LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015

Size: px
Start display at page:

Download "LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015"

Transcription

1 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

2 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (1) Tuan/Puan Yang Dihargai PMB INVESTMENT BERHAD MAKLUMAN MENGENAI PRIVASI Berkuatkuasa 15 November 2013, Akta Perlindungan Data Peribadi 2010 (PDPA) diperkenalkan untuk mengawalselia pemprosesan data peribadi di dalam transaksi-transaksi komersial. Kami di PMB INVESTMENT BERHAD menilai tinggi privasi anda dan menggembeleng usaha untuk melindungi maklumat-maklumat peribadi anda dalam mematuhi kehendak-kehendak PDPA. Seiring dengan itu, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengeluarkan Notis Privasi kepada semua pelanggan-pelanggan individu kami. Kandungan Notis Privasi tersebut melibatkan perkara-perkara mengenai pemprosesan maklumat-maklumat peribadi anda oleh pihak kami berkaitan dengan akaun pelaburan anda dan/atau perkhidmatan dengan kami. Sila luangkan masa untuk membaca dan mengambil maklum mengenai isi kandungan Notis Privasi berkenaan. Notis Privasi tersebut boleh dicapai di dalam laman web kami dan/atau di pejabat kami sama ada di ibu pejabat atau cawangan-cawangan kami. Sila hubungi kami di bahagian Perhubungan Pelabur, talian sekiranya anda memerlukan sebarang penjelasan mengenai perkara ini.

3 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (2) MAKLUMAT KORPORAT PENGURUS PMB INVESTMENT BERHAD (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) IBU PEJABAT Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat, Kuala Lumpur Sentral Peti Surat Kuala Lumpur Tel: (03) Faks: (03) E-mel: enquiry@pelaburanmara.com.my Laman Web: LEMBAGA PENGARAH Datuk (Dr.) Zamani bin Md. Noor - Pengerusi Dato Sri Hj Abd Rahim bin Hj Abdul Dato Mohammad Safie bin Asnawi Prof. Dr. Faridah binti Hj Hassan Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Ameer Ali bin Vali Mohamed KETUA PEGAWAI EKSEKUTIF Ameer Ali bin Vali Mohamed SETIAUSAHA SYARIKAT Shahrizat binti Othman JAWATANKUASA PELABURAN Wan Abdul Rahman bin Wan Abu Samah (Berkuatkuasa sehingga 23 April 2015) Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman (Berkuatkuasa mulai 25 Jun 2015) Mohd Nazri bin Abu Samah (Silih ganti kepada Ahmad Nazim Abd Rahman berkuatkuasa sehingga 22 September 2015) PEMEGANG AMANAH CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD PENASIHAT SYARIAH BIMB SECURITIES SDN. BHD. JURUAUDIT TETUAN AHMAD ABDULLAH & GOH

4 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (3) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 1. MAKLUMAT DANA NAMA DANA TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA KATEGORI/JENIS DANA OBJEKTIF DANA TANDA ARAS DANA DASAR PENGAGIHAN DANA KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT 5 2. PENCAPAIAN DANA KOMPOSISI DANA PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN 7 3. LAPORAN PENGURUS ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT POLISI DAN STRATEGI PELABURAN PENGAGIHAN ASET-ASET DANA SUASANA EKONOMI NEGARA 11

5 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (4) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA TERBITAN UNIT PECAHAN KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG PERUBAHAN YANG KETARA TERHADAP KEDUDUKAN DANA SELEPAS TAHUN KEWANGAN PENYATAAN PEMEGANG AMANAH PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PENYATAAN PENGURUS LAPORAN JURUAUDIT PENYATA KEWANGAN ASAS PENGIRAAN MAKLUMAT PRESTASI DAN PENCAPAIAN DANA MAKLUMAT TAMBAHAN MAKLUMAT JARINGAN PERNIAGAAN MAKLUMAT PERHUBUNGAN PELABUR BORANG KEMASKINI MAKLUMAT PELABUR 49

6 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (5) 1. MAKLUMAT DANA 1.1 NAMA DANA PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND - PMB STEF. 1.2 TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA 7 Mac KATEGORI / JENIS DANA Dana Ekuiti (Syariah) / Pertumbuhan dan Pendapatan. 1.4 OBJEKTIF DANA Objektif Dana ini ialah untuk menyediakan peluang kepada pelabur untuk memperolehi pendapatan stabil dan mencapai pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang dengan melabur dalam portfolio pelaburan yang mematuhi prinsip-prinsip Syariah. 1.5 TANDA ARAS DANA Indeks FTSE Bursa Malaysia Emas Shariah (FBMSHA). 1.6 DASAR PENGAGIHAN DANA Pengagihan pendapatan (jika ada) akan diisytiharkan pada setiap akhir tahun kewangan bergantung kepada lebihan pendapatan sepanjang tempoh kewangan. 1.7 KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT PADA 30 OGOS 2015 Saiz Pegangan Unit Jumlah Pemegang Unit % Jumlah Unit Dipegang * % 5,000 dan ke bawah 4, ,703, ,001-10,000 1, ,051, ,001-50, ,607, , , , ,001 dan ke atas ,917, Jumlah 6, ,034, * Nota: Tidak termasuk unit Pengurus

7 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (6) 2. PENCAPAIAN DANA 2.1 KOMPOSISI DANA Sektor (%) 30 Ogos Barangan Pengguna Barangan Industri Pembinaan Dagangan & Perkhidmatan Perbankan & Kewangan Hartanah Infrastruktur Perladangan Teknologi WaranTersiarharga Skim Pelaburan Kolektif Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain Jumlah Maklumat Prestasi Nilai Aset Bersih (NAB) - xd ( 000) 16,873 18,501 18,303 Unit Dalam Edaran ( 000) 49,035 47,895 47,108 NAB Seunit - xd () NAB Seunit - xd: Tertinggi () Terendah () Jumlah Pulangan # (%) (7.69) Pertumbuhan Modal # (%) (10.92) (0.57) Pengagihan Pendapatan (%) Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) (%) * Pusing Ganti Portfolio (PGP) (kali) ** # Sumber: Lipper * Peratusan NPP meningkat 0.07 peratusan mata dalam tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015 berbanding dalam tempoh yang sama tahun sebelumnya. Ini adalah berikutan penurunan dalam saiz purata Dana pada kadar yang lebih tinggi iaitu sebanyak 5.87% berbanding penurunan jumlah perbelanjaan sebanyak 1.73%. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

