LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017

Size: px
Start display at page:

Download "LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017"

Transcription

1 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

2 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (1) Tuan/Puan Yang Dihargai PMB INVESTMENT BERHAD MAKLUMAN MENGENAI PRIVASI Berkuatkuasa 15 November 2013, Akta Perlindungan Data Peribadi 2010 (PDPA) diperkenalkan untuk mengawalselia pemprosesan data peribadi di dalam transaksi-transaksi komersial. Kami di PMB INVESTMENT BERHAD menilai tinggi privasi anda dan menggembeleng usaha untuk melindungi maklumat-maklumat peribadi anda dalam mematuhi kehendak-kehendak PDPA. Seiring dengan itu, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengeluarkan Notis Privasi kepada semua pelanggan-pelanggan individu kami. Kandungan Notis Privasi tersebut melibatkan perkara-perkara mengenai pemprosesan maklumat-maklumat peribadi anda oleh pihak kami berkaitan dengan akaun pelaburan anda dan/atau perkhidmatan dengan kami. Sila luangkan masa untuk membaca dan mengambil maklum mengenai isi kandungan Notis Privasi berkenaan. Notis Privasi tersebut boleh dicapai di dalam laman web kami dan/atau di pejabat kami sama ada di ibu pejabat atau cawangan-cawangan kami. Sila hubungi kami di bahagian Perhubungan Pelabur, talian sekiranya anda memerlukan sebarang penjelasan mengenai perkara ini.

3 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (2) MAKLUMAT KORPORAT PENGURUS PMB INVESTMENT BERHAD (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) IBU PEJABAT Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat, Kuala Lumpur Sentral Peti Surat Kuala Lumpur Tel: (03) Faks: (03) E-mel: investorrelation@pelaburanmara.com.my Laman Web: LEMBAGA PENGARAH Dato Abdul Malik bin Ismail - Pengerusi Dato Sri Hj Abd Rahim bin Hj Abdul Dato Mohammad Safie bin Asnawi Prof. Dr. Faridah binti Hj Hassan Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Dato Ahmad Nazim bin Abd Rahman Najmi bin Hj Mohamed KETUA PEGAWAI EKSEKUTIF Najmi bin Hj Mohamed SETIAUSAHA SYARIKAT Shahrizat binti Othman JAWATANKUASA PELABURAN Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Dato Ahmad Nazim bin Abd Rahman Prof. Dr. Mohamed Aslam bin Mohamed Haneef PEMEGANG AMANAH AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD PENASIHAT SYARIAH BIMB SECURITIES SDN. BHD. JURUAUDIT BEBAS JAMAL, AMIN & PARTNERS

4 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (3) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 1. MAKLUMAT DANA NAMA DANA TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA KATEGORI/JENIS DANA OBJEKTIF DANA TANDA ARAS DANA DASAR PENGAGIHAN DANA KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT 5 2. PENCAPAIAN DANA KOMPOSISI DANA PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN 7 3. LAPORAN PENGURUS ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT POLISI DAN STRATEGI PELABURAN PERUMPUKAN ASET-ASET DANA 10

5 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (4) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA SUASANA PASARAN KEWANGAN TEMPATAN SEMASA PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA TERBITAN UNIT PECAHAN KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG PENYATAAN PEMEGANG AMANAH PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PENYATAAN PENGURUS LAPORAN JURUAUDIT BEBAS PENYATA KEWANGAN ASAS PENGIRAAN MAKLUMAT PRESTASI DAN PENCAPAIAN DANA MAKLUMAT TAMBAHAN MAKLUMAT JARINGAN PERNIAGAAN MAKLUMAT PERHUBUNGAN PELABUR BORANG KEMASKINI MAKLUMAT PELABUR 48

6 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (5) 1. MAKLUMAT DANA 1.1 NAMA DANA PMB DANA BESTARI - PMB BESTARI. 1.2 TARIKH PELANCARAN SEMULA DANA 3 Oktober KATEGORI / JENIS DANA Dana Ekuiti (Syariah) / Pertumbuhan dan Pendapatan. 1.4 OBJEKTIF DANA Menyediakan pelabur dengan pulangan yang stabil dan untuk mencapai pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang dengan melabur dalam ekuiti dan sekuriti-sekuriti pendapatan tetap yang mematuhi prinsip-prinsip Syariah. 1.5 TANDA ARAS DANA Indeks FTSE Bursa Malaysia Emas Shariah (FBMSHA). 1.6 DASAR PENGAGIHAN DANA Pengagihan pendapatan (jika ada) akan diisytiharkan pada setiap akhir tahun kewangan bergantung kepada lebihan pendapatan sepanjang tempoh kewangan dan akan diagihkan sama ada dalam bentuk tunai atau unit tambahan. 1.7 KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT PADA 30 SEPTEMBER 2017 Saiz Pegangan Unit Jumlah Pemegang Unit % Jumlah Unit Dipegang * % 5,000 dan ke bawah 1, ,273, ,001-10, ,411, ,001-50, ,667, , , ,229, ,001 dan ke atas ,827, Jumlah 2, ,409, * Nota: Tidak termasuk unit Pengurus

7 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (6) 2. PENCAPAIAN DANA 2.1 KOMPOSISI DANA 30 SEPTEMBER Sektor % % % Pasaran Utama: Barangan Pengguna Barangan Industri Pembinaan Dagangan & Perkhidmatan Hartanah Infrastruktur Perladangan Teknologi Perbankan & Kewangan Pasaran Ace: Pembinaan Teknologi Waran Tersiarharga Skim Pelaburan Kolektif Deposit Islam dan lain-lain Jumlah Maklumat Prestasi Nilai Aset Bersih (NAB) - xd (RM 000) 7,468 8,502 8,967 Unit Dalam Edaran ( 000) 21,416 23,340 24,467 NAB Seunit - xd (RM) NAB Seunit - xd: Tertinggi (RM) NAB Seunit - xd: Terendah (RM) Jumlah Pulangan # (%) (1.54) (0.60) (2.14) - Pertumbuhan Modal # (%) (4.28) (0.60) (6.23) - Pengagihan Pendapatan (%) Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) (%) * Pusing Ganti Portfolio (PGP) (kali) ** # Sumber: Lipper * Peratusan NPP menyusut 0.09 peratusan mata dalam tahun kewangan berakhir 30 September 2017 berbanding tempoh yang sama tahun sebelumnya. Ini adalah sejajar dengan penurunan 13.56% jumlah perbelanjaan yang diimbangi oleh penyusutan 9.24% dalam saiz purata Dana. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

8 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (7) 2.1 KOMPOSISI DANA (SAMB.) ** Peratusan PGP menyusut kepada 0.73 kali bagi tahun kewangan berakhir 30 September 2017 daripada 1.50 kali pada tahun kewangan sebelumnya. Ini adalah disebabkan oleh pengurangan aktiviti pembelian dan penjualan saham selari dengan keadaan pasaran saham semasa sepanjang tempoh kajian. Aktiviti pembelian dan penjualan dilakukan berdasarkan strategi pelaburan yang berubah mengikut keadaan pasaran. * PURATA PULANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun PMB BESTARI (1.54%) (1.42%) 0.90% FBMSHA 3.64% (0.99%) 2.44% * PULANGAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 15 OGOS PMB BESTARI (1.54%) (0.60%) (2.14%) 3.30% 5.51% FBMSHA 3.64% 3.86% (9.83%) 5.24% 9.09% * Sumber: Lipper 2.2 PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN TARIKH/TAHUN Pengagihan - Kasar (sen seunit) - Bersih (sen seunit) 30 SEPTEMBER ^ ^ 1.60 Nisbah Unit Pecahan ^ Pengagihan dalam bentuk unit. Nota: Unit Pecahan (jika ada) tidak layak menerima pengagihan pendapatan untuk tahun kewangan semasa. Sila rujuk muka surat bagi asas pengiraan. Pencapaian Dana pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

