LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015

Size: px
Start display at page:

Download "LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015"

Transcription

1 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut Kuala Lumpur

2 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (1) Tuan/Puan Yang Dihargai PMB INVESTMENT BERHAD MAKLUMAN MENGENAI PRIVASI Berkuatkuasa 15 November 2013, Akta Perlindungan Data Peribadi 2010 (PDPA) diperkenalkan untuk mengawalselia pemprosesan data peribadi di dalam transaksi-transaksi komersial. Kami di PMB INVESTMENT BERHAD menilai tinggi privasi anda dan menggembeleng usaha untuk melindungi maklumat-maklumat peribadi anda dalam mematuhi kehendak-kehendak PDPA. Seiring dengan itu, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengeluarkan Notis Privasi kepada semua pelanggan-pelanggan individu kami. Kandungan Notis Privasi tersebut melibatkan perkara-perkara mengenai pemprosesan maklumat-maklumat peribadi anda oleh pihak kami berkaitan dengan akaun pelaburan anda dan/atau perkhidmatan dengan kami. Sila luangkan masa untuk membaca dan mengambil maklum mengenai isi kandungan Notis Privasi berkenaan. Notis Privasi tersebut boleh dicapai di dalam website kami dan/atau di pejabat kami sama ada di ibu pejabat atau cawangan-cawangan kami. Sila hubungi kami di bahagian Perhubungan Pelabur, talian sekiranya anda memerlukan sebarang penjelasan mengenai perkara ini.

3 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (2) MAKLUMAT KORPORAT PENGURUS PMB INVESTMENT BERHAD (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) IBU PEJABAT Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut Kuala Lumpur Tel: (03) Faks: (03) E-mel: Laman Web: LEMBAGA PENGARAH Datuk (Dr.) Zamani bin Md. Noor - Pengerusi Dato Sri Hj Abd Rahim bin Hj Abdul Dato Mohammad Safie bin Asnawi (Berkuatkuasa mulai 20 Oktober 2014) Prof. Dr. Faridah binti Hj Hassan Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Ahmad Nazim bin Abd Rahman Ameer Ali bin Vali Mohamed KETUA PEGAWAI EKSEKUTIF Ameer Ali bin Vali Mohamed SETIAUSAHA SYARIKAT Shahrizat binti Othman JAWATANKUASA PELABURAN Wan Abdul Rahman bin Wan Abu Samah Mansoor bin Ahmad Nik Mohamed Zaki bin Nik Yusoff Mohd Nazri bin Abu Samah PEMEGANG AMANAH AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD PENASIHAT SYARIAH BIMB SECURITIES SDN. BHD. JURUAUDIT TETUAN AHMAD ABDULLAH & GOH

4 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (3) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 1. MAKLUMAT TABUNG NAMA TABUNG TARIKH PELANCARAN SEMULA TABUNG KATEGORI/JENIS TABUNG OBJEKTIF TABUNG TANDA ARAS TABUNG DASAR PENGAGIHAN TABUNG KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT 5 2. PENCAPAIAN DANA KOMPOSISI TABUNG PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN 7 3. LAPORAN PENGURUS ANALISA PRESTASI TABUNG BANDINGAN PRESTASI TABUNG DENGAN OBJEKTIF PELABURAN BANDINGAN PRESTASI TABUNG DENGAN TANDA ARAS 3.2 ANALISA PRESTASI TABUNG BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT POLISI DAN STRATEGI PELABURAN PENGAGIHAN ASET-ASET TABUNG 10

5 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (4) NO. KANDUNGAN MUKA SURAT 3.5 SUASANA EKONOMI NEGARA SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB TABUNG TERBITAN UNIT PECAHAN KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG PENYATAAN PENGURUS LAPORAN JURUAUDIT PENYATAAN PEMEGANG AMANAH PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PENYATA KEWANGAN ASAS PENGIRAAN MAKLUMAT PRESTASI DAN PENCAPAIAN DANA MAKLUMAT TAMBAHAN MAKLUMAT JARINGAN PERNIAGAAN MAKLUMAT PERHUBUNGAN PELABUR BORANG KEMASKINI MAKLUMAT PELABUR 46

6 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (5) 1. MAKLUMAT TABUNG 1.1 NAMA TABUNG PMB SHARIAH GROWTH FUND PMB SGF. 1.2 TARIKH PELANCARAN SEMULA TABUNG 15 Januari KATEGORI / JENIS TABUNG Dana Ekuiti (Syariah) / Pertumbuhan. 1.4 OBJEKTIF TABUNG Memberi peluang kepada pelabur mencapai kadar pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang melalui aktiviti pelaburan dalam sekuriti-sekuriti patuh Syariah. 1.5 TANDA ARAS TABUNG Indeks FTSE Bursa Malaysia Emas Shariah (FBMSHA). 1.6 DASAR PENGAGIHAN TABUNG Dasar pengagihan bagi Tabung ini adalah sampingan kerana tumpuan utama Tabung ialah untuk mencapai pertumbuhan modal. 1.7 KEDUDUKAN PEGANGAN UNIT PADA 28 FEBRUARI 2015 Saiz Pegangan Unit Jumlah Pemegang Unit % Jumlah Unit Dipegang * % 5,000 dan ke bawah 1, ,819, ,001-10, ,269, ,001-50, ,796, , , ,174, ,001 dan ke atas , 437, Jumlah 1, ,497, * Nota: Tidak termasuk unit Pengurus

7 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (6) 2. PENCAPAIAN DANA 2.1 KOMPOSISI TABUNG Sektor (%) # 28 FEB 15 FEB %% % % Barangan Pengguna Barangan Industri Pembinaan Dagangan & Perkhidmatan Perbankan & Kewangan Hartanah Infrastruktur Perladangan Teknologi Waran Tersiarharga Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain Jumlah Maklumat Prestasi Nilai Aset Bersih (NAB) - xd (RM 000) 15,112 8,576 6,220 Unit Dalam Edaran ( 000) 11,522 6,554 5,831 NAB Seunit - xd (RM) NAB Seunit - xd: Tertinggi (RM) NAB Seunit - xd: Terendah (RM) Jumlah Pulangan ## (%) Pertumbuhan Modal ## (%) Pengagihan Pendapatan (%) Nisbah Perbelanjaan Pengurusan (NPP) (%) * Pusing Ganti Portfolio (PGP) (kali) ** # Tahun kewangan Tabung telah dipinda dari 15 Februari ke 28 Februari sebagaimana yang termaktub dalam Prospektus Induk bertarikh 28 April ## Sumber: Lipper * Peratusan NPP meningkat sebanyak 0.03 peratusan mata dalam tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 berbanding tahun kewangan sebelumnya. Ini adalah berikutan peningkatan jumlah perbelanjaan pengurusan sebanyak 34.06% berbanding penambahan saiz purata Tabung sebanyak 31.82%. Pencapaian Tabung pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

8 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (7) ** Peratusan untuk PGP meningkat kepada 1.77 kali bagi tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 daripada 0.41 kali pada tahun kewangan sebelumnya. Ini disebabkan oleh peningkatan aktiviti belian saham berikutan kenaikan saiz Tabung sebanyak 76.21%. * PURATA PULANGAN (BERAKHIR 28 FEBRUARI) 1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun PMB SGF 4.94% 13.52% 12.15% FBMSHA 1.74% 6.66% 8.71% * PULANGAN TAHUNAN BERAKHIR # 28 FEB 15 FEB PMB SGF 4.05% 32.41% 6.96% 6.23% 16.09% FBMSHA 2.63% 15.61% 2.25% 5.23% 21.07% * Sumber: Lipper 2.2 PENGAGIHAN PENDAPATAN/TERBITAN UNIT PECAHAN Tarikh/Tahun #28 FEB 15 FEB Pengagihan Tunai - Kasar (sen seunit) Bersih (sen seunit) ^ 5.00 ^ Nisbah Unit Pecahan ^ Pengagihan dalam bentuk unit. # Tahun kewangan Tabung telah dipinda dari 15 Februari ke 28 Februari sebagaimana yang termaktub dalam Prospektus Induk bertarikh 28 April Nota: Unit Pecahan (jika ada) tidak layak menerima pengagihan pendapatan untuk tahun kewangan semasa. Sila rujuk muka surat bagi asas pengiraan. Pencapaian Tabung pada masa lalu bukannya petunjuk atau gambaran pencapaian masa hadapan. Harga unit dan pulangan ke atas pelaburan akan berubah-ubah mengikut nilai pasaran.

