LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016

Size: px
Start display at page:

Download "LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016"

Transcription

1 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

2 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (1) Tuan/Puan Yang Dihargai PMB INVESTMENT BERHAD MAKLUMAN MENGENAI PRIVASI Berkuatkuasa 15 November 2013, Akta Perlindungan Data Peribadi 2010 (PDPA) diperkenalkan untuk mengawalselia pemprosesan data peribadi di dalam transaksi-transaksi komersial. Kami di PMB INVESTMENT BERHAD menilai tinggi privasi anda dan menggembeleng usaha untuk melindungi maklumat-maklumat peribadi anda dalam mematuhi kehendak-kehendak PDPA. Seiring dengan itu, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengeluarkan Notis Privasi kepada semua pelanggan-pelanggan individu kami. Kandungan Notis Privasi tersebut melibatkan perkara-perkara mengenai pemprosesan maklumat-maklumat peribadi anda oleh pihak kami berkaitan dengan akaun pelaburan anda dan/atau perkhidmatan dengan kami. Sila luangkan masa untuk membaca dan mengambil maklum mengenai isi kandungan Notis Privasi berkenaan. Notis Privasi tersebut boleh dicapai di dalam laman web kami dan/atau di pejabat kami sama ada di ibu pejabat atau cawangan-cawangan kami. Sila hubungi kami di bahagian Perhubungan Pelabur, talian sekiranya anda memerlukan sebarang penjelasan mengenai perkara ini.

3 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (2) MAKLUMAT KORPORAT PENGURUS PMB INVESTMENT BERHAD (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) IBU PEJABAT Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat, Kuala Lumpur Sentral Peti Surat Kuala Lumpur Tel: (03) Faks: (03) E-mel: enquiry@pelaburanmara.com.my Laman Web: LEMBAGA PENGARAH Datuk (Dr.) Zamani bin Md. Noor - Pengerusi (Berkuatkuasa sehingga 23 Ogos 2016) Dato Sri Hj Abd Rahim bin Hj Abdul Dato Mohammad Safie bin Asnawi Prof. Dr. Faridah binti Hj Hassan Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Ameer Ali bin Vali Mohamed KETUA PEGAWAI EKSEKUTIF Ameer Ali bin Vali Mohamed (Berkuatkuasa sehingga 30 September 2016) Najmi bin Hj Mohamed (Berkuatkuasa mulai 4 Oktober 2016) SETIAUSAHA SYARIKAT Shahrizat binti Othman JAWATANKUASA PELABURAN Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Prof. Dr. Mohamed Aslam bin Mohamed Haneef PEMEGANG AMANAH CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD PENASIHAT SYARIAH BIMB SECURITIES SDN. BHD. JURUAUDIT BEBAS JAMAL, AMIN & PARTNERS

4 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (3) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 1. MAKLUMAT DANA NAMA DANA TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA KATEGORI/JENIS DANA OBJEKTIF DANA TANDA ARAS DANA DASAR PENGAGIHAN DANA KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT 5 2. PENCAPAIAN DANA KOMPOSISI DANA PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN 7 3. LAPORAN PENGURUS ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT POLISI DAN STRATEGI PELABURAN PENGAGIHAN ASET-ASET DANA SUASANA EKONOMI NEGARA 11

5 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (4) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA TERBITAN UNIT PECAHAN KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG PERUBAHAN YANG KETARA TERHADAP KEDUDUKAN DANA SELEPAS TAHUN KEWANGAN PENYATAAN PEMEGANG AMANAH PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PENYATAAN PENGURUS LAPORAN JURUAUDIT PENYATA KEWANGAN ASAS PENGIRAAN MAKLUMAT PRESTASI DAN PENCAPAIAN DANA MAKLUMAT TAMBAHAN MAKLUMAT JARINGAN PERNIAGAAN MAKLUMAT PERHUBUNGAN PELABUR BORANG KEMASKINI MAKLUMAT PELABUR 47

6 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (5) 1. MAKLUMAT DANA 1.1 NAMA DANA PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND - PMB STEF. 1.2 TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA 7 Mac KATEGORI / JENIS DANA Dana Ekuiti (Syariah) / Pertumbuhan dan Pendapatan. 1.4 OBJEKTIF DANA Menyediakan peluang kepada pelabur untuk memperolehi pendapatan stabil dan mencapai pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang dengan melabur dalam portfolio pelaburan yang mematuhi prinsip-prinsip Syariah. 1.5 TANDA ARAS DANA Indeks FTSE Bursa Malaysia Emas Shariah (FBMSHA). 1.6 DASAR PENGAGIHAN DANA Pengagihan pendapatan (jika ada) akan diisytiharkan pada setiap akhir tahun kewangan bergantung kepada lebihan pendapatan sepanjang tempoh kewangan. 1.7 KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT PADA 30 OGOS 2016 Saiz Pegangan Unit Jumlah Pemegang Unit % Jumlah Unit Dipegang * % 5,000 dan ke bawah 4, ,648, ,001-10,000 1, ,093, ,001-50, ,709, , , , ,001 dan ke atas ,859, Jumlah 6, ,093, * Nota: Tidak termasuk unit Pengurus

7 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (6) 2. PENCAPAIAN DANA 2.1 KOMPOSISI DANA Sektor (%) 30 Ogos Barangan Pengguna Barangan Industri Dagangan & Perkhidmatan Pembinaan Perbankan & Kewangan Hartanah Infrastruktur Perladangan Teknologi Waran Tersiarharga Skim Pelaburan Kolektif Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain Jumlah Maklumat Prestasi Nilai Aset Bersih (NAB) - xd (RM 000) 17,450 16,873 18,501 Unit Dalam Edaran ( 000) 50,094 49,035 47,895 NAB Seunit - xd (RM) NAB Seunit - xd: Tertinggi (RM) Terendah (RM) Jumlah Pulangan # (%) 4.13 (7.69) Pertumbuhan Modal # (%) 1.22 (10.92) (0.57) - Pengagihan Pendapatan (%) Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) (%) * Pusing Ganti Portfolio (PGP) (kali) ** # Sumber: Lipper * Peratusan NPP meningkat 0.11 peratusan mata dalam tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016 berbanding dalam tempoh yang sama tahun sebelumnya. Ini adalah berikutan peningkatan dalam jumlah perbelanjaan sebanyak 4.69% dan penurunan 0.89% dalam saiz purata Dana. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

