dôveru a agilnosť v náročných časoch Pri zavádzaní iniciatív na zmenu v rámci celej spoločnosti Citi nastoľuje pozitívny tón ŽIJE PODĽA NAŠICH HODNÔT Zabezpečuje systémovo zodpovedné výsledky, pričom zároveň podporuje výkonnosť a vyvažuje krátkodobé a dlhodobé riziká Nastoľuje štandard v záujme najvyššej integrity pri každom rozhodnutí Vedie príkladom; je ochotný robiť ťažké rozhodnutia v prospech spoločnosti Citi a našich akcionárov Robí spoločnosť Citi lepšou pre všetkých, pretože záujmy klientov a spoločnosti Citi kladie pred individuálne alebo tímové záujmy Má odvahu robiť vždy to, čo je správne, a pokoru učiť sa z chýb DOSAHUJE VÝSLEDKY Určuje vysoké štandardy a dosahuje výkonnostné ciele vytváraním jasnej cesty smerom k etickým a udržateľným výsledkom Premieňa stratégiu spoločnosti Citi na efektívne obchodné plány, pričom zároveň aktívne prekonáva prekážky Určuje priority a má jasnú predstavu o najdôležitejšej práci Určuje ciele a meria pokrok s cieľom zaistiť, že organizácia sa zameriava na etiku, realizáciu a výsledky Od seba i tímu očakáva konzistentné plnenie/prevyšovanie očakávaní 8

9 Naše rozhodnutia Naše rozhodnutia Spôsob, akým prijímame rozhodnutia, napovedá rovnako veľa o tom, kým ako spoločnosť sme, ako o samotnom rozhodnutí. Spoločnosť Citi dodržiava najvyššie etické štandardy a naše rozhodnutia to musia odzrkadľovať. V súlade s naším poslaním a hodnotovým návrhom musia naše rozhodnutia prejsť tromi testami. Okrem dodržiavania všetkých platných zákonov a zásad musia vždy: 1) slúžiť záujmom našich klientov; 2) vytvárať ekonomickú hodnotu; a 3) byť systémovo zodpovedné. Aby ste mohli ľahšie určiť, či navrhované rozhodnutie vyhovuje týmto trom testom, alebo ak čelíte situácii, ktorá podľa vás nie je úplne správna, mali by ste sa zastaviť a položiť si nasledujúce otázky: Je to v súlade s duchom a literou zákona, zásadami a postupmi spoločnosti Citi a naším kódexom správania? Ako to podporuje záujmy klientov spoločnosti Citi? Ako by mohlo moje rozhodnutie, konanie alebo nečinnosť ovplyvniť ostatných? Akú ekonomickú hodnotu to vytvára a pre koho? Ako to je systémovo zodpovedné? Poškodilo by to povesť spoločnosti Citi alebo moju povesť? Mohlo by moje rozhodnutie, konanie alebo nečinnosť vyvolať čo i len zdanie nevhodného správania? Bol by som pokojný, keby sa to zverejnilo? 9

10 Ozvať sa a požiadať o pomoc Eskalácia obáv týkajúcich sa obchodných záujmov Naše rozhodnutia, pokračovanie Prijímanie etických rozhodnutí tiež znamená, že ste zodpovední za vyhľadanie pomoci v prípade potreby. Ak máte otázky alebo obavy ohľadom toho, ako sa tento kódex alebo zásady spoločnosti Citi vzťahujú na vás alebo iné osoby, porozprávajte sa o nich so svojím nadriadeným, interným právnym poradcom vášho podniku/regiónu a/alebo funkcie, vaším vedúcim pre dodržiavanie predpisov alebo zástupcom pre Ľudské. S akýmikoľvek podobnými otázkami alebo pripomienkami sa môžete tiež obrátiť na kanceláriu pre etické záležitosti spoločnosti Citi. Ak si myslíte, že tento kódex a miestne zákony sú v rozpore, alebo ak máte otázky ohľadom interpretácie príslušných zákonov, obráťte sa na interného právneho poradcu vášho podniku, regiónu a/alebo funkcie. Všeobecne platí, že ak dôjde k rozporu medzi zásadami spoločnosti Citi, ktoré sa na vás vzťahujú, a zákonmi v jurisdikciách, v ktorých pôsobíte, bude sa na vás vzťahovať prísnejšia požiadavka. Tento kódex zároveň uvádza prehľad kľúčových zásad spoločnosti Citi. Váš konkrétny podnik, región a/alebo funkcia môžu mať aj svoje vlastné zásady a postupy, ktoré musíte dodržiavať. Banky, makléri a ďalšie licencované subjekty osobitne podliehajú špecifickým predpisom a obmedzeniam podľa rozsahu ich aktivít. Tieto obmedzenia sa nachádzajú v ich konkrétnych zásadách. Ak sa tieto zásady líšia od zásad spoločnosti Citi ohľadom tej istej problematiky, platia reštriktívnejšie zásady. Vašou zodpovednosťou je oboznámiť sa s týmito zásadami a všetkými doplnkovými zásadami a postupmi, ktoré sa vzťahujú na váš podnik, región a/alebo funkciu, a dodržiavať ich. Ďalšie informácie o zásadách spoločnosti Citi nájdete v zozname zásad spoločnosti Citi na adrese a ak sa to uplatňuje, aj v príručke pre zamestnancov, ktorá sa vás týka. Ozvať sa a požiadať o pomoc Eskalácia obáv týkajúcich sa obchodných záujmov Naše podnikanie a povesť spoločnosti Citi závisia od toho, či budeme v každom našom kroku používať správny úsudok a zdravý rozum a zo všetkých strán dôkladne prehodnocovať potenciálny vplyv transakcií, činností alebo iných postupov, do ktorých sa zapájame. Vašou povinnosťou je oznámiť všetky záležitosti alebo obavy, ktoré predstavujú alebo môžu predstavovať potenciálne riziko ohrozujúce našu korporáciu či povesť, ako aj systémové riziko svojmu nadriadenému, vnútropodnikovému právnemu poradcovi, vedúcemu pre dodržiavanie predpisov (Compliance Officer), kontaktnému bodu pre firemné 10

11 Ozvať sa a požiadať o pomoc Eskalácia etických otázok Eskalácia obáv týkajúcich sa obchodných záujmov, pokračovanie postupy (Business Practices Liaison), obhajcovi čestných postupov (Fairness Champion) alebo zamestnancovi v rámci nezávislého riadenia rizík, pričom každý z nich môže záležitosť eskalovať na príslušný regionálny výbor pre obchodné praktiky (Business Practices Committee). Tieto výbory pre obchodné praktiky (Business Practices Committees) v každom podniku a regióne spoločnosti Citi preskúmajú obchodné aktivity, predajné postupy, produktový dizajn, potenciálne konflikty záujmov a iné otázky súvisiace s rizikom ohrozenia nášho podnikania, činnosti alebo dobrej povesti predložené týmto výborom. Problémy predložené výborom pre obchodné praktiky (Business Practices Committee) na podnikovej alebo regionálnej úrovni, ktoré môžu predstavovať riziká ohrozenia podnikania, činnosti, dobrej povesti a/alebo systémové riziká, posúdi výbor pre obchodné praktiky na úrovni korporácie. Akékoľvek posúdenie výbormi pre obchodné praktiky (Business Practices Committees) sú vykonávané s patričným ohľadom na kontext a skutočnosti predkladané výborom. Výbory pre obchodné praktiky (Business Practices Committees), ktoré sa skladajú z našich najvyšších vedúcich pracovníkov, poskytujú poradenstvo nevyhnutné pre to, aby obchodné praktiky spoločnosti Citi spĺňali najvyššie normy profesionality, integrity a etického správania v súlade s poslaním a hodnotovým návrhom, ako aj našimi štandardmi v oblasti vodcovstva. Naši firemní lídri dodržiavajú princípy zodpovedného financovania a ochrany korporácie Citi. Sú zodpovední aj za vytvorenie rámca pre dodržiavanie platných zákonov a predpisov, zásad a etických štandardov spoločnosti Citi a za rozhodovanie, ktoré je v súlade s etickým správaním a našimi hodnotami s cieľom riadiť a zmierňovať potenciálne riziká pre našich klientov a integritu trhu. Príslušné problémy hlásia výbory pre obchodné praktiky výboru pre nomináciu, správu a verejné záležitosti pri správnej rade spoločnosti Citigroup Inc. Eskalácia etických otázok Dodržiavanie najvyšších etických štandardov a ducha a litery tohto kódexu je hlavnou povinnosťou nás všetkých v spoločnosti Citi. Veríme, že etické konanie nie je len správna vec, ale aj správny spôsob, ako podnikať a čo najlepšie slúžiť našim klientom, obchodným kolegom, akcionárom a komunitám. Ak máte dôvod domnievať sa, že niektorý zamestnanec spoločnosti Citi alebo osoba, ktorá pracuje v jej prospech, mohla byť zapojená do pochybenia, potom je vašou povinnosťou voči svojim kolegom a spoločnosti Citi bezodkladne svoju obavu ohlásiť. Včasné rozpoznanie a vyriešenie týchto problémov je kriticky dôležité pre udržiavanie silných vzťahov spoločnosti Citi so svojimi klientmi, kolegami, zamestnancami a akcionármi. Ďalšie informácie sú uvedené v procedúre Zásady eskalácie, ktorá je k dispozícii na stránke 11

12 Ozvať sa a požiadať o pomoc Hlásenie Vyhľadanie pomoci Podávanie hlásení kancelárii spoločnosti Citi pre etické záležitosti O svojich obavách môžete informovať kanceláriu spoločnosti Citi pre etické záležitosti, ktorá sídli v USA, a to nasledovne: zavolaním na bezplatnú etickú horúcu linku spoločnosti Citi (k dispozícii 24 hodín denne, sedem dní v týždni vo viacerých jazykoch): ETHIC-99 ( ); alebo vytočte prístupový kód vašej krajiny a číslo ; alebo (priamo alebo na účet volaného) om na adresu ethicsconcern@citi.com podajte hlásenie online na webovej stránke investor/ethics_hotline.html poštou na adresu: Kancelária spoločnosti Citi pre etické záležitosti One Court Square Long Island City, NY USA faxom na číslo: Úplný zoznam prístupových čísel jednotlivých krajín pre etickú horúcu linku nájdete na stránke investor/ethics_hotline.html. Náš kódex poskytuje prehľad noriem správania, ktoré sa vzťahujú na všetkých zamestnancov a osoby, ktoré konajú v mene spoločnosti Citi, rovnako ako kľúčové zásady, ktoré musíte poznať. Tento kódex však nemôže predvídať všetky situácie, ktorým môžete čeliť. Na pracovisku sa môžu vyskytnúť situácie, v ktorých správny postup nebude jasný, alebo v ktorých sa budete cítiť nepríjemne. Ak sa ocitnete v situácii, v ktorej sa cítite nesvoji, mali by ste sa zastaviť a zamyslieť. Ak sa vám niečo zdá neetické alebo nevhodné, pravdepodobne to tak aj je. Ako pomôcku pri svojich postupoch v prípadoch, keď si nie ste istý/-á, ako pokračovať, môžete použiť usmernenia k rozhodovaniu opísané v časti tohto kódexu s názvom Naše rozhodnutia. Ak čelíte otázkam, ktoré nie sú riešené v kódexe, potom musíte dodržiavať ducha aj literu kódexu a zásad spoločnosti Citi, ktoré sa vzťahujú na daný problém. Ak máte nejaké otázky o tom, aké konanie je v konkrétnej situácii najvhodnejšie, mali by ste sa obrátiť na svojho nadriadeného alebo iného nadriadeného, zástupcu ľudských zdrojov alebo zástupcu pre pracovné vzťahy, vnútropodnikového právneho poradcu, vedúceho pre dodržiavanie predpisov alebo niektorú z kontaktných osôb, ktoré sú uvedené v tomto kódexe. Hlásenie Ak máte dôvodné podozrenie alebo sa dozviete o možnom porušení zákona, predpisu, zásad spoločnosti Citi alebo tohto kódexu správania, je vašou povinnosťou bezodkladne o vašom znepokojení informovať niektorú z týchto osôb: osobu menovanú podľa príslušnej procedúry o sprístupňovaní; vedúceho alebo iného člena vášho vedenia; oddelenie pre ľudské, zástupcu pre vzťahy so zamestnancami alebo odbormi; vnútropodnikového právneho poradcu; vedúceho pre dodržiavanie predpisov; kanceláriu spoločnosti Citi pre etické záležitosti. Hoci vám odporúčame, aby ste o problémoch najskôr informovali spoločnosť Citi, uznávame, že to nie je vždy možné. Preto vám tento odsek ani iný odsek kódexu nezakazuje ani vás neobmedzuje v tom, aby ste dobrovoľne poskytli dôverné informácie štátnemu, regulačnému alebo samoregulačnému orgánu vrátane v súlade s ods. 21F zákona o obchodovaní s cennými papiermi v USA z roku 1934 a pravidlami podľa tohto zákona, ako ani v sprístupnení dôverných informácií vrátane obchodných tajomstiev štátnemu úradníkovi alebo právnemu zástupcovi v súvislosti s oznámením alebo vyšetrovaním podozrenia na porušenie zákona, alebo právnemu zástupcovi či súdu, ktorý ich uloží pod pečaťou (filing under seal), v súvislosti s odvetným opatrením alebo iným súdnym sporom alebo konaním, ako to povoľuje ods. 7 zákona o ochrane obchodných tajomstiev z roku Na vznesenie takýchto obáv nepotrebujete predchádzajúce povolenie od spoločnosti Citi ani ju nemusíte informovať o tom, že ste tak urobili. 12

13 Ozvať sa a požiadať o pomoc Anonymita a dôvernosť Anonymita a dôvernosť Spoločnosť Citi zastáva názor, že je nevyhnutné, aby ste sa pri ohlasovaní svojho problému cítili bezpečne a odporúčame vám, aby ste svoje obavy ohlasovali otvorene. Všetky kontakty s kanceláriou spoločnosti Citi pre etické záležitosti a súvisiace vyšetrovania sa v rámci možností považujú za dôverné v súlade s potrebami vyšetrovania a vyriešením prípadu a podliehajú príslušným zákonom a predpisom. Hlásenia možno kancelárii pre etické záležitosti podávať anonymne, ak to umožňujú príslušné zákony a predpisy. Musíte však pochopiť, že ak sa rozhodnete zostať v anonymite, je možné, že spoločnosť Citi nebude schopná získať ďalšie informácie potrebné na vyšetrenie alebo vyriešenie vášho problému. Zákaz odvetných opatrení na pracovisku Spoločnosť Citi zakazuje akúkoľvek formu uplatňovania odplaty voči komukoľvek, kto v dobrej viere vznesie obavy alebo otázky týkajúce sa etiky, diskriminácie alebo obťažovania, požaduje primerané opatrenia kvôli postihnutiu, tehotenstvu alebo náboženskému vyznaniu, nahlási podozrenie z porušenia iných príslušných zákonov, predpisov alebo zásad alebo sa zúčastní následného vyšetrovania týchto obáv. Odveta je vážny problém a zahŕňa všetky činy uplatnené voči zamestnancovi, ktorý sa zapojil do takejto činnosti. Pri každom vyšetrovaní rešpektujeme práva všetkých zúčastnených strán prípadu podľa príslušných zákonov a predpisov. Každý nadriadený je zodpovedný za budovanie pracovného prostredia bez diskriminácie, obťažovania a odplaty. Vedúci pracovníci sú zodpovední za správanie ostatných, im podriadených vedúcich pracovníkov a zamestnancov. Zamestnanci, ktorí prijmú odvetné opatrenia voči niektorému kolegovi za to, že v dobrej viere informoval o nejakej obave alebo otázke, požiadal o primerané opatrenie, informoval o porušení predpisov alebo bol súčasťou vyšetrovania, budú čeliť disciplinárnemu konaniu, ktoré môže skončiť až ukončením pracovného pomeru alebo iného vzťahu so spoločnosťou Citi v súlade so zásadami procedúry pre globálnu previerku spoločnosti Citi, ktorá je dostupná na stránke a miestnymi platnými zásadami. 13