9 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (8) 3. LAPORAN PENGURUS Bagi tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 (16 Februari 2014 sehingga 28 Februari 2015). 3.1 ANALISA PRESTASI TABUNG BANDINGAN PRESTASI TABUNG DENGAN OBJEKTIF PELABURAN Tabung telah mencapai pertumbuhan modal dalam jangkamasa sederhana hingga panjang selaras dengan objektif Tabung. Berdasarkan sumber Lipper, pulangan Tabung untuk jangkamasa 5 tahun ialah sebanyak 77.49%, melebihi kenaikan penanda aras sebanyak 51.85%. Bagi tempoh 12½ bulan berakhir 28 Februari 2015, Tabung mencatat pulangan 4.05%. Pengurus Tabung telah mengisytihar pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 5.00 sen (bersih) seunit bagi tahun kewangan berakhir 28 Februari BANDINGAN PRESTASI TABUNG DENGAN TANDA ARAS Prestasi Tabung berbanding tanda aras bagi tempoh 12½ bulan, 3 tahun dan 5 tahun bagi tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 adalah seperti berikut:- Pulangan PMB SGF Berbanding Penanda Aras Bagi Tempoh 12 ½ Bulan Graf di atas menunjukkan pergerakan pulangan Tabung bagi tempoh 12½ bulan berakhir 28 Februari Sepanjang tempoh tersebut, NAB seunit Tabung menokok 4.05%, melebihi kenaikan penanda aras sebanyak 2.63%.

10 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (9) Pulangan PMB SGF Berbanding Penanda Aras Bagi Tempoh 3 Tahun Bagi tempoh 3 tahun berakhir 28 Februari 2015, NAB seunit Tabung meningkat 46.29% berbanding kenaikan 21.33% pada penanda aras. Sila rujuk graf di atas. Pulangan PMB SGF Berbanding Penanda Aras Bagi Tempoh 5 Tahun Graf di atas pula mencerminkan pergerakan pulangan Tabung bagi tempoh 5 tahun berakhir 28 Februari Untuk tempoh tersebut, NAB seunit Tabung meningkat 77.49%, lebih tinggi berbanding penanda aras yang menokok 51.85%.

11 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (10) 3.2 ANALISA PRESTASI TABUNG BERDASARKAN NILAI ASET BERSIH SEUNIT Sepanjang tempoh kajian, NAB seunit meningkat sebanyak RM atau 4.05% iaitu daripada RM (XD) pada 15 Februari 2014 kepada RM (CD) bagi tahun kewangan berakhir 28 Februari POLISI DAN STRATEGI PELABURAN Polisi pelaburan Tabung ialah melabur dalam sekuriti-sekuriti patuh Syariah yang menawarkan potensi prospek pertumbuhan dalam jangkamasa sederhana hingga panjang. Dana dilabur dalam portfolio pelaburan di kalangan 250 syarikat patuh Syariah terbesar yang tersenarai di Bursa Malaysia dari segi modal pasaran yang berpotensi untuk mencatat pertumbuhan pendapatan sesaham sekurang-kurangnya 10% setahun berdasarkan anggaran konsensus dan pada masa yang sama mempunyai potensi prestasi selari atau melebihi prestasi penanda aras yang telah ditentukan. Dana akan melabur dalam ekuiti antara 80% hingga 99.5% daripada nilai aset bersih. Kedudukan ekuiti pada akhir bulan Januari di bawah paras 80% disebabkan oleh peningkatan secara mendadak sebanyak 49% dalam nilai aset bersih Tabung berikutan pembelian unit oleh pelabur-pelabur baru dan penambahan pelaburan oleh pemegang-pemegang unit sedia ada. 3.4 PENGAGIHAN ASET-ASET TABUNG Pecahan seunit mengikut kelas aset adalah seperti berikut:- PECAHAN SEUNIT MENGIKUT KELAS ASET 28 Feb 2015 (%) 15 Feb 2014 (%) Naik/ (Turun) (%) Purata Pendedahan Pelaburan (%) Ekuiti (3.19) Waran Tersiarharga Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain

12 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (11) Pada 28 Februari 2015, pegangan ekuiti Tabung ialah 93.09%, menyusut 3.19 peratusan mata daripada 96.28% pada 15 Februari Sebanyak 0.63% dilabur dalam waran tersiarharga sementara baki 6.28% pula merupakan pelaburan dalam Simpanan Al-Mudharabah dan lain-lain bentuk pelaburan yang dibenarkan Syariah yang bersesuaian dengan polisi dan objektif Tabung. PENGAGIHAN ASET PMB SGF PADA 28/02/2015 PENGAGIHAN ASET PMB SGF PADA 15/02/ SUASANA EKONOMI NEGARA Ekonomi Malaysia mencatat pertumbuhan 5.8% pada suku keempat 2014 (S3 2014: 5.6%). Prestasi positif ini didorong oleh peningkatan eksport yang baik dan permintaan yang kukuh pada peringkat domestik terutama sektor swasta. Dari segi penawaran, pertumbuhan dipacu oleh semua sektor kecuali pertanian. Secara keseluruhannya, Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) tahun 2014 berkembang 6.0% berbanding 4.7% pada tahun 2013.

13 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (12) Pertumbuhan Keluaran Dalam Negara Kasar (KDNK) Malaysia Untuk Suku Keempat 2014 Sektor Sektor Penawaran S4 S3 Permintaan S4 S3 Pertanian (2.8%) 4.0% 2.6% Penggunaan Akhir Swasta Perlombongan 9.6% 1.4% 3.1% Penggunaan Akhir Kerajaan Pembuatan 5.2% 5.4% 6.2% Kadar Inflasi Pada Januari 2015 Sektor (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) bulan-ke-bulan Perubahan (%) tahun-ke-tahun Inflasi (1.1) 1.0 Inflasi - makanan Inflasi - bukan makanan (2.1) 0.2 (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) Kadar inflasi, seperti yang diukur oleh perubahan tahunan dalam Indeks Harga Pengguna (IHP), ialah pada 1.0% (tahun-ke-tahun) bagi bulan Januari 2015 (Disember 2014: 2.7%). Inflasi makanan ialah pada kadar 2.8% (Disember 2014: 2.4%) manakala inflasi bukan makanan pada kadar 0.2% (Disember 2014: 2.8%). Kadar IPP Pada Januari 2015 Sektor Pembentukan Modal Tetap Kasar bulan-ke-bulan Perubahan (%) 7.8% 6.7% 7.1% 2.7% 5.3% 4.4% 4.3% 1.1% 4.7% Pembinaan 8.7% 9.6% 11.6% Eksport 1.5% 2.8% 5.1% Perkhidmatan 6.4% 6.2% 6.3% Import 2.6% 2.2% 3.9% KDNK 5.8% 5.6% 6.0% KDNK 5.8% 5.6% 6.0% tahun-ke-tahun IPP (1.0) 7.0 Indeks Perlombongan (0.4) 8.3 Indeks Pembuatan (1.2) 6.5 Indeks Elektrik (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) Indeks Pengeluaran Perindustrian (IPP) meningkat sebanyak 7.0% (tahunke-tahun) pada bulan Januari 2015 (Disember 2014: 7.4%). Peningkatan ini disumbangkan oleh pertumbuhan dalam semua indeks: perlombongan (8.3%), pembuatan (6.5%) dan elektrik (6.3%). Walau bagaimanapun IPP menguncup 1.0% bulan-ke-bulan.

14 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (13) Perdagangan Luar Negara Pada Januari 2015 Dagangan (RM juta) Januari 2015 Januari 2014 Eksport Import Lebihan Dagangan (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) Ekspot pada bulan Januari 2015 menyusut 0.6% (tahun-ke-tahun) kepada RM63.6 bilion manakala import berkurang 5.2% kepada RM54.6 bilion. Bagi bulan Januari 2015, Malaysia mencatat lebihan dagangan sebanyak RM9.01 bilion berbanding RM6.35 billion pada Januari SUASANA BURSA SAHAM TEMPATAN SEMASA Bagi tempoh 12½ bulan berakhir 28 Februari 2015, penanda aras utama ekuiti patuh Syariah Malaysia iaitu Indeks FBMSHA mencatat kenaikan 336 mata atau 2.63% kepada 13, mata manakala penanda aras utama Bursa Malaysia iaitu FBM KLCI pula menyusut 1.84 mata atau 0.10% kepada 1, mata. Bagi tempoh tersebut, FBMSHA mencatat paras tertinggi 13, mata pada 7 Julai 2014 dan paras terendah 11, mata pada 16 Disember Sementara itu, FBM KLCI mencatat paras tertinggi pada 8 Julai 2014, iaitu 1, mata, manakala paras terendah pula ialah 1, mata dicatat pada 16 Disember Julat pergerakan FBMSHA untuk tempoh tersebut ialah 1, mata berbanding julat sebanyak 2, mata pada tempoh kewangan tahun sebelumnya. Untuk tempoh tersebut, nilai aset bersih seunit Tabung meningkat sebanyak 4.05%. Keputusan kewangan syarikat-syarikat tersenarai di Bursa Malaysia pada suku ketiga dan keempat 2014 adalah bercampur-campur. Walaupun sektor-sektor lain mencatatkan peningkatan perolehan dan keuntungan, syarikat-syarikat dalam sektor minyak dan gas, media dan sarung tangan mencatat keputusan yang kurang memberangsangkan. Pemulihan yang mulanya dilihat pada bulan Oktober 2014 bertukar secara mendadak di sebalik pengukuhan berterusan di Wall Street. Pasaran saham Malaysia yang mencatat paras tertinggi pada bulan Julai 2014 terus mengalami kemerosotan pada penghujung Disember Ini disebabkan oleh kelemahan Ringgit berbanding Dollar AS ditambah pula dengan kejatuhan harga minyak mentah dunia pada waktu yang sama. Pasaran saham tempatan kembali tenang dan meningkat pada bulan Januari dan Februari 2015 ekoran paras harga minyak mentah yang stabil. Walaupun pada keseluruhannya pelabur mengambil langkah berhati-hati, namun pelabur mula menunjukkan minat ke atas saham syarikat-syarikat bermodal kecil dan sederhana yang mempunyai asas kewangan yang kukuh. Daripada perspektif pasaran bukan kewangan, Malaysia telah dilanda banjir buruk pada akhir Disember selain daripada kemalangan tragis AirAsia QZ8501 Indonesia pada 28 Disember 2014.