8 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (7) 2.1 KOMPOSISI DANA (SAMB.) ** PGP meningkat kepada 1.60 kali bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016 daripada 0.72 kali pada tahun kewangan sebelumnya. Ini adalah disebabkan oleh peningkatan ketara aktiviti pembelian dan penjualan saham selari dengan keadaan pasaran saham semasa sepanjang tempoh kajian. Aktiviti pembelian dan penjualan dilakukan berdasarkan strategi pelaburan yang berubah mengikut keadaan pasaran. * PURATA PULANGAN (BERAKHIR 30 OGOS) 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun PMB STEF 4.12% 0.99% 3.87% FBMSHA 8.60% 1.05% 5.29% * PULANGAN TAHUNAN (BERAKHIR 30 OGOS) PMB STEF 4.13% (7.69%) 7.16% 6.77% 9.97% FBMSHA 8.63% (13.44%) 9.74% 5.88% 18.47% * Sumber: Lipper 2.2 PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN TARIKH/TAHUN 30 OGOS Pengagihan tunai - Kasar (sen seunit) Bersih (sen seunit) ^ 1.00 ^ 1.25 # 3.00 Nisbah Unit Pecahan # Pengagihan tunai ^ Pengagihan dalam bentuk unit Nota: Unit Pecahan (jika ada) tidak layak menerima pengagihan pendapatan untuk tahun kewangan semasa. Sila rujuk muka surat bagi asas pengiraan. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

9 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (8) 3. LAPORAN PENGURUS Bagi tempoh 12 bulan berakhir 30 Ogos 2016 (1 September 2015 hingga 30 Ogos 2016). 3.1 ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN Sepanjang tempoh kajian, Dana telah mencapai objektifnya iaitu memberi pulangan modal yang tinggi dalam jangkamasa sederhana hingga panjang. Berdasarkan sumber Lipper, pulangan Dana ialah 20.94% untuk jangkamasa 5 tahun dan 3.00% untuk 3 tahun. Bagi tempoh setahun berakhir 30 Ogos 2016, pulangan Dana ialah 4.13%. Pengurus telah mengisytihar pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 1.00 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS Prestasi Dana berbanding tanda aras bagi tempoh 1, 3 dan 5 tahun berakhir 30 Ogos 2016 adalah seperti berikut:- Graf di atas mempamerkan pergerakan pulangan Dana bagi tempoh setahun berakhir 30 Ogos Sepanjang tempoh tersebut, NAB seunit Dana meningkat 4.13% berbanding kenaikan penanda aras sebanyak 8.63%.

10 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (9) BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS (SAMB.) Bagi tempoh 3 tahun berakhir 30 Ogos 2016, NAB seunit Dana meningkat 3.00% berbanding peningkatan penanda aras sebanyak 3.18%. Sila rujuk graf di atas. Graf di atas pula mencerminkan pergerakan pulangan Dana untuk jangkamasa 5 tahun berakhir 30 Ogos Sepanjang tempoh tersebut, NAB seunit Dana menokok 20.94% berbanding kenaikan penanda aras sebanyak 29.43%.

11 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (10) 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT Sepanjang tempoh kajian, NAB seunit meningkat sebanyak RM atau 4.13% iaitu daripada (XD) pada 30 Ogos 2015 kepada RM (CD) bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos POLISI DAN STRATEGI PELABURAN Polisi pelaburan Dana ialah melabur dalam ekuiti dan sekuriti berpendapatan tetap dan lain-lain instrumen pelaburan yang dibenarkan dan mematuhi prinsip-prinsip Syariah. Dana dilabur terutamanya dalam portfolio ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti patuh Syariah syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan/atau mempunyai hasil dividen sebanyak 3% setahun atau lebih. Dana melabur di antara 70% dan 99.5% daripada nilai aset bersih dalam ekuiti. Pendedahan dalam ekuiti berada di bawah 70% pada Ogos dan September untuk tahun 2015 serta Januari dan Jun 2016 disebabkan pengurus Dana menurunkan pegangan ekuiti setelah mengambilkira prospek pasaran saham yang tidak menentu. 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET DANA Pecahan seunit mengikut kelas aset adalah seperti berikut:- PECAHAN SEUNIT MENGIKUT KELAS ASET 30 Ogos 2016 (%) 30 Ogos 2015 (%) Perubahan (%) Purata Pendedahan Pelaburan (%) Ekuiti Waran Tersiarharga (0.09) 0.05 Skim Pelaburan Kolektif Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain (7.47) 26.94

12 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (11) 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET DANA (SAMB.) Pada 30 Ogos 2016, pegangan ekuiti Dana ialah sebanyak 70.55%, berbanding 63.00% pada 30 Ogos Sebanyak 6.25% dilabur dalam skim pelaburan kolektif manakala baki 23.20% pula berada dalam simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain bentuk pelaburan patuh Syariah yang bersesuaian dengan polisi dan objektif Dana. PENGAGIHAN ASET PMB STEF PADA 30/08/2016 PENGAGIHAN ASET PMB STEF PADA 30/08/ SUASANA EKONOMI NEGARA Ekonomi Malaysia mencatat pertumbuhan 4.0% pada suku kedua 2016 (S1 2016: 4.2%). Meskipun permintaan dalam negara meningkat dengan lebih kukuh, pertumbuhan telah menerima kesan daripada eksport bersih yang terus merosot dan pengeluaran stok yang tinggi. Dari segi penawaran, pertumbuhan terus dipacu oleh sektor ekonomi utama. Aktiviti sektor swasta terus menjadi pemacu utama pertumbuhan dengan kadar pengembangan lebih cepat sebanyak 6.1% pada suku kedua (S1 2016: 4.5%). Penggunaan swasta meningkat 6.3% (S1 2016: 5.3%), disokong oleh pertumbuhan upah dan guna tenaga yang berterusan serta pendapatan boleh guna tambahan hasil daripada pelaksanaan langkahlangkah Kerajaan.

13 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (12) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Pelaburan swasta berkembang dengan lebih pantas pada kadar 5.6% (S1 2016: 2.2%), didorong terutamanya oleh perbelanjaan modal yang berterusan dalam sektor perkhidmatan dan perkilangan. Pertumbuhan pelaburan awam kembali pulih untuk mencatat pertumbuhan positif 7.5% (S1 2016: -4.5%), disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan yang lebih tinggi untuk harta tetap oleh Kerajaan Persekutuan dan perbadanan awam. Pertumbuhan penggunaan awam juga bertambah baik pada suku kedua kepada 6.5% (S1 2016: 3.8%) disebabkan terutamanya oleh perbelanjaan yang lebih tinggi untuk bekalan dan perkhidmatan. Dari segi penawaran, semua sektor ekonomi terus berkembang, kecuali sektor pertanian. Pertumbuhan sektor perkhidmatan yang lebih tinggi disokong terutamanya oleh perbelanjaan isi rumah yang lebih kukuh, manakala bagi sektor perkilangan, disumbangkan oleh kelompok elektronik dan elektrik. Pertumbuhan sektor pembinaan yang lebih kukuh didorong terutamanya oleh subsektor kejuruteraan awam. Prestasi sektor perlombongan bertambah baik disebabkan terutamanya oleh pengeluaran minyak mentah dan gas asli yang lebih tinggi pada suku tersebut. Pertumbuhan sektor pertanian merosot akibat kesan tertangguh El Nino ke atas pengeluaran minyak sawit mentah. Pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) Malaysia Untuk Suku Kedua 2016 Sektor Sektor Penawaran S2 S1 S2 Permintaan S2 S1 S2 Pertanian (7.9%) (3.8%) 4.6% Perlombongan 2.6% 0.3% 6.0% Pembuatan 4.1% 4.5% 4.2% Penggunaan Akhir Swasta Penggunaan Akhir Kerajaan Pembentukan Modal Tetap Kasar 6.3% 5.3% 6.4% 6.5% 3.8% 6.8% 1.9% 0.1% 4.6% Pembinaan 8.8% 7.9% 5.6% Eksport 1.0% (0.5%) 8.7% Perkhidmatan 5.7% 5.1% 5.0% Import 2.0% 1.3% (2.8%) KDNK 4.0% 4.2% 4.9% KDNK 4.0% 4.2% 4.9% (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia)