14 Dodržiavanie našich hodnôt Vyšetrovanie Ďalšie Okrem tohto kódexu nájdete ďalšie informácie v jednotlivých zásadách, ktoré sa vás týkajú, a to prostredníctvom zoznamu predpisov spoločnosti Citi na adrese alebo sa môžete obrátiť na svojho alebo iného nadriadeného, zástupcu pre ľudské alebo pracovné vzťahy, vnútropodnikového právneho poradcu, vedúceho pre dodržiavanie predpisov, kanceláriu spoločnosti Citi pre etické záležitosti, webovú lokalitu svojho podniku alebo iné uvedené v tomto kódexe. Dodržiavanie našich hodnôt V spoločnosti Citi je etické konanie základom všetkého, čo robíme. Veríme, že etické konanie nie je len správna vec, ale aj správny spôsob, ako podnikať a čo najlepšie slúžiť našim klientom, obchodným kolegom, akcionárom a komunitám. Vyšetrovanie V prípade vznesenia obáv týkajúcich sa potenciálneho nesprávneho alebo neetického konania vykonáva spoločnosť Citi dôkladné, spravodlivé, diskrétne a včasné vyšetrovanie. Ak vás požiadame o účasť v primerane oprávnenom vyšetrovaní, budeme od vás očakávať, že: budete plne spolupracovať na všetkých interných a externých vyšetrovaniach, okrem iného aj na vyšetrovaniach etických otázok alebo sťažností na diskrimináciu alebo obťažovanie; neutajíte relevantné informácie, nebudete do nich zasahovať ani ich neodmietnete poskytnúť; budete zachovávať a chrániť dôvernosť vyšetrovania v čo najvyššej možnej miere, ak nižšie v texte nie je uvedené inak alebo to inak nenariaďuje príslušný zákon; nebudete interným ani externým audítorom, vyšetrovateľom, právnemu poradcovi, zástupcom spoločnosti Citi, regulačným orgánom alebo iným štátnym subjektom poskytovať falošné vyhlásenia a ani ich inak zavádzať. Takéto konanie môže byť dôvodom na okamžité ukončenie pracovného pomeru alebo iného vzťahu so spoločnosťou Citi a môže predstavovať aj trestný čin, ktorý môže viesť k prísnym sankciám. Tento odsek ani iný odsek kódexu vám nezakazuje ani vás neobmedzuje v tom, aby ste dobrovoľne poskytli dôverné informácie štátnemu, regulačnému alebo samoregulačnému orgánu vrátane v súlade s ods. 21F zákona o obchodovaní s cennými papiermi v USA z roku 1934 a pravidlami podľa tohto zákona, ako ani v sprístupnení dôverných informácií vrátane obchodných tajomstiev štátnemu 14

15 Dodržiavanie našich hodnôt Disciplinárne konanie Vyšetrovanie, pokračovanie úradníkovi alebo právnemu zástupcovi v súvislosti s oznámením alebo vyšetrovaním podozrenia na porušenie zákona, alebo právnemu zástupcovi či súdu, ktorý ich uloží pod pečaťou, v súvislosti s odvetným opatrením alebo iným súdnym sporom alebo konaním, ako to povoľuje ods. 7 zákona o ochrane obchodných tajomstiev z roku Na vznesenie takýchto obáv nepotrebujete predchádzajúce povolenie od spoločnosti Citi ani ju nemusíte informovať o tom, že ste tak urobili. Ako je vysvetlené v tomto kódexe, časti Zákaz odvetných opatrení na pracovisku, spoločnosť Citi zakazuje represívne opatrenia proti komukoľvek, kto ohlásil svoju obavu v dobrej viere. Disciplinárne konanie Porušenie kódexu a/alebo zákonov, nariadení, zásad alebo postupov spoločnosti Citi môže mať za následok disciplinárne konanie vedúce až k ukončeniu pracovného pomeru. Pochybenia, ktoré budú mať za následok disciplinárne konanie, zahŕňajú: porušenie alebo požiadanie ostatných, aby porušili tento kódex; neohlásenie vedomosti o porušení tohto kódexu alebo takéhoto podozrenia; úmyselné alebo zámerné ignorovanie tohto kódexu; uplatňovanie odplaty voči ktorémukoľvek zamestnancovi za to, že ohlásil svoju obavu v dobrej viere alebo sa zúčastnil vyšetrovania; nepreukázanie vodcovstva a úsilia pri nabádaní zamestnancov a ostatných osôb, aby dodržiavali tento kódex. Navyše budete osobne zodpovední za akékoľvek nesprávne konanie vrátane nevhodných alebo nezákonných činov, ktorých ste sa dopustili počas svojho vzťahu so spoločnosťou Citi. Môžete byť tiež zodpovední za konanie (alebo nečinnosť) iných osôb, ak ste o ich pochybení vedeli alebo ste mali vedieť. O vašej činnosti môžu byť informované aj regulačné orgány, čo by mohlo vyústiť do občianskoprávnych alebo trestných sankcií, vylúčenia z výkonu niektorých oprávnení a/alebo trvalého zákazu pôsobiť v odvetví poskytovania finančných služieb. Výnimky Všetky potenciálne výnimky zo zásad spoločnosti Citi sú podrobne popísané v konkrétnych zásadách spolu s postupom udeľovania výnimiek. Vo vzťahu k ostatným ustanoveniam tohto kódexu môže výnimky udeliť len hlavný právnik alebo hlavný vedúci spoločnosti Citigroup Inc. pre etiku. Výnimky z tohto kódexu pre výkonného pracovníka alebo člena správnej rady spoločnosti Citigroup Inc. alebo niektorej pobočky sa môžu udeliť len prostredníctvom zdokumentovaného rozhodnutia správnej rady spoločnosti Citigroup Inc. alebo správneho výboru a musia sa promptne zverejniť. 15

16 Naši ľudia Inovácia Integrita Spoločný cieľ 16

17 Naši ľudia Podpora pracoviska s rešpektom Podpora pracoviska s rešpektom Spoločnosť Citi spája ľudí a obchody na celom svete. Najlepšie výsledky dosahujeme, keď zamestnanci, klienti a ostatní obchodní partneri môžu sústrediť svoju energiu v prostredí vzájomného rešpektu, v ktorom nie je prítomná diskriminácia ani obťažovanie. V záujme podpory pracoviska s rešpektom sa od vás očakáva, že budete: predchádzať diskriminácii a obťažovaniu, či už boli spáchané na základe rasy, pohlavia, tehotnosti, pohlavia alebo výrazu, farby pleti, vyznania, náboženstva, národného pôvodu, národnosti, štátnej príslušnosti, veku, telesného alebo duševného postihnutia alebo ochorenia, ako ich definuje platný zákon, genetických informácií, manželského stavu (vrátane domácich partnerstiev a občianskych zväzkov definovaných a uznaných príslušným zákonom), sexuálnej orientácie, kultúry, dedičstva, rodinného stavu alebo štatútu opatrovateľa, vojenského štatútu, štatútu veterána, sociálno-ekonomického postavenia, nezamestnanosti, štatútu obete domáceho násilia alebo na inom základe, ktorý zákon zakazuje (súhrnne chránené charakteristiky); informovať svojho nadriadeného, zástupcu pre ľudské alebo kanceláriu spoločnosti Citi pre etické záležitosti, ak sa stanete obeťou obťažovania alebo diskriminácie alebo budete svedkami diskriminácie či obťažovania. Nie ste povinní hlásiť svoju sťažnosť niekomu, kto je predmetom takejto sťažnosti. informovať svojho nadriadeného, zástupcu pre ľudské alebo kanceláriu spoločnosti Citi pre etické záležitosti, ak dostanete sťažnosť na diskrimináciu alebo obťažovanie alebo odvetné opatrenia za oznámenie takéhoto správania; plne spolupracovať pri vyšetrovaní obvinení z diskriminovania alebo obťažovania. Diskriminácia a obťažovanie sú neprípustné a sú úplne v rozpore s našou tradíciou zabezpečovania zdvorilého, profesionálneho a dôstojného pracoviska. Spoločnosť Citi zakazuje všetky formy diskriminácie, obťažovania či zastrašovania, ktoré sú v rozpore s našimi zásadami alebo sú protizákonné, či už boli spáchané nadriadeným, spolupracovníkom, klientom, dodávateľom alebo návštevníkom alebo voči nim. Snahou spoločnosti Citi je bezodkladne vyšetriť obvinenia z obťažovania alebo diskriminácie a vyšetrovanie viesť citlivo a prijať vhodné disciplinárne opatrenia v maximálnom rozsahu povolenom miestnymi zákonmi. Okrem toho je zakázané prijímať odvetné opatrenia voči osobám, ktoré sa budú sťažovať alebo vznesú obavu týkajúcu sa diskriminácie, obťažovania alebo zastrašovania, alebo za účasť na vyšetrovaní sťažnosti alebo obavy. 17

18 Naši ľudia Podpora rôznorodosti a inklúzie Podpora rôznorodosti a inklúzie Rôznorodosť a inklúzia našej pracovnej sily sú pre úspech spoločnosti Citi ako globálnej organizácie a pre plnenie nášho záväzku k zodpovednému financovaniu kľúčové. Uplatňovanie politiky spravodlivého zamestnávania, rôznorodosti a oceňovanie inklúzie znamená, že: voči sebe vystupujeme so vzájomným rešpektom a dôstojnosťou; vytvárame a podporujeme inkluzívne pracovné prostredie, v ktorom možno prezentovať rôzne názory a takéto rôzne názory sú rešpektované; ľudí prijímame do zamestnania a povyšujeme podľa dosiahnutých výsledkov; usilujeme sa byť spoločnosťou, v ktorej chcú pracovať tí najlepší; vytvárame široko dostupné príležitosti na profesionálny rozvoj; podporujeme zdravú rovnováhu medzi prácou a osobným životom; dodržiavame princípy rovnakých pracovných príležitostí v súlade s duchom a literou všetkých zákonov zaoberajúcich sa spravodlivými postupmi pri zamestnávaní a nediskrimináciou. Ak máte nejaké obavy súvisiace s hrozbami alebo násilnými činmi vrátane domáceho násilia, ktoré majú vplyv na pracovisko, okamžite zavolajte na bezplatnú horúcu linku bezpečnostných a vyšetrovacích služieb spoločnosti Citi v Spojených štátoch na čísle alebo priamo, na účet volaného na číslo , alebo pošlite na adresu csis@citi.com. Úplný zoznam telefónnych čísel pre regionálne a globálne vyšetrovacie služby sa nachádza na adrese Hrozby ani násilné činy nebudeme tolerovať. Každý zamestnanec, ktorý hrozí spáchaním alebo sa dopustí násilného činu, bude čeliť disciplinárnemu konaniu alebo/ vrátane ukončenia pracovného pomeru, občianskeho súdneho sporu a/alebo trestného stíhania. Udržiavanie bezpečnosti, zaistenia a zdravia na pracovisku Všetci nesieme zodpovednosť za bezpečnosť na našom pracovisku. Bezpečné, zaistené a zdravé pracovné prostredie je prostredie bez hrozieb, násilia a nežiaducich účinkov zneužívania drog a alkoholu. Aby ste ochránili sami seba i jeden druhého: musíte dodržiavať požiadavky zásad spoločnosti Citi v oblasti zabezpečenia a protipožiarnej ochrany a jej pridružených noriem, ako aj všetky v danej krajine platné alebo regionálne zásady ochrany bezpečnosti a zdravia; nesmiete sa uchyľovať k verbálnym alebo fyzickým hrozbám alebo páchať násilné činy, ktoré majú vplyv na pracovné prostredie, či už na pracovisku alebo mimo práce; musíte okamžite hlásiť všetky verbálne alebo fyzické hrozby alebo násilné činy, ktoré majú vplyv na pracovné prostredie, bez ohľadu na to, či sa ich dopustili alebo boli ich obeťou nadriadení, spolupracovníci, klienti, dodávatelia, návštevníci alebo iné osoby; 18

19 Naši ľudia Ochrana súkromia pracovníkov spoločnosti Citi Udržiavanie bezpečnosti, zaistenia a zdravia na pracovisku, pokračovanie nesmiete zneužívať kontrolované látky ani predávať, vyrábať, distribuovať, vlastniť, používať a byť pod vplyvom nezákonných drog na pracovisku alebo pri výkone pracovných úloh; nesmiete vykonávať pracovné povinnosti počas liečby nejakým liekom alebo pod vplyvom inej látky vrátane alkoholu, keď ste v dôsledku toho nespôsobilý/-á na plnenie svojich povinností. Porušenia vyššie uvedených pravidiel môžu byť dôvodom na disciplinárne konanie, ktoré môže skončiť až ukončením pracovného pomeru. Ak máte otázky o tom, ako dodržiavať miestne a/alebo medzinárodné zákony alebo interné smernice, ktoré vznikli s cieľom udržiavať bezpečné a zdravé podmienky na pracovisku, obráťte sa na svojho nadriadeného, zástupcu pre ľudské (ak sa to uplatňuje), firemné služby týkajúce sa nehnuteľností alebo bezpečnostné a vyšetrovacie služby spoločnosti Citi. Ďalšie informácie nájdete v zásadách spoločnosti Citi v oblasti bezpečnosti a požiarnej ochrany na stránke Ochrana súkromia pracovníkov spoločnosti Citi Spoločnosť Citi berie informačnú bezpečnosť a súkromie svojich klientov a pracovníkov vážne. Spoločnosť Citi sa snaží chrániť osobné aj dôverné informácie, ktoré zhromažďuje, používa a udržiava o svojich pracovníkoch, vrátane, ale bez obmedzenia na zdravotné informácie, vládne informácie (ako napríklad národná alebo vládna identifikácia a daňové údaje) a informácie z preverovania minulosti. Povinné hlásenia zamestnancov Ak to miestne zákony nezakazujú, musíte upovedomiť svojho nadriadeného, pracovníka zodpovedného za dodržiavanie predpisov a zástupcu pre ľudské, ak sa stanete alebo ste niekedy boli predmetom vyšetrovania, zatknutia, predvolania, predvedenia na súd, obžaloby alebo odsúdenia za akýkoľvek trestný čin vrátane priznania viny alebo žiadosti o nevyjadrovanie sa a prípadnej účasti na programe odvedenia pred riadnym procesným konaním súdu prvého stupňa alebo na podobnom programe. Ďalšie požiadavky na podávanie hlásení sa môžu vzťahovať na vašu firmu, región a/alebo funkciu. Tieto požiadavky platia počas celého vášho pracovného pomeru v spoločnosti Citi bez ohľadu na vašu funkciu alebo úroveň. Ak takéto oznámenie okamžite neposkytnete, pôjde o závažnú záležitosť, ktorá môže vyústiť do disciplinárneho konania a môže sa skončiť aj ukončením pracovného pomeru. 19

20 Naši ľudia Ochrana súkromia pracovníkov spoločnosti Citi Viac informácií o ochrane osobných informácií nájdete v zásadách spoločnosti Citi v oblasti súkromia a dôvernosti, jej štandardoch informačnej bezpečnosti a ďalších súvisiacich dokumentoch na adrese Náhrada výdavkov na právne služby Ak očakávate, že budete musieť zaplatiť právne výdavky za obhajobu v občianskom alebo trestnom konaní, spore alebo procese plynúcom z vašej funkcie vedúceho, riaditeľa alebo zamestnanca spoločnosti Citi, môžete požiadať spoločnosť Citi o poskytnutie právneho zástupcu. Ak vedenie na základe platných dokumentov a príslušných zákonov dospeje k názoru, že máte nárok na právneho zástupcu a z nejakého dôvodu vás obhajca určený spoločnosťou Citi nemôže zastupovať (ak by napríklad nastal konflikt záujmov), spoločnosť Citi môže uhradiť poplatky a výdavky za externého obhajcu, ktorý vás bude zastupovať. Podaním tejto žiadosti sa zaväzujete, že všetky tieto náklady uhradíte spoločnosti Citi, ak sa nakoniec zistí, že ste na takéto odškodnenie nemali nárok. Rozhodnutie, či máte právo na odškodnenie robí správna rada toho subjektu spoločnosti Citi, ktorý náklady financuje. Ochrana súkromia pracovníkov spoločnosti Citi, pokračovanie Ochrana takýchto informácií znamená, že sa od vás očakáva, že budete: dodržiavať všetky zásady a postupy spoločnosti Citi, ktoré sa týkajú bezpečnosti a súkromia osobných a dôverných informácií; používať a poskytovať informácie len na účel, na ktorý sa získali, a len oprávneným osobám; poskytovať osobné alebo dôverné informácie, a to aj na základe predvolania, súdneho príkazu alebo iných oficiálnych žiadostí, len podľa toho, ako to umožňujú príslušné zásady spoločnosti Citi, zákon alebo predpis; uplatňovať zásady a postupy týkajúce sa bezpečnosti a dôvernosti údajov zamestnancov spoločnosti Citi vo vzťahu k všetkým jej pracovníkom; požadovať od spoločností, ktoré spoločnosti Citi poskytujú svoje služby, aby chránili osobné a dôverné informácie, ktoré dostanú o našich pracovníkoch; dodržiavať platné miestne zákony pri získavaní, odosielaní, uchovávaní a používaní informácií o pracovníkoch na globálnej úrovni vrátane iných miest než na miestach, kde sa pracovníci nachádzajú; pri spracovaní alebo prenose informácií o európskych pracovníkoch spoločnosti Citi dodržiavať zásady spoločnosti Citi vo vzťahu k ochrane súkromia pri prenose údajov o európskej pracovnej sile. Tento odsek ani iný odsek kódexu vám nezakazuje ani vás neobmedzuje v tom, aby ste dobrovoľne poskytli dôverné informácie štátnemu, regulačnému alebo samoregulačnému orgánu vrátane v súlade s ods. 21F zákona o obchodovaní s cennými papiermi v USA z roku 1934 a pravidlami podľa tohto zákona, ako ani v sprístupnení dôverných informácií vrátane obchodných tajomstiev štátnemu úradníkovi alebo právnemu zástupcovi v súvislosti s oznámením alebo vyšetrovaním podozrenia na porušenie zákona, alebo právnemu zástupcovi či súdu, ktorý ich uloží pod pečaťou, v súvislosti s odvetným opatrením alebo iným súdnym sporom alebo konaním, ako to povoľuje ods. 7 zákona o ochrane obchodných tajomstiev z roku Na vznesenie takýchto obáv nepotrebujete predchádzajúce povolenie od spoločnosti Citi ani ju nemusíte informovať o tom, že ste tak urobili. 20