15 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (14) 3.7 SUASANA PASARAN WANG TEMPATAN SEMASA Dalam tempoh kajian berakhir 28 Februari 2015, Jawatankuasa Dasar Kewangan (Monetary Policy Committee, MPC) Bank Negara Malaysia (BNM) telah menaikkan sekali Kadar Dasar Semalaman kepada 3.25% setahun daripada 3.00% setahun pada 10 Julai 2014 dan mengekalkan Kadar Dasar Semalaman dalam tiga mesyuarat yang berikutnya. Kenaikan yang dilakukan pada 10 Julai 2014 adalah kerana pada masa itu inflasi dijangka melebihi kadar jangka panjangnya disebabkan oleh faktor kos domestik yang lebih tinggi di samping untuk mengurangkan risiko ketidakseimbangan ekonomi dan kewangan yang boleh menjejaskan prospek pertumbuhan ekonomi negara. Kadar Dasar Semalaman telah dikekalkan dalam tiga mesyuarat MPC yang berikutnya pada 18 September 2014, 6 November 2014 dan 28 Januari BNM dalam kenyataan rasminya berpendapat ekonomi global terus berkembang pada kadar yang sederhana. Pertumbuhan ekonomi negaranegara maju adalah tidak sekata. Di Asia, pertumbuhan disokong oleh pengembangan permintaan dalam negara dan eksport yang berterusan. Melangkah ke hadapan, meskipun momentum pertumbuhan global secara keseluruhan dijangka bertambah baik, ramalan pertumbuhan telah dikurangkan disebabkan oleh aktiviti ekonomi yang lebih lemah di beberapa ekonomi utama. Oleh itu, risiko pertumbuhan global menjadi semakin perlahan telah meningkat. Ketidaktentuan dalam pasaran kewangan antarabangsa turut meningkat. Bagi Malaysia, permintaan dalam negara terus menyokong pertumbuhan eksport tetapi ia telah menunjukkan tanda-tanda penyederhanaan. Permintaan dalam negara dijangka kekal sebagai pemacu pertumbuhan yang utama. Pertumbuhan penggunaan swasta dijangka menjadi sederhana, manakala aktiviti pelaburan diunjurkan kekal teguh, disokong oleh perbelanjaan modal yang menyeluruh oleh kedua-dua sektor swasta dan awam. Trend yang sederhana ini akan memberi kesan kepada prospek pertumbuhan keseluruhan, namun ekonomi Malaysia masih diunjurkan kekal pada landasan pertumbuhan yang stabil.

16 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (15) Inflasi pada tahun 2015 diunjurkan melebihi paras purata yang pernah dicatatkan, iaitu antara 3% dan 4% (2014: 3.2%; 2013: 2.1%) disebabkan oleh faktor kos domestik ekoran perlaksanaan cukai barangan dan perkhidmatan (GST) berkuatkuasa 1 April Walau bagaimanapun, ketiadaan tekanan harga luaran dan keadaan permintaan yang lebih sederhana dijangka mengurangkan kesan faktor kos ini terhadap inflasi asas. Pendirian dasar monetari BNM pada masa ini kekal akomodatif, mengikut penilaian berdasarkan perkembangan keadaan monetari dan kewangan. Pada masa hadapan, penilaian yang teliti mengenai imbangan risiko terhadap prospek pertumbuhan dalam negara dan inflasi akan diteruskan oleh BNM di samping terus berwaspada terhadap risiko ketidakseimbangan kewangan. Ini bagi memastikan pendirian dasar monetari adalah sejajar dengan prospek pertumbuhan ekonomi Malaysia yang mampan. (Sumber: Laman sesawang Bank Negara Malaysia) 3.8 PENGAGIHAN PENDAPATAN DAN KESAN TERHADAP NAB TABUNG Berdasarkan kepada pendapatan semasa Tabung, Pengurus dengan persetujuan Pemegang Amanah telah menetapkan pengagihan pendapatan dalam bentuk unit sebanyak 5.00 sen (bersih) seunit kepada pemegang-pemegang unit bagi tempoh kewangan berakhir 28 Februari Kesan daripada pengagihan pendapatan tersebut, NAB seunit Tabung dilaraskan daripada RM (cd) kepada RM (xd). 3.9 TERBITAN UNIT PECAHAN Tiada terbitan unit pecahan dicadangkan sepanjang tempoh kewangan berakhir 28 Februari KEPENTINGAN PEMEGANG-PEMEGANG UNIT Sepanjang tempoh kajian, tiada sebarang kejadian yang menjejaskan kepentingan Pemegang-Pemegang Unit selain daripada urusniagaurusniaga yang dijalankan selaras dengan Suratikatan Amanah, Garispanduan Tabung Unit Amanah, Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 dan undang-undang lain yang berkuatkuasa REBET DAN KOMISEN TIDAK LANGSUNG Sepanjang 12½ bulan berakhir 28 Februari 2015, Pengurus tidak menerima sebarang imbuhan daripada institusi-institusi broker saham selain daripada laporan ataupun material penyelidikan yang berkaitan dengan ekonomi, pasaran saham termasuk analisa penyelidikan terhadap sesuatu syarikat yang tersenarai ataupun akan disenaraikan di Bursa Malaysia.

17 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (16) 4. PENYATAAN PENGURUS Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH GROWTH FUND (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) Kami, sebagai Pengarah kepada PMB INVESTMENT BERHAD selaku Pengurus PMB SHARIAH GROWTH FUND berpendapat penyata kewangan yang dibentangkan memberikan maklumat dan pandangan yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Tabung pada 28 Februari 2015, perubahan dalam ekuiti, prestasi kewangan serta aliran tunai Tabung untuk tempoh kewangan yang berakhir pada tarikh tersebut selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan diubahsuai menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Untuk dan bagi pihak PMB INVESTMENT BERHAD Selaku Pengurus, PMB SHARIAH GROWTH FUND AMEER ALI BIN VALI MOHAMED Pengarah AHMAD NAZIM BIN ABD RAHMAN Pengarah KUALA LUMPUR 30 Mac 2015

18 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (17) 5. LAPORAN JURUAUDIT Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH GROWTH FUND (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) Laporan ke atas Penyata Kewangan Kami telah mengaudit penyata kewangan dan jadual untuk PMB SHARIAH GROWTH FUND, yang terdiri daripada penyata kedudukan kewangan pada 28 Februari 2015, penyata pendapatan komprehensif, penyata perubahan dalam ekuiti dan penyata aliran tunai untuk tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 dan dasar perakaunan serta nota-nota penjelasan yang dibentangkan. Tanggungjawab Pengurus dan Pemegang Amanah ke atas penyata kewangan Pengurus bertanggungjawab ke atas penyediaan dan pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan mengikut Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti di Malaysia dan Pengurus menentukan kawalan dalaman yang berkaitan untuk memastikan penyediaan penyata kewangan adalah bebas daripada salah nyata yang ketara samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Pemegang Amanah bertanggungjawab memastikan Pengurus menyimpan rekod-rekod perakaunan dalam keadaan sempurna seperti yang dikehendaki bagi memperolehi pembentangan yang saksama ke atas penyata kewangan. Tanggungjawab Juruaudit Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan. Kami telah melaksanakan audit kami menurut piawaian-piawaian pengauditan yang diluluskan di Malaysia. Piawaian-piawaian ini mengkehendaki kami memenuhi kehendak etika dan perancangan serta pelaksanaan audit untuk memperolehi keyakinan yang munasabah samada penyata kewangan tersebut bebas daripada salah nyata yang ketara. Pengauditan merangkumi pelaksanaan bagi memperolehi prosedur, bukti-bukti berkaitan kepada amaun-amaun dan pendedahan di dalam penyata kewangan. Prosedur yang dipilih bergantung kepada pertimbangan kami termasuk penilaian risiko terhadap salah nyata yang ketara di dalam penyata kewangan, samada melibatkan penipuan atau kesilapan. Dalam menentukan penilaian risiko, kami mengambilkira kawalan dalaman yang bersesuaian terhadap penyediaan dan pembentangan penyata kewangan Tabung yang saksama bagi mencapai kaedah pengauditan yang bersesuaian mengikut keadaan, tetapi bukan bertujuan untuk mengemukakan pandangan terhadap keberkesanan kawalan dalaman Tabung tersebut. Pengauditan juga meliputi penilaian terhadap dasar perakaunan yang digunakan dan anggaran-anggaran perakaunan yang penting yang dibuat oleh Pengurus, serta penilaian ke atas pembentangan penyata kewangan secara keseluruhan.