8 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (7) ** PGP susut kepada 0.72 kali bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015 daripada 1.23 kali pada tahun kewangan sebelumnya. Ini adalah disebabkan oleh penurunan aktiviti pembelian dan penjualan saham selari dengan keadaan pasaran saham semasa sepanjang tempoh kajian. Aktiviti pembelian dan penjualan dilakukan berdasarkan strategi pelaburan yang berubah mengikut keadaan pasaran. * PURATA PULANGAN (BERAKHIR 30 OGOS) 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun PMB STEF (7.69%) 1.84% 3.98% FBMSHA (13.44%) 0.19% 4.34% * PULANGAN TAHUNAN (BERAKHIR 30 OGOS) PMB STEF (7.69%) 7.16% 6.77% 9.97% 4.65% FBMSHA (13.44%) 9.74% 5.88% 18.47% 3.82% * Sumber: Lipper 2.2 PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN 30 OGOS TARIKH/TAHUN Pengagihan tunai - Kasar (sen seunit) - Bersih (sen seunit) 1.25 ^ # ^ 1.35 Nisbah Unit Pecahan # Pengagihan tunai ^ Pengagihan dalam bentuk unit Nota: Unit Pecahan (jika ada) tidak layak menerima pengagihan pendapatan untuk tahun kewangan semasa. Sila rujuk muka surat bagi asas pengiraan. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

9 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (8) 3. LAPORAN PENGURUS Bagi tempoh 12 bulan berakhir 30 Ogos 2015 (1 September 2014 hingga 30 Ogos 2015). 3.1 ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN Sepanjang tempoh kajian, Dana telah mencapai objektifnya iaitu memberi pulangan modal yang tinggi dalam jangkamasa sederhana hingga panjang. Berdasarkan sumber Lipper, pulangan Dana untuk jangkamasa 5 tahun ialah sebanyak 21.55% berbanding kenaikan 23.71% pada penanda aras FBMSHA. Bagi tempoh setahun berakhir 30 Ogos 2015, Dana menyusut sebanyak 7.69%. Pengurus telah mengisytihar pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 1.25 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS Prestasi Dana berbanding tanda aras bagi tempoh 1, 3 dan 5 tahun berakhir 30 Ogos 2015 adalah seperti berikut:- Pulangan PMB STEF Berbanding Tanda Aras Bagi Tempoh 1 Tahun Graf di atas mempamerkan pergerakan pulangan Dana bagi tempoh setahun berakhir 30 Ogos Sepanjang tempoh tersebut, NAB seunit Dana menyusut 7.69%, berbanding penyusutan penanda aras sebanyak 13.44%.

10 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (9) Pulangan PMB STEF Berbanding Tanda Aras Bagi Tempoh 3 Tahun Bagi tempoh 3 tahun berakhir 30 Ogos 2015, NAB seunit Dana menokok 5.62% berbanding kenaikan 0.58% pada penanda aras. Sila rujuk graf di atas. Pulangan PMB STEF Berbanding Tanda Aras Bagi Tempoh 5 Tahun Graf di atas pula mencerminkan pergerakan pulangan Dana untuk jangkamasa 5 tahun berakhir 30 Ogos Untuk tempoh tersebut, NAB seunit Dana naik 21.55% berbanding kenaikan penanda aras sebanyak 23.71%.

11 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (10) 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT Sepanjang tempoh kajian, NAB seunit menyusut sebanyak atau 7.69% iaitu daripada (XD) pada 30 Ogos 2014 kepada (CD) bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos POLISI DAN STRATEGI PELABURAN Polisi pelaburan Dana ialah melabur dalam ekuiti dan sekuriti berpendapatan tetap dan lain-lain instrumen pelaburan yang dibenarkan dan mematuhi prinsip-prinsip Syariah. Dana dilabur terutamanya dalam portfolio ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti patuh Syariah syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek pertumbuhan dan/atau mempunyai hasil dividen sebanyak 3% setahun atau lebih. Dana melabur di antara 70% dan 99.5% daripada nilai aset bersih dalam ekuiti. Pendedahan dalam ekuiti berada di bawah 70% pada Januari 2015 dan Ogos 2015 disebabkan keputusan jangka pendek yang diambil ekoran ketidaktentuan pasaran ekuiti. 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET DANA Pecahan seunit mengikut kelas aset adalah seperti berikut:- PECAHAN SEUNIT MENGIKUT KELAS ASET 30 Ogos 2015 (%) 30 Ogos 2014 (%) Naik/ (Turun) (%) Purata Pendedahan Pelaburan (%) Ekuiti (7.54) Waran Tersiarharga Skim Pelaburan Kolektif Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain

12 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (11) Pada 30 Ogos 2015, pegangan ekuiti Dana ialah sebanyak 63%, 7.54 peratusan mata lebih rendah daripada 70.54% pada 30 Ogos Sebanyak 0.09% dilabur dalam waran tersiarharga manakala sebanyak 6.24% dilabur dalam skim pelaburan kolektif. Baki 30.67% pula berada dalam Simpanan Al-Wadiah, Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain bentuk pelaburan yang dibenarkan Syariah yang bersesuaian dengan polisi dan objektif Dana. PENGAGIHAN ASET PMB STEF PADA 30/08/2015 PENGAGIHAN ASET PMB STEF PADA 30/08/ SUASANA EKONOMI NEGARA Ekonomi Malaysia mencatat pertumbuhan sebanyak 4.9% pada suku Kedua 2015 (S1 2015: 5.6%). Prestasi positif ini didorong oleh permintaan yang sederhana pada peringkat domestik dari sektor kerajaan dan swasta. Dari segi penawaran, pertumbuhan dipacu oleh semua sektor.

13 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (12) Pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) Malaysia Untuk Suku Kedua 2015 Sektor Sektor Penawaran S2 S1 S2 Permintaan S2 S1 S2 Pertanian 4.6% (4.7%) 6.7% Penggunaan Akhir Swasta Perlombongan 6.0% 9.6% 2.1% Penggunaan Akhir Kerajaan Pembuatan 4.2% 5.5% 7.3% Pembentukan Modal Tetap Kasar 6.4% 8.8% 6.5% 6.8% 4.1% (0.2%) 4.6% 7.9% 5.6% Pembinaan 5.6% 9.6% 10.0% Eksport 8.7% (0.6%) 7.9% Perkhidmatan 5.0% 6.4% 6.4% Import (2.8%) 1.0% 4.5% KDNK 4.9% 5.6% 6.5% KDNK 4.9% 5.6% 6.5% (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) Kadar Inflasi Kadar inflasi berada di atas tahap 3.3% (tahun-ke-tahun) pada bulan Ogos 2014 lega sehingga Februari 2015 dan kemudian meningkat semula ke tahap 3.3% pada bulan Julai Peningkatan ini mencerminkan kesan pelaksanaan Cukai Barangan dan Perkhidmatan (Goods and Services Tax, GST) bermula 1 April Kenaikan harga adalah menyeluruh dengan kesemua katogeri Indeks Harga Pengguna mencatat kenaikan yang lebih tinggi.

14 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (13) Indeks Pengeluaran Perindustrian (IPP) IPP meningkat 6.5% pada Ogos 2014 dan selepas itu berkembang pada tahap di antara 4.0% dan 7.0%. Ia meningkat 6.1% pada bulan Julai Secara keseluruhan, aktiviti perindustrian terus berkembang secara sederhana disebabkan permintaan yang perlahan setelah pelaksanaan GST. Perdagangan Luar Negara Secara keseluruhannya, lebihan dagangan stabil di sebalik kenaikan dan penurunan yang dicatatkan pada setiap bulan khususnya pada tahun Lebihan dagangan berjumlah 2.38 bilion pada Julai 2015 berbanding 3.64 bilion pada Julai Eksport berkembang 3.5% pada Julai 2015 disebabkan oleh peningkatan eksport produk perkilangan. Import pula meningkat sebanyak 5.9% disebabkan oleh peningkatan import barangan pengantara, barangan modal dan barangan pengguna.