14 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (13) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Inflasi (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Untuk lapan bulan sehingga Ogos 2016, inflasi berada di tahap 2.3% berbanding 1.9% dalam tempoh yang sama Walau bagaimanapun, inflasi dalam bulan Ogos 2016 berkembang hanya sebanyak 1.5% (tahun-ke-tahun) berbanding 1.1% yang dicatat sebulan sebelum itu. Peningkatan kadar inflasi yang sederhana pada bulan Julai sebahagiannya disebabkan oleh harga komoditi yang lemah dan kesan asas yang tinggi berikutan pelaksanaan cukai barangan dan perkhidmatan (Goods and Services Tax - GST) pada tahun Indeks Pengeluaran Perindustrian (IPP) (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) IPP meningkat 4.1% (tahun-ke-tahun) pada bulan Julai 2016 disokong oleh pertumbuhan positif dalam indeks pembuatan, elektrik dan perlombongan yang masing-masing naik 3.3%, 7.1% dan 6.1%. Bagi tujuh bulan pertama 2016, IPP Malaysia naik 3.6% berbanding 5.4% untuk tempoh yang sama 2015 susulan peningkatan dalam semua komponen iaitu indeks pembuatan, elektrik dan perlombongan, masing-masing pada kadar 4.0%, 8.6% dan 1.5%.

15 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (14) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Perdagangan Luar Negara (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Dalam tempoh tujuh bulan pertama 2016, jumlah eksport berkembang 0.25% kepada RM432.8 billion manakala jumlah import meningkat 0.41% kepada RM389.0 billion. Ini menjadikan lebihan dagangan sebanyak RM43.8 billion bagi tempoh tersebut berbanding RM44.3 billion pada tempoh yang sama Jumlah dagangan sebanyak RM704.0 billion pada tujuh bulan pertama 2016 merupakan hanya 0.33% peningkatan daripada jumlah dagangan dalam tujuh bulan pertama SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA Bagi tempoh setahun berakhir 30 Ogos 2016, penanda aras utama ekuiti patuh Syariah Malaysia iaitu Indeks FBMSHA meningkat mata atau 8.63% kepada 12, manakala penanda aras utama Bursa Malaysia iaitu FBM KLCI naik mata atau 4.05% kepada 1, Bagi tempoh tersebut, Indeks FBMSHA mencatat paras tertinggi 12, mata pada 31 Disember 2015 dan paras terendah 11, mata pada 7 September Sementara itu, FBM KLCI mencatat paras tertinggi, 1, mata pada 15 April 2016 manakala paras terendah pula ialah 1, mata dicatat pada 7 September Julat pergerakan Indeks FBMSHA untuk tempoh tersebut ialah 1, mata berbanding 2, mata pada tempoh yang sama tahun sebelumnya. Dalam keadaan pasaran yang mencabar ini, NAB seunit Dana menokok sebanyak 4.13% bagi tempoh setahun berakhir 30 Ogos Dalam tempoh kajian, prestasi Bursa Malaysia didagangkan bercampurcampur seiring dengan sentimen pasaran yang berubah-ubah dipengaruhi oleh perkembangan semasa dalam dan luar negara. Sentimen pada permulaan tahun kewangan kurang memberangsangkan ekoran harga minyak mentah yang berterusan lemah dan seterusnya susut ke tahap terendah pada 18 Disember 2015.

16 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (15) 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA (SAMB.) Perkara-perkara lain yang menyebabkan kelembapan pasaran saham berterusan adalah nilai Ringgit yang lesu berbanding mata wang-mata wang asing, penjualan bersih berterusan oleh pelabur-pelabur luar negara, isu 1Malaysia Development Berhad (1MDB), kebimbangan terhadap pertumbuhan yang perlahan di China dan kejatuhan harga komoditi khususnya minyak mentah dan minyak kelapa sawit. Keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang kurang memberangsangkan pada tahun 2015 turut memberi impak negatif ke atas pasaran saham. Walau bagaimanapun, aktiviti pembelian khususnya di penghujung minggu terakhir Disember 2015 yang bersifat window dressing membuatkan Indeks FBMSHA melonjak naik dan ditutup positif untuk tahun Pasaran saham tempatan kemudiannya ditutup bercampur-campur pada suku pertama 2016 bila mana FBMSHA susut sebanyak 2.36% manakala FBM KLCI pula mencatat peningkatan 1.48%. Sentimen pasaran dilihat positif ekoran kemasukan semula pelabur-pelabur asing walaupun dalam jumlah yang kecil. Ini ditambah dengan kenaikan harga minyak mentah di pasaran dunia kepada USD43 daripada harga terendah USD29 pada bulan Januari Walau bagaimanapun, prestasi suku kedua 2016 kembali mengecewakan untuk Bursa Malaysia kerana indeks-indeks utamanya mencatat penurunan ekoran kegagalan 1MDB membayar bon yang matang berjumlah USD1.75 billion pada bulan April 2016 diikuti keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai yang terus mengecewakan untuk suku pertama 2016 yang dilaporkan pada bulan Mei Ini diikuti oleh penjualan bersih berterusan pelabur-pelabur asing yang mengakibatkan nilai Ringgit kembali menyusut melebihi RM4.00 berbanding USD1. Walau bagaimanapun, pasaran ditutup tinggi pada penghujung tahun kewangan berkemungkinan disebabkan oleh sokongan oleh pelabur asing yang mencatatkan pembelian bersih berterusan sebanyak RM1.0 bilion dan RM1.52 bilion masing-masing pada bulan Julai dan Ogos SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA Dalam tempoh setahun berakhir 30 Ogos 2016, Jawatankuasa Dasar Kewangan (Monetary Policy Committee, MPC) Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) pada 3.25% setahun dalam kelima-lima mesyuarat MPC yang berlangsung pada 11 September dan 15 November pada tahun 2015 serta pada 21 Januari, 9 Mac dan 19 Mei pada tahun Walau bagaimanapun, BNM telah memutuskan untuk mengurangkan OPR sebanyak 0.25 peratusan mata kepada 3.0% setahun dalam mesyuarat MPC bertarikh 13 Julai 2016.