19 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (18) Kami berpendapat bukti-bukti audit yang kami perolehi adalah mencukupi dan bersesuaian bagi memberikan asas yang munasabah untuk pendapat kami. Pendapat Pada pendapat kami, penyata kewangan Tabung memberi gambaran yang benar dan saksama mengenai kedudukan kewangan Tabung pada 28 Februari 2015 dan prestasi kewangan, perubahan dalam ekuiti dan aliran tunai Tabung untuk tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 selaras dengan Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (MFRS) dan Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (IFRS). Kami juga mengesahkan pengiraan Nisbah Perbelanjaan Pengurusan dan Pusing Ganti Portfolio yang dibentangkan pada nota 17 dan 18 adalah bertepatan dan munasabah. Jadual yang dibentangkan telah diambil terutamanya dari rekod perakaunan dan lain-lain rekod Tabung yang telah dikenakan ujian-ujian dan lain-lain tatacara audit sewaktu pemeriksaan kami ke atas penyata kewangan Tabung untuk tempoh kewangan berakhir 28 Februari Pada pendapat kami, pada keseluruhannya maklumat itu telah dibentangkan dengan saksama jika dipandang dari semua segi penting berkenaan dengan penyata kewangan itu. Lain-Lain Perkara Tanggungjawab kami adalah untuk memberi satu pendapat yang bebas berdasarkan pengauditan kami ke atas penyata kewangan dan dengan tiada tujuan lain untuk membuat laporan berkenaan pendapat kami sebagai satu badan kepada anda, menurut Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Kami tidak bertanggungjawab terhadap mana-mana pihak yang lain bagi kandungan laporan ini. AHMAD ABDULLAH & GOH AF-0381 Akauntan Bertauliah Juruaudit GOH KENG JUAY 461/05/15(J) CA(M), FCA(E&W) Rakan Kongsi KUALA LUMPUR 30 Mac 2015

20 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (19) 6. PENYATAAN PEMEGANG AMANAH Kepada Pemegang-Pemegang Unit PMB SHARIAH GROWTH FUND Kami, AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD telah bertindak selaku Pemegang Amanah kepada PMB SHARIAH GROWTH FUND bagi tahun kewangan berakhir 28 Februari Pada pendapat kami, PMB INVESTMENT BERHAD selaku Pengurus, telah mengurus PMB SHARIAH GROWTH FUND selaras dengan had-had kuasa pelaburan yang diberikan kepada Pengurus dan Pemegang Amanah mengikut Suratikatan, lain-lain peruntukan Suratikatan, Garispanduan Tabung Unit Amanah yang diterimapakai, Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan 2007 dan undangundang lain yang berkuatkuasa bagi tahun kewangan berakhir 28 Februari Kami juga berpendapat bahawa: a) prosedur dan proses yang digunakan oleh Pengurus untuk menilai dan/atau menentukan harga unit PMB SHARIAH GROWTH FUND adalah mencukupi dan penilaian/penentuan harga adalah dibuat selaras dengan Suratikatan dan mana-mana kehendak kawalseliaan; b) penjadian dan perlucutan unit dilaksanakan adalah selaras dengan Suratikatan, Garispanduan dan lain-lain peruntukan undang-undang berkaitan; dan c) pengagihan kepada pemegang-pemegang unit PMB SHARIAH GROWTH FUND sepertimana yang diisytiharkan oleh Pengurus adalah selaras dengan objektif pelaburan PMB SHARIAH GROWTH FUND. Yang benar AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD HABSAH BINTI BAKAR Ketua Pegawai Eksekutif Kuala Lumpur, Malaysia 14 April 2015

21 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (20) 7. PENYATAAN PENASIHAT SYARIAH PEMEGANG-PEMEGANG UNIT YANG DIHORMATI Kami telah bertindak sebagai Penasihat Syariah kepada PMB INVESTMENT BERHAD bagi PMB SHARIAH GROWTH FUND untuk tahun kewangan berakhir 28 Februari Tanggungjawab kami adalah untuk memastikan prosedur dan proses yang dilaksanakan oleh PMB INVESTMENT BERHAD serta peruntukanperuntukan yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Kedua Belas bertarikh 4 Mac 2014 yang telah didaftarkan dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 10 April 2014 adalah mematuhi Syariah. Pada pendapat kami, untuk tahun kewangan berakhir 28 Februari 2015, PMB INVESTMENT BERHAD telah mengurus dan mentadbir PMB SHARIAH GROWTH FUND mengikut kehendak Syariah dan mematuhi segala garispanduan, arahan dan keputusan yang dikeluarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dari aspek Syariah. Kami juga mengesahkan bahawa PMB SHARIAH GROWTH FUND yang dikendalikan oleh PMB INVESTMENT BERHAD adalah mengandungi sekuritisekuriti yang dikategorikan sebagai patuh Syariah oleh Majlis Penasihat Syariah Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan deposit patuh Syariah telah dibuat dengan institusi kewangan Islam atau institusi kewangan yang dilesenkan oleh Bank Negara Malaysia. Untuk dan bagi pihak BIMB SECURITIES SDN BHD IR. DR. MUHAMAD FUAD ABDULLAH Pegawai Syariah Yang Dilantik KUALA LUMPUR 17 April 2015

22 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (21) 8. PENYATA KEWANGAN PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 28 FEBRUARI 2015 NOTA ASET RM RM PELABURAN 4 Saham tersiarharga di Malaysia 14,407,920 8,238,547 Waran tersiarharga di Malaysia 97,095 37,277 Simpanan Al-Mudharabah dengan institusi kewangan berlesen di Malaysia 5 750, ,342 LAIN-LAIN ASET 15,255,369 9,029,166 Terhutang oleh Pengurus 6 58,250 35,760 Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah diterima terakru Dividen diterima terakru 5,187 8,753 Tuntutan Cukai 13,162 20,350 Simpanan Al-Wadiah 262, , , ,280 JUMLAH ASET 15,594,596 9,248,446 LIABILITI Terhutang kepada Pemegang Amanah 1, Tazkiah Peruntukan Cukai - 6,582 Pengagihan 8 576, ,616 Lain-lain sipiutang 3,340 2,640 JUMLAH LIABILITI 580, ,358

23 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (22) PENYATA KEDUDUKAN KEWANGAN PADA 28 FEBRUARI 2015 EKUITI NOTA RM RM Modal unit bersih 9 14,549,174 8,294,654 Keuntungan terkumpul 464, ,434 JUMLAH EKUITI 15,013,998 8,557,088 JUMLAH EKUITI DAN LIABILITI 15,594,596 9,248,446 UNIT DALAM EDARAN 9 11,522,000 6,554,000 NILAI ASET BERSIH SEUNIT (RM) - xd