15 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (14) 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA Bagi tempoh setahun berakhir 30 Ogos 2015, penanda aras utama ekuiti patuh Syariah Malaysia iaitu Indeks FBMSHA menyusut 1, mata atau 13.44% kepada 11, manakala penanda aras utama Bursa Malaysia iaitu FBM KLCI merosot mata atau 13.58% kepada 1, Bagi tempoh tersebut, Indeks FBMSHA mencatat paras tertinggi 13, mata pada 3 November 2014 dan paras terendah 10, mata pada 24 Ogos Sementara itu, FBM KLCI mencatat paras tertinggi, 1, mata pada 9 September 2014 manakala paras terendah pula ialah 1, mata dicatat pada 24 Ogos Julat pergerakan Indeks FBMSHA untuk tempoh tersebut ialah 2, mata berbanding julat sebanyak 1, mata pada tempoh yang sama tahun sebelumnya. Dalam keadaan pasaran yang mencabar ini, NAB seunit Dana menyusut sebanyak 7.69% dalam tempoh setahun hingga 30 Ogos Keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang kurang memberangsangkan pada suku ketiga dan keempat 2014 dilihat berterusan pada suku pertama Pemulihan yang pada mulanya dilihat dalam bulan Oktober 2014 bertukar secara mendadak pada penghujung tahun 2014 di sebalik pengukuhan berterusan di Wall Street. Dalam tempoh kajian, pasaran saham Malaysia yang mencatat paras tertinggi pada bulan November 2014 telah mengalami kemerosotan pada penghujung Disember Ini disebabkan oleh kelemahan Ringgit berbanding Dollar Amerika Syarikat (AS) ditambah pula dengan kejatuhan berterusan harga minyak mentah dunia. Pada keseluruhannya pelaburpelabur mengambil langkah berhati-hati, minat belian lebih menjurus kepada saham-saham syarikat bermodal kecil dan sederhana yang mempunyai asas fundamental yang kukuh. Pasaran saham Malaysia yang pada mulanya menunjukkan pemulihan pada suku pertama 2015 ekoran harga minyak mentah yang kelihatan stabil kemudiannya mengalami kemerosotan pada penghujung tempoh kajian. Ini disebabkan oleh nilai Ringgit yang kembali lemah berbanding Dollar AS, penjualan bersih berterusan dari pelabur-pelabur luar negara, isu 1Malaysia Development Berhad (1MDB), kebimbangan terhadap penguncupan ekonomi China dan kejatuhan harga komoditi khususnya minyak mentah dan minyak kelapa sawit yang turut menggugat sentimen pelabur. 3.7 SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA Dalam tempoh setahun berakhir 30 Ogos 2015, Jawatankuasa Dasar Kewangan (Monetary Policy Committee, MPC) Bank Negara Malaysia (BNM) telah mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) pada 3.25% setahun dalam enam mesyuarat MPC yang berlangsung pada 18 September 2014, 6 November 2014, 28 Januari 2015, 5 Mac Mei 2015 dan 9 Julai 2015.

16 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (15) Ekonomi global terus berkembang pada kadar yang sederhana. Walaupun pertumbuhan bertambah baik merentas ekonomi negara maju, namun pertumbuhan ini masih sederhana. Di kebanyakan ekonomi Asia, permintaan dalam negara terus menyokong pertumbuhan meskipun eksport agak lemah. Pemulihan dalam prestasi pertumbuhan global pada masa hadapan bagaimanapun akan mudah terjejas disebabkan oleh peningkatan risiko pertumbuhan menjadi lebih perlahan. Pasaran kewangan antarabangsa juga menjadi tidak menentu berikutan kebimbangan yang meningkat terhadap perkembangan di Eropah dan ketidakpastian dasar yang berterusan di beberapa buah negara maju. Terdapat juga risiko pertumbuhan menjadi lebih perlahan di beberapa ekonomi utama Asia. Bagi ekonomi Malaysia, petunjuk terkini merumuskan bahawa ekonomi terus berkembang pada suku kedua, walaupun pada kadar yang sederhana. Pertumbuhan keseluruhannya disokong oleh permintaan dalam negara. Pertumbuhan penggunaan swasta dijangka lebih perlahan berikutan aktiviti penggunaan yang dipercepat sebelum pelaksanaan Cukai Barangan dan Perkhidmatan (Goods and Services Tax, GST) pada suku pertama. Meskipun isi rumah dijangka membuat penyelarasan terhadap GST dalam masa terdekat ini, perbelanjaan keseluruhan akan disokong oleh pertumbuhan upah yang berterusan dan keadaan pasaran pekerja yang stabil. Aktiviti pelaburan dijangka didorong oleh perbelanjaan modal dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan dan juga untuk projek infrastruktur. Perkembangan ini akan membantu mengimbangi prestasi sektor luar negara yang lemah, Secara keseluruhan, prospek ekonomi Malaysia dijangka kekal pada kadar pertumbuhan yang stabil dengan permintaan dalam negara sebagai pemacu pertumbuhan yang utama. Walaupun perkembangan terkini global dan dalam negara telah memberikan kesan kepada kadar pertukaran Ringgit dan pasaran domestik namun mudah tunai dalam sistem kewangan kekal mencukupi dengan pasaran kewangan dan pertukaran asing masih berfungsi dengan teratur. Institusi kewangan juga beroperasi dengan penampan modal dan mudah tunai yang kukuh. Akses kepada pembiayaan berterusan dengan pertumbuhan kredit kekal pada paras yang memuaskan. Oleh itu, pengantaraan kewangan terus menyokong ekonomi. (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) 3.8 PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA Berdasarkan kepada pendapatan semasa Dana, Pengurus dengan persetujuan Pemegang Amanah telah menetapkan pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 1.25 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos Kesan daripada pengagihan pendapatan ini, NAB seunit Dana dilaraskan daripada (cd) kepada (xd).

17 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (16) 3.9 TERBITAN UNIT PECAHAN Tiada pengagihan unit pecahan dicadangkan sepanjang tahun kewangan berakhir 30 Ogos KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT Sepanjang tempoh kajian, tiada sebarang kejadian yang menjejaskan kepentingan pemegang-pemegang unit selain daripada urusniagaurusniaga yang dijalankan selaras dengan Suratikatan Amanah, Garispanduan Tabung Unit Amanah, Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 dan undang-undang lain yang berkuatkuasa REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG Sepanjang tempoh setahun berakhir 30 Ogos 2015, Pengurus tidak menerima sebarang imbuhan daripada institusi-institusi broker saham selain daripada laporan ataupun material penyelidikan yang berkaitan dengan ekonomi, pasaran saham termasuk analisa penyelidikan terhadap sesuatu syarikat yang tersenarai ataupun akan disenaraikan di Bursa Malaysia PERUBAHAN YANG KETARA TERHADAP KEDUDUKAN DANA SELEPAS TAHUN KEWANGAN Berikutan dengan pembaharuan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2015, terdapat perubahan yang ketara terhadap risiko portfolio Dana seperti berikut:- Risiko Polisi Dividen Risiko ini boleh berlaku kepada Dana yang melabur secara khusus di dalam portfolio yang menawarkan atau mempunyai potensi untuk menawarkan hasil dividen yang menarik. Ini adalah disebabkan oleh kemerosotan dalam perniagaan syarikat atau perubahan dalam dasar pembayaran dividen yang mengakibatkan pengurangan dividen yang akan dibayar oleh syarikat. Risiko ini boleh dikurangkan dengan melabur terutamanya dalam syarikat-syarikat yang mempunyai rekod prestasi pembayaran dividen yang baik, kewangan kukuh atau beroperasi dalam industri yang agak stabil.