17 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (16) 3.7 SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA (SAMB.) Ekonomi global terus mencatat kadar pertumbuhan yang lebih sederhana merentas ekonomi maju utama dan ekonomi sedang pesat membangun. Di Asia, kelemahan sektor luaran yang berterusan telah memberi kesan kepada pertumbuhan meskipun permintaan dalam negara kekal menyokong pertumbuhan ekonomi. Melangkah ke hadapan, tanda-tanda semakin nyata bahawa momentum pertumbuhan ekonomi utama menjadi semakin sederhana. Prospek pertumbuhan global terdedah kepada risiko pertumbuhan yang lebih rendah berikutan kesan yang mungkin timbul daripada referendum EU di United Kingdom. Pasaran kewangan antarabangsa juga terdedah kepada turun naik yang lebih ketara pada masa akan datang. Sehubungan dengan ini, keadaan monetari global dijangka kekal sangat akomodatif. Bagi Malaysia, permintaan dalam negara terus menjadi pemacu pertumbuhan utama. Penggunaan swasta akan disokong oleh pertumbuhan dalam pendapatan dan guna tenaga serta langkah-langkah yang dilaksanakan oleh kerajaan. Sungguhpun pelaburan dalam sektor minyak dan gas semakin sederhana, pelaburan keseluruhan dijangka disokong oleh pelaksanaan projek-projek infrastruktur dan perbelanjaan modal dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan. Eksport dijangka kekal lemah berikutan permintaan yang lembap daripada negara perdagangan utama Malaysia. Secara keseluruhan, meskipun ekonomi negara dijangka terus berkembang pada tahun 2016 dan 2017, persekitaran global yang tidak menentu mungkin akan memberi kesan terhadap prospek pertumbuhan Malaysia. Pelarasan terhadap OPR bertujuan memastikan tahap akomodatif monetari kekal konsisten dengan pendirian dasar bagi memastikan ekonomi dalam negara terus berada pada landasan pertumbuhan yang mampan dalam keadaan inflasi yang stabil disokong oleh pengantaraan kewangan yang kukuh dalam ekonomi. MPC akan terus memantau dan menilai keseimbangan risik terhadap prospek pertumbuhan domestik dan inflasi. (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) 3.8 PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA Berdasarkan kepada pendapatan semasa Dana, Pengurus dengan persetujuan Pemegang Amanah telah menetapkan pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 1.00 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos Kesan daripada pengagihan pendapatan ini, NAB seunit Dana dilaraskan daripada RM (cd) kepada RM (xd). 3.9 TERBITAN UNIT PECAHAN Tiada pengagihan unit pecahan dicadangkan sepanjang tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016.

18 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (17) 3.10 KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT Sepanjang tempoh kajian, tiada sebarang kejadian yang menjejaskan kepentingan pemegang-pemegang unit selain daripada urusniagaurusniaga yang dijalankan selaras dengan Suratikatan Amanah, Garispanduan Tabung Unit Amanah, Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 dan undang-undang lain yang berkuatkuasa REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG Sepanjang tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016, Pengurus tidak menerima sebarang imbuhan daripada institusi-institusi broker saham selain daripada laporan ataupun material penyelidikan yang berkaitan dengan ekonomi, pasaran saham termasuk analisa penyelidikan terhadap sesuatu syarikat yang tersenarai ataupun yang akan disenaraikan di Bursa Malaysia PERUBAHAN YANG KETARA TERHADAP KEDUDUKAN DANA SELEPAS TAHUN KEWANGAN Berikutan dengan pembaharuan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2016, terdapat perubahan yang ketara terhadap strategi dan risiko portfolio Dana seperti berikut:- Strategi Dana Dana memberi tumpuan pada syarikat tersenarai awam yang mempunyai prospek pertumbuhan dan/atau mempunyai hasil dividen sebanyak atau lebih 3.0% setahun untuk jangkamasa sederhana hingga jangka panjang bagi mengoptimumkan pulangan Dana. Kaedah penilaian lain termasuk nisbah harga kepada pendapatan (PE), PE kepada pertumbuhan, aliran tunai terdiskaun, harga kepada aset bersih dinilai semula dan harga kepada aset ketara bersih bergantung di mana sektor syarikat beroperasi dan sama ada beroperasi untuk selama-lamanya atau untuk tempoh yang tertentu. Analisis juga dibuat keatas pertumbuhan perolehan, margin keuntungan, kemampanan pendapatan, kunci kira-kira dan aliran tunai. Bergantung kepada objektif pelaburan, pengurus Dana akan melakukan aktiviti penjualan dan pembelian sekuriti bergantung kepada keadaan pasaran sekuriti. Risiko Sekuriti Berkaitan Ekuiti Nilai sekuriti berkaitan ekuiti bergantung kepada nilai asas sekuriti yang berkaitan ekuiti. Sebarang pergerakan menaik di dalam nilai asas sekuriti boleh menyebabkan pergerakan menaik nilai sekuriti yang berkaitan ekuiti dan begitu juga sebaliknya. Oleh itu, pergerakan nilai sekuriti yang berkaitan ekuiti akan memberi kesan kepada nilai Dana.

19 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (18) 4. PENYATAAN PEMEGANG AMANAH Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND Kami, CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD, selaku Pemegang Amanah kepada PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND ( Tabung Amanah ) berpendapat bahawa PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus Tabung Amanah telah menjalankan tanggungjawab mereka bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016 seperti berikut:- a) Tabung Amanah ini telah diuruskan selaras dengan had-had kuasa pelaburan yang diberikan kepada Pengurus dan Pemegang Amanah dan peruntukan-peruntukan lain yang termaktub di dalam Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan, Garispanduan Tabung Unit Amanah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia ( Garispanduan ), Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 (seperti dipinda dari semasa ke semasa) dan undangundang lain yang diterimapakai; b) Prosedur dan proses yang digunakan oleh Pengurus untuk menilai dan/atau menentukan harga unit Tabung Amanah tersebut adalah mencukupi dan selaras dengan Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan dan peruntukan undang-undang yang berkaitan; c) Jualan, belian balik, penjadian dan perlucutan unit Tabung Amanah dilaksanakan adalah selaras dengan Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan, Garispanduan dan lain-lain peruntukan undang-undang berkaitan; dan d) Pengagihan kepada Pemegang-Pemegang Unit Tabung Amanah adalah selaras dengan objektif pelaburan Unit Amanah. Untuk dan bagi pihak CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD ( M) LEE KOOI YOKE Ketua Pegawai Operasi KUALA LUMPUR 13 Oktober 2016