9 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (8) 3. LAPORAN PENGURUS Bagi tahun kewangan berakhir 30 September 2017 (1 Oktober 2016 hingga 30 September 2017). 3.1 ANALISA PRESTASI DANA BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN OBJEKTIF PELABURAN Dana tidak dapat mencapai objektifnya, iaitu memperolehi pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang. Berdasarkan sumber Lipper, pulangan Dana untuk jangkamasa 3, 5 dan 10 tahun masing-masing mencatat sebanyak -4.22%, 4.60% dan 7.10%. Bagi tempoh setahun berakhir 30 September 2017, pulangan Dana menyusut sebanyak 1.54%. Pengurus telah mengisytihar pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 1.00 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 September BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS Prestasi Dana berbanding tanda aras bagi tempoh 1 tahun, 3 tahun dan 5 tahun berakhir 30 September 2017 adalah seperti berikut:- Pulangan PMB Bestari Berbanding Tanda Aras Bagi Tempoh 1 Tahun Graf di atas mempamerkan pergerakan pulangan Dana bagi tempoh setahun berakhir 30 September Sepanjang tempoh tersebut, NAB seunit Dana menyusut 1.54% berbanding kenaikan penanda aras sebanyak 3.64%.

10 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (9) BANDINGAN PRESTASI DANA DENGAN TANDA ARAS (SAMB.) Pulangan PMB Bestari Berbanding Tanda Aras Bagi Tempoh 3 Tahun Bagi tempoh 3 tahun berakhir 30 September 2017, NAB seunit Dana menyusut 4.22% berbanding penyusutan penanda aras sebanyak 2.95%. Sila rujuk graf di atas. Pulangan PMB Bestari Berbanding Tanda Aras Bagi Tempoh 5 Tahun Graf di atas pula mencerminkan pergerakan pulangan Dana untuk jangkamasa 5 tahun berakhir 30 September Sepanjang tempoh tersebut, NAB Seunit Dana menokok 4.60% berbanding kenaikan penanda aras sebanyak 12.83%.

11 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (10) 3.2 ANALISA PRESTASI DANA BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT Sepanjang tempoh kajian, NAB seunit menyusut sebanyak RM atau 1.54% iaitu daripada RM (xd) pada 30 September 2016 kepada RM (CD) bagi tahun kewangan berakhir 30 September POLISI DAN STRATEGI PELABURAN Polisi pelaburan Dana ialah dengan melabur dalam portfolio pelaburan yang dipelbagaikan merangkumi ekuiti dan sekuriti-sekuriti berpendapatan tetap dan lain-lain instrumen pelaburan yang dibenarkan dan mematuhi prinsip-prinsip Syariah. Sepanjang tempoh kajian, Dana dilabur terutamanya dalam portfolio yang pelbagai dalam ekuiti dan sekuriti berkaitan ekuiti patuh Syariah syarikatsyarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang mempunyai prospek dalam pertumbuhan dan/atau mempunyai hasil dividen sebanyak 3% setahun atau lebih. Dana melabur di antara 70% dan 99.5% daripada nilai aset bersih dalam ekuiti. 3.4 PERUMPUKAN ASET-ASET DANA Pecahan seunit mengikut kelas aset adalah seperti berikut:- PECAHAN SEUNIT MENGIKUT KELAS ASET 30 SEPT 2017 (%) 30 SEPT 2016 (%) Perubahan Peratus Mata Purata Pendedahan Pelaburan (%) Ekuiti Waran Tersiarharga Skim Pelaburan Kolektif (8.00) 4.00 Deposit Islam dan lain-lain Pada 30 September 2017, pegangan ekuiti Dana ialah sebanyak 81.00% berbanding 78.65% pada 30 September Sebanyak 1.25% dilabur dalam waran tersiarharga, manakala baki 17.75% pula berada dalam deposit Islam dan lain-lain bentuk pelaburan patuh Syariah yang bersesuaian dengan polisi dan objektif Dana.

12 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (11) 3.4 PERUMPUKAN ASET-ASET DANA (SAMB.) PERUMPUKAN ASET PMB BESTARI PADA 30/09/2017 PERUMPUKAN ASET PMB BESTARI PADA 30/09/ SUASANA EKONOMI NEGARA Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) yang dilapor pada 18 Ogos 2017 berkembang 5.8% pada suku kedua Pertumbuhan ekonomi Malaysia terus disokong oleh permintaan dalam negara, terutamanya perbelanjaan sektor swasta. Dari segi penawaran, pertumbuhan ini telah didorong oleh prestasi yang lebih baik bagi semua sektor utama ekonomi. Pada asas suku tahunan terlaras secara bermusim, ekonomi negara meningkat 1.3% (S1 2017: 1.8%). Inflasi keseluruhan menurun kepada 4.0% disebabkan terutamanya oleh harga bahan api dalam negara yang lebih rendah. Berikutan pertumbuhan yang kukuh sebanyak 5.7% pada separuh pertama tahun 2017, ekonomi Malaysia dijangka berkembang melebihi 4.8% pada tahun Permintaan dalam negara dijangka menjadi penyumbang utama pertumbuhan. Bagi sektor luaran, eksport dijangka mendapat manfaat daripada pertumbuhan global yang lebih kukuh daripada jangkaan.

13 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (12) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Inflasi keseluruhan diunjurkan lebih sederhana pada separuh kedua tahun 2017, mencerminkan kesan daripada faktor kos global yang semakin berkurang. Bagi tahun 2017 secara keseluruhan, inflasi dijangka berada dalam julat purata 3.0% hingga 4.0%. Semua sektor mengikut kaedah pengeluaran mencatatkan pertumbuhan yang menggalakkan kecuali sektor perlombongan. Pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) Malaysia Untuk Suku Kedua 2017 Sektor Sektor Penawaran S2 S1 S2 Permintaan S2 S1 S2 Pertanian 5.9% 8.3% (7.8%) Penggunaan Akhir Swasta 7.1% 6.6% 6.2% Pembinaan 8.3% 6.5% 8.9% Perkhidmatan 6.3% 5.8% 5.7% Inflasi Penggunaan Akhir Kerajaan Pembentukan Modal Tetap Kasar 3.3% 7.5% 5.5% 4.1% 10.0% 6.1% Pembuatan 6.0% 5.6% 4.2% Eksport 9.6% 9.8% 2.0% Perlombongan 0.2% 1.6% 2.1% Import 10.7% 12.9% 2.4% KDNK 5.8% 5.6% 4.0% KDNK 5.8% 5.6% 4.0% (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Untuk tempoh lapan bulan pertama 2017, inflasi berada lebih tinggi, iaitu pada kadar 4.0% berbanding 2.3% dalam tempoh lapan bulan pertama Pendorong utama kepada kenaikan inflasi bagi tempoh Januari hingga Ogos 2017 adalah Indeks kumpulan makanan dan minuman bukan alkohol yang mencatatkan peningkatan 4.2%.