18 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (17) 4. PENYATAAN PEMEGANG AMANAH Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND Kami, CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD, selaku Pemegang Amanah kepada PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND ( Tabung Amanah ) berpendapat bahawa PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus Tabung Amanah telah menjalankan tanggungjawab mereka bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015, seperti berikut:- a) Tabung Amanah ini telah diuruskan selaras dengan had-had kuasa pelaburan yang diberikan kepada Pengurus dan Pemegang Amanah dan peruntukan-peruntukan lain yang termaktub di dalam Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan, Garispanduan Tabung Unit Amanah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia ( Garispanduan ), Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 (seperti dipinda dari semasa ke semasa) dan undangundang lain yang diterimapakai berkuatkuasa bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015; b) Prosedur dan proses yang digunakan oleh Pengurus untuk menilai dan/atau menentukan harga unit Tabung Amanah tersebut adalah mencukupi dan selaras dengan Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan dan peruntukan undang-undang yang berkaitan; c) Jualan, belian balik, penjadian dan perlucutan unit Tabung Amanah dilaksanakan adalah selaras dengan Suratikatan, Suratikatan Induk Tambahan, Garispanduan dan lain-lain peruntukan undang-undang berkaitan; dan d) Pengagihan kepada Pemegang-Pemegang Unit Tabung Amanah adalah selaras dengan objektif pelaburan Unit Amanah. Untuk dan bagi pihak CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD ( M) LEE KOOI YOKE Ketua Pegawai Operasi KUALA LUMPUR 23 Oktober 2015

19 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (18) 5. PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PEMEGANG-PEMEGANG UNIT YANG DIHOATI Kami telah bertindak sebagai Penasihat Syariah kepada PMB INVESTMENT BERHAD bagi PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos Tanggungjawab kami adalah untuk memastikan prosedur dan proses yang dilaksanakan oleh PMB INVESTMENT BERHAD serta peruntukanperuntukan yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Keempat bertarikh 4 Mac 2014 yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 28 Mac 2014 adalah mematuhi Syariah. Pada pendapat kami, untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengurus dan mentadbir PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND mengikut kehendak Syariah dan mematuhi segala garispanduan, arahan atau keputusan yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dari aspek Syariah. Kami juga mengesahkan bahawa portfolio PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND yang dikendalikan oleh PMB INVESTMENT BERHAD adalah mengandungi sekuritisekuriti yang dikategorikan sebagai patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (MPSSS) dan skim pelaburan kolektif patuh Syariah serta deposit dengan institusi kewangan Islam yang dilesenkan oleh Bank Negara Malaysia. Untuk dan bagi pihak BIMB SECURITIES SDN BHD IR. DR. MUHAMAD FUAD ABDULLAH Pegawai Syariah Yang Dilantik KUALA LUMPUR 15 Oktober 2015

20 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (19) 6. PENYATAAN PENGURUS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND Kami, sebagai Pengarah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND berpendapat penyata kewangan yang dibentangkan memberikan maklumat dan pandangan yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 Ogos 2015, perubahan dalam ekuiti, prestasi kewangan serta aliran tunai Dana untuk tahun kewangan yang berakhir pada tarikh tersebut selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan diubahsuai menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Untuk dan bagi pihak PMB INVESTMENT BERHAD Selaku Pengurus, PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND AMEER ALI BIN VALI MOHAMED Pengarah DATO HAJI MOHAMMAD SAFIE BIN ASNAWI Pengarah KUALA LUMPUR 13 Oktober 2015

21 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (20) 7. LAPORAN JURUAUDIT Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND Laporan ke atas Penyata Kewangan Kami telah mengaudit penyata kewangan dan jadual untuk PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND, yang terdiri daripada penyata kedudukan kewangan pada 30 Ogos 2015, penyata pendapatan komprehensif, penyata perubahan dalam ekuiti dan penyata aliran tunai untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015 dan dasar perakaunan serta nota-nota penjelasan yang dibentangkan. Tanggungjawab Pengurus dan Pemegang Amanah ke atas penyata kewangan Pengurus bertanggungjawab ke atas penyediaan dan pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan mengikut Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti di Malaysia dan Pengurus menentukan kawalan dalaman yang berkaitan untuk memastikan penyediaan penyata kewangan adalah bebas daripada salah nyata yang ketara samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Pemegang Amanah bertanggungjawab memastikan Pengurus menyimpan rekod-rekod perakaunan dalam keadaan sempurna seperti yang dikehendaki bagi memperolehi pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan. Tanggungjawab Juruaudit Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan. Kami telah melaksanakan audit kami menurut piawaian-piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia. Piawaian-piawaian ini mengkehendaki kami memenuhi kehendak etika dan perancangan serta pelaksanaan audit untuk memperolehi keyakinan yang munasabah samada penyata kewangan tersebut bebas daripada salah nyata yang ketara. Pengauditan merangkumi pelaksanaan bagi memperolehi prosedur, bukti-bukti berkaitan kepada amaun-amaun dan pendedahan di dalam penyata kewangan. Prosedur yang dipilih bergantung kepada pertimbangan kami termasuk penilaian risiko terhadap salah nyata yang ketara di dalam penyata kewangan, samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Dalam menentukan penilaian risiko, kami mengambilkira kawalan dalaman yang bersesuaian terhadap penyediaan dan pembentangan penyata kewangan Dana yang saksama bagi mencapai kaedah pengauditan yang bersesuaian mengikut keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk mengemukakan pandangan terhadap keberkesanan kawalan dalaman Dana tersebut. Pengauditan juga meliputi penilaian terhadap dasar perakaunan yang digunakan dan anggaran-anggaran perakaunan yang penting yang dibuat oleh Pengurus, serta penilaian ke atas pembentangan penyata kewangan secara keseluruhan.