21 Naši ľudia Udržiavanie odborných zručností Udržiavanie odborných zručností Keďže máme a udržiavame si zručnosti a vedomosti potrebné na plnenie našich povinností na pracovisku, poskytujeme našim klientom a zainteresovaným stranám tie najlepšie služby a plníme si naše právne povinnosti a povinnosti týkajúce sa dodržiavania predpisov. Aby ste si udržiavali a zlepšovali svoje odborné zručnosti, musíte: poznať a dodržiavať zásady, ktoré sa vzťahujú na vašu prácu; včas sa zúčastňovať školení, ktoré sa vo vašej pozícii očakávajú alebo sú nevyhnutné; získať a udržiavať si úroveň vzdelania, certifikáty, povolenia alebo registrácie, ktoré požaduje spoločnosť Citi, príslušné regulačné orgány alebo platný zákon, a promptne vedúcemu pre dodržiavanie predpisov alebo inak, ako to požadujú platné predpisy zverejňovania právnych skutočností, poskytnúť informácie (napr. o trestných, finančných alebo regulačných záležitostiach), ktoré sú potrebné na to, aby boli vaše povolenia alebo registrácie platné. Umožniť inému kolegovi alebo zástupcovi absolvovať požadované školenie za vás je zakázané a môže mať za následok disciplinárne konanie, ktoré sa môže skončiť až ukončením pracovného pomeru. 21

22 Naša spoločnosť Zodpovedné financie Vytvárať ekonomickú hodnotu Dosahovať výsledky 22

23 Naša spoločnosť Ochrana osobných, vlastníckych a dôverných informácií Ochrana osobných, vlastníckych a dôverných informácií Ceníme si naše dôverné obchodné informácie, naše duševné vlastníctvo a osobné finančné informácie o jednotlivých našich zákazníkoch a chránime ich pred neoprávneným zverejnením alebo zneužitím. V záujme ochrany chránených a dôverných informácií spoločnosti Citi a iných subjektov od vás očakávame, že: Nebudete sprístupňovať osobné, chránené alebo dôverné informácie o žiadnom klientovi, dodávateľovi, obchodníkovi, distribútorovi, akcionárovi, obchodnom partnerovi, bývalom kolegovi, pracovníkoch spoločnosti Citi alebo o spoločnosti Citi neoprávneným osobám, a to ani inému zamestnancovi spoločnosti Citi. Vaša povinnosť chrániť takéto informácie zahŕňa okrem iného ich ochranu pred zneužitím, ich používanie len na výkon pridelených pracovných povinností a nepoužívanie týchto informácií alebo neumožnenie používania týchto informácií na nepovolené účely. Tieto informácie sa nesmú sprístupňovať ani analyzovať mimo spoločnosti Citi s výnimkou prípadov, keď to povoľuje alebo vyžaduje príslušný zákon alebo predpis alebo na predvolanie alebo príkaz súdu s príslušnou jurisdikciou alebo ak to vyžaduje nejaký súdny, regulačný, správny alebo legislatívny orgán. Do spoločnosti Citi nesmiete prinášať chránené ani dôverné informácie od vášho predchádzajúceho zamestnávateľa ani tieto informácie používať v prospech výkonu práce v spoločnosti Citi bez predchádzajúceho súhlasu vášho bývalého zamestnávateľa. Musíte podniknúť kroky s cieľom zabezpečiť, aby sa všetky obchodné dokumenty vytvárali, kopírovali, faxovali, prepravovali, evidovali, uskladňovali a likvidovali spôsobom, ktorý zabráni neoprávnenému zverejneniu alebo sprístupneniu týchto informácií. Počas pracovného pomeru v spoločnosti Citi aj po skončení vášho zamestnania alebo spojenia so spoločnosťou Citi ste povinní chrániť osobné, chránené a dôverné informácie, ktoré získate alebo vytvoríte v súvislosti s vašou činnosťou pre spoločnosť Citi, nezávisle od ich formy, a môžete ich používať len počas plnenia svojich pracovných povinností pre spoločnosť Citi. Mali by ste predpokladať, že všetky informácie, ktoré získate o spoločnosti Citi, jej pracovníkoch alebo zákazníkoch, sú dôverné informácie a mali by sa chrániť pred zverejnením. Zabezpečte prístup na pracovisko a k počítačom v súlade so štandardami spoločnosti Citi pre bezpečnosť informácií. O citlivých záležitostiach alebo vlastníckych alebo dôverných informáciách nesmiete hovoriť na verejných miestach, ako sú výťahy, chodby, reštaurácie, toalety a verejná doprava, ani na internete, či v iných elektronických médiách (vrátane blogov a stránok sociálnych sietí). 23

24 Naša spoločnosť Ochrana osobných, vlastníckych a dôverných informácií Všetci sme zodpovední za dodržiavanie všetkých zásad a postupov spoločnosti Citi, ktoré sa týkajú zabezpečenia osobných, chránených a dôverných informácií. Viac informácií nájdete v zásadách spoločnosti Citi v oblasti súkromia a dôvernosti, jej štandardoch informačnej bezpečnosti, zásadách a štandardoch spravovania záznamov, zásadách zverejňovania a komunikácie a globálnej politike a smerniciach spoločnosti Citi vo vzťahu k sociálnym médiám na adrese Ochrana osobných, vlastníckych a dôverných informácií, pokračovanie Pri používaní mobilných telefónov alebo iných komunikačných zariadení alebo služieb na výmenu správ budete postupovať opatrne a budete si dávať pozor počas diskusií o dôverných alebo chránených informáciách v otvorených pracovných priestoroch, ako sú spoločné pracoviská alebo pri používaní telefónov s reproduktorom. Musíte si uvedomovať, že vaša povinnosť chrániť osobné, chránené a dôverné informácie sa vzťahuje na všetky situácie, v ktorých môžete tieto informácie používať, vrátane toho, keď ste mimo pracoviska alebo pracujete mimo pracoviska. Okamžite informujte svojho nadriadeného, interného právneho poradcu, vedúceho pre informačnú bezpečnosť alebo vedúceho pre dodržiavanie predpisov pre váš podnik, región a/alebo funkciu, ak sa budete domnievať, že ste sa stali nesprávnym príjemcom dôverných informácií. Keď sa váš pracovný pomer v spoločnosti Citi alebo spojenie s ňou skončí, vráťte všetky prostriedky prístupu k informáciám spoločnosti Citi a všetky kópie takýchto informácií. Keď sa váš pracovný pomer v spoločnosti Citi alebo váš vzťah s ňou skončí, vráťte jej všetok majetok, okrem iného aj všetky ID karty, kľúče, telefónne karty, kreditné karty, notebooky, tokeny s jednorazovým heslom (OTP) (napr. karty s bezpečnostným heslom (SafeWord)), mobilné zariadenia, faxy a ostatné prostriedky na prístup k chráneným alebo dôverným informáciám. Osobné, chránené ani dôverné informácie si nesmiete vytlačiť, sťahovať ani zasielať do svojho domáceho počítača, na svoju osobnú ovú adresu ani poskytovateľovi služieb alebo na server akejkoľvek tretej strany alebo na inú webovú stránku mimo spoločnosti Citi, ani sa nesmiete zapájať do iného nepovoleného použitia, zneužitia alebo zverejnenia takýchto informácií, a to ani v očakávaní svojej výpovede alebo ukončenia pracovného pomeru. Tento odsek ani iný odsek kódexu vám nezakazuje ani vás neobmedzuje v tom, aby ste dobrovoľne poskytli dôverné informácie štátnemu, regulačnému alebo samoregulačnému orgánu vrátane v súlade s ods. 21F zákona o obchodovaní s cennými papiermi v USA z roku 1934 a pravidlami podľa tohto zákona, ako ani v sprístupnení dôverných informácií vrátane obchodných tajomstiev štátnemu úradníkovi alebo právnemu zástupcovi v súvislosti s oznámením alebo vyšetrovaním podozrenia na porušenie zákona, alebo právnemu zástupcovi či súdu, ktorý ich uloží pod pečaťou, v súvislosti s odvetným opatrením alebo iným súdnym sporom alebo konaním, ako to povoľuje ods. 7 zákona o ochrane obchodných tajomstiev z roku Na vznesenie takýchto obáv nepotrebujete predchádzajúce povolenie od spoločnosti Citi ani ju nemusíte informovať o tom, že ste tak urobili. 24

25 Naša spoločnosť Spravovanie našich záznamov a účtov Čo sú to osobné, chránené alebo dôverné informácie? Osobné informácie alebo informácie, na základe ktorých možno zistiť totožnosť nejakej osoby sú informácie, ktoré sa týkajú, identifikujú alebo sa môžu použiť na priamu alebo nepriamu identifikáciu nejakej osoby vrátane predchádzajúcich a súčasných zamestnancov spoločnosti Citi, jednotlivcov spojených s inštitucionálnymi a firemnými zákazníkmi, uchádzačov o produkty alebo služby spoločnosti Citi, pracovníkov spoločnosti Citi (napr. personálu tretích strán, zamestnancov spoločnosti Citi a rezervných pracovníkov), ich závislých osôb, uchádzačov o prácu v spoločnosti Citi alebo iných jednotlivcov bez ohľadu na spôsob alebo zdroj takýchto informácií. Chránené informácie sú informácie, ktoré vlastní alebo vytvorila spoločnosť Citi alebo jej pracovník v rámci svojho pracovného pomeru (známe aj ako vlastnícke údaje ). Dôverné informácie zahŕňajú údaje o zákazníkoch, čo sú informácie o zákazníkoch vrátane individuálnych, inštitucionálnych a firemných zákazníkov, o ktorých je spoločnosť Citi povinná zachovávať mlčanlivosť podľa platných zákonov (patria sem žiadosti, transakcie a podobné informácie o zákazníkoch). Dôverné informácie môžu mať fyzickú alebo elektronickú formu (napr. na papieri, v e alebo na disku či videopáske) alebo sa môžu získať počas rozhovorov s inými ľuďmi v rámci konverzácií, ktorých sa pracovníci spoločnosti Citi zúčastňujú alebo ktoré si vypočujú. Medzi príklady dôverných informácií patria okrem iného: Osobné informácie vrátane informácií, na základe ktorých možno zistiť totožnosť nejakej osoby, ktoré sa týkajú jednotlivcov vrátane klientov, dodávateľov, obchodníkov a distribútorov Údaje o zákazníkoch (napr. informácie o zákazníkoch alebo informácie, ktoré vlastnia alebo vytvorili zákazníci) Chránené informácie Informácie, ktoré majú zamestnanci ochrániť pred sprístupnením verejnosti Akékoľvek informácie, údaje, duševné vlastníctvo, analýza, správa, systém a proces, ktoré spoločnosti Citi umožňujú získať výhodu oproti konkurentom Neverejné informácie o činnostiach, výsledkoch, stratégiách a prognózach spoločnosti Citi Neverejné informácie o obchodných plánoch a procesoch spoločnosti Citi Neverejné informácie o pracovníkoch spoločnosti Citi, ako aj informácie o vzťahoch s klientmi, dodávateľmi, obchodníkmi a distribútormi, ktoré ste získali počas svojej práce Neverejné informácie o technológiách, systémoch a autorizovaných produktoch spoločnosti Citi Informácie, na ktoré sa vzťahujú regulačné alebo zmluvné obmedzenia Spravovanie našich záznamov a účtov Naši klienti a ostatné zainteresované strany sa spoliehajú na to, že budeme viesť presné a úplné záznamy a účty. Pomocou presných informácií môžeme prijímať zodpovedné rozhodnutia v prospech spoločnosti Citi, našich klientov a našich investorov. 25

26 Naša spoločnosť Spravovanie našich záznamov a účtov Ďalšie informácie o povolenom používaní komunikačného vybavenia spoločnosti Citi nájdete v zásadách elektronickej komunikácie na stránke Viac informácií nájdete v zásadách spoločnosti Citi o výdavkoch vrátane zásad spoločnosti Citi v oblasti správy výdavkov (CEMP) a iniciatívnych zásadách výdavkov (IEP) na adrese Spravovanie našich informácií a záznamov Ste zodpovedný/-á za integritu údajov a informácií, ktoré spracúvate, vrátane hlásení a dokumentov, ktoré máte na starosti. Aby sa zaistila integrita údajov, informácií a záznamov spoločnosti Citi, musíte: záznamy uchovávať dostatočne podrobne, aby presne odzrkadľovali všetky transakcie spoločnosti Citi; dodržiavať primerané účtovné normy a interné finančné kontroly; vytvárať, získavať, mať prístup, klasifikovať, vymieňať, používať, spravovať, uchovávať a likvidovať údaje, záznamy a informácie spoločnosti Citi v súlade so zásadami spoločnosti Citi vo vzťahu k správe záznamov a jej zásadami a normami v oblasti spravovania údajov na adrese pri príprave obchodných záznamov a iných dokumentov, ako napríklad ov, SMS/textových správ alebo rýchlych správ, ktoré môže čítať, používať alebo uchovávať spoločnosť Citi alebo tretie strany, musíte používať zdravý rozum a dodržiavať profesionálne štandardy ohľadom u aj štylistiky, ako je uvedené v zásadách elektronickej komunikácie; pri spracúvaní alebo vytváraní obchodných záznamov alebo iných dokumentov nezabúdajte na to, že niekedy v budúcnosti sa môže spoločnosť Citi alebo tretia strana výlučne spoliehať na tento dokument alebo interpretovať jeho doslovný bez toho, aby mali k dispozícii ďalšie minulé alebo kontext; nesmiete zničiť ani meniť žiadne záznamy alebo informácie, ktoré sa môžu týkať porušovania zákona, právnych nárokov alebo sporov, alebo prebiehajúceho, hroziaceho alebo predvídateľného vnútorného alebo externého vyšetrovania alebo auditu, vládneho vyšetrovania alebo konania, alebo ktoré vám právne alebo daňové oddelenie, oddelenie pre audit alebo iná kontrolná funkcia nariadili zachovať. Spravovanie našich výdavkov Pri používaní finančných prostriedkov spoločnosti Citi na účely nejakých výdavkov musíme konať zodpovedne a vo vzťahu k výdavkom musíme prijímať rozhodnutia, ktoré budú podporovať strategické ciele spoločnosti Citi, pričom musíme mať na pamäti najlepšie záujmy všetkých zainteresovaných strán. Zamestnanci spoločnosti Citi na každej úrovni sú zodpovední za riadenie výdavkov a kontrolu podvodov. V záujme plnenia svojich povinností musíte: dodržiavať zásady spoločnosti Citi vo vzťahu k riadeniu výdavkov a prevencii podvodov, ktoré regulujú výdavky z fondov spoločnosti Citi na prevádzkové účely; každý prevádzkový výdavok vrátane nahradených obchodných výdavkov, kapitálových výdavkov a zmluvných výdavkov za služby, v prospech dodávateľov, obchodníkov a za nájmy vyplatených z fondov spoločnosti Citi, 26

27 Naša spoločnosť Ochrana našej povesti Spravovanie našich výdavkov, pokračovanie musíte pred vyplatením predložiť na posúdenie manažmentu a schválenie zo strany osoby, ktorej bola udelená príslušná úroveň delegovanej právomoci; posudzovať výdavky s cieľom zaistiť, aby boli v súlade so zásadami spoločnosti Citi, presne odrážali vynaložené náklady a to, v čí prospech boli vynaložené a poskytovali primeraný obchodný zmysel, boli schválené príslušnou osobou a spracované prostredníctvom schválených procesov platobných služieb; nesmiete schvaľovať svoje vlastné výdavky; ak ste nadriadený, musíte posudzovať žiadosti svojich zamestnancov o náhradu výdavkov a faktúry. Hoci touto povinnosťou môžete poveriť inú osobu, nezabúdajte, že zodpovednosť nesiete aj naďalej vy. Akékoľvek klamné alebo podvodné predloženie alebo schválenie nákladov je dôvodom pre disciplinárne konanie alebo/aj ukončenie pracovného pomeru. Spravovanie našich povinností v oblasti finančného a daňového výkazníctva Okrem tohto kódexu sú finanční pracovníci Citi viazaní aj etickým kódexom pre finančných profesionálov, ktorý sa nachádza na adrese Naši klienti a ostatné zainteresované strany sa spoliehajú na to, že budeme viesť presné a úplné záznamy. Pomocou presných informácií môžeme prijímať zodpovedné rozhodnutia v prospech spoločnosti Citi, našich klientov a našich investorov. Aby sa zaistila integrita záznamov spoločnosti Citi, musíte: spracúvať finančné výkazy podľa všeobecne platných účtovných princípov a vo všetkých dôležitých ohľadoch musia pravdivo odrážať finančnú pozíciu a výsledky činností spoločnosti Citi; zabezpečovať presnosť údajov v daňových záznamoch a podávať daňové výkazy, ktoré budú v súlade s celkovým zámerom a literou príslušných zákonov. Ochrana našej povesti Spoločnosť Citi je celosvetový líder a naša povesť je jedným z našich najcennejších aktív. Každý z nás zodpovedá za ich ochranu prostredníctvom našich rozhodnutí a konania. Firemné používanie sociálnych médií Ak ste oprávnený/-á zverejňovať v mene spoločnosti Citi v sociálnych médiách, musíte dodržiavať všetky platné usmernenia, podmienky a zásady, ktorými sa lokalita riadi a v prípade externej lokality aj podmienky a zásady, ktoré určil vlastník lokality alebo jej sponzor. Ak bolo firemné používanie sociálnych médií povolené v prípade spolupracujúcich lokalít, ktorých hostiteľom je spoločnosť Citi, môžete mať k takýmto lokalitám prístup a používať ich len na schválené firemné účely. 27