20 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (19) 5. PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PEMEGANG-PEMEGANG UNIT YANG DIHORMATI Kami telah bertindak sebagai Penasihat Syariah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus bagi PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos Tanggungjawab kami adalah untuk memastikan prosedur dan proses yang dilaksanakan oleh PMB INVESTMENT BERHAD serta peruntukan-peruntukan yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Kelima bertarikh 26 Mac 2015 yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 3 April 2015 adalah mematuhi Syariah. Pada pendapat kami, berdasarkan laporan-laporan yang kami terima, untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengurus dan mentadbir PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND mengikut kehendak Syariah dan mematuhi segala garispanduan, arahan atau keputusan yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dari aspek Syariah. Kami juga mengesahkan bahawa portfolio PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND yang dikendalikan oleh PMB INVESTMENT BERHAD adalah mengandungi sekuritisekuriti yang dikategorikan sebagai patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (MPSSS) dan skim pelaburan kolektif patuh Syariah. Sementara itu, pelaburan juga telah dibuat melalui simpanan dan instrumen kewangan Islam dengan institusi kewangan Islam yang dilesenkan oleh Bank Negara Malaysia. Untuk dan bagi pihak BIMB SECURITIES SDN BHD IR. DR. MUHAMAD FUAD ABDULLAH Pegawai Syariah Yang Dilantik KUALA LUMPUR 14 Oktober 2016

21 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (20) 6. PENYATAAN PENGURUS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND Kami, sebagai Pengarah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND berpendapat penyata kewangan yang dibentangkan memberikan maklumat dan pandangan yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 Ogos 2016, perubahan dalam ekuiti, prestasi kewangan serta aliran tunai Dana untuk tahun kewangan yang berakhir pada tarikh tersebut selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan diubahsuai menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Untuk dan bagi pihak PMB INVESTMENT BERHAD Selaku Pengurus, PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND NIK MOHAMMED ZAKI BIN NIK YUSOFF Pengarah AHMAD NAZIM BIN ABD RAHMAN Pengarah KUALA LUMPUR 11 Oktober 2016

22 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (21) 7. LAPORAN JURUAUDIT BEBAS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND Laporan ke atas Penyata Kewangan Kami telah mengaudit penyata kewangan dan jadual PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND, yang terdiri daripada penyata kedudukan kewangan pada 30 Ogos 2016, penyata pendapatan komprehensif, penyata perubahan dalam ekuiti dan penyata aliran tunai untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016 dan dasar perakaunan serta nota-nota penjelasan yang dibentangkan. Tanggungjawab Pengurus dan Pemegang Amanah ke atas penyata kewangan Pengurus bertanggungjawab ke atas penyediaan dan pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan mengikut Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti di Malaysia dan Pengurus menentukan kawalan dalaman yang berkaitan untuk memastikan penyediaan penyata kewangan adalah bebas daripada salah nyata yang ketara samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Pemegang Amanah bertanggungjawab memastikan Pengurus menyimpan rekod-rekod perakaunan dalam keadaan sempurna seperti yang dikehendaki bagi memperolehi pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan. Tanggungjawab Juruaudit Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan. Kami telah melaksanakan audit kami menurut piawaian-piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia. Piawaian-piawaian ini mengkehendaki kami memenuhi kehendak etika dan perancangan serta pelaksanaan audit untuk memperolehi keyakinan yang munasabah samada penyata kewangan tersebut bebas daripada salah nyata yang ketara. Pengauditan merangkumi pelaksanaan bagi memperolehi prosedur, bukti-bukti berkaitan kepada amaun-amaun dan pendedahan di dalam penyata kewangan. Prosedur yang dipilih bergantung kepada pertimbangan kami termasuk penilaian risiko terhadap salah nyata yang ketara di dalam penyata kewangan, samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Dalam menentukan penilaian risiko, kami mengambilkira kawalan dalaman yang bersesuaian terhadap penyediaan dan pembentangan penyata kewangan Dana yang saksama bagi mencapai kaedah pengauditan yang bersesuaian mengikut keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk mengemukakan pandangan terhadap keberkesanan kawalan dalaman Dana tersebut. Pengauditan juga meliputi penilaian terhadap dasar perakaunan yang digunakan dan anggaran-anggaran perakaunan yang penting yang dibuat oleh Pengurus, serta penilaian ke atas pembentangan penyata kewangan secara keseluruhan.

23 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (22) Kami berpendapat bukti-bukti audit yang kami perolehi adalah mencukupi dan bersesuaian bagi memberikan asas yang munasabah untuk pendapat kami. Pendapat Pada pendapat kami, penyata kewangan Dana memberi gambaran yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 Ogos 2016 dan prestasi kewangan, perubahan dalam ekuiti dan aliran tunai Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016 selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS) dan Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS). Kami juga mengesahkan pengiraan Nisbah Perbelanjaan Pengurusan dan Pusing Ganti Portfolio yang dibentangkan pada nota 17 dan 18 adalah bertepatan dan munasabah. Jadual yang dibentangkan telah diambil terutamanya dari rekod perakaunan dan lain-lain rekod Dana yang telah dikenakan ujian-ujian dan lain-lain tatacara audit sewaktu pemeriksaan kami ke atas penyata kewangan Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos Pada pendapat kami, pada keseluruhannya maklumat itu telah dibentangkan dengan saksama jika dipandang dari semua segi penting berkenaan dengan penyata kewangan itu. Lain-Lain Perkara Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat yang bebas berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan dan dengan tiada tujuan lain untuk membuat laporan berkenaan pendapat kami sebagai satu badan kepada anda, menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kami tidak bertanggungjawab terhadap mana-mana pihak yang lain bagi kandungan laporan ini. JAMAL, AMIN & PARTNERS (No: AF 1067) Akauntan Bertauliah AHMAD HILMY BIN JOHARI (No: 2977/03/18(J)) Akauntan Bertauliah KUALA LUMPUR 11 Oktober 2016

24 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (23) 8. PENYATA KEWANGAN ASET PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 30 OGOS 2016 PELABURAN 4 NOTA Saham Tersiarharga di Malaysia 12,683,571 10,907,510 Waran Tersiarharga di Malaysia - 15,257 Skim Pelaburan Kolektif di Malaysia 1,125,411 1,089,983 Simpanan Al-Mudharabah dengan institusi kewangan berlesen di Malaysia 5 4,082,839 5,197,158 LAIN-LAIN ASET RM RM 17,891,821 17,209,908 Terhutang oleh Broker Saham 1,124,450 - Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah diterima terakru 1,621 3,474 Dividen diterima terakru 23,071 15,273 Tuntutan Cukai 23,164 23,164 Simpanan Al-Wadiah 112, ,312 1,284, ,223 JUMLAH ASET 19,176,716 17,428,131 LIABILITI Terhutang kepada Pengurus 6 22,935 24,039 Terhutang kepada Broker Saham 1,223,592 - Terhutang kepada Pemegang Amanah 1,481 1,460 Pengagihan 7 500, ,938 Lain-lain sipiutang 5,756 4,682 Tazkiah JUMLAH LIABILITI 1,754, ,051 EKUITI Modal Unit Bersih 8 44,070,266 43,728,024 Kerugian terkumpul (26,648,254) (26,943,944) JUMLAH EKUITI 17,422,012 16,784,080 JUMLAH EKUITI DAN LIABILITI 19,176,716 17,428,131 UNIT DALAM EDARAN 8 50,094,000 49,035,000 NILAI ASET BERSIH SEUNIT (RM) - xd