22 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (21) Kami berpendapat bukti-bukti audit yang kami perolehi adalah mencukupi dan bersesuaian bagi memberikan asas yang munasabah untuk pendapat kami. Pendapat Pada pendapat kami, penyata kewangan Dana memberi gambaran yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 Ogos 2015 dan prestasi kewangan, perubahan dalam ekuiti dan aliran tunai Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015 selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS) dan Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS). Kami juga mengesahkan pengiraan Nisbah Perbelanjaan Pengurusan dan Pusing Ganti Portfolio yang dibentangkan pada nota 17 dan 18 adalah bertepatan dan munasabah. Jadual yang dibentangkan telah diambil terutamanya dari rekod perakaunan dan lain-lain rekod Dana yang telah dikenakan ujian-ujian dan lain-lain tatacara audit sewaktu pemeriksaan kami ke atas penyata kewangan Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 Ogos Pada pendapat kami, pada keseluruhannya maklumat itu telah dibentangkan dengan saksama jika dipandang dari semua segi penting berkenaan dengan penyata kewangan itu. Lain-Lain Perkara Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat yang bebas berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan dan dengan tiada tujuan lain untuk membuat laporan berkenaan pendapat kami sebagai satu badan kepada anda, menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kami tidak bertanggungjawab terhadap mana-mana pihak yang lain bagi kandungan laporan ini. AHMAD ABDULLAH & GOH AF-0381 Akauntan Bertauliah Juruaudit GOH KENG JUAY 461/05/17(J) CA(M), FCA(E&W) Rakan Kongsi KUALA LUMPUR 13 Oktober 2015

23 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (22) 8. PENYATA KEWANGAN PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 30 OGOS 2015 NOTA ASET PELABURAN 4 Saham Tersiarharga di Malaysia 10,907,510 13,967,295 Waran Tersiarharga di Malaysia 15,257 - Skim Pelaburan Kolektif di Malaysia 1,089,983 1,057,508 Simpanan Al-Mudharabah dengan institusi kewangan berlesen di Malaysia 5 5,197,158 4,631,368 LAIN-LAIN ASET 17,209,908 19,656,171 Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah diterima terakru 3,474 1,792 Dividen diterima terakru 15,273 19,388 Tuntutan Cukai 23,164 23,164 Simpanan Al-Wadiah 176, , , ,600 JUMLAH ASET 17,428,131 19,916,771 LIABILITI Terhutang kepada Pengurus 6 24,039 26,467 Terhutang kepada Pemegang Amanah 1,460 1,653 Pengagihan 7 612,938 1,436,850 Lain-lain sipiutang 4,682 3,280 Tazkiah JUMLAH LIABILITI 644,051 1,468,250

24 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (23) PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 30 OGOS 2015 NOTA EKUITI Modal Unit Bersih 9 43,728,024 43,284,875 Kerugian terkumpul (26,943,944) (24,836,354) JUMLAH EKUITI 16,784,080 18,448,521 JUMLAH EKUITI DAN LIABILITI 17,428,131 19,916,771 UNIT DALAM EDARAN 9 49,035,000 47,895,000 NILAI ASET BERSIH SEUNIT () - xd

25 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (24) PENYATA PENDAPATAN KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PENDAPATAN PELABURAN NOTA Keuntungan Dari Simpanan Al-Mudharabah 113,919 86,526 Hibah Dari Simpanan Al-Wadiah 1,523 - Dividen Kasar 356, ,170 Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif 29,522 28,328 Keuntungan Dari Penjualan Pelaburan 563,992 1,399,203 Kerugian Bersih Pelaburan Di atas Perubahan Nilai Pasaran Wajar (Fair Value) 11 (2,127,452) (78,416) PERBELANJAAN (1,061,984) 1,877,811 Yuran Pengurus , ,603 Yuran Pemegang Amanah 13 18,626 19,774 Yuran Audit 2,000 2,000 Yuran Agen Cukai Yuran Broker Saham Dan Lain-Lain Kos Transaksi 14 91, ,339 Cukai Barangan dan Perkhidmatan 9,730 - Perbelanjaan Pentadbiran 29,177 28,269 Tazkiah (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BERSIH SEBELUM CUKAI 432, ,825 (1,494,652) 1,360,986 Cukai 15 - (677) (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BERSIH SELEPAS CUKAI (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BERSIH SELEPAS CUKAI TERHASIL OLEH: (1,494,652) 1,360,309 KEUNTUNGAN DIREALISASI 632,800 1,438,725 KERUGIAN BELUM DIREALISASI 11 (2,127,452) (78,416) (1,494,652) 1,360,309

26 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (25) PENYATA PERUBAHAN DALAM EKUITI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 NOTA Modal Unit Bersih Kerugian Terkumpul Jumlah Ekuiti Baki pada 31 Ogos ,999,274 (24,759,813) 18,239,461 Keuntungan direalisasi - 1,438,725 1,438,725 Kerugian belum direalisasi - (78,416) (78,416) Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit Pengagihan 657, ,220 (371,619) - (371,619) 7 - (1,436,850) (1,436,850) Baki pada 30 Ogos ,284,875 (24,836,354) 18,448,521 Baki pada 31 Ogos ,284,875 (24,836,354) 18,448,521 Keuntungan direalisasi - 632, ,800 Kerugian belum direalisasi - (2,127,452) (2,127,452) Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit Pengagihan 649, ,589 (206,440) - (206,440) 7 - (612,938) (612,938) Baki pada 30 Ogos ,728,024 (26,943,944) 16,784,080

27 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (26) PENYATA ALIRAN TUNAI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PELABURAN DAN OPERASI Perolehan dari penjualan pelaburan 14,228,886 24,618,097 Pembelian pelaburan (12,750,772) (24,980,430) Dividen diterima 360, ,568 Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah 112,238 87,856 Hibah dari simpanan Al-Wadiah 1,523 - Yuran Pengurus telah dijelaskan (282,296) (295,650) Yuran Pemegang Amanah telah dijelaskan (18,820) (19,710) Yuran audit telah dijelaskan (2,000) (2,000) Yuran agen cukai telah dijelaskan (900) (200) Lain-lain perbelanjaan (129,409) (197,608) Tunai bersih dari/(digunakan dalam) aktiviti pelaburan dan operasi 1,519,078 (355,077) ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PEMBIAYAAN Perolehan daripada penjadian unit 649,589 21,262 Agihan telah dijelaskan (1,436,850) - Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (205,971) (369,954) Tunai bersih digunakan dalam aktiviti pembiayaan LEBIHAN/(KURANGAN) BERSIH DALAM TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK DIBAWA KE HADAPAN TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK DIHANTAR KE HADAPAN TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK (993,232) (348,692) 525,846 (703,769) 4,847,624 5,551,393 5,373,470 4,847,624 Simpanan Al-Wadiah 176, ,256 Simpanan Al-Mudharabah 5,197,158 4,631,368 5,373,470 4,847,624