28 Naša spoločnosť Ochrana našej povesti Používanie sociálnych médií na osobné účely Osobné používanie sociálnych médií (napr. blogov, Wikipédie, Twitteru, Facebooku, služby LinkedIn) musí byť v súlade s platnými zákonmi, pravidlami a predpismi, ako aj zásadami, normami a smernicami spoločnosti Citi vrátane zásad a smerníc spoločnosti Citi o sociálnych médiách a v súlade s hodnotami a normami platnými na pracoviskách spoločnosti Citi. Viac informácií nájdete v globálnych zásadách a usmerneniach spoločnosti Citi k sociálnym médiám, ako aj v súvisiacich často kladených otázkach na adrese Na súkromné využívanie tretích stránok so sociálnymi médiami nesmiete používať komunikačné zariadenia, vybavenie, systémy a služby spoločnosti Citi. Zodpovedné používanie sociálnych médií od vás vyžaduje, aby ste: zaistili, že vaše osobné používanie externých lokalít so sociálnymi médiami nebude zasahovať do vašej práce ani k nemu nebude dochádzať v pracovnom čase; mali na pamäti, že platformy sociálnych médií sú napriek nastaveniam súkromia v podstate verejné fóra; nevystupovali ako hovorca spoločnosti Citi, ak na to nemáte formálne povolenie; nediskutovali o žiadnych dôverných finančných informáciách alebo iných neverejných dôverných informáciách spoločnosti alebo akýchkoľvek dôverných informáciách o klientoch, zákazníkoch, akcionároch, predajcoch, dodávateľoch alebo obchodných partneroch spoločnosti Citi, ani ich nezverejňovali; pamätajte na to, že hodnoty a štandardy pracoviska spoločnosti Citi sa vzťahujú na vaše aktivity online vrátane toho, že sa vyhýbajú obťažovaniu, diskriminačným alebo odvetným opatreniam akéhokoľvek druhu. nezverejňovali, ktorý porušuje autorské práva, ochranné známky, práva na publicitu alebo iné práva duševného vlastníctva spoločnosti Citi alebo tretej strany; neuvádzali ani nenaznačovali, že spoločnosť Citi je nejako spojená s om, ktorý porušuje tieto usmernenia. Použitie mena, zariadení alebo vzťahov spoločnosti Citi Meno, logo, ochranné známky alebo zariadenia spoločnosti Citi používame len na presadzovanie strategických cieľov spoločnosti Citi. Meno, logo, obchodné známky ani zariadenia spoločnosti Citi nesmiete použiť na obchodné účely nesúvisiace s vašou prácou v spoločnosti Citi vrátane práce mimo podniku (vrátane hlavičkového papiera alebo webových lokalít). Meno, zariadenie alebo vzťahy spoločnosti Citi smiete použiť na charitatívne alebo verejne prospešné účely len s predchádzajúcim súhlasom vášho najvyššieho obchodného vedúceho, aj to len v prípade, že získate akékoľvek potrebné potvrdenia a súhlasy, ak sa vyžadujú v rámci zásad vášho podniku, regiónu a/alebo funkcie. 28

29 Naša spoločnosť Ochrana aktív spoločnosti Citi a iných subjektov Styk s médiami a verejné vystúpenia Na účely zabezpečenia presnej, jasnej a konzistentnej komunikácie je kancelária pre globálnu komunikáciu a verejné záležitosti jediným subjektom oprávneným vydávať tlačové správy alebo verejné vyhlásenia v mene spoločnosti Citi. Oficiálne komentáre pre médiá, či už na účely zverejnenia alebo mimo záznam, alebo materiály pre tlač môžu poskytovať len osoby konkrétne poverené kanceláriou pre globálne verejné záležitosti. Sem patrí akýkoľvek styk s médiami, formálny či neformálny, nezávisle od tematiky. Aby sa zaistilo, že vaša činnosť bude podporovať konzistentnú a jasnú firemnú komunikáciu, očakáva sa od vás toto: ak vás kontaktuje predstaviteľ médií so žiadosťou o stanovisko za spoločnosť Citi, odkážte ho na globálne oddelenie pre verejné záležitosti; skôr než zorganizujete alebo sa zúčastníte nejakých stretnutí so zástupcami médií, získajte súhlas globálneho oddelenia pre verejné záležitosti; skôr než sa s klientmi, dodávateľmi, distribútormi alebo inými subjektmi dohodnete na nejakej činnosti v oblasti vzťahov s verejnosťou v mene spoločnosti Citi alebo sa do takejto činnosti zapojíte, získajte súhlas globálneho oddelenia pre verejné záležitosti; získajte súhlas svojho nadriadeného a vedúceho pre verejné záležitosti vo vašom podniku, regióne a/alebo vo vzťahu k vašej funkcii, skôr než budete publikovať, zverejníte, uvediete odkaz na nejaký materiál v písomnom alebo elektronickom formáte (vrátane kníh, článkov, podcastov, webcastov, blogov, zverejnení na webovej lokalite, fotografií, videí alebo iných médií), prednesiete prejavy, poskytnete rozhovory alebo budete verejne vystupovať v mene spoločnosti Citi alebo ako jej zástupca, ak sa v takýchto materiáloch budú spomínať činnosti spoločnosti Citi, jej klienti, produkty alebo služby, bez ohľadu na to, či sa na tento účel použijú spoločnosti Citi alebo nie. Mimo územia Spojených štátov amerických musíte získať súhlas pracovníka regionálnej kancelárie pre verejné záležitosti alebo kancelárie pre verejné záležitosti v príslušnom štáte. Váš podnik, región a/alebo funkcia tiež môžu vyžadovať súhlas vášho vedúceho pre dodržiavanie predpisov. stretnutí s investormi alebo analytikmi sa zúčastňujte len na základe uváženia a so súhlasom oddelenia pre vzťahy s investormi. Ochrana aktív spoločnosti Citi a iných subjektov Ďalšie povinnosti nadriadených v oblasti komunikácie Vyššie vedenie spoločnosti Citi a všetci funkcionári, vedúci, výkonní pracovníci a najvyššie vedenie (súhrnne vedenie spoločnosti Citi ) na úrovni podniku, regiónu, krajiny, produktov a globálnych funkcií musia pri komunikácii s investormi, analytikmi alebo tlačou, dodržiavať určité požiadavky na zverejňovanie, ktoré sú opísané v zásadách spoločnosti Citi vo vzťahu k zverejňovaniu a komunikácii, ako aj určité usmernenia týkajúce sa široko založenej internej komunikácie. Tieto zásady majú za cieľ pomáhať pri dodržiavaní nariadenia Komisie pre cenné papiere a burzy o poctivom sprístupňovaní a integrite a konzistentnosti informácií, ktoré spoločnosť Citi oznamuje. Aby sa zaistilo dodržiavanie týchto požiadaviek, vedenie spoločnosti Citi musí získať súhlas oddelenia pre vzťahy s investormi skôr, ako si dohodne alebo sa zúčastní stretnutí s investormi alebo analytikmi malo by získať súhlas oddelenia pre globálne verejné záležitosti skôr, ako si dohodne alebo sa zúčastní akýchkoľvek stretnutí so zástupcami médií. Ďalšie informácie nájdete v zásadách spoločnosti Citi o zverejňovaní a komunikácii na adrese Aktíva spoločnosti Citi sú základné nástroje na transformáciu sveta, v ktorom podnikáme. Každý z nás je zodpovedný za ochranu hmotných aj nehmotných aktív spoločnosti Citi, jej klientov a dodávateľov, ktoré máte pod kontrolou. 29

30 Naša spoločnosť Ochrana aktív spoločnosti Citi a iných subjektov Príklady aktív Medzi aktíva patrí hotovosť, cenné papiere, fyzický majetok, služby, obchodné plány, informácie o klientoch a zamestnancoch, údaje o dodávateľoch, duševné vlastníctvo (softvér, nástroje spolupráce, prístup na internetový portál, elektronické predplatné a iné prvky) a všetky ostatné osobné, chránené a dôverné informácie. Ochrana aktív spoločnosti Citi a iných subjektov, pokračovanie Aby ste chránili hodnotu aktív spoločnosti Citi, musíte: predchádzať nedbanlivosti, plytvaniu a neoprávnenému používaniu aktív spoločnosti Citi; nesmiete spreneveriť, uviesť do omylu (vrátane podvodného finančného vykazovania) alebo zverejňovať aktíva spoločnosti Citi bez povolenia, pretože takéto konanie je porušením vašich povinností voči spoločnosti Citi a môže predstavovať skutkovú podstatu podvodu voči spoločnosti Citi, aj keby boli takéto činy spáchané bez osobného prospechu; aktíva spoločnosti Citi, klienta, dodávateľa a inej tretej strany používať len na schválené účely a v súlade s príslušnými licenciami a zmluvnými podmienkami; pred nastúpením do zamestnania v spoločnosti Citi informovať svojho manažéra o existencii práv alebo podielov, ktoré máte v súvislosti s akoukoľvek technológiou alebo vynálezom, ktorý sa môže týkať vášho zamestnania v spoločnosti Citi a ak je to vhodné, previesť takéto práva na spoločnosť Citi; informovať spoločnosť Citi a previesť na ňu všetky podiely na technológiách, softvéri, vynáleze, zlepšovacom návrhu, objave, know-how, dizajne, autorskom práve alebo produkte či výtvore, ktorý ste vytvorili alebo vymysleli vy alebo skupina, ktorej ste boli členom, a ktorý vznikne v dôsledku alebo v súvislosti s vaším pracovným pomerom alebo pridelením úloh v spoločnosti Citi; pomôcť spoločnosti Citi vykonať takúto úlohu alebo zabezpečiť primeranú ochranu duševného vlastníctva v prípade všetkých predchádzajúcich skutočností a brať na vedomie, že ak sa váš vzťah so spoločnosťou Citi z akéhokoľvek dôvodu skončí, všetky práva na majetok, technológiu a informácie vytvorené alebo získané v rámci vášho vzťahu zostávajú výlučným majetkom spoločnosti Citi. Zamestnanci v USA si musia preštudovať zásady a štandardy ochrany súkromia spotrebiteľov v USA, aby sa zaistilo dodržiavanie zákona o práve na finančnú ochranu. Trestné činy alebo podvod K podvodu môže dôjsť na akomkoľvek oddelení mnohými rôznymi spôsobmi a nie vždy to musí zahŕňať stratu tovaru alebo peňazí. Ďalšie informácie nájdete v zásadách a normách spoločnosti Citi vo vzťahu k riadeniu podvodov na adrese Aby ste chránili hodnotu aktív spoločnosti Citi, musíte: okamžite nahlásiť akékoľvek podozrenie z podvodu alebo pokus o podvod, nevysvetlené zmiznutie finančných prostriedkov alebo cenných papierov alebo iné podozrenie z trestnej činnosti, ako je uvedené v zásadách a štandardoch spoločnosti Citi pre riadenie podvodov na adrese 30

31 Naša spoločnosť Ochrana aktív spoločnosti Citi a iných subjektov Trestné činy alebo podvod, pokračovanie Podozrenie na podvod alebo pokus o podvod či podozrenie na inú trestnú činnosť môžete oznámiť osobám uvedeným v časti Ďalšie v tomto kódexe vrátane bezpečnostných a vyšetrovacích služieb spoločnosti Citi (CSIS). Ak si nie ste istý/-á svojimi povinnosťami podľa zásad riadenia podvodov, mali by ste sa porozprávať so svojím nadriadeným alebo sa obrátiť na majiteľa zásad, ktorý je v zásadách uvedený. Môžete zavolať na bezplatnú horúcu linku bezpečnostných a vyšetrovacích služieb Citi v Spojených štátoch na čísle alebo priamo na účet volaného na čísle alebo poslať na adresu csis@citigroup.com. Úplný zoznam telefónnych čísel pre regionálne a globálne vyšetrovacie služby sa nachádza na adrese Komunikačné zariadenia, vybavenie, systémy a služby Vybavenie, systémy a služby spoločnosti Citi sa poskytujú na firemné účely a na to, aby si každý z nás mohol plniť úlohy súvisiace s našou prácou. Zodpovedné používanie týchto nástrojov znamená, že: budete používať len komunikačné vybavenie, systémy a služby, ktoré poskytla, povolila alebo schválila spoločnosť Citi na vykonávanie obchodnej činnosti v jej prospech; beriete na vedomie, že počas ich používania nemôžete očakávať súkromie; Z tohto dôvodu môže spoločnosť Citi v rozsahu povolenom platnými zákonmi a predpismi monitorovať a zaznamenávať vaše používanie jej zariadení, systémov a služieb a môže kedykoľvek zaznamenávať akékoľvek informácie, ktoré odosielate alebo prijímate v dôsledku tohto používania. nebudete ich používať na žiadne nevhodné alebo nepovolené účely ani spôsobom, ktorý by ohrozil bezpečnosť siete alebo vybavenia alebo porušil príslušné zákony, predpisy alebo zásady či postupy spoločnosti Citi; nebudete ich používať spôsobom, ktorý by mohol byť zahanbujúci alebo by poškodil spoločnosť Citi či uškodil jej povesti alebo záujmom; obmedzíte na minimum osobné používanie vybavenia a služieb spoločnosti Citi, ktoré bude zároveň v súlade s jej zásadami a postupmi, ako aj príslušnými zákonmi a predpismi; budete dodržiavať všetky platné zákony, predpisy a podmienky používania lokalít spoločnosti Citi a tretích strán, ktoré navštevujete pri používaní intranetu, internetu alebo iných komunikačných platforiem; nebudete používať intranetové a internetové servery spoločnosti Citi na sťahovanie, vysielanie alebo používanie takých materiálov, ako sú hudba, softvér, video, obrázky a iné informácie, ak vlastník takýchto materiálov na to nedal vám alebo spoločnosti Citi povolenie a takýto materiál nie je odôvodnene potrebný na vykonávanie vašej práce; Príklady systémov, služieb a vybavenia Príklady systémov, služieb a vybavenia, na ktoré sa vzťahuje tento kódex, zahŕňajú počítače, telefóny, telefonické odkazovače, notebooky, mobilné telefóny blackberry, PDA, faxy (faxové služby), podnikovú poštovú službu, prístup na intranet/internet, , odosielanie SMS (textových správ), okamžité odkazy a ďalšie elektronické komunikačné nástroje, zariadenia, dátové spoje a dátové služby na použitie na pracovisku, mobilné alebo diaľkové použitie. Ďalšie informácie o povolenom používaní komunikačného vybavenia spoločnosti Citi nájdete v zásadách elektronickej komunikácie na stránke 31

32 Naša spoločnosť Predchádzanie konfliktom záujmov nebudete používať internetové služby na zariadení od spoločnosti Citi na prezeranie, sťahovanie, uchovávanie, prenos alebo zverejňovanie nelegálnych, obťažujúcich, ponižujúcich, urážlivých alebo nevhodných materiálov, ani na žiadny iný účel v rozpore so zásadami a postupmi spoločnosti Citi v oblasti nezákonnej diskriminácie a obťažovania; budete si vedomý/-á, že kopírovanie, predaj, použitie alebo distribúcia informácií, softvéru a iných foriem duševného vlastníctva v rozpore so zákonmi o duševnom vlastníctve alebo licenčnými dohodami sú zakázané. Predchádzanie konfliktom záujmov Veríme, že spoločnosť Citi dokáže poskytovať svojim klientom najlepšie výsledky, keď pracujeme spolu v záujme spoločného cieľa, takže zámery spoločnosti Citi a záujmy zainteresovaných strán povyšujeme nad individuálny osobný zisk. Vyhýbame sa konfliktu záujmu alebo čo i len jeho náznaku a vo všetkom, čo robíme, postupujeme transparentne. Vďaka tomuto základu môžeme prijímať objektívne a múdre rozhodnutia, ktoré nám a našim klientom pomáhajú meniť svet, v ktorom podnikáme, pomocou našich najlepších poznatkov. Čo je konflikt záujmov? Konflikt záujmov nastáva vždy, keď nejaké vaše osobné aktivity, záujmy alebo vzťahy môžu narušovať alebo len zdanlivo narušovať vašu schopnosť konať v najlepších záujmoch spoločnosti Citi a jej klientov. Kľúčom k vyriešeniu konfliktov záujmov je ich dôkladné zverejnenie. Je vždy obozretné porozprávať sa o potenciálnom konflikte so svojím nadriadeným a vedúcim pre dodržiavanie predpisov, aby sme sa uistili, že sa správame zodpovedne, transparentne a v najlepšom záujme našich klientov. Aby ste predchádzali skutočným alebo zdanlivým konfliktom záujmov, musíte: byť ostražitý/-á, pokiaľ ide o situácie, v ktorých by vaše osobné aktivity, záujmy alebo vzťahy mohli ovplyvňovať vašu objektívnosť alebo by mohli byť takto vnímané; rozlišovať situácie, v ktorých by medzi spoločnosťou Citi alebo jej zamestnancami a klientmi alebo medzi klientmi či skupinami klientov mohli vzniknúť skutočné alebo potenciálne obchodné konflikty; informovať svojho nadriadeného, vnútropodnikového právneho poradcu alebo svojho vedúceho pre dodržiavanie predpisov o každej situácii, v ktorej podľa vás došlo ku konfliktu medzi vaším osobným záujmom a záujmom spoločnosti Citi; keď si nie ste istý/-á prítomnosťou konfliktu záujmov alebo tým, ako pokračovať, ak konflikt záujmov existuje, preštudovať si konkrétne zásady, ktoré sa týkajú vášho podniku, regiónu a/alebo funkcie alebo sa obrátiť na svojho vedúceho pre dodržiavanie predpisov. V každej situácii, v ktorej môže dôjsť k potenciálnemu konfliktu, nesiete zodpovednosť za použitie zdravého úsudku a vyhľadanie pomoci, ak si nie ste istý/-á, ako postupovať. Hoci tento kódex nemôže riešiť každú možnú situáciu, v nasledujúcich častiach sú opísané niektoré z najčastejších potenciálnych konfliktov záujmov a usmernenia k tomu, ako konflikt zvládnuť, zmierniť a ak je to možné, ako sa mu vyhnúť. 32