14 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (13) 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA (SAMB.) Indeks Pengeluaran Perindustrian (IPP) (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) IPP meningkat sebanyak 6.8% pada bulan Ogos 2017 berbanding bulan yang sama tahun sebelumnya. Peningkatan dalam bulan Ogos ini disokong oleh pertumbuhan positif dalam semua indeks: pembuatan (7.6%), perlombongan (5.3%) dan elektrik (3.0%). Perdagangan Luar Negara (Sumber: Laman sesawang Jabatan Statistik Malaysia) Untuk tempoh lapan bulan berakhir Ogos 2017, imbangan dagangan Malaysia mencatat kenaikan sebanyak 16.4%, mencecah nilai RM60.7 bilion. Jumlah perdagangan untuk tempoh lapan bulan pertama 2017 bernilai RM1.2 trilion berbanding RM948.4 bilion yang dicatat dalam tempoh yang sama tahun lepas berikutan kenaikan mendadak dalam kegiatan import (pertumbuhan 23.0% tahunke-tahun) dan eksport (pertumbuhan 22.3% tahun-ke-tahun) sepanjang lapan bulan berakhir Ogos 2017, berbanding pertumbuhan 0.9% tahun-ke-tahun untuk import dan 1.0% tahun-ke-tahun untuk eksport bagi tempoh yang sama tahun sebelumnya.

15 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (14) 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA Bagi tempoh setahun berakhir 30 September 2017, penanda aras utama ekuiti patuh Syariah Malaysia iaitu Indeks FBMSHA meningkat mata atau 3.64% kepada 12, manakala penanda aras utama Bursa Malaysia iaitu FBM KLCI meningkat mata atau 6.23% kepada 1, Bagi tempoh tersebut, Indeks FBMSHA mencatat paras tertinggi 13, pada 15 Mei 2017 dan paras terendah 11, pada 23 Disember Sementara itu, FBM KLCI mencatat paras tertinggi 1, pada 14 Jun 2017 manakala paras terendah pula ialah 1, yang dicatat pada 14 November Julat pergerakan Indeks FBMSHA untuk tempoh tersebut ialah 1, mata berbanding mata pada tempoh yang sama tahun sebelumnya. Sepanjang suku terakhir 2016, turun naik pasaran saham tempatan terus dipengaruhi oleh kebimbangan terhadap keadaan ekonomi Malaysia berikutan kemerosotan Ringgit Malaysia, keputusan kewangan syarikatsyarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang kurang memberangsangkan sepanjang 2016 dan ketidakstabilan harga komoditi. Perkara-perkara ini kemudiannya ditokok oleh kebimbangan terhadap kelembapan ekonomi negara China, ketidaktentuan kenaikan kadar faedah di Amerika Syarikat serta kemungkinan perubahan polisi selepas kemenangan Donald Trump sebagai Presiden Amerika Syarikat pada 8 November Kemenangan Trump mencetuskan kejutan memandangkan beliau sebelum ini mengisytiharkan dasar yang lebih radikal berkaitan cukai, hubungan antarabangsa serta dasar ekonomi. Perkara-perkara yang dinyatakan ini telah menyebabkan pengaliran keluar dana asing sebanyak RM8.6 bilion sepanjang suku terakhir 2016 dan telah menyebabkan FBMSHA ditutup lebih rendah berbanding tahun terdahulu. Namun demikian, pasaran saham tempatan mula meningkat pada separuh pertama tahun 2017 ekoran dari peningkatan harga minyak mentah dunia berikutan persetujuan Pertubuhan Negara-Negara Pengeksport Petroleum (OPEC) untuk mengurangkan pengeluaran minyak sebanyak 1.2 juta tong sehari bermula Januari 2017 dan data-data ekonomi tempatan yang lebih baik dari jangkaan yang telah menyebabkan institusi-institusi terkemuka menyemak semula sasaran target pertumbuhan tahun-ke-tahun KDNK negara dari julat 4.5% sehingga 4.8% kepada julat 4.8% sehingga 5.0%. Pertumbuhan pasaran saham sepanjang separuh pertama 2017 terus dipacu oleh keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia yang bertambah baik serta spekulasi berkenaan Pilihan Raya Umum ke-14 yang sepatutnya diadakan sebelum setengah tahun pertama 2018 berakhir. Sehubungan itu, pelabur asing juga dilihat membuat kemunculan semula ke pasaran tempatan, dengan jumlah pengaliran masuk dana asing bersih sebanyak RM10.1 bilion untuk enam bulan pertama Namun demikian, pasaran saham tempatan kelihatan berada di dalam mod konsolidasi menjelang pertengahan suku ketiga 2017 walaupun datadata ekonomi tempatan yang diumumkan rata-rata lebih baik dari jangkaan. Hal ini disebabkan oleh keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia untuk suku kedua 2017 tampil kurang baik dari jangkaan.

16 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (15) 3.6 SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA (SAMB.) Hal ini disebabkan oleh keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia untuk suku kedua 2017 tampil kurang baik dari jangkaan. Situasi ini diburukkan lagi oleh ketidakstabilan geopolitik dunia ekoran dari ketidaksefahaman di antara dua pemimpin kuasa nuklear besar dunia serta kecenderungan Amerika Syarikat untuk meningkatkan kadar faedah pada kadar yang lebih cepat berikutan momentum ekonomi Amerika Syarikat yang dijangka akan terus beransur pulih. Hal-hal ini telah meningkatkan kadar ketidakpastian dalam pasaran saham dan telah menyebabkan pelabur asing mula mengurangkan wajaran di dalam pasaran saham tempatan dengan jumlah pengaliran keluar bersih dana sebanyak RM558.5 juta sepanjang suku ketiga Ini telah menjadikan jumlah terkumpul pengaliran masuk dana asing bersih sepanjang sembilan bulan berakhir September 2017 berkurangan kepada RM9.6 bilion. Dalam keadaan pasaran yang tidak menentu ini, berdasarkan sumber Lipper NAB seunit Dana menyusut sebanyak 1.54% bagi tempoh setahun berakhir 30 September SUASANA PASARAN KEWANGAN TEMPATAN SEMASA Dalam tempoh setahun berakhir berakhir 30 September 2017, Jawatankuasa Dasar Monetari (Monetary Policy Committee, MPC) Bank Negara Malaysia (BNM) membuat keputusan untuk mengekalkan Kadar Dasar Semalaman (Overnight Policy Rate, OPR) pada kadar 3.00% dalam mesyuarat-mesyuarat yang berlangsung pada 23 November 2016 serta pada 19 Januari, 2 Mac, 12 Mei, 13 Julai dan 7 September pada tahun Menurut BNM, ekonomi global semakin kukuh dengan pertumbuhan yang lebih mantap dan segerak dengan kebanyakan negara. Perdagangan global telah meningkat dengan ketara. Penggunaan dan pelaburan di negara-negara maju terus bertambah baik. Pertumbuhan di rantau Asia telah didorong oleh aktiviti dalam negara yang mampan dan permintaan luar negara yang kukuh. Perkembangan ini menunjukkan momentum pertumbuhan global yang berterusan. Walau bagaimanapun, prospek ini mungkin dipengaruhi oleh perkembangan politik dan dasar di negara ekonomi maju serta risiko daripada perkembangan geopolitik. Malaysia telah mencatat pertumbuhan ekonomi yang lebih kukuh pada suku kedua tahun 2017, hasil dorongan daripada aktiviti ekonomi dalam negara dan eksport yang lebih mantap. Prospek pertumbuhan dijangka disokong oleh jangkaan pertumbuhan global yang lebih positif dan kesan daripada prestasi sektor luaran yang lebih baik kepada ekonomi negara. Permintaan dalam negara akan terus menjadi pemacu utama pertumbuhan. Keadaan ini disokong oleh peningkatan pendapatan dan keadaan pasaran pekerja yang lebih baik secara keseluruhan, projek infrastruktur baharu dan sedang dilaksanakan serta pelaburan modal yang berterusan oleh firma-firma dalam sektor perkilangan dan perkhidmatan. Pertumbuhan ekonomi negara dijangka lebih kukuh bagi keseluruhan tahun 2017.