28 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (27) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS UNIT AMANAH, PENGURUS DAN AKTIVITI UTAMA PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND diuruskan oleh PMB INVESTMENT BERHAD, telah dilancarkan pada 28 Ogos 1995 dengan nama Amanah Saham Pekerja-Pekerja TNB. Dana ini telah ditukarkan nama kepada ASM Shariah TNB Employees Fund sebagaimana termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Ketiga bertarikh 13 November 2013, di antara Pengurus (PMB INVESTMENT BERHAD), Pemegang Amanah (CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD) dan pemegang-pemegang unit berdaftar dan telah mendaftar dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 13 Disember Berdasarkan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2014, Dana ini sekali lagi ditukarkan namanya daripada ASM Shariah TNB Employees Fund kepada PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND selari dengan perubahan nama Pengurus daripada ASM Investment Services Berhad kepada PMB INVESTMENT BERHAD. Dana ini akan terus beroperasi sehingga ia diberhentikan atau dibubarkan mengikut peruntukan Suratikatan Amanah dan Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan Aktiviti utama PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND ialah urusniaga sekuriti bolehpasar di mana pelaburan dibuat di dalam Pelaburan Yang Dibenarkan sebagaimana yang didefinisikan di bawah Klausa 1 di dalam Suratikatan Amanah dan tertakluk kepada kelulusan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah dari semasa ke semasa. Ini termasuk sekuriti yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan di dalam instrumen pasaran kewangan yang diluluskan mengikut Prinsip- Prinsip Syariah. Pengurus adalah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia dan dimiliki sepenuhnya oleh Pelaburan MARA Berhad. Aktiviti utama Pengurus ialah pengurusan Dana-Dana Unit Amanah, Dana Korporat dan pada 9 Oktober 2013, Pengurus telah mendapat kelulusan untuk memasar dan mengedar Skim Persaraan Swasta (PRS). 2. OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN Operasi Dana Unit Amanah ini adalah terdedah kepada beberapa risiko yang mana antara lainnya termasuklah risiko pasaran, risiko kecairan, risiko spesifik, risiko kadar keuntungan Mudharabah dan risiko harga ekuiti. Pengurusan risiko kewangan dilaksanakan melalui sistem kawalan dalaman serta sekatan-sekatan pelaburan yang digariskan di dalam Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah. (a) Risiko Pasaran Pendedahan kepada risiko pasaran terhasil dari perjalanan biasa perniagaan Unit Amanah melalui ketidakpastian dalam harga pasaran yang dipengaruhi oleh perubahan dalam persekitaran pasaran termasuk perubahan ekonomi secara global, peraturan, politik dan kadar keuntungan. Unit Amanah menguruskan risiko pasaran melalui garispanduan dan polisi pelaburan yang disediakan serta strategi kepelbagaian pengagihan portfolio aset Dana.

29 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (28) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 (b) (c) (d) (e) Risiko Kecairan Unit Amanah menguruskan aliran tunai dengan menempatkan sebahagian tunai dalam simpanan Al-Mudharabah dengan memastikan pulangan yang maksimum dan mengambil peluang ke atas pelaburan dan peluang baru. Risiko kecairan adalah risiko Unit Amanah menghadapi kesulitan untuk mendapatkan dana bagi memenuhi komitmen kewangan. Risiko Spesifik Risiko spesifik adalah risiko yang dialami melalui pelaburan terhadap syarikat-syarikat yang mengalami perubahan dalam prestasi perniagaan, citarasa dan permintaan pengguna, tindakan undangundang dan amalan pengurusan. Risiko ini boleh dikurangkan melalui kepelbagaian dalam pelaburan dan sekatan pelaburan yang digariskan oleh Garispanduan Tabung Unit Amanah dan berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah. Risiko Kadar Keuntungan Mudharabah Unit Amanah menguruskan risiko kadar keuntungan Mudharabah dengan mengekalkan portfolio instrumen kewangan berdasarkan garispanduan dan polisi pelaburan serta semakan yang kerap ke atas kadar keuntungan Mudharabah dan jangkaan pasaran. Risiko kadar keuntungan Mudharabah adalah risiko nilai instrumen kewangan Unit Amanah yang sensitif terhadap kadar keuntungan akan berubahubah disebabkan oleh perubahan dalam kadar keuntungan pasaran. Risiko Harga Ekuiti Risiko harga ekuiti adalah perubahan harga ekuiti yang akan naik atau turun disebabkan perubahan terhadap indeks ekuiti dan nilai saksama individu. Pendedahan risiko harga ekuiti timbul dari pelaburan tersiarharga Dana. Jadual di bawah menunjukkan kesan ke atas nilai aset bersih Dana pada tarikh pelaporan disebabkan kemungkinan perubahan dalam harga ekuiti dengan semua pembolehubah lain yang dipegang malar:- Perubahan Dalam Harga Ekuiti Kesan Ke Atas Nilai Aset Bersih Diagihkan % +5 / ,376 / (545,376)

30 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (29) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (a) Asas Penyediaan Penyata kewangan ini telah disediakan menurut kelaziman kos sejarah dan diubahsuai bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Dasar perakaunan yang digunapakai bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015 adalah konsisten dengan yang digunapakai pada penyata kewangan bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos Dana masih belum menerimapakai MFRS berikut yang diterbitkan oleh MASB tetapi belum berkuatkuasa. Tarikh Kuatkuasa Bagi Tahun Kewangan Bermula Pada Atau Selepas Pindaan kepada MFRS 7 MFRS 9 Instrumen Kewangan: Pendedahan (Penambaikan Tahunan Kitaran MFRS ) Instrumen Kewangan (IFRS 9 diterbitkan oleh IASB pada Julai 2014) 1 Januari Januari 2018 Penggunaan piawaian di atas adalah pindaan kepada piawaian yang diterbitkan jika berkaitan kepada Dana dan dijangka tidak mempunyai kesan yang ketara ke atas penyata kewangan Dana. (b) Saham Dan Waran Tersiarharga Saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Ini adalah bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia - MFRS 139. Walau bagaimanapun Unit Amanah ini tertakluk kepada Suratikatan Amanah (Trust Deed) di mana saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Oleh yang demikian, bagi sebarang urusniaga jual beli unit amanah pada tarikh pelaporan ini, harga sebenar jual beli unit amanah tersebut adalah dinyatakan di dalam nota 10.

31 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (30) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 (c) (d) (e) (f) (g) (h) (i) (j) (k) Skim Pelaburan Kolektif Skim Pelaburan Kolektif merupakan pelaburan di Malaysia yang dibuat ke dalam PMB Shariah Cash Management Fund yang diuruskan sendiri oleh Pengurus. Pendapatan Dividen Kiraan dividen-dividen dari pelaburan ditetapkan mengikut asas akruan sebaik sahaja harga saham syarikat berkenaan dicatat xd (tanpa dividen) di Bursa Malaysia. Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif diiktiraf apabila hak untuk menerima pembayaran ditentukan. Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah adalah diambilkira berdasarkan asas akruan. Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Pelaburan Kos yang diambilkira bagi menentukan keuntungan/(kerugian) dari penjualan pelaburan adalah berdasarkan kepada kos purata wajaran. Keuntungan/(Kerugian) Belum Direalisasi Keuntungan/(Kerugian) belum direalisasi mewakili keuntungan/ (kerugian) akibat daripada perubahan pada Nilai Pasaran Wajar bagi saham dan waran tersiarharga yang menggunakan harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada tarikh pelaporan berbanding dengan tarikh kewangan sebelumnya. Penjadian dan Perlucutan Unit Penerimaan dari penjadian unit dan pembayaran atas perlucutan unit adalah berdasarkan nilai pasaran unit yang terdiri dari bahagian modal dan bahagian pendapatan pada tarikh penjadian atau perlucutan berkenaan. Pengimbangan Agihan Pengimbangan agihan diambilkira pada tarikh penjadian dan perlucutan berdasarkan purata jumlah pendapatan yang boleh diagihkan termasuk dalam harga penjadian dan perlucutan unit. Tunai dan Tunai Sebentuk Tunai dan tunai sebentuk meliputi simpanan Al-Mudharabah dan Al- Wadiah dengan bank dan institusi kewangan berlesen di mana simpanan tersebut adalah berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah.