33 Naša spoločnosť Predchádzanie konfliktom záujmov Zamestnávanie príbuzných Vyhýbame sa situáciám, v ktorých by naše osobné vzťahy mohli narušiť našu schopnosť dosahovať tie najlepšie výsledky v prospech spoločnosti Citi a našich klientov. Aby ste predchádzali skutočným alebo zdanlivým konfliktom záujmov, musíte: dodržiavať zásady spoločnosti Citi vo vzťahu k zamestnávaniu príbuzných, pokiaľ ide o zamestnancov na plný a polovičný úväzok alebo dočasných zamestnancov, ako aj priamo riadených pracovníkov (nie zamestnancov); informovať oddelenie pre ľudské, ak sa dozviete, že spoločnosť Citi zvažuje prijatie alebo interný presun vášho príbuzného, hneď ako to bude možné pred prijatím alebo interným presunom takejto osoby; čo najskôr informovať oddelenie pre ľudské, ak sa počas vášho pracovného pomeru stanete blízkym rodinným príslušníkom alebo iným príbuzným iného zamestnanca spoločnosti Citi alebo priamo riadeného pracovníka; dodržiavať ďalšie obmedzenia, ktoré sa vzťahujú na zamestnávanie príbuzných člena správnej rady alebo prevádzkového výboru spoločnosti Citi alebo úradníka podľa ods. 16; dodržiavať obmedzenia, ktoré sa vzťahujú na navrhované prijatie vyššie postaveného štátneho úradníka, osoby odporúčanej alebo spríbuznenej s vyššie postaveným štátnym úradníkom, osoby odporúčanej vyšším obchodným vedúcim alebo spríbuznenej so zamestnancom skupiny inštitucionálnych klientov. Zásady spoločnosti Citi vo vzťahu k zamestnávaniu príbuzných stanovujú minimálne normy týkajúce sa zamestnávania najbližších rodinných príslušníkov alebo iných príbuzných zamestnancov spoločnosti Citi v rámci každej fázy pracovného pomeru, ako je nábor, prijímanie a interné presuny, pokiaľ tieto normy nie sú v rozpore s právnymi predpismi platnými v akejkoľvek krajine. Viac informácií o tom, ako sa vyhýbať konfliktu záujmov v pracovnom pomere, nájdete v zásadách spoločnosti Citi vo vzťahu k zamestnávaniu príbuzných, zásadách boja proti úplatkárstvu a korupcii (AB&C) a globálnych postupoch v oblasti boja proti úplatkárstvu a korupcii pri prijímaní zamestnancov (AB&C) na adrese Osobné obchodné styky a obchodné styky so spriaznenými stranami Spoločnosť Citi sa spolieha na to, že počas našich obchodných stykov budeme používať zdravý úsudok a chrániť jej povesť. Nemali by sme konať spôsobmi, ktoré sú skutočne alebo zdanlivo v rozpore so záujmami spoločnosti Citi, jej klientov, akcionárov alebo našimi pracovnými povinnosťami v spoločnosti Citi. Aby ste dokázali rozpoznať a primerane vyriešiť a/alebo zmierniť skutočné alebo potenciálne konflikty záujmov, musíte: informovať svojho nadriadeného, vnútropodnikového právneho poradcu alebo vedúceho pre dodržiavanie predpisov o každom obchodnom vzťahu alebo navrhovanej obchodnej transakcii, ktorú môže mať spoločnosť Citi so spoločnosťou, v ktorej máte vy alebo váš príbuzný priamy alebo nepriamy podiel alebo z ktorej môžete mať vy alebo váš príbuzný nejaký úžitok; informovať svojho nadriadeného, vnútropodnikového právneho poradcu alebo vedúceho pre dodržiavanie predpisov, ak vy alebo váš príbuzný vlastníte najmenej 1 percento nesplatených, verejne obchodovaných majetkových cenných papierov spoločnosti, s ktorou spoločnosť Citi obchoduje; 33

34 Naša spoločnosť Predchádzanie konfliktom záujmov Ďalšie povinnosti hlavných lídrov Riaditelia a vyšší výkonní pracovníci právnickej osoby spoločnosti Citi musia dodržiavať všetky ďalšie pravidlá týkajúce sa predchádzajúceho schvaľovania obchodných transakcií, ktoré sú uvedené v zásadách spoločnosti Citi vo vzťahu k transakciám s príbuznými stranami na adrese Niektorí výkonní pracovníci musia dodržiavať požiadavky na zverejňovanie a obmedzenia týkajúce sa úverových vzťahov, ktoré sú uvedené v zásadách o úveroch na základe vnútorných informácií na adrese Keď budete mať nejaké otázky o tom, či je vhodné prijať alebo poskytnúť nejaký dar, pohostenie či pozvánku, porozprávajte sa o tom so svojím nadriadeným, vnútropodnikovým právnym poradcom alebo vedúcim pre dodržiavanie predpisov. Viac informácií o tom, ako sa vyhýbať konfliktom záujmov pri prijímaní alebo poskytovaní darov a pohostenia, nájdete v štandarde spoločnosti Citi vo vzťahu k darom a pohosteniu na adrese Osobné obchodné styky a obchodné styky so spriaznenými stranami, pokračovanie uvedomiť si, že na zamestnancov v niektorých podnikoch sa môžu vzťahovať ešte prísnejšie požiadavky. Obráťte sa na vedúceho pre dodržiavanie predpisov, ktorý vám poskytne ďalšie informácie. pri svojich osobných investičných aktivitách mať na pamäti povesť spoločnosti Citi a konať v súlade so všetkými platnými zákonmi, predpismi a zásadami spoločnosti Citi; spoločnosť Citi využívať na svoje osobné finančné služby, ako sú vklad, úver, maklérsky účet alebo kreditná karta, za rovnakých podmienok, aké sa obvykle ponúkajú iným stranám. Podniky spoločnosti Citi môžu poskytovať úvery svojim zamestnancom, okrem iného aj spotrebiteľské úverové produkty, ako sú kreditné karty, úverové linky, osobné splátkové pôžičky, úvery na automobily, hypotéky a podobné produkty. Všetky takéto úvery musia byť poskytnuté prostredníctvom programov zamestnaneckých úverov (ELP), ako sú definované v zásadách spoločnosti Citi vo vzťahu k zamestnaneckým úverom. získať predchádzajúci súhlas svojho najvyššieho obchodného manažéra a vedúceho pre dodržiavanie predpisov so všetkými svojimi neštandardnými obchodnými dohodami so spoločnosťou Citi; bez predchádzajúceho súhlasu najvyššieho obchodného manažéra a vedúceho pre dodržiavanie predpisov nesmiete využívať zvýhodnené zaobchádzanie zo strany dodávateľov, distribútorov alebo klientov, ak toto zvýhodnené zaobchádzanie nie je dostupné za rovnakých podmienok pre všetky osoby v podobnom postavení. Napríklad nežiadajte ani neprijímajte zvýhodnené podmienky vo vzťahu k osobnému obchodovaniu alebo investíciám, ak takéto podmienky nie sú dostupné všetkým v portfóliu alebo osobám s podobnou úverovou bonitou, ako je vaša. Prijímanie darov a pohostenia Pri budovaní a upevňovaní našich obchodných vzťahov sa vyhýbame prijímaniu darov a pohostenia za okolností, ktoré by narušili náš obchodný úsudok alebo by takto mohli vyzerať. Súčasťou udržiavania pevných obchodných vzťahov môže byť výmena darov a pohostenia s našimi klientmi a partnermi. Nemôžeme však dovoliť, aby takéto konanie ohrozilo náš záväzok k zodpovednému financovaniu. Vo všeobecnosti platí, že nesmiete prijímať dary ani pohostenie (vrátane jedla, cestovania a/alebo ubytovania) alebo iné hodnotné veci od súčasných alebo potenciálnych klientov, dodávateľov alebo distribútorov spoločnosti Citi s výnimkou toho, ako je to uvedené v štandarde spoločnosti Citi vo vzťahu k darom a pohosteniu a iných príslušných zásadách spoločnosti Citi. Aby ste konali spôsobmi, ktoré sú transparentné a obozretné a vyhýbali sa zdaniu nevhodného správania: nesmiete prijímať ani dovoliť svojmu blízkemu rodinnému príslušníkovi, aby prijímal dary, pohostenie, služby, úvery alebo prednostné zaobchádzanie od kohokoľvek klientov, dodávateľov, distribútorov a iných strán za okolností, keď by to ostatní vnímali alebo mohli vnímať ako ohrozenie vášho 34

35 Naša spoločnosť Predchádzanie konfliktom záujmov Prijímanie darov a pohostenia, pokračovanie obchodného úsudku alebo ako výmenu za predchádzajúce, súčasné alebo budúce obchody so spoločnosťou Citi; nesmiete prijímať dary v hotovosti alebo ekvivalentoch hotovosti, ako sú darčekové karty, certifikáty alebo poukážky; bezhotovostné dary môžete prijímať len vtedy, ak to povoľujú platné právne predpisy a je to v súlade so zásadami spoločnosti Citi v prípade, že sú nízkej hodnoty (t. j. nižšej ako alebo rovnej 100 USD na poskytovateľa za kalendárny rok) alebo sú vhodnými, obvyklými a primeranými darmi v rámci rodinných alebo osobných vzťahov, ktorých účelom zjavne nie je ovplyvniť fungovanie spoločnosti Citi; pozvánky na vhodné, obvyklé a primerané stravovanie a pohostenie, na ktorých sa zúčastňuje aj poskytovateľ, ako sú príležitostné obchodné obedy alebo športové udalosti, môžete prijať, ak boli povolené podľa platných právnych predpisov a v súlade so zásadami spoločnosti Citi. Poskytovanie darov a pohostenia Vyhýbame sa poskytovaniu darov a pohostenia (vrátane jedál, cestovného a/alebo ubytovania), ako aj iných hodnotných vecí, ktoré môžu ostatní vnímať ako skutočný alebo zdanlivý konflikt záujmov alebo úplatok. V záujme dodržiavania najvyšších etických noriem pri poskytovaní darov a pohostenia: musíte dodržiavať štandard spoločnosti Citi vo vzťahu k darom a pohosteniu a postupy vzťahujúce sa na konkrétny podnik, región a/alebo funkciu; súčasným alebo potenciálnym klientom a iným osobám musíte ponúkať len primerané dary a pohostenie; nesmiete poskytovať dary a pohostenie, ktoré by sa mohli vnímať ako odmena za firemný alebo štátny obchod alebo za láskavosť od nejakej firmy či štátu; pri určovaní toho, čo je vhodný dar alebo pohostenie, musíte poznať a dodržiavať platné obmedzenia vzťahujúce sa na dary a pohostenie; pred poskytnutím daru alebo pohostenia musíte získať všetky potrebné súhlasy; po poskytnutí daru alebo pohostenia musíte pohotovo dodržať príslušné požiadavky na hlásenie; musíte dodržiavať zákony, predpisy a zásady, ktoré sa vzťahujú konkrétne na dary štátnym úradníkom. Obmedzenia vzťahujúce sa na dary a pohostenie štátnym úradníkom Mnoho krajín vrátane Spojených štátov a ich štátov a miestnych jurisdikcií má zákony obmedzujúce poskytovanie darov a pohostenia, ktoré môže byť poskytované štátnym úradníkom. Aj mnohé štátne orgány majú pravidlá zakazujúce ich zástupcom, aby prijímali dary a pohostenie. Môže sa od vás vopred vyžadovať hlásenie o účasti štátnych úradníkov na podujatiach spoločnosti Citi. Vašou povinnosťou je oboznámiť sa s obmedzeniami ohľadom poskytovania darov a pohostenia, ktoré sa na vás vzťahujú, a dodržiavať všetky požiadavky na predbežné schvaľovanie a hlásenie. 35

36 Naša spoločnosť Predchádzanie konfliktom záujmov Vonkajšie podnikateľské aktivity Vďaka tomu, že predchádzame tomu, aby vonkajšie obchodné činnosti nebránili v našom prínose v prospech spoločnosti Citi, dosahujeme tie najlepšie výsledky pre seba a našich klientov. V záujme dosiahnutia spoločného účelu spoločnosti Citi musíte: zverejňovať a získať potrebné povolenia, skôr než sa zapojíte do vonkajších obchodných aktivít (pozri bočnú lištu); pri angažovaní v obchodných aktivitách mimo spoločnosti Citi dodržiavať všetky platné zákony, predpisy a zásady vzťahujúce sa na daný podnik, región a/alebo funkciu; rozpoznať a upozorniť na aktivitu, ktorá môže predstavovať zjavný alebo potenciálny konflikt záujmov, aby ju preskúmal váš nadriadený, vnútropodnikový právny poradca alebo vedúci pre dodržiavanie predpisov; zobrať na vedomie, že na členov prevádzkového výboru spoločnosti Citi, zamestnancov skupiny inštitucionálnych klientov (ICG), zamestnancov s registráciou (licenciou) od jedného z amerických alebo kanadských subjektov poskytujúcich maklérsko-dílerské služby (napr. držiteľ licencie radu 7 alebo 24), zamestnancov v globálnych funkciách, ktorí podporujú ICG, a iných zamestnancov, ktorých určí oddelenie pre dodržiavanie predpisov, sa vzťahujú ďalšie požiadavky. Čo sú vonkajšie podnikateľské aktivity? Vonkajšie podnikateľské aktivity zahŕňajú nasledujúce činnosti: funkcia riaditeľa alebo člena výboru vo verejne obchodovaných neziskových spoločnostiach, súkromných neziskových spoločnostiach alebo neziskových subjektoch, ktorá sa javí ako konflikt záujmov alebo zahŕňa členstvo v audítorskom, finančnom alebo investičnom výbore; kandidovanie na verejnú funkciu, prijatie menovania do vládneho orgánu alebo schválenie akéhokoľvek iného spojenia so štátnym alebo pološtátnym subjektom; akákoľvek iná vonkajšia podnikateľská aktivita vrátane neziskových aktivít, ak pri nej môže alebo by mohol existovať skutočný alebo zdanlivý konflikt záujmov; akákoľvek mimofiremná činnosť, pri ktorej zamestnanec priamo alebo nepriamo prijme kompenzáciu alebo má odôvodnené očakávanie o získaní takejto kompenzácie. Ak je zamestnanec spoločnosti Citi súčasne členom správnej rady nepridruženej verejne obchodovanej ziskovej spoločnosti registrovanej v ktorejkoľvek krajine alebo jurisdikcii (tzv. člen vonkajšej správnej rady ), existuje uňho ako člena správnej rady riziko zodpovednosti za škodu a tiež riziko, že bude musieť tráviť veľa času riešením záležitostí tejto verejnej spoločnosti, čo bude prekážať v plnení jeho zamestnaneckých povinností v spoločnosti Citi. Z týchto, ako aj ďalších dôvodov spoločnosť Citi dôrazne žiada svojich zamestnancov pracujúcich na plný úväzok, aby nevyhľadávali ani neprijímali členstvo v správnych radách verejne obchodovaných ziskových spoločností mimo spoločnosti Citi. Ďalšie informácie nájdete v predpise Citi ohľadom členstva v správnych radách mimo spoločnosti a obchodných záujmoch na adrese 36