24 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (23) PENYATA PENDAPATAN KOMPREHENSIF UNTUK TEMPOH KEWANGAN DARI 16 FEBRUARI 2014 HINGGA 28 FEBRUARI 2015 NOTA 2015 RM Tahun Kewangan Berakhir RM PENDAPATAN PELABURAN Keuntungan Dari Simpanan Al-Mudharabah 17,827 12,983 Hibah Dari Simpanan Al-Wadiah 1, Dividen Kasar 211, ,701 Keuntungan Dari Jualan Pelaburan 1,805, ,801 (Kerugian)/Keuntungan Bersih Pelaburan Di Atas Perubahan Nilai Pasaran Wajar (Fair Value) 11 (950,180) 1,433,791 PERBELANJAAN 1,087,164 2,281,529 Yuran Pengurus , ,579 Yuran Pemegang Amanah 13 10,996 8,039 Yuran Audit 2,000 2,000 Yuran Agen Cukai Yuran Broker Saham Dan Lain-Lain Kos Transaksi ,772 21,925 Tazkiah Perbelanjaan Pentadbiran 6,654 6, , ,936 KEUNTUNGAN BERSIH SEBELUM CUKAI 779,097 2,121,593 Cukai 15 (607) (8,083) KEUNTUNGAN BERSIH SELEPAS CUKAI 778,490 2,113,510 KEUNTUNGAN BERSIH SELEPAS CUKAI TERHASIL OLEH: KEUNTUNGAN DIREALISASI 1,728, ,719 (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BELUM DIREALISASI 11 (950,180) 1,433, ,490 2,113,510

25 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (24) PENYATA PERUBAHAN DALAM EKUITI UNTUK TEMPOH KEWANGAN DARI 16 FEBRUARI 2014 HINGGA 28 FEBRUARI 2015 NOTA Modal Unit Bersih Keuntungan Terkumpul Jumlah Ekuiti RM RM RM Baki pada 16 Februari ,354,635 (1,171,357) 6,183,278 Keuntungan direalisasi - 679, ,719 Keuntungan belum direalisasi - 1,433,791 1,433,791 Perolehan daripada penjadian unit 3,483,723-3,483,723 Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (2,541,807) - (2,541,807) Pengimbangan agihan (1,897) 1,897 - Pengagihan 8 - (681,616) (681,616) Baki pada 15 Februari ,294, ,434 8,557,088 Baki pada 16 Februari ,294, ,434 8,557,088 Keuntungan direalisasi - 1,728,670 1,728,670 Kerugian belum direalisasi - (950,180) (950,180) Perolehan daripada penjadian unit 8,174,103-8,174,103 Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (1,919,583) - (1,919,583) Pengagihan 8 - (576,100) (576,100) Baki pada 28 Februari ,549, ,824 15,013,998

26 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (25) PENYATA ALIRAN TUNAI UNTUK TEMPOH KEWANGAN DARI 16 FEBRUARI 2014 HINGGA 28 FEBRUARI RM Tahun Kewangan Berakhir RM ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PELABURAN DAN OPERASI Perolehan dari penjualan pelaburan 15,925,469 3,160,523 Pembelian pelaburan (21,299,247) (3,534,290) Dividen diterima 215, ,373 Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah 17,745 13,395 Hibah dari simpanan Al-Wadiah 1,997 - Penerimaan dari cukai yang dituntut - 15,122 Penerimaan dari pembukaan akaun baru - 2,000 Pembayaran tazkiah (153) - Yuran pengurusan telah dijelaskan (153,082) (118,878) Yuran Pemegang Amanah telah dijelaskan (10,206) (7,925) Yuran audit telah dijelaskan (2,000) (2,000) Yuran agen cukai telah dijelaskan - (640) Lain-lain perbelanjaan (129,426) (28,525) Tunai bersih digunakan dalam aktiviti pelaburan dan operasi (5,433,411) (356,845) ALIRAN TUNAI DARIPADA AKTIVITI PEMBIAYAAN Perolehan daripada penjadian unit 7,417,287 3,442,455 Penjelasan tunai bagi perlucutan unit (1,878,734) (2,541,807) Tunai bersih dari aktiviti pembiayaan 5,538, ,648 LEBIHAN BERSIH DALAM TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK DI BAWA KE HADAPAN TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK DI HANTAR KE HADAPAN 105, , , ,840 1,012, ,643 TUNAI DAN TUNAI SEBENTUK Simpanan Al-Wadiah 262, ,301 Simpanan Al-Mudharabah 750, ,342 1,012, ,643

27 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (26) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI UNIT AMANAH, PENGURUS DAN AKTIVITI UTAMA PMB SHARIAH GROWTH FUND (dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) diuruskan oleh PMB INVESTMENT BERHAD mula dilancarkan pada 28 Disember 1972 dengan nama Kumpulan Modal Bumiputera - Dana Pertumbuhan. Dengan persetujuan pemegang-pemegang unit di dalam Mesyuarat Agong Luarbiasa pada 18 Oktober 2012, tabung ini telah ditukarkan nama kepada ASM Shariah Growth Fund sebagaimana yang termaktub di dalam Suratikatan Induk Tambahan Kesepuluh bertarikh 29 November 2012, di antara Pengurus (PMB Investment Berhad), Pemegang Amanah (AmanahRaya Trustees Berhad) dan pemegang-pemegang unit berdaftar dan telah mendapat kelulusan dari Suruhanjaya Sekuriti Malaysia pada 12 Disember Berdasarkan Prospektus Induk bertarikh 28 April 2014, tabung ini sekali lagi ditukarkan namanya daripada ASM Shariah Growth Fund kepada PMB Shariah Growth Fund selari dengan perubahan nama Pengurus daripada ASM Investment Services Berhad kepada PMB Investment Berhad. Tabung ini akan terus beroperasi sehingga ia diberhentikan atau dibubarkan mengikut peruntukan Suratikatan Amanah dan Akta Pasaran Modal dan Perkhidmatan Aktiviti utama PMB SHARIAH GROWTH FUND ialah urusniaga sekuriti bolehpasar di mana pelaburan dibuat di dalam Pelaburan Yang Dibenarkan sebagaimana yang didefinisikan di bawah Klausa 1 di dalam Suratikatan Amanah dan tertakluk kepada kelulusan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah dari semasa ke semasa. Ini termasuk sekuriti yang disenaraikan di Bursa Malaysia dan di dalam instrumen pasaran kewangan yang diluluskan mengikut Prinsip- Prinsip Syariah. Pengurus adalah sebuah syarikat yang diperbadankan di Malaysia dan dimiliki sepenuhnya oleh Pelaburan MARA Berhad. Aktiviti utama Pengurus ialah pengurusan Tabung-Tabung Unit Amanah, Dana Korporat dan pada 9 Oktober 2013, Pengurus telah mendapat kelulusan untuk memasar dan mengedar Skim Persaraan Swasta (PRS). 2. OBJEKTIF DAN POLISI PENGURUSAN RISIKO KEWANGAN Operasi Tabung Unit Amanah ini adalah terdedah kepada beberapa risiko yang mana antara lainnya termasuklah risiko pasaran, risiko kecairan, risiko spesifik, risiko kadar keuntungan Mudharabah dan risiko harga ekuiti. Pengurusan risiko kewangan dilaksanakan melalui sistem kawalan dalaman serta sekatan-sekatan pelaburan yang digariskan di dalam Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia dan mengikut Prinsip-Prinsip Syariah.

28 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (27) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 (a) (b) (c) (d) (e) Risiko Pasaran Pendedahan kepada risiko pasaran terhasil dari perjalanan biasa perniagaan Unit Amanah melalui ketidakpastian dalam harga pasaran yang dipengaruhi oleh perubahan dalam persekitaran pasaran termasuk perubahan ekonomi secara global, peraturan, politik dan kadar keuntungan. Unit Amanah menguruskan risiko pasaran melalui garispanduan dan polisi pelaburan yang disediakan serta strategi kepelbagaian pengagihan portfolio aset Tabung. Risiko Kecairan Unit Amanah menguruskan aliran tunai dengan menempatkan sebahagian tunai dalam simpanan Al-Mudharabah dengan memastikan pulangan yang maksimum dan mengambil peluang ke atas pelaburan dan peluang baru. Risiko kecairan adalah risiko Unit Amanah menghadapi kesulitan untuk mendapatkan dana bagi memenuhi komitmen kewangan. Risiko Spesifik Risiko spesifik adalah risiko yang dialami melalui pelaburan terhadap syarikat-syarikat yang mengalami perubahan dalam prestasi perniagaan, citarasa dan permintaan pengguna, tindakan undangundang dan amalan pengurusan. Risiko ini boleh dikurangkan melalui kepelbagaian dalam pelaburan dan sekatan pelaburan yang digariskan oleh Garispanduan Tabung Unit Amanah dan berlandaskan kepada Prinsip-Prinsip Syariah. Risiko Kadar Keuntungan Mudharabah Unit Amanah menguruskan risiko kadar keuntungan Mudharabah dengan mengekalkan portfolio instrumen kewangan berdasarkan garispanduan dan polisi pelaburan serta semakan yang kerap ke atas kadar keuntungan Mudharabah dan jangkaan pasaran. Risiko kadar keuntungan Mudharabah adalah risiko nilai instrumen kewangan Unit Amanah yang sensitif terhadap kadar keuntungan akan berubahubah disebabkan oleh perubahan dalam kadar keuntungan pasaran. Risiko Harga Ekuiti Risiko harga ekuiti adalah perubahan harga ekuiti yang akan naik atau turun disebabkan perubahan terhadap indeks ekuiti dan nilai saksama individu. Pendedahan risiko harga ekuiti timbul dari pelaburan tersiarharga Tabung. Jadual di bawah menunjukkan kesan ke atas nilai aset bersih Tabung pada tarikh pelaporan disebabkan kemungkinan perubahan dalam harga ekuiti dengan semua pembolehubah lain yang dipegang malar:- Perubahan Kesan Ke Atas Nilai Dalam Harga Ekuiti Aset Bersih Diagihkan % RM +5 / ,396 / (720,396)