17 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (16) 3.7 SUASANA PASARAN KEWANGAN TEMPATAN SEMASA (SAMB.) Kadar inflasi secara keseluruhannya terus sederhana dan menurun kepada 3.2% pada bulan Julai. Penurunan ini disebabkan terutamanya oleh harga bahan api domestik yang lebih rendah. Melangkah ke hadapan, kadar inflasi keseluruhan diunjurkan menurun berikutan jangkaan bahawa kesan daripada faktor kos global semakin berkurang. Inflasi asas, seperti yang diukur oleh inflasi teras, dijangka terus terkawal walaupun dalam keadaan permintaan dalam negara yang masih kukuh. Pasaran kewangan domestik terus berdaya tahan. Ringgit semakin kukuh dan lebih mencerminkan asas-asas ekonomi yang bertambah teguh. Mudah tunai sistem perbankan terus mencukupi. Institusi kewangan terus beroperasi dengan penampan modal dan mudah tunai yang kukuh. Pembiayaan kepada sektor swasta terus meningkat dan menyokong aktiviti ekonomi. Pada kadar semasa OPR, pendirian dasar monetari adalah akomodatif. MPC akan terus menilai imbangan risiko berhubung dengan prospek pertumbuhan domestik dan inflasi. (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) 3.8 PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB DANA Berdasarkan kepada pendapatan semasa Dana, Pengurus dengan persetujuan Pemegang Amanah telah menetapkan pengagihan dalam bentuk unit sebanyak 1.00 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 30 September Kesan daripada pengagihan pendapatan ini, NAB seunit Dana dilaraskan daripada RM (cd) kepada Rm (xd). 3.9 TERBITAN UNIT PECAHAN Tiada pengagihan pendapatan dan/atau terbitan unit pecahan dicadangkan sepanjang tahun kewangan berakhir 30 September KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT Sepanjang tempoh kajian, tiada sebarang kejadian yang menjejaskan kepentingan Pemegang-Pemegang Unit selain daripada urusniagaurusniaga yang dijalankan selaras dengan Suratikatan Amanah, Garispanduan Tabung Unit Amanah, Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 dan undang-undang lain yang berkuatkuasa REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG Sepanjang tahun kewangan berakhir 30 September 2017, Pengurus tidak menerima sebarang imbuhan daripada institusi-institusi broker saham selain daripada laporan ataupun material penyelidikan yang berkaitan dengan ekonomi, pasaran saham termasuk analisa penyelidikan terhadap sesuatu syarikat yang tersenarai ataupun yang akan disenaraikan di Bursa Malaysia.

18 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (17) 4. PENYATAAN PEMEGANG AMANAH Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA BESTARI Kami, AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD telah bertindak selaku Pemegang Amanah kepada PMB DANA BESTARI bagi tahun kewangan berakhir 30 September Pada pendapat kami, PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus, telah melaksana dan mengurus PMB DANA BESTARI selaras dengan had-had kuasa pelaburan yang diberikan kepada Pengurus mengikut Suratikatan, undang-undang sekuriti dan Garispanduan Tabung Unit Amanah yang diterimapakai bagi tahun kewangan berakhir 30 September Kami juga berpendapat bahawa: (a) (b) Penilaian dan penentuan harga dibuat selaras dengan Suratikatan dan mana-mana kehendak kawalseliaan; Perlucutan unit dilaksanakan adalah selaras dengan Suratikatan dan lainlain peruntukan undang-undang berkaitan; dan (c) Pengagihan kepada pemegang-pemegang unit PMB DANA BESTARI sepertimana yang diisytiharkan oleh Pengurus adalah sesuai dan selaras dengan objektif pelaburan PMB DANA BESTARI. Untuk dan bagi pihak AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD ZAINUDIN BIN SUHAIMI Pengurus Besar Kuala Lumpur, Malaysia 13 November 2017

19 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (18) 5. PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PEMEGANG-PEMEGANG UNIT YANG DIHORMATI Kami telah bertindak sebagai Penasihat Syariah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus bagi PMB DANA BESTARI untuk tahun kewangan berakhir 30 September Tanggungjawab kami adalah untuk memastikan prosedur dan proses yang dilaksanakan oleh PMB INVESTMENT BERHAD serta peruntukan-peruntukan yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Keempat Belas bertarikh 6 September 2016 yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 14 Oktober 2016 adalah mematuhi Syariah. Pada pendapat kami, berdasarkan laporan-laporan berkala dan penerangan yang kami terima, untuk tahun kewangan berakhir 30 September 2017, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengurus dan mentadbir PMB DANA BESTARI mengikut kehendak Syariah dan mematuhi segala garispanduan, arahan mahupun keputusan yang telah dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dari aspek Syariah. Kami juga mengesahkan bahawa portfolio PMB DANA BESTARI yang dikendalikan oleh PMB INVESTMENT BERHAD adalah mengandungi sekuriti-sekuriti yang dikategorikan sebagai patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Sementara itu, pelaburan juga telah dibuat melalui simpanan dan instrumen kewangan patuh Syariah dengan institusi kewangan yang dilesenkan oleh Bank Negara Malaysia. Untuk dan bagi pihak BIMB SECURITIES SDN BHD IR. DR. MUHAMAD FUAD ABDULLAH Pegawai Syariah Yang Dilantik KUALA LUMPUR 13 November 2017

20 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (19) 6. PENYATAAN PENGURUS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA BESTARI Kami, sebagai Pengarah kepada PMB INVESTMENT BERHAD, selaku Pengurus PMB DANA BESTARI berpendapat penyata kewangan yang dibentangkan memberikan maklumat dan pandangan yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 September 2017, perubahan dalam ekuiti, prestasi kewangan serta aliran tunai Dana untuk tahun kewangan yang berakhir pada tarikh tersebut selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan diubahsuai menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Untuk dan bagi pihak PMB INVESTMENT BERHAD Selaku Pengurus, PMB DANA BESTARI NAJMI BIN HAJI MOHAMED Pengarah YBHG. DATO AHMAD NAZIM BIN ABD RAHMAN Pengarah KUALA LUMPUR 6 November 2017