37 Naša spoločnosť Predchádzanie konfliktom záujmov Konflikt záujmov vo vzťahu k našim klientom a protistranám Vážime si svoje vzťahy s klientmi, zákazníkmi a protistranami a sme odhodlaní udržať si najvyššie štandardy osobnej a profesionálnej integrity. Z tohto dôvodu musíme rozpoznať a primerane spravovať skutočné a potenciálne konflikty záujmov vo vzťahu ku všetkým obchodným partnerom. Viac informácií nájdete v zásadách riadenia konfliktov záujmov s klientmi na stránke ktorá je doplnkom k zásadám o konflikte záujmov platným vo vzťahu k vášmu podniku, regiónu a/alebo funkcii. Vašou povinnosťou je identifikovať, spracovať, zmierňovať, monitorovať a eskalovať alebo hlásiť konflikty záujmov, ktoré môžu vzniknúť v súvislosti s poskytovaním produktov a služieb klientom. Musíte zistiť, či vaše činnosti v mene spoločnosti Citi nevyvolajú žiadny skutočný alebo potenciálny konflikt záujmov voči klientovi, zákazníkovi či protistrane a či nebudú takto vnímané. Okrem toho musíte používať zdravý úsudok, keď je to vhodné, musíte vyhľadať pomoc a záležitosť eskalovať alebo nechať posúdiť príslušnému schvaľovaciemu výboru, zverejňovať činnosti, ktoré požadujú zásady, a dodržiavať tie najvyššie etické normy. V niektorých prípadoch môže byť nezákonné, ak by ste sa zapojili do akejkoľvek transakcie, skupiny transakcií alebo činnosti, ktorá by zahŕňala alebo mala za následok skutočnosť, že záujmy spoločnosti Citi by sa stali významne nepriaznivými pre druhú stranu, ak by neboli prijaté primerané opatrenia vrátane použitia oznámení alebo informačných bariér. Ak takéto opatrenia nezabezpečia primerané vyriešenie alebo zmiernenie konfliktu, musíte zabrániť alebo sa vyhnúť konfliktu záujmov, čo môže zahŕňať aj nevykonanie predmetnej transakcie alebo činnosti. Podnikové príležitosti Využívaním obchodných príležitostí, ktoré počas našej práce pri presadzovaní legitímnych záujmov spoločnosti Citi objavíme, maximalizujeme našu schopnosť zabezpečovať rozvoj v prospech našich klientov. V záujme dosiahnutia nášho cieľa vytvárať ekonomickú hodnotu pre spoločnosť Citi a našich klientov a partnerov nesmiete: využiť vo svoj prospech potenciálnu podnikovú príležitosť, ktorá sa môže objaviť v priebehu vášho zamestnaneckého pomeru v spoločnosti Citi alebo pri jej zastupovaní či pri využívaní podnikového majetku, informácií alebo funkcie; konkurovať spoločnosti Citi. 37

38 Naše podnikanie Transparentnosť Vynaliezavosť Partnerstvo 38

39 Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Poctivé a čestné obchodovanie Vytvárame ekonomickú hodnotu pre našich klientov, transformujeme naše podnikanie a formujeme našu budúcnosť prostredníctvom našej vynaliezavosti a vodcovstva nie nevhodným a nečestným správaním na trhu. Spravodlivé zaobchádzanie Našou snahou je zaobchádzať s klientmi, dodávateľmi, distribútormi, konkurentmi aj zamestnancami spravodlivým spôsobom. Aby ste so všetkými našimi obchodnými partnermi zaobchádzali spravodlivo: nesmiete nikoho nepoctivým spôsobom využiť prostredníctvom manipulácie, utajením skutočností, zneužitím dôverných informácií, skreslením materiálnych faktov alebo iným nespravodlivým zaobchádzaním alebo praktikou; musíte poskytovať spravodlivý prístup k úverom a rozhodnutia o úveroch prijímať na základe objektívnych kritérií; musíte dodržiavať zákony a nariadenia, ktoré výslovne zakazujú diskrimináciu potenciálnych alebo súčasných klientov na základe ich rasy, pohlavia, náboženstva alebo iných nerizikových faktorov. Súvisiace informácie nájdete v zásadách spoločnosti Citi v oblasti spravodlivého požičiavania peňazí a globálnych zásad spravodlivého zaobchádzania so spotrebiteľmi na adrese Obchody viazané na splnenie podmienky Informovanie potenciálneho alebo existujúceho klienta o tom, že cena alebo dostupnosť produktu alebo služby spoločnosti Citi sa zakladá na prísľube potenciálneho alebo existujúceho klienta kúpiť od spoločnosti Citi alebo jej poskytnúť iný produkt alebo službu (prax známa ako naviazanie ), je v určitých prípadoch nezákonné. Ak máte akékoľvek otázky týkajúce sa dodržiavania zákonov o obchodných stykoch viazaných podmienkami alebo akýchkoľvek firemných zásad alebo postupov vrátane ich uplatniteľnosti na konkrétnu situáciu, obráťte sa na vnútropodnikového právneho poradcu, právneho poradcu pre bankové predpisy alebo vedúceho pre dodržiavanie predpisov a požiadajte ich o radu. 39

40 Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Súvisiace informácie o spravodlivom zaobchádzaní s klientmi a inými obchodnými partnermi nájdete v zásadách spoločnosti Citi v oblasti spravodlivého požičiavania peňazí a globálnej politike spravodlivého zaobchádzania so spotrebiteľmi. Viac informácií o viazaných obchodných transakciách nájdete v pravidlách spoločnosti Citi Citi Anti-Tying Policy. Ďalšie informácie o našich fiduciárnych povinnostiach nájdete na stránke s aktivitami spoločnosti Citi, ktoré podliehajú predpisu OCC č. 9 a zásadách a normách súvisiacich s fiduciárnymi činnosťami. Tieto zásady sú dostupné na adrese Fiduciárne povinnosti Pri určitých druhoch investičného poradenstva aj iných klientskych vzťahoch koná spoločnosť Citi vo fiduciárnej funkcii. Mali by ste zistiť, kedy fiduciárne povinnosti vznikajú, a uvedomiť si, že fiduciárny správca má zákonnú povinnosť konať v najlepšom záujme svojich klientov uprednostňovaním záujmov svojich klientov pred vlastnými záujmami alebo záujmami pridružených spoločností alebo zamestnancov. Podľa predpisu č. 9, ktorý vydal Úrad pre bankový dohľad (Office of Comptroller of Currency, OCC), je okrem iného povinnosťou fiduciára kontrolovať fiduciárne účty, investovať fondy pred distribúciou a predchádzať určitým konfliktom a sebazvýhodňovaniu. Starostlivo posudzujeme, či máme voči našim klientom nejakú fiduciárnu povinnosť, a takúto povinnosť si splníme. Protimonopolné opatrenia a spravodlivá súťaž V záujme zabezpečenia spravodlivej súťaže musíte: poznať a dodržiavať zákony určené na ochranu súťaže a protimonopolné zákony, ktoré majú zachovať súťaž medzi podnikmi a chrániť spotrebiteľov pred nepoctivými obchodnými dohodami a praktikami; okamžite ukončiť rozhovor, ak sa konkurent alebo klient snaží hovoriť o nejakom správaní, ktoré by bolo namierené proti súťaži, a pohotovo takýto pokus oznámiť vnútropodnikovému právnemu poradcovi alebo právnemu oddeleniu spoločnosti; vyhýbať sa situáciám, ktoré vytvárajú potenciál pre protizákonné správanie namierené proti súťaži, ako sú: návrhy od konkurencie na zjednotenie cien alebo výmenu iných konkurenčných marketingových informácií alebo na rozdelenie trhu alebo zákazníkov; pokusy klientov alebo potenciálnych klientov zabrániť spoločnosti Citi realizovať obchody alebo uzatvárať zmluvy s iným klientom; diskusie na rokovaniach profesionálnych združení z daného odvetvia o citlivých témach ako sú ceny, tvorba cien, náklady a marketingové stratégie. 40

41 Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Vzťahy s dodávateľmi Usilujeme sa o vytvorenie vzájomne prospešných vzťahov s dodávateľmi, ktoré zvyšujú hodnotu pre akcionárov tým, že zabezpečujú nákladovo konkurenčné, správne regulované produkty a služby vynikajúcej kvality v súlade s hodnotami spoločnosti Citi. Pre spoločnosť Citi a jej produkty a služby stanovujeme vysoké výkonnostné normy a to isté očakávame aj od našich dodávateľov. Ďalšie informácie nájdete v dokumente Zásady a štandardy spoločnosti Citi v oblasti riadenia tretích strán na adrese V záujme čo najlepšieho využitia zdrojov spoločnosti Citi a vzťahov s dodávateľmi musia naše podniky a zamestnanci: kupovať všetok tovar aj služby na základe ceny, kvality, dostupnosti, podmienok a služby; získať pred najatím dodávateľa na dodanie tovaru a/alebo služieb príslušné povolenia v súlade so zásadami a štandardmi spoločnosti Citi vo vzťahu k spravovaniu tretích strán a dodržiavať požiadavky týchto zásad a štandardov počas všetkých fáz životného cyklu riadenia tretej strany; skontaktovať sa s podnikovým dodávateľským reťazcom (ESC) s cieľom schváliť príslušnú stratégiu výberu dodávateľov produktu alebo služby, ktorú potrebuje podnik, región alebo funkcia spoločnosti Citi; uzatvárať zmluvy o poskytovaní tovaru a/alebo služieb len prostredníctvom reťazca ESC; počas transakcií spoločnosti Citi s jej inými podnikmi alebo klientmi dodržiavať spravodlivé trhové podmienka a platné zákony; dodržiavať všetky osobitné zákony, ktoré sa vzťahujú na transakcie s bankovými pobočkami; podporovať program spoločnosti Citi zameraný na rôznorodosť dodávateľov, prostredníctvom ktorého spoločnosť Citi podnecuje využívanie služieb žien a minoritných dodávateľov. Očakávame, že dodávatelia budú dodržiavať všetky príslušné zákony, tento kódex správania a zásady spoločnosti Citi pre dodávateľov, ktoré sú uvedené v jej dodávateľských normách. 41

42 Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Poctivé a slobodné trhy Našou snahou je podporovať slobodné a konkurenčné trhy. Spoločnosť Citi nebude tolerovať žiadne pokusy zástupcov spoločnosti Citi o manipuláciu alebo ovplyvňovanie trhov alebo kurzov cenných papierov, opcií, termínovaných obchodov alebo iných finančných nástrojov. Naším cieľom je zaistiť transparentnosť, nestrannosť a čestnosť všetkých obchodov vrátane obchodov s federálnymi, štátnymi alebo miestnymi vládnymi orgánmi USA alebo mimo USA, alebo so samoregulačnými organizáciami, ktorých je spoločnosť Citi alebo ktorákoľvek z jej pridružených organizácií členom, ako aj s verejnosťou. Vzťahy s dodávateľmi, pokračovanie Ak nesiete zodpovednosť za vzťah s klientom alebo dodávateľom, v záujme dodržiavania najvyšších etických noriem musíte: nabádať dodávateľov, aby komunikovali a dodržiavali etické, spoločenské a ekologické smernice stanovené vo vyhlásení princípov pre dodávateľov spoločnosti Citi a informovali o týchto princípoch v rámci svojich organizácií a celých svojich rozšírených dodávateľských reťazcov; odporúčať dodávateľom, aby udržiavali vzťah so spoločnosťou Citi v utajení, ak spoločnosť Citi neschváli jeho zverejnenie, a zobrali na vedomie, že na vzťahy s dodávateľmi sa môžu vzťahovať ďalšie obmedzenia alebo povinnosti zverejňovania podľa zákonov o cenných papieroch alebo iných zákonov; nesmiete spôsobiť, že dodávatelia alebo klienti si budú myslieť, že môžu nevhodne ovplyvniť nejaké rozhodnutia spoločnosti Citi v oblasti obstarávania; nesmiete ponúkať niečo za niečo, ani navrhovať, aby transakcia alebo služba bola odvolaná alebo udelená výmenou za iný obchod; musíte sa v prvom rade vyhýbať skutočným alebo zdanlivým konfliktom záujmov v procese obstarávania a ak sa im nedá vyhnúť alebo sú neúmyselné, musíte ich promptne zverejniť; informácie o obstarávaní tovaru a služieb spoločnosťou Citi interne musíte sprístupniť len osobám, ktoré určili oprávnení pracovníci, a nesmiete o tom hovoriť mimo spoločnosti Citi s výnimkou toho, ako to je povolené; Pri všetkých zverejneniach informácií o dodávateľoch sa musia dodržiavať miestne vládne pravidlá a predpisy. Obchodovanie na základe vnútorných informácií Chránime našu povesť a udržiavame dôveru verejnosti v spoločnosť Citi vďaka tomu, že nevykonávame obchodovanie na základe vnútorných informácií. Ďalšie informácie nájdete v zásadách spoločnosti Citi o obchodovaní na základe vnútorných informácií na stránke Zásady spoločnosti Citi, ako aj zákony mnohých krajín zakazujú obchodovanie s cennými papiermi (vrátane akciových cenných papierov, konvertibilných cenných papierov, opcií, obligácií a všetkých akciových indexov cenných papierov) akéhokoľvek emitenta a súčasne mať prístup k materiálnym, neverejným informáciám o emitentovi. V mnohých krajinách je tiež nelegálne dávať tipy alebo odovzdávať vnútorné informácie ďalšej osobe, ktorá tieto informácie zneužije pri obchodovaní s cennými papiermi alebo odovzdá ďalej, a to aj vtedy, ak sami nezískate žiadnu finančnú výhodu od osoby, ktorej tip poskytnete. Zneužitie alebo odovzdanie významných neverejných informácií môže tiež znamenať porušenie zmluvných povinností, ktoré spoločnosť Citi prevzala voči klientom alebo v ich mene. 42

43 Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Obchodovanie na základe vnútorných informácií, pokračovanie V záujme ochrany pred obchodovaním na základe vnútorných informácií: nesmiete používať dôležité neverejné informácie o spoločnosti Citi alebo inej spoločnosti na účel kúpy alebo predaja cenných papierov, bez ohľadu na to, či je ich emitentom spoločnosť Citi alebo iný subjekt; musíte si uvedomiť, že zákaz obchodovania v čase, keď máte k dispozícii vnútorné informácie, sa vzťahuje na cenné papiere spoločnosti Citi, cenné papiere iných emitentov a transakcie na účet spoločnosti Citi, klienta alebo osobný účet; nesmiete poskytovať alebo dávať tipy na informácie; ak si myslíte, že ste sa stali vlastníkom vnútorných informácií, ktoré sú relevantné pre nejaký obchod, ktorý chcete uzavrieť, obráťte sa na vnútropodnikového právneho poradcu alebo vedúceho pre dodržiavanie predpisov a potom postupujte podľa ich rozhodnutia o tom, či by bol takýto obchod v rozpore so zásadami spoločnosti Citi a platnými zákonmi. Následky porušenia obchodovania na základe vnútorných informácií môžu byť vážne vrátane ukončenia pracovného pomeru, občianskych alebo trestných postihov pre vás, príjemcu tipu aj spoločnosť Citi a nenapraviteľné poškodenie našej povesti a dôvery verejnosti. Informačné bariéry Informačné bariéry slúžia na ochranu potenciálne materiálnych, neverejných informácií, ktoré získajú zamestnanci, ktorí majú na starosti poskytovanie úverov, investičné bankovníctvo alebo obchodno-bankové činnosti (súkromné informácie) pred tými zamestnancami, ktorí obchodujú alebo poskytujú poradenstvo ohľadom cenných papierov na základe verejne dostupných informácií, alebo ktorí sa zaoberajú riadením investičných aktivít (verejnými činnosťami). Informačné bariéry používame aj na riešenie potenciálnych aj skutočných konfliktov záujmov medzi jednotlivými obchodnými činnosťami. Spoločnosť Citi určila rôzne informačné bariéry a postupy pre obchodné tímy na oddeleniach, ktoré sa zaoberajú určitými súkromnými aktivitami, aby sa zabránilo výmene dôverných informácií s osobami, ktoré nie sú oprávnené sa tieto informácie dozvedieť. Vašou povinnosťou je oboznámiť sa so zásadami pre informačné bariéry platnými pre váš podnik, región a/alebo funkciu a dodržiavať ich. Čo sú dôležité, neverejné a vnútorné informácie? Informácia je dôležitá, ak existuje reálna pravdepodobnosť, že by rozumný investor informáciu považoval za významnú pri rozhodovaní o obchodovaní s cenným papierom, alebo ak by táto informácia v prípade zverejnenia pravdepodobne ovplyvnila trhovú cenu cenných papierov daného emitenta. Informácia môže byť dôležitá, dokonca aj ak sa vzťahuje na budúce špekulatívne či závislé udalosti, a to dokonca aj ak je významná len v spojení s verejne dostupnými informáciami. Informácia je neverejná, ak nebola verejne sprístupnená alebo od sprístupnenia neuplynul dostatočný čas na to, aby trh s cennými papiermi dokázal túto informáciu spracovať. Medzi príklady primeraného sprístupnenia zvyčajne patria verejné hlásenia na regulačné orgány pre obchodovanie s cennými papiermi a vydávanie tlačových správ, a môžu sem patriť aj stretnutia so zástupcami tlače a verejnosti. Materiálne, neverejné informácie sú tiež známe ako vnútorné informácie. V niektorých štátoch sú vnútorné informácie definované ešte širšie než dôležité neverejné informácie. Takéto definície napríklad umožňujú, aby bola informácia vnútornou informáciou, hoci sa môže javiť ako dôležitá. Zákaz obchodovania môže platiť na širší rad finančných nástrojov než len na cenné papiere (napríklad aj na opcie, termínované obchody a swapy na meny a úrokové sadzby). 43