29 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (28) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI HURAIAN DASAR PERAKAUNAN PENTING (a) Asas Penyediaan Penyata kewangan ini telah disediakan menurut kelaziman kos sejarah dan diubahsuai bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia (Malaysian Financial Reporting Standards - MFRS), Piawaian Laporan Kewangan Antarabangsa (International Financial Reporting Standards - IFRS) dan Garispanduan Tabung Unit Amanah oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia. Dasar perakaunan yang digunapakai bagi tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 adalah konsisten dengan yang digunapakai pada penyata kewangan bagi tahun kewangan berakhir 15 Februari Tabung masih belum menerimapakai MFRS berikut yang diterbitkan oleh MASB. MFRS baru ini akan berkuatkuasa bagi tempoh kewangan bermula pada atau selepas 1 Julai 2014 dan Tabung akan menerimapakai MFRS ini sepanjang tahun kewangan bermula pada 1 Mac Tarikh Kuatkuasa Pindaan kepada MFRS 13 Pindaan kepada MFRS 124 Pindaan kepada MFRS 7 MFRS 9 Pengukuran Nilai Saksama (Penambahbaikan Tahunan Kitaran MFRS ) Pendedahan Pihak Berkaitan (Penambahbaikan Tahun Kitaran MFRS ) Instrumen Kewangan: Pendedahan (Penambaikan Tahun Kitaran MFRS ) Instrumen Kewangan (IFRS 9 diterbitkan oleh IASB pada Julai 2014) 1 Julai Julai Januari Januari 2018 Penggunaan piawaian di atas adalah pindaan kepada piawaian yang diterbitkan jika berkaitan kepada Tabung dan dijangka tidak mempunyai kesan yang ketara ke atas penyata kewangan Tabung. (b) Saham dan Waran Tersiarharga Saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Ini adalah bagi mematuhi Piawaian Laporan Kewangan Malaysia - MFRS 139.

30 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (29) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 Walau bagaimanapun Unit Amanah ini tertakluk kepada Suratikatan Amanah (Trust Deed) di mana saham dan waran tersiarharga adalah dinilaikan menurut harga penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan. Oleh yang demikian, bagi sebarang urusniaga jual beli unit amanah pada tarikh pelaporan ini, harga sebenar jual beli unit amanah tersebut adalah dinyatakan di dalam nota 10. (c) (d) (e) (f) (g) (h) (i) Pendapatan Dividen Kiraan dividen-dividen dari pelaburan ditetapkan mengikut asas akruan sebaik sahaja harga saham syarikat berkenaan dicatat XD (tanpa dividen) di Bursa Malaysia. Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah adalah diambilkira berdasarkan asas akruan. Keuntungan/(Kerugian) dari Penjualan Pelaburan Kos yang diambilkira bagi menentukan keuntungan/(kerugian) dari penjualan pelaburan adalah berdasarkan kepada kos purata wajaran. Keuntungan/(Kerugian) Belum Direalisasi Keuntungan/(kerugian) belum direalisasi mewakili keuntungan/ (kerugian) akibat daripada perubahan pada Nilai Pasaran Wajar bagi saham dan waran tersiarharga yang menggunakan harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada tarikh pelaporan berbanding dengan tarikh kewangan sebelumnya. Penjadian dan Perlucutan Unit Penerimaan dari penjadian unit dan pembayaran atas perlucutan unit adalah berdasarkan nilai pasaran unit yang terdiri dari bahagian modal dan bahagian pendapatan pada tarikh penjadian atau perlucutan berkenaan. Pengimbangan Agihan Pengimbangan agihan diambilkira pada tarikh penjadian dan perlucutan berdasarkan purata jumlah pendapatan yang boleh diagihkan termasuk dalam harga penjadian dan perlucutan unit. Tunai dan Tunai Sebentuk Tunai dan tunai sebentuk meliputi simpanan Al-Wadiah dan simpanan Al-Mudharabah dengan bank dan institusi kewangan berlesen di mana simpanan tersebut adalah berlandaskan Prinsip- Prinsip Syariah.

31 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (30) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 (j) Instrumen Kewangan Aset dan liabiliti kewangan yang dinyatakan dalam Penyata Kedudukan Kewangan adalah merangkumi tunai di bank, pelaburan sekuriti saham dan waran tersiarharga, simpanan di institusi-institusi kewangan, penghutang dan pemiutang. Polisi perakaunan tentang perkara-perkara tersebut dinyatakan dalam dasar perakaunan masing-masing. Instrumen kewangan diklasifikasikan sebagai aset atau liabiliti berdasarkan butiran perjanjian kontrak. Keuntungan dari simpanan Al-Mudharabah dan Al-Wadiah, dividen, keuntungan atau kerugian berkaitan instrumen kewangan yang diklasifikasikan sebagai aset, dilaporkan sebagai pendapatan atau kerugian dari pelaburan. 4. PELABURAN Butir-butir adalah seperti berikut: RM RM (a) Saham jumlah kos 13,031,895 5,852,524 Lebihan nilai pasaran 1,376,025 2,386,023 Nilai Pasaran 14,407,920 8,238,547 (b) Waran jumlah kos Lebihan nilai pasaran 96,840 37,022 Nilai Pasaran 97,095 37,277 (c) Simpanan Al-Mudharabah 750, ,342 Jumlah Pelaburan 15,255,369 9,029,166 Senarai Pelaburan adalah seperti di Jadual A. 5. SIMPANAN AL-MUDHARABAH Simpanan Al-Mudharabah adalah meliputi simpanan tetap berlandaskan Prinsip-Prinsip Syariah di dalam institusi kewangan berlesen seperti berikut: RM 2014 RM Bank-bank Islam 750, ,342

32 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (31) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 Purata kadar keuntungan sepanjang tempoh kewangan dan purata tempoh akan matang simpanan pada tarikh penutup kewangan adalah seperti berikut:- Purata Kadar Keuntungan % Purata Tempoh Akan Matang Hari Bank-bank Islam TERHUTANG OLEH PENGURUS 2015 RM 2014 RM Penerimaan tunai terakru bagi penjadian unit 116,469 41,268 Penjelasan tunai terakru bagi perlucutan unit (40,848) - Yuran pengurus yang terakru (17,371) (5,508) 58,250 35, TAZKIAH Tazkiah adalah penyucian sebahagian pendapatan dividen yang diperolehi dari peratus pelaburan yang meragukan. Pendapatan meragukan yang diterima ditapis melalui kaedah penyucian yang telah ditetapkan oleh Jawatankuasa Panel Syariah PMB INVESTMENT BERHAD sebelum pelantikan Penasihat Syariah semasa dan tiada halangan oleh Penasihat Syariah yang dilantik. Tazkiah dikira berdasarkan 2.5% ke atas pendapatan meragukan di mana peratus keraguan adalah ditentukan oleh Jawatankuasa Panel Syariah PMB INVESTMENT BERHAD sebelum pelantikan Penasihat Syariah semasa dan tiada halangan oleh Penasihat Syariah yang dilantik. Walau bagaimanapun, Lembaga Pengarah PMB INVESTMENT BERHAD telah memansuhkan pengiraan tazkiah ke atas dividen diterima daripada pelaburan saham patuh Syariah selaras dengan peraturan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia bermula 1 Januari PENGAGIHAN Peruntukan ini merupakan pengagihan pendapatan (akhir) yang disyorkan sebanyak 5.01 sen (kasar) (bersih 5.00 sen) seunit [2014: Pengagihan pendapatan sebanyak sen (kasar) (bersih sen)] yang akan diagihkan dalam bentuk unit kepada pemegang-pemegang unit bagi tempoh kewangan berakhir 28 Februari 2015 selaras dengan objektif Tabung. Pengagihan ini dikira berdasarkan jumlah unit dalam edaran pada 28 Februari 2015.