25 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (24) PENYATA PENDAPATAN KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PENDAPATAN PELABURAN NOTA Keuntungan Dari Simpanan Al-Mudharabah 122, ,919 Hibah Dari Simpanan Al-Wadiah 1,564 1,523 Dividen Kasar 367, ,512 Lain-lain Pendapatan 14,699 - Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif 32,783 29,522 Keuntungan Dari Penjualan Pelaburan 519, ,992 Keuntungan/(Kerugian) Bersih Pelaburan Di atas Perubahan Nilai Pasaran Wajar (Fair Value) ,690 (2,127,452) PERBELANJAAN RM RM 1,354,437 (1,061,984) Yuran Pengurus , ,399 Yuran Pemegang Amanah 12 18,507 18,626 Yuran Audit 2,500 2,000 Yuran Agen Cukai 1, Yuran Broker Saham Dan Lain-Lain Kos Transaksi ,258 91,904 Cukai Barangan dan Perkhidmatan 27,205 9,730 Perbelanjaan Pentadbiran 30,242 29,177 Tazkiah KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SEBELUM CUKAI 562, , ,953 (1,494,652) Cukai KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SELEPAS CUKAI KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BERSIH SELEPAS CUKAI TERHASIL OLEH: 791,953 (1,494,652) KEUNTUNGAN DIREALISASI 496, ,800 KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) BELUM DIREALISASI ,690 (2,127,452) 791,953 (1,494,652)

26 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (25) PENYATA PERUBAHAN DALAM EKUITI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 NOTA Modal Unit Bersih Kerugian Terkumpul Jumlah Ekuiti RM RM RM Baki pada 31 Ogos ,284,875 (24,836,354) 18,448,521 Keuntungan direalisasi - 632, ,800 Kerugian belum direalisasi - (2,127,452) (2,127,452) Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit 649, ,589 (206,440) - (206,440) Pengagihan 7 - (612,938) (612,938) Baki pada 30 Ogos ,728,024 (26,943,944) 16,784,080 Baki pada 31 Ogos ,728,024 (26,943,944) 16,784,080 Keuntungan direalisasi - 496, ,263 Keuntungan belum direalisasi - 295, ,690 Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit 653, ,600 (306,681) - (306,681) Pengimbangan agihan (4,677) 4,677 - Pengagihan 7 - (500,940) (500,940) Baki pada 30 Ogos ,070,266 (26,648,254) 17,422,012

27 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (26) PENYATA ALIRAN TUNAI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PELABURAN DAN OPERASI RM RM Perolehan dari penjualan pelaburan 27,822,514 14,228,886 Pembelian pelaburan (28,671,502) (12,750,772) Dividen diterima 359, ,628 Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah 124, ,238 Hibah dari simpanan Al-Wadiah 1,564 1,523 Penerimaan dari lain-lain pendapatan 14,699 - Yuran Pengurus telah dijelaskan (277,299) (282,296) Yuran Pemegang Amanah telah dijelaskan (18,487) (18,820) Yuran audit telah dijelaskan (2,000) (2,000) Yuran agen cukai telah dijelaskan (1,540) (900) Lain-lain perbelanjaan (262,680) (129,409) Tunai bersih (digunakan dalam)/diperolehi daripada aktiviti pelaburan dan operasi (910,606) 1,519,078 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PEMBIAYAAN Perolehan daripada penjadian unit 653, ,589 Agihan telah dijelaskan (612,938) (1,436,850) Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (308,098) (205,971) Tunai bersih digunakan dalam aktiviti pembiayaan (KURANGAN)/LEBIHAN BERSIH DALAM TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIBAWA KE HADAPAN TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIHANTAR KE HADAPAN (267,436) (993,232) (1,178,042) 525,846 5,373,470 4,847,624 4,195,428 5,373,470 TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI Simpanan Al-Wadiah 112, ,312 Simpanan Al-Mudharabah 4,082,839 5,197,158 4,195,428 5,373,470

28 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (27) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS UNIT AMANAH, PENGURUS DAN AKTIVITI UTAMA PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND diuruskan oleh PMB INVESTMENT BERHAD, mula dilancarkan pada 28 Ogos 1995 dengan nama Amanah Saham Pekerja-Pekerja TNB. Dana ini telah ditukarkan nama kepada ASM Shariah TNB Employees Fund sebagaimana termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Ketiga bertarikh 13 November 2013, di antara Pengurus (PMB INVESTMENT BERHAD), Pemegang Amanah (CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD) dan pemegang-pemegang unit berdaftar dan telah mendaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 13 Disember Berdasarkan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2014, Dana ini sekali lagi ditukarkan namanya daripada ASM Shariah TNB Employees Fund kepada PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND selari dengan perubahan nama Pengurus daripada ASM Investment Services Berhad kepada PMB INVESTMENT BERHAD. Dana ini akan terus beroperasi sehingga ia diberhentikan atau dibubarkan mengikut peruntukan Suratikatan Amanah dan Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan Aktiviti utama PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND ialah urusniaga sekuriti bolehpasar di mana pelaburan dibuat di dalam Pelaburan Yang Dibenarkan sebagaimana yang didefinisikan di bawah Klausa 1 di dalam Suratikatan Amanah dan tertakluk kepada kelulusan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah dari semasa ke semasa. Ini termasuk sekuriti yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan di dalam instrumen pasaran kewangan yang diluluskan mengikut Prinsip- Prinsip Syariah. Pengurus adalah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia dan dimiliki sepenuhnya oleh Pelaburan MARA Berhad. Aktiviti utama Pengurus ialah pengurusan Dana-Dana Unit Amanah dan Dana Korporat. 2. OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN Operasi Dana Unit Amanah ini adalah terdedah kepada beberapa risiko yang mana antara lainnya termasuklah risiko pasaran, risiko kecairan, risiko spesifik, risiko kadar keuntungan Mudharabah dan risiko harga ekuiti. Pengurusan risiko kewangan dilaksanakan melalui sistem kawalan dalaman serta sekatan-sekatan pelaburan yang digariskan di dalam Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah. (a) Risiko Pasaran Pendedahan kepada risiko pasaran terhasil dari perjalanan biasa perniagaan Unit Amanah melalui ketidakpastian dalam harga pasaran yang dipengaruhi oleh perubahan dalam persekitaran pasaran termasuk perubahan ekonomi secara global, peraturan, politik dan kadar keuntungan. Unit Amanah menguruskan risiko pasaran melalui garispanduan dan polisi pelaburan yang disediakan serta strategi kepelbagaian pengagihan portfolio aset Dana..