44 Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Čo je to osobný účet? Osobný účet je akýkoľvek účet, v ktorom máte finančný alebo prospechový podiel alebo právomoc realizovať, či schopnosť, či už priamo alebo nepriamo, ovplyvniť rozhodnutie o obchode alebo investíciách. Osobné účty obvykle zahŕňajú účty manželov, životných partnerov, detí a ďalších členov vašej domácnosti, ako aj účty, na ktorých máte právo uplatniť investičné dispozičné právo. Viac informácií nájdete v zásadách osobného obchodovania pre osoby s prístupom k spoločnosti Citi a zásadách osobného obchodovania a investícií zamestnancov pre maklérov spoločnosti Citi a poradcov na adrese Osobné investície do cenných papierov spoločnosti Citi a tretích subjektov Aby boli vaše osobné investície v súlade s najvyššími etickými normami: musíte poznať a dodržiavať všetky zásady spoločnosti Citi, podniku, regiónu a/alebo funkcie týkajúce sa cenných papierov, ktoré sa na vás môžu vzťahovať; nesmiete obchodovať s verejne obchodovanými cennými papiermi (vrátane cenných papierov spoločnosti Citi) na svoj vlastný účet, ak máte k dispozícii dôležité neverejné informácie o cenných papieroch emitenta (vrátane spoločnosti Citi). (Pozri časť tohto kódexu o obchodovaní na základe vnútorných informácií, kde sa nachádza definícia osobných účtov na tejto strane.) poznajte a dodržiavajte ďalšie obmedzenia a zásady, ktoré sa vzťahujú na zamestnancov a ďalších zástupcov niektorých podnikov spoločnosti Citi (vrátane určených osôb, ktoré nie sú zamestnancami), pokiaľ ide o osobné obchodovanie s cennými papiermi vrátane cenných papierov spoločnosti Citi. Môžu sa týkať prechádzajúceho schválenia, období zákazu obchodovania a požiadaviek na hlásenie a v prípade riaditeľov spoločnosti Citi a väčšiny členov vyššieho vedenia aj pravidelných hlásení a iných zákonných obmedzení ich osobného obchodovania s cennými papiermi spoločnosti Citi. nesmiete vykonávať žiadne osobné investície do cenného papiera, derivátu, termínovanej zmluvy, komodity alebo podniku, ak takáto investícia môže ovplyvniť alebo zdanlivo ovplyvniť vašu schopnosť prijímať nestranné obchodné rozhodnutia pre spoločnosť Citi. Ak ste takúto investíciu realizovali ešte pred vaším príchodom do spoločnosti Citi alebo sa vaše postavenie v spoločnosti Citi zmenilo natoľko, že vznikne konflikt záujmov alebo zdanie konfliktu záujmov, musíte o týchto skutočnostiach okamžite informovať najvyššieho obchodného manažéra alebo inú poverenú osobu vo vašom podniku. Investície podliehajúce tomuto ustanoveniu zahŕňajú investície do verejnej alebo súkromnej spoločnosti, ktorá je dodávateľom alebo konkurentom spoločnosti Citi, alebo inak obchoduje alebo vykonáva transakcie so spoločnosťou Citi. poznajte a dodržiavajte podmienky spoločného investičného plánu, v rámci ktorého investujete spolu s nejakým subjektom spoločnosti Citi. Podniky spoločnosti Citi, ktoré ponúkajú zamestnancom investičné príležitosti, sú povinné dodržiavať písomný investičný plán, ktorý písomne schvaľuje najvyšší obchodný manažér a vedúci oddelenia ľudských zdrojov pre podnik. Do cenných papierov spoločnosti Citi (alebo cenných papierov jej verejne obchodovaných pridružených spoločností) na osobný účet investujte len s dlhodobým zámerom v rámci širšej investičnej stratégie. Spoločnosť Citi si vyhradzuje právo monitorovať akékoľvek podozrivé pohyby na účtoch a tieto účty podliehajú príslušným regulačným oznamovacím požiadavkám. Investície do cenných papierov iných spoločností než spoločnosti Citi môžu v niektorých prípadoch vyvolať obavy z konfliktu záujmov. Ďalšie informácie o konflikte záujmov pri osobných investíciách nájdete v tomto kódexe v časti nazvanej Konflikt záujmov. 44

45 Naše podnikanie Poctivé a čestné obchodovanie Ochrana dôverných informácií klientov Spoločnosť Citi sa ako súčasť nášho záväzku k ochrane majetku našej spoločnosti aj našich klientov zaviazala chrániť osobné a dôverné informácie o našich klientoch a náležite ich používať. Osobné a dôverné informácie o klientoch zhromažďujeme, udržiavame a používame spôsobom, ktorý nám umožňuje ponúkať im rôzne možnosti a výber z produktov a služieb tak, ako to povoľuje zákon. Z toho dôvodu sa snažíme udržiavať vhodné systémy a technológiu a primerane školíme zamestnancov, ktorí majú prístup k týmto informáciám. Keď na poskytovanie služieb pre vás využijeme iné spoločnosti, vyžadujeme od nich, aby chránili osobné a dôverné informácie, ktoré dostanú. Spoločnosť Citi dodržiava aj svoje vlastné bezpečnostné štandardy, okrem iného aj zásady riadenia informačných technológií spoločnosti Citi, štandardy pre riadenie informačných technológií spoločnosti Citi a štandardy pre bezpečnosť informácií spoločnosti Citi. Viac informácií nájdete v týchto štandardoch na adrese Aby ste zaistili informácie klientov, musíte: dodržiavať mnoho zákonov a predpisov, ktoré sa týkajú ochrany súkromia, zabezpečenia dôvernosti a bezpečnosti informácií; v súvislosti s otázkami týkajúcimi sa správneho použitia informácií klientov kontaktovať vnútropodnikového právneho poradcu alebo vedúceho pre dodržiavanie predpisov. Ide o právnu oblasť, ktorá sa rýchlo mení a mnohé krajiny majú zákony na ochranu údajov a bankového a profesionálneho tajomstva alebo ochranu osobných informácií, ktoré sa vzťahujú na zhromažďovanie, použitie, ukladanie a prenos osobných a dôverných informácií klientov. zaistiť, aby sa všetky osobné aj dôverné informácie o klientoch spoločnosti Citi používali len na povolené účely spojené s vaším pracovným zaradením a pracovnými povinnosťami a vymieňali si ich len oprávnené osoby; chrániť všetky osobné a dôverné informácie pred zneužitím tretími stranami a nepovoľovať ich sprístupňovanie alebo používanie na neoprávnený účel; získavať, používať, prevádzať, odosielať a zverejňovať osobné a dôverné informácie a mať k nim prístup len na účely výkonu vašej funkcie a pridelených pracovných úloh; primerane nakladať s osobnými a dôvernými informáciami v súlade so zásadami spoločnosti Citi. Tento odsek ani iný odsek kódexu vám nezakazuje ani vás neobmedzuje v tom, aby ste dobrovoľne poskytli dôverné informácie štátnemu, regulačnému alebo samoregulačnému orgánu vrátane v súlade s ods. 21F zákona o obchodovaní s cennými papiermi v USA z roku 1934 a pravidlami podľa tohto zákona, ako ani v sprístupnení dôverných informácií vrátane obchodných tajomstiev štátnemu úradníkovi alebo právnemu zástupcovi v súvislosti s oznámením alebo vyšetrovaním podozrenia na porušenie zákona, alebo právnemu zástupcovi či súdu, ktorý ich uloží pod pečaťou, v súvislosti s odvetným opatrením alebo iným súdnym sporom alebo konaním, ako to povoľuje ods. 7 zákona o ochrane obchodných tajomstiev z roku Na vznesenie takýchto obáv nepotrebujete predchádzajúce povolenie od spoločnosti Citi ani ju nemusíte informovať o tom, že ste tak urobili. 45

46 Naše podnikanie Pôsobenie na globálnych trhoch Pôsobenie na globálnych trhoch Spoločnosť Citi si uvedomuje úlohu, ktorú zohráva pri vytváraní programov na podporu hospodárskeho rozvoja, ktorý je nevyhnutný pre zdravý svet plný života. Má jedinečnú pozíciu, aby pomáhala spoločnosti riešiť globálne problémy v globálnom meradle. Sankcie a embargá Spoločnosť Citi si vypracovala zásady, postupy a vnútorné kontroly na plné dodržiavanie ekonomických sankcií a embárg uvalených vládou USA, ktoré zakazujú americkým osobám, korporáciám a v niektorých prípadoch aj zahraničným pridruženým spoločnostiam obchodovať s určitými krajinami, regiónmi, vládami, subjektmi, jednotlivcami, plavidlami a lietadlami vrátane jednotlivcov a subjektov spájaných s teroristickou činnosťou, obchodovaním s narkotikami a šírením jadrových zbraní. Ak to nie je výslovne povolené Úradom pre kontrolu zahraničných aktív amerického ministerstva financií alebo iným federálnym úradom, ekonomické sankcie zakazujú alebo významne obmedzujú akékoľvek obchodovanie so sankcionovanými cieľmi vrátane subjektov, ktorých sú väčšinovými vlastníkmi, ako aj s jednotlivcami a subjektmi, ktoré konajú v ich mene. Sankčné zákazy môžu obmedzovať aj investovanie do cieľovej krajiny alebo regiónu a tiež obchodovanie s tovarom, technológiami a službami (vrátane finančných služieb) s cieľovou krajinou alebo regiónom. Rezidenti USA nesmú schvaľovať ani umožňovať transakcie prostredníctvom tretej strany, ktoré by nemohli uskutočniť priamo. Podniky spoločnosti Citi tiež môžu podliehať sankciám uvaleným miestnymi zákonmi krajiny, kde sa podnik nachádza. Okrem toho implementácia sankcií vyžadovaných organizáciou OSN alebo Európskou úniou môže tiež predstavovať obmedzenia pre spoločnosť Citi. V záujme dodržiavania sankcií a embárg ste povinný/-á: Viac informácií o hospodárskych sankciách a obchodných embargách USA nájdete v globálnych zásadách spoločnosti Citi v oblasti sankcií na adrese poznať a dodržiavať zásady spoločnosti Citi v štátoch, v ktorýchsa nachádzate, a právny poriadok USA; pohotovo eskalovať globálnemu oddeleniu pre dodržiavanie sankcií všetky obavy, ktoré máte vo vzťahu k skutočným alebo potenciálnym pokusom nejakých subjektov o obídenie sankcií; upozorňovať svojho vnútropodnikového právneho poradcu a právne oddelenie pre sankcie, keď máte vedomosti alebo podozrenie na konflikt medzi miestnym zákonom a zákonom USA. 46

47 Naše podnikanie Pôsobenie na globálnych trhoch Protibojkotové zákony Zákony USA zakazujú americkým subjektom, aby sa zúčastňovali alebo vstupovali do zmluvných vzťahov, ktorých dôsledkom je podporovanie bojkotu cudzej krajiny, ktorý USA neschválili. Tento zákaz sa vzťahuje na osoby so sídlom v USA (vrátane jednotlivcov aj spoločností), občanov a rezidentov USA kdekoľvek na svete a mnohé činnosti, ktoré v zahraničí vyvíjajú pridružené spoločnosti amerických firiem. Viac informácií o protibojkotových záležitostiach nájdete v protibojkotových zásadách a smerniciach spoločnosti Citi na adrese Zákon nám vo všeobecnosti zakazuje nasledujúce činnosti (ako aj dohody o vykonávaní takých činností), ktoré by mohli podporovať akýkoľvek bojkot neschválený Spojenými štátmi: (1) odmietnutie obchodovať s inými osobami alebo spoločnosťami (napr. z dôvodu národnosti); (2) diskrimináciu v zamestnávaní osôb; (3) poskytovanie informácií o rase, náboženstve, pohlaví alebo národnom pôvode ktoréhokoľvek rezidenta USA; (4) poskytovanie informácií o stykoch alebo obchodných vzťahoch akejkoľvek osoby s bojkotovanou krajinou alebo s akoukoľvek osobou, o ktorej sa predpokladá, že je na čiernej listine bojkotovanej krajiny; alebo (5) využitie akreditívov, ktoré ujú zakázané ustanovenia o bojkote. V záujme dodržiavania protibojkotových zákonov musíte: hlásiť všetky žiadosti o činnosť alebo akýkoľvek pokus uzavrieť dohodu o takejto činnosti, ktorá by porušovala uvedené zákazy bojkotu v USA; byť obozretný/-á v prípade žiadostí súvisiacich s bojkotom, pretože môžu byť rafinované a nepriame. Boj proti úplatkárstvu a korupcii Prakticky všetky krajiny zakazujú podplácanie verejných činiteľov. Všetky podniky spoločnosti Citi podliehajú protikorupčným zákonom v krajinách, v ktorých spoločnosť Citi pôsobí, ako aj zákonu USA o zahraničných korupčných praktikách ( FCPA ). Zákon FCPA má nadnárodnú pôsobnosť aj mimo územia Spojených štátov amerických a zakazuje podplácanie zahraničných (neamerických) činiteľov. Zákon Spojeného kráľovstva o úplatkárstve má taktiež nadnárodnú pôsobnosť aj mimo územia Veľkej Británie a zakazuje kohokoľvek podplácať. Spoločnosť Citi vypracovala zásady, postupy a interné kontroly na dodržiavanie zákonov na boj proti korupcii a úplatkárstvu a zakazuje akékoľvek nevhodné prísľuby, ponuky alebo poskytnutie čohokoľvek cenného štátnym úradníkom alebo akejkoľvek inej osobe s cieľom získať alebo si udržať obchodný vzťah alebo ovplyvniť oficiálne konanie. Čokoľvek hodnotné je široký pojem, ktorý zahŕňa akúkoľvek výhodu alebo prospech, napríklad platbu v hotovosti, ponuku zamestnania (vrátane stáže) a vstupeniek na športové alebo kultúrne podujatia. Medzi štátnych úradníkov patrí, okrem iného, akákoľvek osoba zamestnaná alebo zastupujúca vládu, funkcionárov v politickej strane, funkcionárov vo verejných medzinárodných organizáciách, kandidátov na úrad a zamestnancov štátom vlastnených podnikov. 47

48 Naše podnikanie Pôsobenie na globálnych trhoch Ďalšie informácie nájdete v zásadách spoločnosti Citi na boj proti úplatkárstvu a korupcii (AB&C), norme spoločnosti Citi o daroch a pohostení, zásadách o činnostiach týkajúcich sa verejných činiteľov v USA, zásadách o legislatívnom lobovaní a podnikových politických príspevkoch štátnym úradníkom mimo USA a zásadách spoločnosti Citi vo vzťahu k správe výdavkov. Všetky tieto materiály sa nachádzajú na adrese Ďalšie informácie nájdete v zásadách o globálnom boji proti praniu špinavých peňazí spoločnosti Citi na adrese Boj proti úplatkárstvu a korupcii, pokračovanie V záujme dodržiavania zásad v oblasti boja proti úplatkárstvu a korupcii musíte: dodržiavať všetky požiadavky spoločnosti Citi týkajúce sa predchádzajúceho schválenia a podávania hlásení vo vzťahu k platným zákonom v oblasti boja proti úplatkárstvu a korupcii; neamerickému štátnemu úradníkovi alebo jeho rodinnému príslušníkovi nesmiete poskytovať, ponúkať ani sľubovať nič hodnotné bez predchádzajúceho písomného schválenia príslušným regionálnym schvaľovateľom pre záležitosti v oblasti boja proti úplatkárstvu a korupcii alebo určenou osobou, ak nemáte od regionálneho schvaľovateľa písomnú výnimku z požiadavky na predbežné schválenie; získať predchádzajúci písomný súhlas oddelenia pre dodržiavanie pravidiel v oblasti politických aktivít v USA pred poskytnutím čohokoľvek hodnotného verejnému predstaviteľovi USA; získať písomný súhlas s výnimkou od schvaľovateľa v oblasti boja proti úplatkárstvu a korupcii alebo oddelenia pre dodržiavanie predpisov v oblasti politických aktivít v USA pred ponúknutím alebo poskytnutím odmeny štátnemu úradníkovi za prejav na podujatí spoločnosti Citi; nesmiete povoľovať, sľubovať, ponúkať ani poskytovať nič hodnotné vrátane možnosti zamestnania alebo výkonu stáže, štátnemu úradníkovi ani žiadnej osobe alebo rodinným príslušníkom tohto úradníka, ani tretej strane alebo charitatívnej organizácii navrhnutej týmto príjemcom s cieľom ovplyvniť príjemcu, aby podnikol alebo nepodnikol určité oficiálne kroky, prehovoril príjemcu na obchodovanie so spoločnosťou Citi alebo dosiahol, že príjemca si nebude správne plniť svoje povinnosti; musíte si byť vedomý/-á toho, že platby vykonané nepriamo prostredníctvom právnika, poradcu, makléra, dodávateľa alebo inej tretej strany podliehajú tým istým obmedzeniam a je vašou povinnosťou vedieť, čo takáto strana robí vo vašom mene; nesmiete poskytovať podporné platby žiadneho druhu, bez ohľadu na ustanovenia príslušného zákona. Podporné platby sú obvykle malé platby v prospech štátnych úradníkov alebo orgánov s cieľom urýchliť alebo zabezpečiť vykonanie nejakého bežného predpísaného štátneho úkonu, ako je napríklad schvaľovanie povolení alebo licencií alebo pohotové splnenie iných povinností na nízkej rezortnej úrovni. Boj proti praniu špinavých peňazí Pranie špinavých peňazí je globálny problém, ktorý môže mať ničivé dôsledky. Pranie špinavých peňazí je proces premeny ziskov z nelegálnych činností na prostriedky, ktoré sa zdajú byť legitímne, a takto sa dostanú do obchodného obehu. Nie je obmedzené na hotovostné transakcie a môže zahŕňať peňažné nástroje a iné výťažky z nelegálnych činností. Teroristické financovanie zahŕňa financovanie teroristov, teroristických činov a teroristických organizácií. 48