21 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (20) 7. LAPORAN JURUAUDIT BEBAS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA BESTARI Laporan ke atas Penyata Kewangan Pendapat Kami telah mengaudit penyata kewangan untuk PMB DANA BESTARI, yang merangkumi Penyata Kedudukan Kewangan pada 30 September 2017, Penyata Pendapatan Komprehensif, Penyata Perubahan Dalam Ekuiti dan Penyata Aliran Tunai untuk tahun kewangan berakhir pada tarikh tersebut, serta polisi-polisi perakaunan penting dan nota-nota penerangan yang lain yang dikemukakan. Pada pendapat kami, penyata kewangan Dana memberi gambaran yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Dana pada 30 September 2017 dan prestasi kewangan, perubahan dalam ekuiti dan aliran tunai Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 September 2017 selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS) dan Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS). Kami juga mengesahkan pengiraan Nisbah Perbelanjaan Pengurusan dan Pusing Ganti Portfolio yang dibentangkan pada nota 16 dan 17 adalah bertepatan dan munasabah. Jadual yang dibentangkan telah diambil terutamanya dari rekod perakaunan dan lain-lain rekod Dana yang telah dikenakan ujian-ujian dan lain-lain tatacara audit sewaktu pemeriksaan kami ke atas penyata kewangan Dana untuk tahun kewangan berakhir 30 September Pada pendapat kami, pada keseluruhannya maklumat itu telah dibentangkan dengan saksama jika dipandang dari semua segi penting berkenaan dengan penyata kewangan itu. Asas Bagi Pendapat Kami telah menjalankan audit kami mengikut piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa. Tanggungjawab kami di bawah piawaian dihuraikan dengan lanjut dalam bahagian Tanggungjawab Juruaudit ke atas Audit Penyata Kewangan dalam laporan kami. Kami percaya bahawa bukti audit yang kami perolehi adalah mencukupi dan sesuai untuk memberi asas yang munasabah bagi pendapat kami. Kebebasan dan Tanggungjawab Etika Lain Kami bebas daripada Dana mengikut Undang-Undang Kecil (atas Etika Profesional, Kelakuan dan Amalan) Institut Akauntan Malaysia ( Undang-Undang Kecil ) dan Lembaga Piawaian Etika Antarabangsa untuk Kod Etika Akauntan bagi Akauntan Profesional ( Kod IESBA ) dan kami telah memenuhi tanggungjawab etika yang lain mengikut undang-undang kecil dan Kod IESBA. Maklumat Selain daripada Penyata Kewangan dan Laporan Juruaudit Pengurus Dana bertanggungjawab kepada maklumat lain. Maklumat-maklumat lain merangkumi Laporan Pengurus dan Pernyataan Pengurus, tetapi tidak termasuk penyata kewangan Dana dan laporan juruaudit kami.

22 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (21) Laporan Juruaudit Bebas Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA BESTARI (SAMB.) Maklumat Selain daripada Penyata Kewangan dan Laporan Juruaudit (Samb.) Pendapat kami ke atas penyata kewangan Dana tidak meliputi maklumat lain dan kami tidak menyatakan sebarang bentuk jaminan mengenainya. Sehubungan dengan pengauditan kami ke atas penyata kewangan Dana, adalah tanggungjawab juruaudit untuk membaca Laporan Pengurus dan dengan berbuat demikian, mempertimbangkan sama ada Laporan Pengurus tidak konsisten secara ketara dengan penyata kewangan Dana atau dengan pengetahuan kami yang diperolehi ketika audit, atau sebaliknya memberi salahnyata yang ketara. Jika, berdasarkan kerja yang telah kami lakukan, kami membuat kesimpulan bahawa terdapat salah nyata yang ketara dalam Laporan Pengurus, kami dikehendaki melaporkan hakikat itu. Kami tidak menemui apa-apa untuk dilaporkan mengenai hal ini. Tanggungjawab Pengurus ke atas Penyata Kewangan Pengurus bertanggungjawab ke atas penyediaan dan pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan mengikut Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti di Malaysia dan Pengurus menentukan kawalan dalaman yang berkaitan untuk memastikan penyediaan penyata kewangan adalah bebas daripada salah nyata yang ketara sama ada melibatkan penipuan atau kesilapan. Pemegang Amanah bertanggungjawab memastikan Pengurus menyimpan rekod-rekod perakaunan dalam keadaan sempurna seperti yang dikehendaki bagi memperolehi pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan. Tanggungjawab Juruaudit ke atas Audit Penyata Kewangan Objektif kami adalah untuk memperolehi keyakinan yang munasabah sama ada penyata kewangan Dana secara keseluruhannya adalah bebas daripada salah nyata yang ketara, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan dan mengeluarkan laporan juruaudit yang merangkumi pendapat kami. Jaminan yang munasabah adalah jaminan tahap tinggi, tetapi bukan satu jaminan bahawa sesuatu pengauditan yang dijalankan mengikut piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa akan sentiasa dapat mengesan salah nyata yang material apabila ia wujud. Salah nyata boleh timbul daripada penipuan atau kesilapan dan dianggap material jika, secara individu atau secara agregat, mereka boleh secara munasabah mempengaruhi keputusan ekonomi yang diambil oleh pengguna berdasarkan penyata kewangan ini. Sebagai sebahagian daripada audit mengikut piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia dan Piawaian Pengauditan Antarabangsa, kami menggunakan pertimbangan profesional dan mengekalkan keraguan profesional di sepanjang audit. Kami juga:

23 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (22) Laporan Juruaudit Bebas Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB DANA BESTARI (SAMB.) Tanggungjawab Juruaudit ke atas Audit Penyata Kewangan (Samb.) Mengenal pasti dan menilai risiko salah nyata yang ketara dalam penyata kewangan Dana, sama ada disebabkan oleh penipuan atau kesilapan, merangka dan melaksanakan prosedur audit terhadap risiko-risiko berkenaan dan mendapatkan bukti audit yang mencukupi dan sesuai untuk menyediakan asas bagi pendapat kami. Risiko tidak mengesan salah nyata yang ketara akibat daripada penipuan adalah lebih tinggi daripada salah nyata yang terhasil daripada kesilapan, kerana penipuan mungkin melibatkan pakatan sulit, pemalsuan, peninggalan secara sengaja, memberi gambaran yang salah atau melampaui kawalan dalaman. Mendapatkan pemahaman mengenai kawalan dalaman yang berkaitan dengan audit bagi tujuan merangka prosedur audit yang bersesuaian dengan keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk menyatakan pendapat mengenai keberkesanan kawalan dalaman Dana. Menilai kesesuaian dasar perakaunan yang digunakan dan kemunasabahan anggaran perakaunan dan pendedahan yang berkaitan yang dibuat oleh Pengurus. Menilai keseluruhan pembentangan, struktur dan kandungan penyata kewangan Dana, termasuk pendedahan dan sama ada penyata kewangan mewakili urusniaga dan peristiwa yang dapat mencapai pembentangan yang saksama. Kami berkomunikasi dengan Pengurus mengenai, antara lain, skop yang dirancang dan masa audit dan penemuan penting, termasuk apa-apa kekurangan yang ketara dalam kawalan dalaman yang kami mengenal pasti semasa audit kami. Lain-Lain Perkara Laporan ini disediakan kepada para pemegang unit Dana untuk membuat laporan berkenaan pendapat kami sebagai satu badan, menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kami tidak bertanggungjawab terhadap mana-mana pihak yang lain bagi kandungan laporan ini. JAMAL, AMIN & PARTNERS (No: AF 1067) Akauntan Bertauliah AHMAD HILMY BIN JOHARI (No: 2977/03/18(J)) Akauntan Bertauliah 6 November 2017 KUALA LUMPUR

24 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (23) 8. PENYATA KEWANGAN PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 30 SEPTEMBER 2017 ASET PELABURAN 4 NOTA Saham tersiarharga di Malaysia 6,004,961 6,629,790 Waran tersiarharga di Malaysia 96,432 - Skim pelaburan kolektif di Malaysia - 675,103 Deposit Islam dengan Institusi kewangan berlesen di Malaysia 5 1,507,734 1,042,236 LAIN-LAIN ASET RM RM 7,609,127 8,347,129 Keuntungan dari deposit Islam diterima terakru Dividen diterima terakru 13,076 13,181 Tuntutan Cukai 86 2,984 Simpanan Al-Wadiah 105, , , ,428 JUMLAH ASET 7,728,078 8,506,557 LIABILITI Terhutang kepada Pengurus 6 9,559 10,542 Terhutang kepada Pemegang Amanah Terhutang kepada Broker 73,051 - Pengagihan 7 214,160 - Lain-lain sipiutang 4,833 4,694 JUMLAH LIABILITI 301,922 15,587 EKUITI Modal unit bersih 8 8,756,345 9,471,410 Kerugian terkumpul (1,330,189) (980,440) JUMLAH EKUITI 7,426,156 8,490,970 JUMLAH EKUITI DAN LIABILITI 7,728,078 8,506,557 UNIT DALAM EDARAN 8 21,416,000 23,340,000 NILAI ASET BERSIH SEUNIT (RM) - XD