32 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (31) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 (l) Instrumen Kewangan Aset dan liabiliti kewangan yang dinyatakan dalam Penyata Kedudukan Kewangan adalah merangkumi tunai di bank, pelaburan sekuriti saham dan waran tersiarharga, skim pelaburan kolektif, simpanan di institusi-institusi kewangan, penghutang dan pemiutang. Polisi perakaunan tentang perkara-perkara tersebut dinyatakan dalam dasar perakaunan masing-masing. Instrumen kewangan diklasifikasikan sebagai aset atau liabiliti berdasarkan butiran perjanjian kontrak. Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah, dividen, keuntungan atau kerugian berkaitan instrumen kewangan yang diklasifikasikan sebagai aset, dilaporkan sebagai pendapatan atau kerugian dari pelaburan. 4. PELABURAN Butir-butir adalah seperti berikut: (a) Saham jumlah kos 12,308,786 13,222,908 (Kurangan)/Lebihan nilai pasaran (1,401,276) 744,387 Nilai Pasaran 10,907,510 13,967,295 (b) Waran jumlah kos - - Lebihan nilai pasaran 15,257 - Nilai Pasaran 15,257 - (c) Simpanan Al-Mudharabah 5,197,158 4,631,368 (d) Skim pelaburan jumlah kos 1,084,023 1,054,502 Lebihan nilai pasaran 5,960 3,006 Nilai Pasaran 1,089,983 1,057,508 Jumlah Pelaburan 17,209,908 19,656,171 Senarai Pelaburan adalah seperti di Jadual A.

33 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (32) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS SIMPANAN AL-MUDHARABAH Simpanan Al-Mudharabah adalah meliputi simpanan tetap berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah di dalam institusi kewangan berlesen seperti berikut: (a) Bank-Bank Islam 5,197,158 1,900,000 (b) Bank Pelaburan - 2,731,368 5,197,158 4,631,368 Purata kadar keuntungan sepanjang tahun kewangan dan purata tempoh akan matang simpanan pada tarikh penutup kewangan adalah seperti berikut:- Purata Kadar Keuntungan % Purata Tempoh Akan Matang Hari (a) Bank-Bank Islam TERHUTANG KEPADA PENGURUS Penjelasan tunai terakru bagi perlucutan unit ,134 1,665 Yuran pengurus yang terakru 21,905 24,802 24,039 26, PENGAGIHAN Peruntukan ini merupakan pengagihan pendapatan (akhir) yang disyorkan sebanyak 1.25 sen (kasar) (bersih: 1.25 sen) seunit [2014: Pengagihan pendapatan dalam bentuk tunai sebanyak 3.00 sen (kasar) (bersih: 3.00 sen) seunit] yang akan diagihkan dalam bentuk unit kepada pemegangpemegang unit bagi tahun kewangan berakhir 30 Ogos 2015 selaras dengan objektif Dana. Pengagihan ini dikira berdasarkan jumlah unit dalam edaran pada 30 Ogos 2015.

34 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (33) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 Pengagihan kepada Pemegang Unit adalah seperti berikut: Dividen kasar 356, ,170 Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah 113,919 86,526 Keuntungan dari penjualan pelaburan 563,992 1,399,203 Hibah dari simpanan Al-Wadiah 1,523 - Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif 29,522 28,328 Keuntungan tidak diagihkan pada tahun semasa (19,862) (1,875) 1,045,606 1,954,352 Perbelanjaan (432,668) (516,825) Cukai - (677) 612,938 1,436,850 Unit dalam edaran 49,035,000 47,895,000 Pengagihan kasar seunit (sen) Pengagihan bersih seunit (sen) Pengagihan dibuat setelah mengambilkira kerugian belum direalisasi dalam tahun kewangan semasa berjumlah 2,127,452 (2014: 78,416). 8. TAZKIAH Tazkiah adalah penyucian sebahagian pendapatan dividen yang diperolehi dari peratus pelaburan yang meragukan. Pendapatan meragukan yang diterima ditapis melalui kaedah penyucian yang telah ditetapkan oleh Jawatankuasa Panel Syariah PMB INVESTMENT BERHAD sebelum pelantikan Penasihat Syariah semasa dan tiada halangan oleh Penasihat Syariah yang dilantik. Tazkiah dikira berdasarkan 2.5% ke atas pendapatan meragukan di mana peratus keraguan adalah ditentukan oleh Jawatankuasa Panel Syariah PMB INVESTMENT BERHAD sebelum pelantikan Penasihat Syariah semasa dan tiada halangan oleh Penasihat Syariah yang dilantik. Walau bagaimanapun, Lembaga Pengarah PMB INVESTMENT BERHAD telah memansuhkan pengiraan tazkiah ke atas dividen diterima daripada pelaburan saham patuh Syariah selaras dengan peraturan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia bermula 1 Januari 2014.

35 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (34) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS MODAL UNIT BERSIH Baki dibawa ke hadapan Penjadian dalam tahun Perlucutan dalam tahun Baki dihantar ke hadapan Unit Unit 47,895,000 43,284,875 47,108,000 42,999,274 1,689, ,589 1,700, ,220 49,584,000 43,934,464 48,808,000 43,656,494 (549,000 ) (206,440 ) (913,000) (371,619) 49,035,000 43,728,024 47,895,000 43,284, NILAI ASET BERSIH Nilai Aset Bersih diambilkira setelah menolak jumlah liabiliti Dana daripada jumlah aset Dana. Bagi mematuhi MFRS 139 di dalam penyediaan Penyata Kewangan ini, saham dan waran tersiarharga telah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan berbanding dengan Suratikatan Amanah yang menetapkan nilai pasaran pada harga terakhir yang disebut di Bursa Malaysia bagi penetapan harga jualan dan belian unit amanah pada tarikh tersebut. Oleh yang demikian, pada 30 Ogos 2015 dan 30 Ogos 2014 penyesuaian bagi nilai aset bersih seunit untuk tujuan agihan kepada pemegangpemegang unit amanah pada tarikh di atas adalah seperti berikut: /Unit /Unit Nilai aset bersih seunit bagi agihan jual/beli unit amanah Perbezaan nilai aset bersih apabila mematuhi MFRS 139 Nilai aset bersih seunit yang boleh diagihkan kepada pemegangpemegang unit seperti yang dinyatakan di Penyata Kewangan 16,872, ,500, , , ,784, ,448,