33 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (32) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI 2015 Pengagihan kepada Pemegang Unit adalah seperti berikut: RM 2014 RM Dividen kasar 211, ,701 Keuntungan dari Simpanan Al-Mudharabah 17,827 12,983 Hibah dari Simpanan Al-Wadiah 1, Keuntungan dari penjualan pelaburan 1,805, ,801 Pengimbangan agihan - 1,897 Keuntungan tidak diagihkan (1,152,570) - 884, ,635 Perbelanjaan (308,067) (159,936) Cukai (607) (8,083) 576, ,616 Unit dalam edaran 11,522,000 6,554,000 Pengagihan kasar seunit (sen) Pengagihan bersih seunit (sen) Pengagihan dibuat setelah mengambilkira kerugian belum direalisasi dalam tempoh kewangan semasa berjumlah RM950, MODAL UNIT BERSIH Baki dibawa ke hadapan Penjadian dalam tempoh/tahun Perlucutan dalam tempoh/tahun Pengimbangan agihan Baki dihantar ke hadapan Unit RM Unit RM 6,554,000 8,294,654 5,831,000 7,354,635 6,378,000 8,174,103 2,651,000 3,483,723 12,932,000 16,468,757 8,482,000 10,838,358 (1,410,000) (1,919,583) (1,928,000) (2,541,807) 11,522,000 14,549,174 6,554,000 8,296, (1,897) 11,522,000 14,549,174 6,554,000 8,294,654 Saiz maksimum Tabung yang dibenarkan oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia adalah sebanyak 20,000,000 unit.

34 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (33) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI NILAI ASET BERSIH Nilai Aset Bersih diambilkira setelah menolak jumlah liabiliti Tabung daripada jumlah aset Tabung. Bagi mematuhi MFRS 139 di dalam penyediaan Penyata Kewangan ini, saham dan waran tersiarharga telah dinilaikan menurut harga tertinggi tawaran (Bid Price) pada penutup pasaran di Bursa Malaysia pada tarikh pelaporan berbanding dengan Suratikatan Amanah yang menetapkan nilai pasaran pada harga terakhir yang disebut di Bursa Malaysia bagi penetapan harga jualan dan belian unit amanah pada tarikh tersebut. Oleh yang demikian, pada 28 Februari 2015 dan 15 Februari 2014 penyesuaian bagi nilai aset bersih seunit untuk tujuan agihan kepada pemegang unit amanah pada tarikh di atas adalah seperti berikut: RM RM/Unit RM RM/Unit Nilai aset bersih seunit bagi agihan jual/beli unit amanah Perbezaan nilai aset bersih apabila mematuhi MFRS 139 Nilai aset bersih seunit yang boleh diagihkan kepada pemegang unit seperti yang dinyatakan di Penyata Kewangan 15,111, ,576, , , ,013, ,557, (KERUGIAN)/KEUNTUNGAN BERSIH PELABURAN DI ATAS PERUBAHAN NILAI PASARAN WAJAR (FAIR VALUE) Keuntungan belum direalisasi tahun terdahulu Keuntungan belum direalisasi dari saham tersiarharga Keuntungan belum direalisasi dari Waran tersiarharga 2015 RM 2014 RM (2,423,045) (989,254) 1,376,025 2,386,023 96,840 37,022 1,472,865 2,423,045 (950,180) 1,433,791

35 LAPORAN TAHUNAN << PMB SHARIAH GROWTH FUND >> (34) NOTA-NOTA BERKENAAN PENYATA KEWANGAN UNTUK TEMPOH KEWANGAN BERAKHIR 28 FEBRUARI YURAN PENGURUS Yuran yang dibayar kepada Pengurus, PMB INVESTMENT BERHAD adalah dikira secara harian berdasarkan 1.5% setahun ke atas Nilai Aset Bersih sebelum mengambilkira yuran pengurusan dan yuran Pemegang Amanah terakru harian. 13. YURAN PEMEGANG AMANAH Yuran yang dibayar kepada Pemegang Amanah, AMANAHRAYA TRUSTEES BERHAD adalah dikira secara harian berdasarkan 0.1% setahun ke atas Nilai Aset Bersih sebelum mengambilkira yuran pengurusan dan yuran Pemegang Amanah terakru harian. 14. URUSNIAGA DENGAN BROKER/DEALER (16/02/ /02/2015) Nama Broker/Dealer Nilai Transaksi RM % Komisen & Fi RM % Jupiter Securities Sdn. Bhd. 12,309, , RHB Investment Bank Bhd. 5,266, , BIMB Securities Sdn. Bhd. 3,375, , CIMB Investment Bank Bhd. 2,866, , MIDF Amanah Investment Bank Bhd. 2,638, , Maybank Investment Bank Bhd. 2,302, , KAF-Seagroatt & Campbell Securities Sdn. Bhd. 2,041, , Kenanga Investment Bank Bhd. 2,019, , Affin Hwang Investment Bank Bhd. * 1,870, , M & A Securities Sdn. Bhd. 1,428, , Hong Leong Investment Bank Bhd 1,106, , Jumlah Transaksi 37,224, , * Pada 22 September 2014, Affin Investment Bank Berhad telah ditukarkan namanya kepada Affin Hwang Investment Bank Berhad.

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No.

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Dividend Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MAC 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2015 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Shariah Growth Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2014 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Dahulunya dikenali sebagai ASM Investment Services Berhad) Tingkat Bawah,

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur

PMB INVESTMENT BERHAD ( D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral Kuala Lumpur LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 (Dahulunya dikenali sebagai ASM Syariah Aggressive Fund) LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 15 JANUARI 2014 ASM INVESTMENT SERVICES BERHAD (256439-D) Tingkat Bawah, Wisma PMB No. 1A, Jalan Lumut 50400 Kuala

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur LAPORAN TAHUNAN PMB DANA

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN PMB

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OKTOBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2016 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 OGOS 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur

More information

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017

LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 SEPTEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN TAHUNAN

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 30 JUN 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN SETENGAH

More information

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017

LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 LAPORAN SETENGAH TAHUN BERAKHIR 31 JANUARI 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala Lumpur Sentral 50470 Kuala Lumpur >>> LAPORAN

More information

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018

PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 PMB DANA AL-AIMAN LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 31 MEI 2018 >>> LAPORAN TAHUNAN PMB DANA AL-AIMAN

More information

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund)

(Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) (Dahulunya dikenali sebagai PMB Shariah Balanced Fund) LAPORAN TAHUNAN BERAKHIR 30 NOVEMBER 2017 PMB INVESTMENT BERHAD (256439-D) (Syarikat Kumpulan Pelaburan MARA) Level 20, 1 Sentral Jalan Rakyat Kuala

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) 2016 LAPORAN PRESTASI DANA Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) RASIONAL KULIT Allianz Life adalah syarikat insurans yang sentiasa meletakkan pelanggan di tangga teratas, memberikan mereka jaminan dan berasa selamat.

More information

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG)

LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) LAPORAN PENGURUS AMANAH SAHAM GEMILANG (ASG) NO TAJUK MUKA SURAT I Maklumat Tabung 2 II Prestasi Tabung 4 III Laporan Pengurus 13 IV Penyata Pengurus 20 V Penyataan Pemegang Amanah 21 VI Laporan Juruaudit

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2012 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2012 Rasional Kulit Muka Pasaran kewangan umpama lautan yang luas. Apabila memulakan pelayaran untuk mencari pulangan yang baik,

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 6 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah

ISI KANDUNGAN. Tajuk. Muka Surat. Maklumat Tabung. Prestasi Tabung. Laporan Pengurus. Penyata Pengurus. Penyataan Pemegang Amanah ISI KANDUNGAN Tajuk Muka Surat I II III IV V VI Maklumat Tabung Prestasi Tabung Laporan Pengurus Penyata Pengurus Penyataan Pemegang Amanah Laporan Juruaudit Bebas 1 2 4 12 13 14 VII Penyata Kewangan A.

More information

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017

LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 2 LAPORAN TAHUNAN ASM BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC 2017 ISI KANDUNGAN AMANAH SAHAM MALAYSIA (ASM) NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus MUKA

More information

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG

ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG Bagi Tempoh Enam Bulan Berakhir 31 Mei 2018 ASN IMBANG (MIXED ASSET BALANCED) 1 ( ASN IMBANG 1 ) (dahulunya dikenali sebagai Amanah Saham Nasional 3 Imbang, ASN 3) ASN Imbang 1 NOTIS PENTING Mulai April

More information

PB604 : BUSINESS FINANCE

PB604 : BUSINESS FINANCE INSTRUCTION: This section consists of FOUR (4) quantitative questions. Answer ALL questions. ARAHAN: Bahagian ini mengandungi EMPAT (4) soalan kuantitatif. Jawab SEMUA soalan. C1 QUESTION 1 SOALAN 1 (a)

More information

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC

LAPORAN TAHUNAN ASB 2 BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 MAC [i] [ii] NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF)

PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) PUBLIC e-flexi ALLOCATION FUND (PUBLIC DANA e-flexi ALOKASI) (PeFAF) e-3 31 Disember 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. A. Penyata Untung atau Rugi dan Pendapatan Komprehensif. B. Penyata Pendapatan Komprehensif ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit Bebas MUKASURAT 2 3 9 19 20 21 VII. Penyata

More information

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013

DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS JULY 2013 OBJEKTIF PELABURAN

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua tabung unit amanah ASNB adalah secara elektronik kepada semua pemegang

More information

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF)

PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PUBLIC ISLAMIC ENTERPRISES EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI PERUSAHAAN ISLAMIK) (PIENTEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND

PUBLIC e-islamic CASH DEPOSIT FUND e-2 30 Jun 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF)

PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PB-32 31 Disember 2018 PB SMALLCAP GROWTH FUND (PB DANA TUMBUH MODAL KECIL) (PBSCGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

NOTIS PENTING. Terima Kasih.