25 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (24) PENYATA PENDAPATAN KOMPREHENSIF UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PENDAPATAN PELABURAN NOTA Keuntungan dari Deposit Islam 22,765 49,910 Hibah dari Simpanan Al-Wadiah Dividen Kasar 166, ,422 Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif 12,043 19,657 Lain-lain Pendapatan - 9,752 Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Pelaburan 222,642 (445,346) (Kerugian)/Keuntungan Bersih Pelaburan Di Atas Perubahan Nilai Pasaran Wajar (Fair Value) 10 (368,010) 497,592 PERBELANJAAN RM RM 55, ,875 Yuran Pengurus , ,452 Yuran Pemegang Amanah 12 4,143 7,318 Yuran Audit 2,500 2,500 Yuran Agen Cukai 1, Yuran Broker Saham Dan Lain-Lain Kos Transaksi 13 38,221 99,305 Cukai Barangan dan Perkhidmatan 9,280 13,079 Perbelanjaan Pentadbiran 12,198 15,648 (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BERSIH SEBELUM CUKAI 191, ,002 (135,589) 26,873 Cukai 14 - (2,816) (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BERSIH SELEPAS CUKAI (135,589) 24,057 (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BERSIH SELEPAS CUKAI TERHASIL OLEH: KEUNTUNGAN/(KERUGIAN) DIREALISASI 232,421 (473,535) (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BELUM DIREALISASI 10 (368,010) 497,592 (135,589) 24,057

26 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (25) PENYATA PERUBAHAN DALAM EKUITI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 NOTA Modal Unit Bersih Kerugian Terkumpul Jumlah Ekuiti RM RM RM Baki pada 1 Oktober ,886,370 (1,004,497) 8,881,873 Kerugian direalisasi - (473,535) (473,535) Keuntungan belum direalisasi - 497, ,592 Perolehan daripada penjadian unit Penjelasan tunai bagi perlucutan unit 681, ,153 (1,096,113) - (1,096,113) Baki pada 30 September ,471,410 (980,440) 8,490,970 Baki pada 1 Oktober ,471,410 (980,440) 8,490,970 Keuntungan direalisasi - 232, ,421 Kerugian belum direalisasi - (368,010) (368,010) Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (715,065) - (715,065) Pengagihan 7 - (214,160) (214,160) Baki pada 30 September ,756,345 (1,330,189) 7,426,156

27 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (26) PENYATA ALIRAN TUNAI UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PELABURAN DAN OPERASI RM RM Perolehan dari penjualan pelaburan 7,102,922 13,451,537 Pembelian pelaburan (5,959,697) (13,939,202) Dividen diterima 166, ,866 Keuntungan dari Deposit Islam 22,273 59,704 Hibah dari Simpanan Al-Wadiah 2, Penerimaan dari cukai yang dituntut Pembayaran cukai yang kena bayar - (2,816) Yuran Pengurus telah dijelaskan (125,736) (137,659) Yuran Pemegang Amanah telah dijelaskan (4,197) (7,704) Yuran audit telah dijelaskan (2,500) (2,000) Yuran agen cukai telah dijelaskan (900) (700) Lain-lain perbelanjaan (59,105) (128,961) Tunai bersih diperolehi daripada/(digunakan dalam) aktiviti pelaburan dan operasi 1,142,596 (547,047) ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PEMBIAYAAN Perolehan daripada penjadian unit - 289,681 Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (715,065) (1,096,113) Tunai bersih digunakan dalam aktiviti pembiayaan LEBIHAN/(KURANGAN) BERSIH DALAM TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIBAWA KE HADAPAN TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI DIHANTAR KE HADAPAN (715,065) (806,432) 427,531 (1,353,479) 1,185,329 2,538,808 1,612,860 1,185,329 TUNAI DAN PERSAMAAN TUNAI Simpanan Al-Wadiah 105, ,093 Deposit Islam 1,507,734 1,042,236 1,612,860 1,185,329

28 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (27) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER UNIT AMANAH, PENGURUS DAN AKTIVITI UTAMA PMB DANA BESTARI diuruskan oleh PMB INVESTMENT BERHAD, mula dilancarkan pada 17 Julai 1975 dengan nama Kumpulan Modal Bumiputera Yang Kelapan. Dana ini telah dilancarkan semula sebagai Dana Bestari pada 3 Oktober Berdasarkan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2014, Dana ini telah ditukarkan namanya daripada Dana Bestari kepada PMB DANA BESTARI selari dengan perubahan nama Pengurus daripada ASM Investment Services Berhad kepada PMB INVESTMENT BERHAD. Dana ini akan terus beroperasi sehingga ia diberhentikan atau dibubarkan mengikut peruntukan Suratikatan Amanah dan Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan Aktiviti utama PMB DANA BESTARI ialah urusniaga sekuriti bolehpasar di mana pelaburan dibuat di dalam Pelaburan Yang Dibenarkan sebagaimana yang didefinisikan di bawah Klausa 1 di dalam Suratikatan Amanah dan tertakluk kepada kelulusan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah dari semasa ke semasa. Ini termasuk sekuriti yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan di dalam instrumen pasaran kewangan yang diluluskan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah. Pengurus adalah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia dan dimiliki sepenuhnya oleh Pelaburan MARA Berhad. Aktiviti utama Pengurus ialah pengurusan Dana-Dana Unit Amanah dan Dana Korporat. 2. OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN Operasi Dana Unit Amanah ini adalah terdedah kepada beberapa risiko yang mana antara lainnya termasuklah risiko pasaran, risiko kecairan, risiko spesifik, risiko kadar keuntungan dan risiko harga ekuiti. Pengurusan risiko kewangan dilaksanakan melalui sistem kawalan dalaman serta sekatansekatan pelaburan yang digariskan di dalam Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah. (a) (b) Risiko Pasaran Pendedahan kepada risiko pasaran terhasil dari perjalanan biasa perniagaan Unit Amanah melalui ketidakpastian dalam harga pasaran yang dipengaruhi oleh perubahan dalam persekitaran pasaran termasuk perubahan ekonomi secara global, peraturan, politik dan kadar keuntungan. Unit Amanah menguruskan risiko pasaran melalui garispanduan dan polisi pelaburan yang disediakan serta strategi kepelbagaian pengagihan portfolio aset Dana. Risiko Kecairan Unit Amanah menguruskan aliran tunai dengan menempatkan sebahagian tunai dalam deposit Islam dengan memastikan pulangan yang maksimum dan mengambil peluang ke atas pelaburan dan peluang baru. Risiko kecairan adalah risiko Unit Amanah menghadapi kesulitan untuk mendapatkan dana bagi memenuhi komitmen kewangan.