36 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (35) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS KERUGIAN BERSIH PELABURAN DI ATAS PERUBAHAN NILAI PASARAN WAJAR (FAIR VALUE) (Kerugian)/Keuntungan belum direalisasi dari saham tersiarharga Keuntungan belum direalisasi dari waran tersiarharga Keuntungan belum direalisasi dari skim pelaburan kolektif Keseluruhan (kerugian)/keuntungan belum direalisasi Tolak: Keuntungan belum direalisasi tahun terdahulu (1,401,276) 744,387 15,257-5,960 3,006 (1,380,059) 747, ,393 (825,809) (2,127,452) (78,416) 12. YURAN PENGURUS Yuran yang dibayar kepada Pengurus, PMB INVESTMENT BERHAD adalah dikira secara harian berdasarkan 1.5% setahun ke atas Nilai Aset Bersih sebelum mengambilkira yuran pengurusan dan yuran Pemegang Amanah terakru harian. 13. YURAN PEMEGANG AMANAH Yuran yang dibayar kepada Pemegang Amanah, CIMB ISLAMIC TRUSTEE BERHAD adalah dikira secara harian berdasarkan 0.1% setahun ke atas Nilai Aset Bersih sebelum mengambilkira yuran pengurusan dan yuran Pemegang Amanah terakru harian.

37 << LAPORAN TAHUNAN - PMB SHARIAH TNB EMPLOYEES FUND >> (36) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 OGOS URUSNIAGA DENGAN BROKER/DEALER (31/08/ /08/2015) Nama Broker/Dealer Nilai Transaksi % Komisen & Fi % Maybank Investment Bank Bhd. 3,900, , BIMB Securities Sdn. Bhd. 3,808, , RHB Investment Bank Bhd. 3,689, , KAF-Seagroatt & Campbell Securities Sdn. Bhd. 3,248, , Kenanga Investment Bank Bhd. 2,293, , M & A Securities Sdn. Bhd. 2,223, , MIDF Amanah Investment Bank Bhd. 1,966, , CIMB Investment Bank Bhd. 1,454, , AmInvestment Bank Bhd. 1,276, , Hong Leong Investment Bank Bhd. 1,217, , Affin Hwang Investment Bank Bhd.* 1,827, , Jumlah Transaksi 26,907, , * Pada 22 September 2014, Affin Investment Bank Berhad telah ditukarkan namanya kepada Affin Hwang Investment Bank Berhad. 15. CUKAI Peruntukan cukai semasa - - Peruntukan terkurang tahun taksiran terdahulu - (677) Perbelanjaan cukai untuk tahun semasa - (677) Cukai adalah dikenakan pada kadar 25% ke atas pendapatan bercukai dividen setelah ditolak perbelanjaan dibenar pada kadar 10%.

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Dividend Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No.

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN PMB DANA

More information

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Syariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD (256439-D) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Dahulunya dikenali sebagai ASM Investment Services Berhad) Tingkat Bawah,

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN PMB

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 >>> LAPORAN TAHUNAN PMB DANA AL-AIMAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund)

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) (Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) RASIONAL KULIT Allianz Life adalah syarikat insurans yang sentiasa meletakkan pelanggan di tangga teratas, memberikan mereka jaminan dan berasa selamat.

More information

PB604 : BUSINESS FINANCE

PB604 : BUSINESS FINANCE INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) quantitative questions. Answer ALL questions. ARAHAN: Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan kuantitatif. Jawab SEMUA soalan. C1 QUESTION 1 SOALAN 1 (a)

More information

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG)

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) NO TAJUK MUKA SURAT I Maklumat Tabung 2 II Prestasi Tabung 4 III Laporan Pengurus 13 IV Penyata Pengurus 20 V Penyataan Pemegang Amanah 21 VI Laporan Juruaudit

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2012 Rasional Kulit Muka Pasaran kewangan umpama lautan yang luas. Apabila memulakan pelayaran untuk mencari pulangan yang baik,

More information

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF)

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) e-3 31 Disember 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND e-2 30 Jun 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF)

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF)

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF)

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PB-32 31 Disember 2018 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF)

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) P-37 31 Disember 2018 PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF)

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC SMALLCAP FUND

PUBLIC SMALLCAP FUND P-9 30 November 2017 PUBLIC SMALLCAP FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF)

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF)

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) S-4 31 Oktober 2018 PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 2 LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 ISI KANDUNGAN AMANAH SAHAM MALAYSIA (ASM) NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus MUKA

More information

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-2 31 Oktober 2017 PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 6 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-3 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF)

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) P-6 30 Jun 2018 PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND S-3 30 Ogos 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah ISI KANDUNGAN Tajuk Muka Surat I II III IV V VI Maklumat Tabung Prestasi Tabung Laporan Pengurus Penyata Pengurus Penyataan Pemegang Amanah Laporan Juruaudit Bebas 1 2 4 12 13 14 VII Penyata Kewangan A.

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF)

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PB-7 28 September 2018 PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND

PB ISLAMIC EQUITY FUND PB-4 30 November 2017 PB ISLAMIC EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF)

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL)

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) S-1 30 Ogos 2018 PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF)

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) S-26 30 Mac 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF)

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-1 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG 1 ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang, ASN 3) ASN Imbang 1 NOTIS PENTING Mulai April

More information

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PB-10 29 September 2017 PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND)

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX)

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) P-3 30 April 2018 PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara

More information

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF)

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) e-1 30 Jun 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF)

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-46 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF)

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) S-24 30 November 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND S-22 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND P-35 30 November 2017 PUBLIC INDONESIA SELECT FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND S-5 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF)

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND P-34 31 Oktober 2017 PUBLIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit Bebas MUKASURAT 2 3 9 19 20 21 VII. Penyata

More information

PB SUKUK FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB

PB SUKUK FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-24 30 November 2017 PB SUKUK FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF)

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF)

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-5 30 Jun 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF)

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) S-13 28 Februari 2018 PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND S-16 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF)

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) P-49 30 April 2018 PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF)

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-36 30 November 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 OBJEKTIF PELABURAN

More information

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PB-35 1 Jun 2017 PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-8 31 Oktober 2017 PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF)

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND

PB CASH MANAGEMENT FUND PB-7 29 September 2017 PB CASH MANAGEMENT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB ISLAMIC BOND FUND

PB ISLAMIC BOND FUND PB-5 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF)

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PB-39 3 Januari 2019 PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND

PUBLIC AUSTRALIA EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-32 31 Oktober 2017 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 5 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF)

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-10 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2014 Rasional Kulit Muka Berbasikal bukit adalah sukan yang memerlukan ketahanan, kekuatan dalaman dan keseimbangan. Basikal direka

More information

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF)

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF)

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND

PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND S-6 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC DIVIDEND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND

PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND P-44 30 November 2017 PUBLIC STRATEGIC GROWTH FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF)

PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PUBLIC SECTOR SELECT FUND PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH (PSSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-26 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF)

PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF) PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-36 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND S-20 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC ALPHA-40 GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ)

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) S-25 28 Februari 2018 PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF)

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF)

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PB-30 31 Disember 2018 PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information