29 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (28) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN (SAMB.) (b) (c) (d) (e) Risiko Kecairan Unit Amanah menguruskan aliran tunai dengan menempatkan sebahagian tunai dalam simpanan Al-Mudharabah dengan memastikan pulangan yang maksimum dan mengambil peluang ke atas pelaburan dan peluang baru. Risiko kecairan adalah risiko Unit Amanah menghadapi kesulitan untuk mendapatkan dana bagi memenuhi komitmen kewangan. Risiko Spesifik Risiko spesifik adalah risiko yang dialami melalui pelaburan terhadap syarikat-syarikat yang mengalami perubahan dalam prestasi perniagaan, citarasa dan permintaan pengguna, tindakan undangundang dan amalan pengurusan. Risiko ini boleh dikurangkan melalui kepelbagaian dalam pelaburan dan sekatan pelaburan yang digariskan oleh Garispanduan Tabung Unit Amanah dan berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah. Risiko Kadar Keuntungan Mudharabah Unit Amanah menguruskan risiko kadar keuntungan Mudharabah dengan mengekalkan portfolio instrumen kewangan berdasarkan garispanduan dan polisi pelaburan serta semakan yang kerap ke atas kadar keuntungan Mudharabah dan jangkaan pasaran. Risiko kadar keuntungan Mudharabah adalah risiko nilai instrumen kewangan Unit Amanah yang sensitif terhadap kadar keuntungan akan berubahubah disebabkan oleh perubahan dalam kadar keuntungan pasaran. Risiko Harga Ekuiti Risiko harga ekuiti adalah perubahan harga ekuiti yang akan naik atau turun disebabkan perubahan terhadap indeks ekuiti dan nilai saksama individu. Pendedahan risiko harga ekuiti timbul dari pelaburan tersiarharga Dana. Jadual di bawah menunjukkan kesan ke atas nilai aset bersih Dana pada tarikh pelaporan disebabkan kemungkinan perubahan dalam harga ekuiti dengan semua pembolehubah lain yang dipegang malar:- Perubahan Dalam Harga Ekuiti Kesan Ke Atas Nilai Aset Bersih Diagihkan % RM +5 / ,179 / (634,179)

30 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (29) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (a) Asas Penyediaan Penyata kewangan ini telah disediakan menurut kelaziman kos sejarah dan diubahsuai bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Dasar perakaunan yang digunapakai bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016 adalah konsisten dengan yang digunapakai pada penyata kewangan bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos Dana masih belum menerimapakai MFRS berikut yang diterbitkan oleh MASB tetapi belum berkuatkuasa. Pindaan Kepada MFRS 7 Instrumen Kewangan: Pendedahan (Penambahbaikan Tahunan Kitaran MFRS ) Tarikh Kuatkuasa Bagi Tahun Kewangan Bermula Pada Atau Selepas 1 Januari 2016 MFRS 9 Instrumen Kewangan (IFRS 9 diterbitkan oleh IASB pada Julai 2014) 1 Januari 2018 Penggunaan piawaian di atas adalah pindaan kepada piawaian yang diterbitkan jika berkaitan kepada Dana dan dijangka tidak mempunyai kesan yang ketara ke atas penyata kewangan Dana. (b) Saham dan Waran Tersiarharga Saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Ini adalah bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia - MFRS 139. Walau bagaimanapun Unit Amanah ini tertakluk kepada Suratikatan Amanah (Trust Deed) di mana saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Oleh yang demikian, bagi sebarang urusniaga jual beli unit amanah pada tarikh pelaporan ini, harga sebenar jual beli unit amanah tersebut adalah dinyatakan di dalam nota 9.

31 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (30) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (c) (d) (e) (f) (g) (h) (i) (j) (k) Skim Pelaburan Kolektif Skim Pelaburan Kolektif merupakan pelaburan di Malaysia yang dibuat ke dalam PMB Shariah Cash Management Fund yang diuruskan sendiri oleh Pengurus. Pendapatan Dividen Kiraan dividen-dividen dari pelaburan ditetapkan mengikut asas akruan sebaik sahaja harga saham syarikat berkenaan dicatat xd (tanpa dividen) di Bursa Malaysia. Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif diiktiraf apabila hak untuk menerima pembayaran ditentukan. Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah adalah diambilkira berdasarkan asas akruan. Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Pelaburan Kos yang diambilkira bagi menentukan keuntungan/(kerugian) dari penjualan pelaburan adalah berdasarkan kepada kos purata wajaran. Keuntungan/(Kerugian) Belum Direalisasi Keuntungan/(Kerugian) belum direalisasi mewakili keuntungan/ (kerugian) akibat daripada perubahan pada Nilai Pasaran Wajar bagi saham dan waran tersiarharga yang menggunakan harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada tarikh pelaporan berbanding dengan tarikh kewangan sebelumnya. Penjadian dan Perlucutan Unit Penerimaan dari penjadian unit dan pembayaran atas perlucutan unit adalah berdasarkan nilai pasaran unit yang terdiri dari bahagian modal dan bahagian pendapatan pada tarikh penjadian atau perlucutan berkenaan. Pengimbangan Agihan Pengimbangan agihan diambilkira pada tarikh penjadian dan perlucutan berdasarkan purata jumlah pendapatan yang boleh diagihkan termasuk dalam harga penjadian dan perlucutan unit. Tunai dan Persamaan Tunai Tunai dan persamaan tunai meliputi simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah dengan bank dan institusi kewangan berlesen di mana simpanan tersebut adalah berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah.

32 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (31) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (l) Instrumen Kewangan Aset dan liabiliti kewangan yang dinyatakan dalam Penyata Kedudukan Kewangan adalah merangkumi tunai di bank, pelaburan sekuriti saham dan waran tersiarharga, skim pelaburan kolektif, simpanan di institusi-institusi kewangan, penghutang dan pemiutang. Polisi perakaunan tentang perkara-perkara tersebut dinyatakan dalam dasar perakaunan masing-masing. Instrumen kewangan diklasifikasikan sebagai aset atau liabiliti berdasarkan butiran perjanjian kontrak. Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah, dividen, keuntungan atau kerugian berkaitan instrumen kewangan yang diklasifikasikan sebagai aset, dilaporkan sebagai pendapatan atau kerugian dari pelaburan. 4. PELABURAN Butir-butir adalah seperti berikut: RM RM (a) Saham jumlah kos 13,776,546 12,308,786 Kurangan nilai pasaran (1,092,975) (1,401,276) Nilai Pasaran 12,683,571 10,907,510 (b) Waran jumlah kos - - Lebihan nilai pasaran - 15,257 Nilai Pasaran - 15,257 (c) Skim pelaburan jumlah kos 1,116,805 1,084,023 Lebihan nilai pasaran 8,606 5,960 Nilai Pasaran 1,125,411 1,089,983 (d) Simpanan Al-Mudharabah 4,082,839 5,197,158 Jumlah Pelaburan 17,891,821 17,209,908 Senarai Pelaburan adalah seperti di Jadual A.