29 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (28) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN (SAMB.) (c) (d) (e) Risiko Spesifik Risiko spesifik adalah risiko yang dialami melalui pelaburan terhadap syarikat-syarikat yang mengalami perubahan dalam prestasi perniagaan, citarasa dan permintaan pengguna, tindakan undangundang dan amalan pengurusan. Risiko ini boleh dikurangkan melalui kepelbagaian dalam pelaburan dan sekatan pelaburan yang digariskan oleh Garispanduan Tabung Unit Amanah dan berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah. Risiko Kadar Keuntungan Unit Amanah menguruskan risiko kadar keuntungan dengan mengekalkan portfolio instrumen kewangan berdasarkan garispanduan dan polisi pelaburan serta semakan yang kerap ke atas kadar keuntungan dan jangkaan pasaran. Risiko kadar keuntungan adalah risiko nilai instrumen kewangan Unit Amanah yang sensitif terhadap kadar keuntungan akan berubah-ubah disebabkan oleh perubahan dalam kadar keuntungan pasaran. Risiko Harga Ekuiti Risiko harga ekuiti adalah perubahan harga ekuiti yang akan naik atau turun disebabkan perubahan terhadap indeks ekuiti dan nilai saksama individu. Pendedahan risiko harga ekuiti timbul dari pelaburan tersiarharga Dana. Jadual di bawah menunjukkan kesan ke atas nilai aset bersih Dana pada tarikh pelaporan disebabkan kemungkinan perubahan dalam harga ekuiti dengan semua pembolehubah lain yang dipegang malar:- Perubahan Kesan Ke Atas Nilai Dalam Harga Ekuiti Aset Bersih Diagihkan % RM +5 / ,070 / (305,070) 3. HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (a) Asas Penyediaan Penyata kewangan ini telah disediakan menurut kelaziman kos sejarah dan diubahsuai bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia.

30 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (29) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (a) Asas Penyediaan (Samb.) Dasar perakaunan yang digunapakai bagi tahun kewangan berakhir 30 September 2017 adalah konsisten dengan yang digunapakai pada penyata kewangan bagi tahun kewangan berakhir 30 September Dana masih belum menerimapakai MFRS berikut yang diterbitkan oleh MASB tetapi belum berkuatkuasa. Tarikh Kuatkuasa Bagi Tahun Kewangan Bermula Pada Atau Selepas MFRS 9 Instrumen Kewangan (IFRS 9 diterbitkan oleh IASB pada Julai 2014) 1 Januari 2018 Penggunaan piawaian di atas dijangka tidak mempunyai kesan yang ketara ke atas penyata kewangan Dana. (b) Saham dan Waran Tersiarharga Saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Ini adalah bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia - MFRS 139. Walau bagaimanapun Unit Amanah ini tertakluk kepada Suratikatan Amanah (Trust Deed) di mana saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Oleh yang demikian, bagi sebarang urusniaga jual beli unit amanah pada tarikh pelaporan ini, harga sebenar jual beli unit amanah tersebut adalah dinyatakan di dalam nota 9. (c) (d) (e) Skim Pelaburan Kolektif Skim Pelaburan Kolektif merupakan pelaburan di Malaysia yang dibuat ke dalam PMB Shariah Cash Management Fund yang diuruskan sendiri oleh Pengurus. Pendapatan Dividen Kiraan dividen-dividen dari pelaburan ditetapkan mengikut asas akruan sebaik sahaja harga saham syarikat berkenaan dicatat xd (tanpa dividen) di Bursa Malaysia. Mulai 1 Januari 2008, dividen satu peringkat telah diperkenalkan dan semua dividen yang diagihkan oleh syarikat mastautin dikecualikan cukai di Malaysia. Pendapatan Dari Skim Pelaburan Kolektif Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif diiktiraf apabila hak untuk menerima pembayaran ditentukan.

31 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (30) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (f) (g) (h) (i) (j) (k) (l) Keuntungan dari Deposit Islam Keuntungan dari deposit Islam adalah diambilkira berdasarkan asas akruan. Keuntungan yang diterima oleh Dana ini daripada manamana bank atau institusi kewangan berlesen di bawah Akta Bank dan Insitusi-Institusi Kewangan 1989 atau Akta Bank Islam 1983 mendapat pengecualian cukai selaras dengan peruntukan di dalam Akta Cukai Pendapatan 1967 (ACP 1967). Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Pelaburan Kos yang diambilkira bagi menentukan keuntungan/(kerugian) dari penjualan pelaburan adalah berdasarkan kepada kos purata wajaran. Mengikut ACP 1967, keuntungan ini tidak dianggap sebagai pendapatan Dana dan tidak tertakluk kepada cukai. (Kerugian)/Keuntungan Belum Direalisasi (Kerugian)/keuntungan belum direalisasi mewakili (kerugian)/ keuntungan akibat daripada perubahan pada Nilai Pasaran Wajar bagi saham dan waran tersiarharga yang menggunakan harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada tarikh pelaporan berakhir berbanding dengan tarikh kewangan sebelumnya. Penjadian dan Perlucutan Unit Penerimaan dari penjadian unit dan pembayaran atas perlucutan unit adalah berdasarkan nilai pasaran unit yang terdiri dari bahagian modal dan bahagian pendapatan pada tarikh penjadian atau perlucutan berkenaan. Pengimbangan Agihan Pengimbangan agihan diambilkira pada tarikh penjadian dan perlucutan berdasarkan purata jumlah pendapatan yang boleh diagihkan termasuk dalam harga penjadian dan perlucutan unit. Tunai dan Persamaan Tunai Tunai dan persamaan tunai meliputi deposit Islam dan simpanan Al- Wadiah dengan bank dan institusi kewangan berlesen di mana simpanan tersebut adalah berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah. Instrumen Kewangan Aset dan liabiliti kewangan yang dinyatakan dalam Penyata Kedudukan Kewangan adalah merangkumi tunai di bank, pelaburan sekuriti saham dan waran tersiarharga, skim pelaburan kolektif, simpanan di institusi-institusi kewangan, penghutang dan pemiutang. Polisi perakaunan tentang perkara-perkara tersebut dinyatakan dalam dasar perakaunan masing-masing.

32 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (31) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (SAMB.) (l) Instrumen Kewangan (Samb.) Instrumen kewangan diklasifikasikan sebagai aset atau liabiliti berdasarkan butiran perjanjian kontrak. Keuntungan dari deposit Islam dan simpanan Al-Wadiah, dividen, keuntungan atau kerugian berkaitan instrumen kewangan yang diklasifikasikan sebagai aset, dilaporkan sebagai pendapatan atau kerugian dari pelaburan. 4. PELABURAN Butir-butir adalah seperti berikut: RM RM (a) Saham jumlah kos 6,388,140 6,622,729 (Kurangan)/Lebihan nilai pasaran (383,179) 7,061 Nilai Pasaran 6,004,961 6,629,790 (b) Waran jumlah kos 70,331 - Lebihan nilai pasaran 26,101 - Nilai Pasaran 96,432 - (c) Skim pelaburan jumlah kos - 671,232 Lebihan nilai pasaran - 3,871 Nilai Pasaran - 675,103 (d) Deposit Islam 1,507,734 1,042,236 Jumlah Pelaburan 7,609,127 8,347,129 Senarai Pelaburan adalah seperti di Jadual A. 5. DEPOSIT ISLAM Deposit Islam adalah meliputi simpanan tetap berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah di dalam institusi kewangan berlesen seperti berikut: Bank-bank Islam 1,507,734 1,042,236 Purata kadar keuntungan sepanjang tahun kewangan dan purata tempoh akan matang simpanan pada tarikh penutup kewangan adalah seperti berikut:- RM Purata Kadar Keuntungan % RM Purata Tempoh Akan Matang Hari Bank-bank Islam