49 Naše podnikanie Pôsobenie na globálnych trhoch Boj proti praniu špinavých peňazí, pokračovanie Teroristické financovanie môže zahŕňať výnosy z protizákonných aj zákonných zdrojov. Snahou spoločnosti Citi je bojovať proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a inej trestnej činnosti a dodržiavať zákonné a regulačné požiadavky, ktorými sa riadi prevencia týchto trestných činov. V súlade s globálnymi zásadami v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí podniky spoločnosti Citi vytvárajú a zavádzajú účinné programy na boj proti praniu špinavých peňazí (AML), ktoré zdôrazňujú, aké dôležité je vedieť a poznať, s kým spoločnosť Citi rokuje ( poznaj svojho zákazníka ), identifikovať strany zapojené do transakcií, ako aj monitorovať určité a aktivity a transakcie pri vyhľadávaní akejkoľvek nezvyčajnej aktivity. Všetci musíme dôsledne konať tak, aby sme zabránili použitiu produktov a služieb na účely prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. V záujme toho musíte: poznať a dodržiavať požiadavky vytýčené v globálnych zásadách boja proti praniu špinavých peňazí a súvisiacich zásadách a postupoch, ktoré určujú rámec prevencie, odhaľovania a hlásenia rizika spojeného s praním špinavých peňazí a financovaním terorizmu; eskalovať neobvyklé alebo podozrivé činnosti podľa postupov vášho podniku, regiónu a/alebo funkcie; používať primeranú mieru náležitej starostlivosti pri uzatváraní vzťahov s klientmi a kde sa to uplatňuje, pri individuálnych transakciách, pretože žiadny vzťah s klientom nestojí za to, aby sme ohrozili náš záväzok bojovať proti praniu špinavých peňazí, financovaniu terorizmu a iným trestným činom; Zachovávanie kontinuity podnikania Spoločnosť Citi udržiava kontinuitu obchodných plánov, aby reagovala na potreby klientov aj trhu pre prípad výskytu prírodných katastrof a udalostí spôsobených človekom a technológiami a obmedzila finančný vplyv takýchto katastrof. Musíme byť pripravení reagovať na akúkoľvek udalosť, ktorá by mohla ovplyvniť bežnú činnosť. V záujme zachovania kontinuity podnikania musíte: poznať postupy krízového manažmentu a obnovy podnikania vo vašom podniku, regióne a/alebo funkcii a vedieť, ako sa na vás vzťahujú; v prípade, že spravujete nejaký obchod alebo technológiu, uistiť sa, že ste pripravili a otestovali životaschopnú stratégiu obnovy, vďaka ktorej sa zabezpečí pokračovanie činnosti vášho podniku v prípade narušenia. Hlásenie podozrivých aktivít V Spojených štátoch aj vo väčšine krajín sú finančné inštitúcie prostredníctvom svojich zamestnancov povinné identifikovať a hlásiť vládnym orgánom všetky podozrivé účty alebo transakcie, pokusy o transakcie, pokusy o otvorenie účtu alebo inú činnosť, ktorá môže byť spojená s potenciálnym porušovaním zákona, vrátane prania špinavých peňazí, financovania terorizmu, obchodovania na základe vnútorných informácií a sprenevery, podvodu a zneužitia finančných prostriedkov. Podniky spoločnosti Citi majú zavedené postupy na monitorovanie podozrivých aktivít v prípade účtov a transakcií (vrátane pokusov o transakcie) tak, aby v prípade potreby mohli tieto potenciálne podozrivé aktivity nahlásiť príslušným štátnym orgánom v súlade s platnými zákonmi. Ste zodpovedný/-á za pochopenie a dodržiavanie postupov boja proti praniu špinavých peňazí a postupov hlásenia podozrivých činností vo vašom podniku, regióne a/ alebo funkcii, hlavne pri obchodovaní s klientmi, transakciách a finančných záznamoch. Ak vám vaše povinnosti nie sú jasné, so žiadosťou o viac informácií sa obráťte na pracovníka pre dodržiavanie zásad proti praniu špinavých peňazí pre vaše obchodné oddelenie. Ďalšie informácie o zásadách spoločnosti Citi pre kontinuitu podnikania (CoB) nájdete na adrese 49

50 Naše komunity Vodcovstvo v záujme globálneho pokroku 50

51 Naše komunity Prínos pre naše komunity Prínos pre naše komunity Spoločnosť Citi umožňuje rast a pokrok nielen prostredníctvom svojich hlavných činností, ale aj na základe partnerstiev s organizáciami, ktoré sú v súlade s našimi hodnotami, filantropickej podpory prostredníctvom nadácie spoločnosti Citi a iných charitatívnych činností. V rámci týchto snáh dodržiavame najvyšší štandard korporátneho občianstva. Charitatívne príspevky a podujatia financované spoločnosťou Citi podporujú filantropické ciele spoločnosti Citi a našou snahou je poskytovať tieto príspevky rôznym charitatívnym inštitúciám. Viac informácií nájdete v zásadách a štandardoch spoločnosti Citi týkajúcich sa charitatívnych príspevkov na adrese Aby ste preukázali náš záväzok k dobrému korporátnemu občianstvu, musíte: dodržiavať zásady spoločnosti Citi, ktoré sa týkajú zákazu navádzania a zabezpečiť, aby boli jednotlivé vklady charitatívnym organizáciám dôverné, čisto dobrovoľné a nemali vplyv na rozhodnutia o zamestnávaní alebo odmenách; dodržiavať postupy spoločnosti Citi v oblasti náležitej starostlivosti, ktoré sú uvedené v globálnom štandarde spoločnosti Citi pre oblasť boja proti praniu špinavých peňazí (AML) pri charitatívnych príspevkoch, ako sa uvádza v zásadách a štandardoch spoločnosti Citi vo vzťahu k charitatívnym príspevkom, s cieľom predísť obchodovaniu s nevhodnými charitatívnymi organizáciami, napríklad charitatívnymi organizáciami financujúcimi terorizmus alebo vykonávajúcimi pranie špinavých peňazí či inú trestnú činnosť; posúdiť žiadosť o schválenie charitatívneho príspevku s cieľom zaistiť, že nevyvolá čo i len dojem konfliktu alebo nevhodnosti a aby bol v súlade s požiadavkami na schvaľovanie uvedenými v zásadách a štandardoch týkajúcich sa charitatívnych príspevkov. Spoločnosť Citi nemôže poskytovať charitatívne príspevky ako podmienku alebo s cieľom ovplyvniť nejaké obchodné rozhodnutie ( niečo za niečo ) alebo v prospech nejakého jednotlivca. 51

52 Naše komunity Účasť v politickom procese Účasť v politickom procese Ako jednotliví občania sa všetci môžeme chcieť osobne zúčastňovať štátnych procesov na medzinárodnej, národnej, federálnej, štátnej alebo miestnej úrovni. Avšak vzhľadom na rôznorodosť zákonov, predpisov a iných požiadaviek, ktoré sa týkajú takejto účasti v prípade zamestnania alebo iného zastupovania spoločnosti ako je spoločnosť Citi, musíme byť pred angažovaním sa v týchto aktivitách obozretní a zodpovední. K politickým aktivitám patrí: poskytovanie politických príspevkov v mene podniku, žiadanie o politické príspevky, využívanie finančných prostriedkov alebo zdrojov Citi (ako napríklad priestorov, vybavenia, komunikačných systémov alebo personálu) alebo dobrovoľné poskytovanie služieb počas pracovného času v prospech kandidáta, uchádzajúceho sa o funkciu vo verejnom úrade, výbore politickej strany alebo politickom výbore. lobovanie alebo zapájanie sa do akýchkoľvek aktivít verejných činiteľov, či už priamo alebo prostredníctvom tretích strán, vrátane pokusov ovplyvniť legislatívu a v niektorých jurisdikciách aj ovplyvniť rozhodovanie alebo prideľovanie štátnych zákaziek jednotlivými inštitúciami; vyhľadávanie, prijímanie alebo držba akejkoľvek politickej funkcie v spojitosti so štátom vrátane akejkoľvek štátnej správnej rady, komisie alebo podobnej organizácie. Ďalšie informácie nájdete na webovej stránke spoločnosti Citi pre globálne štátne záležitosti na adrese zásadách o činnostiach s účasťou verejných predstaviteľov USA a zásadách o legislatívnom lobingu a korporátnych politických príspevkoch v prospech štátnych úradníkov mimo USA na adrese Na to, aby ste vo vzťahu k osobnej politickej činnosti konali zodpovedne, musíte: získať prechádzajúci súhlas s politickou činnosťou, ako je uvedené vyššie, podľa toho, ako to požadujú zásady uvedené na konci tejto časti, ak sa na vás inak nevzťahujú prísnejšie zásady v rámci vášho podniku, regiónu a/alebo funkcie; vykonávať všetky politické činnosti vo svojom vlastnom čase, mimo práce a na vlastné náklady, ak to povoľuje zákon a bolo to vopred schválené v súlade s platnými zásadami spoločnosti Citi; dať jasne najavo, že vaše individuálne politické názory a činnosti sú vaše vlastné a nie sú názormi ani činnosťami spoločnosti Citi; preštudovať si platné zásady a obrátiť sa na príslušného vedúceho pre dodržiavanie predpisov alebo globálne vládne záležitosti (GGA) so žiadosťou o usmernenie, ešte pred angažovaním sa v činnostiach s cieľom ovplyvniť, lobovať alebo vytvoriť vzťahy s verejnými predstaviteľmi alebo pred uchádzaním sa o politický úrad, jeho prijatím alebo zastávaním. V niektorých jurisdikciách si môže poskytovanie osobných politických príspevkov tiež vyžadovať predbežné schválenie. Preštudujte si príslušné zásady a obráťte sa so žiadosťou o usmernenie na vedúceho pre dodržiavanie predpisov alebo GGA. 52

53 Naše komunity Podpora udržateľnosti Účasť v politickom procese, pokračovanie Kancelária pre globálne štátne záležitosti má na starosti problematiku ovplyvňovania legislatívy a tvorbu pravidiel pre všetky podniky spoločnosti Citi. Ak nie ste zamestnancom kancelárie pre globálne štátne záležitosti, za žiadnych okolností nesmiete vystupovať ako zástupca pre vzťahy so štátom alebo uvádzať funkciu zástupcu pre vzťahy so štátom na hlavičkovom papieri spoločnosti Citi alebo na vizitke. Podpora udržateľnosti Kritickými piliermi pre náš obchodný úspech a dodržiavanie nášho poslania a hodnotového návrhu je vykonávanie našej činnosti ekologickým a spoločensky zodpovedným spôsobom a nadväzovanie partnerstiev s našimi klientmi v záujme riešenia problémov udržateľnosti na svete. Spoločnosť Citi v roku 2015 zverejnila našu stratégiu udržateľného pokroku, ktorá je zameraná na prioritné tematické oblasti, ktorými sú zmena klímy, udržateľné mestá a ľudia a komunity. Aby táto stratégia fungovala: Vykonávame environmentálne financovanie na základe vyhľadávania z environmentálneho hľadiska pozitívnych obchodných príležitostí vrátane financovania alternatívnej energie, energetickej efektívnosti a čistých technológií. Náš kľúčový environmentálny finančný cieľ v hodnote 100 mld. USD sa zameriava na požičiavanie, investovanie a poskytnutie 100 mld. USD v priebehu desiatich rokov na činnosti, ktoré zmierňujú vplyv zmeny klímy a vytvárajú environmentálne riešenia v prospech ľudí a komunít. Vykonávame riadenie environmentálnych a sociálnych rizík (ESRM), a to tak, že riadime environmentálne a sociálne riziká spojené s transakciami klientov v súlade s medzinárodnými normami, pričom uplatňujeme tzv. princípy rovníka vo vzťahu k financiám projektu. Viac informácií o zahrnutých finančných produktoch a sektoroch nájdete v zásadách ESRM spoločnosti Citi na adrese Udržateľne riadime naše prevádzky a dodávateľský reťazec, a to tak, že pracujeme na tom, aby bola environmentálna stopa spoločnosti Citi udržateľnejšia, znižujeme naše emisie skleníkových plynov, obmedzujeme používanie energie, vody a skládok odpadu, zvyšujeme portfólio zariadení s certifikátom LEED, spolupracujeme s dodávateľmi na tom, aby bol náš dodávateľský reťazec z environmentálneho a sociálneho hľadiska udržateľný a zabezpečujeme, aby boli naši dodávatelia schopní plniť naše vysoké normy. S otázkami týkajúcimi sa problematiky životného prostredia, sociálnych vecí alebo aplikovateľnosti zásad sa obracajte na oddelenie pre riadenie rizík vášho podniku, celopodnikové oddelenie pre udržateľnosť, oddelenie pre riadenie ekologickej a sociálnej zodpovednosti alebo vnútropodnikového právneho poradcu. Ďalšie informácie o iniciatívach spoločnosti Citi v oblasti udržateľnosti životného prostredia nájdete na environmentálnej webovej lokalite spoločnosti Citi na adrese v stratégii udržateľného pokroku na adrese citi/environment/data/corporate_ Sustainability_Strategy.pdf a v rámci environmentálnych a sociálnych zásad na adrese citi/environment/data/937986_env_ Policy_FrameWk_WPaper_v2.pdf. 53

54 Naše komunity Rešpektovanie ľudských práv Viac informácií nájdete vo vyhlásení spoločnosti Citi o ľudských právach na adrese data/citi_statement_on_human_ rights.pdf, ako aj v dodávateľských princípoch spoločnosti Citi, globálnych zásadách v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí Poznaj svojho zákazníka a politike riadenia environmentálnych a sociálnych rizík (ESRM) na adrese Rešpektovanie ľudských práv Spoločnosť Citi podporuje ochranu a zachovávanie ľudských práv na celom svete. Naše konanie vo vzťahu k našim zamestnancom, dodávateľom, klientom, komunitám a štátom, v ktorých podnikáme, sa riadi rešpektovaním ľudských práv. V spoločnosti Citi si myslíme, že spôsob našej činnosti je rovnako dôležitý ako to, čo financujeme. Veríme, že hodnotenie a riadenie rizík pre ľudské práva vo vzťahu k našim klientom je neoddeliteľnou súčasťou rešpektovania ľudských práv. Riadime sa princípmi ako sú riadiace princípy OSN vo vzťahu k podnikaniu a ľudským právam, Všeobecná deklarácia ľudských práv, ktorú prijala OSN, a hlavné dohovory Medzinárodnej organizácie práce (ILO) o detskej práci, nútenej práci, slobode združovania sa, práva na organizovanie a kolektívne vyjednávanie, rovnakú mzdu a zákaz diskriminácie pracovníkov. V rámci organizácie a jednotlivých členov pracovnej sily spoločnosti Citi znamená dodržiavanie našej povinnosti rešpektovať ľudské práva, že: budeme voči sebe vystupovať s rešpektom a dôstojnosťou a budeme udržiavať pracovné prostredie bez obťažovania a nezákonnej diskriminácie; budeme využívať dodávateľov, ktorých firemné hodnoty sú v súlade s našimi hodnotami a podporujú ciele vyhlásenia dodávateľských princípov spoločnosti Citi na adrese budeme sa snažiť obchodovať s klientmi, ktorí vyznávajú naše hodnoty, pokiaľ ide o ľudské práva a riešia riziká v oblasti ľudských práv spojené s činnosťami našich klientov prostredníctvom globálnych zásad spoločnosti Citi v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí Poznaj svojho zákazníka a riadenia environmentálnych a sociálnych rizík. Tieto zásady ujú náležitú starostlivosť vo vzťahu k ľudským právam v niektorých oblastiach mimoriadnej ostražitosti, ako sú transakcie, ktoré môžu mať vplyv na domorodé obyvateľstvo, oblasti kultúrneho dedičstva, rozsiahle opätovné osídľovanie a oblasti konfliktu, a zakazuje financovanie činností, ktoré zahŕňajú nútenú prácu alebo škodlivú detskú prácu. Uvedomujeme si, že zákony o ľudských právach sa v niektorých štátoch, v ktorých podnikáme, líšia od globálnych noriem uvedených vyššie a hľadáme spôsoby presadzovania rešpektovania ľudských práv spôsobom, ktorý je v súlade s našimi globálnymi internými zásadami a štandardmi, pričom zároveň prihliadame na miestny kontext. 54