33 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (32) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS SIMPANAN AL-MUDHARABAH Simpanan Al-Mudharabah adalah meliputi simpanan tetap berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah di dalam institusi kewangan berlesen seperti berikut: Bank-Bank Islam 4,082,839 5,197,158 RM RM Purata kadar keuntungan sepanjang tahun kewangan dan purata tempoh akan matang simpanan pada tarikh penutup kewangan adalah seperti berikut:- Purata Kadar Keuntungan % Purata Tempoh Akan Matang Hari Bank-Bank Islam TERHUTANG KEPADA PENGURUS Penjelasan tunai terakru bagi perlucutan unit 2016 RM 2015 RM 718 2,134 Yuran pengurus yang terakru 22,217 21,905 22,935 24, PENGAGIHAN Peruntukan ini merupakan pengagihan pendapatan (akhir) yang disyorkan sebanyak 1.00 sen (kasar) (bersih: 1.00 sen) seunit [2015: Pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 1.25 sen (kasar) (bersih: 1.25 sen) seunit] yang akan diagihkan dalam bentuk unit kepada pemegangpemegang unit bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2016 selaras dengan objektif Dana. Pengagihan ini dikira berdasarkan jumlah unit dalam edaran pada 30 Ogos 2016.

34 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (33) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS PENGAGIHAN (SAMB.) Pengagihan kepada Pemegang-Pemegang Unit adalah seperti berikut: RM 2015 RM Dividen kasar 367, ,512 Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah 122, ,919 Keuntungan dari penjualan pelaburan 519, ,992 Hibah dari simpanan Al-Wadiah 1,564 1,523 Lain-lain Pendapatan 14,699 - Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif 32,783 29,522 Keuntungan tidak diagihkan pada tahun semasa - (19,862) Pengimbangan agihan 4,677-1,063,424 1,045,606 Perbelanjaan (562,484) (432,668) Cukai , ,938 Unit dalam edaran 50,094,000 49,035,000 Pengagihan kasar seunit (sen) Pengagihan bersih seunit (sen) Pengagihan dibuat setelah mengambilkira keuntungan belum direalisasi dalam tahun kewangan semasa berjumlah RM295,690 (2015: Kerugian belum direalisasi RM2,127,452). 8. MODAL UNIT BERSIH Baki dibawa ke hadapan Penjadian dalam tahun Perlucutan dalam tahun Pengimbangan agihan Baki dihantar ke hadapan Unit RM Unit RM 49,035,000 43,728,024 47,895,000 43,284,875 1,900, ,600 1,689, ,589 50,935,000 44,381,624 49,584,000 43,934,464 (841,000) (306,681 ) (549,000) (206,440) - (4,677 ) ,094,000 44,070,266 49,035,000 43,728,024

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN PMB DANA

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Dividend Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN PMB

More information

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No.

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Syariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD (256439-D) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Dahulunya dikenali sebagai ASM Investment Services Berhad) Tingkat Bawah,

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 >>> LAPORAN TAHUNAN PMB DANA AL-AIMAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund)

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) (Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala

More information

PB604 : BUSINESS FINANCE

PB604 : BUSINESS FINANCE INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) quantitative questions. Answer ALL questions. ARAHAN: Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan kuantitatif. Jawab SEMUA soalan. C1 QUESTION 1 SOALAN 1 (a)

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) RASIONAL KULIT Allianz Life adalah syarikat insurans yang sentiasa meletakkan pelanggan di tangga teratas, memberikan mereka jaminan dan berasa selamat.

More information

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF)

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) e-3 31 Disember 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2012 Rasional Kulit Muka Pasaran kewangan umpama lautan yang luas. Apabila memulakan pelayaran untuk mencari pulangan yang baik,

More information

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah ISI KANDUNGAN Tajuk Muka Surat I II III IV V VI Maklumat Tabung Prestasi Tabung Laporan Pengurus Penyata Pengurus Penyataan Pemegang Amanah Laporan Juruaudit Bebas 1 2 4 12 13 14 VII Penyata Kewangan A.

More information

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF)

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF)

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF)

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PB-32 31 Disember 2018 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF)

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF)

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) P-37 31 Disember 2018 PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF)

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 2 LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 ISI KANDUNGAN AMANAH SAHAM MALAYSIA (ASM) NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus MUKA

More information

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG)

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) NO TAJUK MUKA SURAT I Maklumat Tabung 2 II Prestasi Tabung 4 III Laporan Pengurus 13 IV Penyata Pengurus 20 V Penyataan Pemegang Amanah 21 VI Laporan Juruaudit

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

PUBLIC SMALLCAP FUND

PUBLIC SMALLCAP FUND P-9 30 November 2017 PUBLIC SMALLCAP FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF)

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF)

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) S-4 31 Oktober 2018 PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF)

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-46 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit Bebas MUKASURAT 2 3 9 19 20 21 VII. Penyata

More information

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND S-3 30 Ogos 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF)

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PB-39 3 Januari 2019 PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF)

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-1 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND P-35 30 November 2017 PUBLIC INDONESIA SELECT FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL)

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) S-1 30 Ogos 2018 PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF)

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX)

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) P-3 30 April 2018 PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND

PB ISLAMIC EQUITY FUND PB-4 30 November 2017 PB ISLAMIC EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-2 31 Oktober 2017 PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-3 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF)

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) S-26 30 Mac 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF)

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) P-6 30 Jun 2018 PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF)

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) P-49 30 April 2018 PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-32 31 Oktober 2017 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF)

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF)

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF)

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-36 30 November 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PB-35 1 Jun 2017 PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF)

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND S-35 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF)

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG 1 ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang, ASN 3) ASN Imbang 1 NOTIS PENTING Mulai April

More information

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND e-2 30 Jun 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 OBJEKTIF PELABURAN

More information

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF)

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 6 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND)

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF)

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) S-13 28 Februari 2018 PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF)

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-10 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND S-22 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF)

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-5 30 Jun 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF)

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) S-24 30 November 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND

PB GLOBAL EQUITY FUND PB-30 1 Jun 2017 PB GLOBAL EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF)

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PB-30 31 Disember 2018 PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF)

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PB-7 28 September 2018 PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND S-16 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-8 31 Oktober 2017 PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb %

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb % Nov-11 Feb-12 May-12 Aug-12 Nov-12 Feb-13 May-13 Aug-13 Nov-13 Feb-14 May-14 Aug-14 Nov-14 Feb-15 May-15 Aug-15 Nov-15 Feb-16 May-16 Aug-16 Nov-16 Feb-17 May-17 Aug-17 Nov-17 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS

More information

PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF)

PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF) S-37 21 Jun 2018 PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND P-44 30 November 2017 PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 5 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND S-20 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ)

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) S-25 28 Februari 2018 PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC)

PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC) P-18 30 Ogos 2018 PUBLIC REGIONAL SECTOR FUND (PUBLIC DANA SEKTOR SERANTAU) (PRSEC) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF)

PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF) PB GROWTH SEQUEL FUND (PB DANA SEKUEL TUMBUH) (PBGSQF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND S-5 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF)

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-26 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF)

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) e-1 30 Jun 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND

PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND S-7 15 Mei 2017 PUBLIC ASIA ITTIKAL FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information