33 >>> LAPORAN TAHUNAN - PMB DANA BESTARI >>> (32) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER TERHUTANG KEPADA PENGURUS RM RM Yuran pengurus yang terakru 9,559 10, PENGAGIHAN Peruntukan ini merupakan pengagihan pendapatan (akhir) yang sebanyak 1.00 sen (kasar) (bersih: 1.00 sen) seunit [2016: Tiada peruntukan pengagihan bagi tahun kewangan berakhir 30 September 2016] yang akan diagihkan dalam bentuk unit kepada pemegang-pemegang unit bagi tahun kewangan berakhir 30 September 2017 selaras dengan objektif Dana. Pengagihan ini dikira berdasarkan jumlah unit dalam edaran pada 30 September Pengagihan kepada Pemegang-Pemegang Unit adalah seperti berikut: Dividen kasar 166,096 - Keuntungan dari Deposit Islam 22,765 - Hibah dari Simpanan Al-Wadiah Pendapatan dari Skim Pelaburan Kolektif 12,043 - Keuntungan dari penjualan pelaburan 222,642 - Keuntungan tidak diagihkan pada tahun semasa RM (18,261) - 405,722 - Perbelanjaan (191,562) - Cukai ,160 - Unit dalam edaran 21,416,000 - Pengagihan kasar seunit (sen) Pengagihan bersih seunit (sen) Pengagihan dibuat setelah mengambilkira kerugian belum direalisasi dalam tahun kewangan yang berjumlah RM368,010 (2016: Keuntungan belum direalisasi sebanyak RM497,592). RM

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN PMB

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN PMB DANA

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Dividend Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No.

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 >>> LAPORAN TAHUNAN PMB DANA AL-AIMAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Syariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD (256439-D) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Dahulunya dikenali sebagai ASM Investment Services Berhad) Tingkat Bawah,

More information

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund)

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) (Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

PB604 : BUSINESS FINANCE

PB604 : BUSINESS FINANCE INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) quantitative questions. Answer ALL questions. ARAHAN: Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan kuantitatif. Jawab SEMUA soalan. C1 QUESTION 1 SOALAN 1 (a)

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 2 LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 ISI KANDUNGAN AMANAH SAHAM MALAYSIA (ASM) NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus MUKA

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2012 Rasional Kulit Muka Pasaran kewangan umpama lautan yang luas. Apabila memulakan pelayaran untuk mencari pulangan yang baik,

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah ISI KANDUNGAN Tajuk Muka Surat I II III IV V VI Maklumat Tabung Prestasi Tabung Laporan Pengurus Penyata Pengurus Penyataan Pemegang Amanah Laporan Juruaudit Bebas 1 2 4 12 13 14 VII Penyata Kewangan A.

More information

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF)

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) e-3 31 Disember 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG)

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) NO TAJUK MUKA SURAT I Maklumat Tabung 2 II Prestasi Tabung 4 III Laporan Pengurus 13 IV Penyata Pengurus 20 V Penyataan Pemegang Amanah 21 VI Laporan Juruaudit

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) RASIONAL KULIT Allianz Life adalah syarikat insurans yang sentiasa meletakkan pelanggan di tangga teratas, memberikan mereka jaminan dan berasa selamat.

More information

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG 1 ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang, ASN 3) ASN Imbang 1 NOTIS PENTING Mulai April

More information

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF)

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) S-4 31 Oktober 2018 PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF)

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF)

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit Bebas MUKASURAT 2 3 9 19 20 21 VII. Penyata

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF)

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) DISEMBER 2011 DECEMBER 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan

More information

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF)

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 6 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. LAPORAN TAHUNAN ASM 2 WAWASAN BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 OGOS 2018 NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua

More information

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF)

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF)

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb %

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb % Nov-11 Feb-12 May-12 Aug-12 Nov-12 Feb-13 May-13 Aug-13 Nov-13 Feb-14 May-14 Aug-14 Nov-14 Feb-15 May-15 Aug-15 Nov-15 Feb-16 May-16 Aug-16 Nov-16 Feb-17 May-17 Aug-17 Nov-17 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS

More information

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF)

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) P-37 31 Disember 2018 PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF)

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PB-32 31 Disember 2018 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) JUN 2011 JUNE 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan Indeks

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF)

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-46 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF)

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) S-26 30 Mac 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF)

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) P-6 30 Jun 2018 PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) OGOS 2011 AUGUST 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan

More information

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX)

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) P-3 30 April 2018 PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL)

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) S-1 30 Ogos 2018 PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND

PB ISLAMIC EQUITY FUND PB-4 30 November 2017 PB ISLAMIC EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF)

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF)

PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PB-39 3 Januari 2019 PB ASIA CONSUMER SECTOR FUND (PB DANA SEKTOR PENGGUNA ASIA) (PBACSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND S-3 30 Ogos 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF)

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) S-24 30 November 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF)

PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PB ASIA EMERGING GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH PASARAN BARU ASIA) (PBAEGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) MAC 2011 MAC 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan Indeks

More information

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF)

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) P-49 30 April 2018 PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-2 31 Oktober 2017 PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF)

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-1 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND)

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 7 16 17 18 VII. Penyata Kewangan

More information

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PB-35 1 Jun 2017 PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 5 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF)

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PB-7 28 September 2018 PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC SMALLCAP FUND

PUBLIC SMALLCAP FUND P-9 30 November 2017 PUBLIC SMALLCAP FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF)

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND e-2 30 Jun 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND S-35 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND

PUBLIC INDONESIA SELECT FUND P-35 30 November 2017 PUBLIC INDONESIA SELECT FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF)

PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PB ASIA PACIFIC DIVIDEND FUND (PB DANA DIVIDEN ASIA PASIFIK) (PBAPDF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB PB-36 30 November 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT TREASURES FUND (PUBLIC DANA KHAZANAH TERPILIH ISLAMIK) (PISTF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT TREASURES FUND (PUBLIC DANA KHAZANAH TERPILIH ISLAMIK) (PISTF) PUBLIC ISLAMIC SELECT TREASURES FUND (PUBLIC DANA KHAZANAH TERPILIH ISLAMIK) (PISTF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND S-16 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF)

PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PB MIXED ASSET GROWTH FUND (PB DANA ASET TUMBUH CAMPURAN) (PBMAGRF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-3 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF)

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) e-1 30 Jun 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF)

PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF) S-37 21 Jun 2018 PUBLIC ISLAMIC ASEAN GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH ASEAN ISLAMIK) (PIASGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ)

PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) S-25 28 Februari 2018 PUBLIC ITTIKAL SEQUEL FUND (PUBLIC DANA SEKUEL ITTIKAL) (PITSEQ) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF)

PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PB SINGAPORE ADVANTAGE-30 EQUITY FUND PB DANA EKUITI KELEBIHAN-30 SINGAPURA (PBSGA30EF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI OPTIMAL ISLAMIK) (PIOEF)

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI OPTIMAL ISLAMIK) (PIOEF) PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI OPTIMAL ISLAMIK) (PIOEF) S-35 31 Mei 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND S-22 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF)

PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PB-30 31 Disember 2018 PB GLOBAL EQUITY FUND (PB DANA EKUITI GLOBAL) (PBGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF)

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) S-13 28 Februari 2018 PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-8 31 Oktober 2017 PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB AIMAN SUKUK FUND (PB DANA SUKUK AIMAN) (PBASF)

PB AIMAN SUKUK FUND (PB DANA SUKUK AIMAN) (PBASF) PB AIMAN SUKUK FUND (PB DANA SUKUK AIMAN) (PBASF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2014 Rasional Kulit Muka Berbasikal bukit adalah sukan yang memerlukan ketahanan, kekuatan dalaman dan keseimbangan. Basikal direka

More information