NOTIS PENTING. Terima Kasih. LAPORAN TAHUNAN ASM 2 WAWASAN BAGI TAHUN KEWANGAN BERAKHIR 31 OGOS 2018 NOTIS PENTING Mulai April 2018, penghantaran penyata pengagihan pendapatan, laporan tahunan dan/atau laporan interim bagi kesemua

More information

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb %

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Nov-11. Feb % Nov-11 Feb-12 May-12 Aug-12 Nov-12 Feb-13 May-13 Aug-13 Nov-13 Feb-14 May-14 Aug-14 Nov-14 Feb-15 May-15 Aug-15 Nov-15 Feb-16 May-16 Aug-16 Nov-16 Feb-17 May-17 Aug-17 Nov-17 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS

More information

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF)

PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PUBLIC ISLAMIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN ISLAMIK) (PIAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF)

PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) P-37 31 Disember 2018 PUBLIC SINGAPORE EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI SINGAPURA) (PSGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PB GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB PB-3 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

MAKLUMAT TABUNG 2 PRESTASI TABUNG 3 LAPORAN PENGURUS 5 PENYATA PENGURUS 12 PENYATA JAWATANKUASA SYARIAH 13 LAPORAN PEMEGANG AMANAH 14

MAKLUMAT TABUNG 2 PRESTASI TABUNG 3 LAPORAN PENGURUS 5 PENYATA PENGURUS 12 PENYATA JAWATANKUASA SYARIAH 13 LAPORAN PEMEGANG AMANAH 14 K A N D U N G A N MAKLUMAT TABUNG 2 PRESTASI TABUNG 3 LAPORAN PENGURUS 5 PENYATA PENGURUS 12 PENYATA JAWATANKUASA SYARIAH 13 LAPORAN PEMEGANG AMANAH 14 PENYATA KEWANGAN - Penyata kedudukan kewangan 15

More information

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND

PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND S-22 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC STRATEGIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF)

PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PB ISLAMIC EQUITY FUND (PB DANA EKUITI ISLAMIK) (PBIEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF)

PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) S-4 31 Oktober 2018 PUBLIC ISLAMIC OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG ISLAMIK) (PIOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public

More information

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-2 31 Oktober 2017 PUBLIC GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Dec-11. Nov-11. Jan-12. Feb-12. Mar-12. Apr %

100.00% 80.00% 60.00% 40.00% 20.00% 0.00% Dec-11. Nov-11. Jan-12. Feb-12. Mar-12. Apr % Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14

More information

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF)

PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) PUBLIC ISLAMIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN ISLAMIK) (PISVF) S-26 30 Mac 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

PUBLIC SMALLCAP FUND

PUBLIC SMALLCAP FUND P-9 30 November 2017 PUBLIC SMALLCAP FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF)

PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) P-6 30 Jun 2018 PUBLIC REGULAR SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN BERKALA) (PRSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 5 14 15 16 VII. Penyata Kewangan

More information

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC EQUITY FUND S-3 30 Ogos 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya

More information

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX)

PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) P-3 30 April 2018 PUBLIC INDEX FUND (PUBLIC DANA INDEKS) (PIX) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara

More information

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF)

PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) PUBLIC e-cash DEPOSIT FUND (PUBLIC DANA e-deposit TUNAI) (PeCDF) e-1 30 Jun 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti

ISI KANDUNGAN. V. Penyataan Pemegang Amanah. B. Penyata Pendapatan Komprehensif. C. Penyata Kedudukan Kewangan. D. Penyata Perubahan Dalam Ekuiti ISI KANDUNGAN NO. TAJUK I. Maklumat Tabung II. Prestasi Tabung III. Laporan Pengurus IV. Penyata Pengurus V. Penyataan Pemegang Amanah VI. Laporan Juruaudit MUKASURAT 2 3 7 16 17 18 VII. Penyata Kewangan

More information

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF)

PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PUBLIC SAVINGS FUND (PUBLIC DANA SIMPANAN) (PSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-1 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL)

PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) S-1 30 Ogos 2018 PUBLIC ITTIKAL FUND (PUBLIC DANA ITTIKAL) (P ITTIKAL) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF)

PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PUBLIC ADVANTAGE GROWTH EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI TUMBUH BERKELEBIHAN) (PAVGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-46 31 Disember 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF)

PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PUBLIC ISLAMIC GLOBAL EQUITY FUND (PUBLIC DANA EKUITI GLOBAL ISLAMIK) (PISGEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Jan-12. Dec-11. Feb-12

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Jan-12. Dec-11. Feb-12 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14

More information

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014

Allianz Life Insurance Malaysia Berhad ( X) Laporan Prestasi Dana 2014 Allianz Life Insurance Malaysia Berhad (104248-X) Laporan Prestasi Dana 2014 Rasional Kulit Muka Berbasikal bukit adalah sukan yang memerlukan ketahanan, kekuatan dalaman dan keseimbangan. Basikal direka

More information

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF)

PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PB CHINA AUSTRALIA EQUITY FUND (PB DANA EKUITI CHINA AUSTRALIA) (PBCAUEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan

More information

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB

PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB P-8 31 Oktober 2017 PUBLIC BOND FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) JUN 2011 JUNE 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan Indeks

More information

45.00% 40.00% 35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% Nov-11

45.00% 40.00% 35.00% 30.00% 25.00% 20.00% 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% -5.00% Nov-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 DANA GROWTH TAKAFUL IKHLAS SEPTEMBER 2013

More information

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND

PUBLIC ISLAMIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Jan-12. Dec-11. Feb-12. Mar-12

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Jan-12. Dec-11. Feb-12. Mar-12 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14

More information

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF)

PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PB-7 28 September 2018 PB CASH MANAGEMENT FUND PB DANA PENGURUSAN TUNAI (PBCMF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % Nov-11

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % Nov-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14

More information

Pengurusan Pelaburan. Perantara dan Institusi Pasaran. Penguatkuasaan

Pengurusan Pelaburan. Perantara dan Institusi Pasaran. Penguatkuasaan Tinjauan Operational OperasiReview Cadangan Korporat Pengurusan Pelaburan Perantara dan Institusi Pasaran Pelaporan Kewangan dan Pengawasan Korporat Penguatkuasaan Pendidikan dan Latihan PENGURUSAN PELABURAN

More information

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND

PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PB-10 29 September 2017 PB ISLAMIC CASH MANAGEMENT FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF)

PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PUBLIC ISLAMIC TREASURES GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH KHAZANAH ISLAMIK) (PITGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND)

PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PB BOND FUND (PB DANA BON) (PBBOND) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PB ISLAMIC EQUITY FUND

PB ISLAMIC EQUITY FUND PB-4 30 November 2017 PB ISLAMIC EQUITY FUND PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF)

PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PUBLIC ISLAMIC SELECT ENTERPRISES FUND (PUBLIC DANA PERUSAHAAN TERPILIH ISLAMIK) (PISEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF)

PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PUBLIC ISLAMIC GROWTH & INCOME FUND (PUBLIC DANA TUMBUH & PENDAPATAN ISLAMIK) (PISGIF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF)

PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) PUBLIC SUKUK FUND (PUBLIC DANA SUKUK) (PSKF) S-24 30 November 2018 PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF)

PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) S-13 28 Februari 2018 PUBLIC ISLAMIC SECTOR SELECT FUND (PUBLIC DANA SEKTOR TERPILIH ISLAMIK) (PISSF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF)

PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PUBLIC EQUITY FUND PUBLIC DANA EKUITI (PEF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-10 31 Januari 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka

More information

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND

PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PB-35 1 Jun 2017 PB ISLAMIC SMALLCAP FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF)

PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) P-49 30 April 2018 PUBLIC EMERGING OPPORTUNITIES FUND (PUBLIC DANA PELUANG PASARAN BARU) (PEMOF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah

More information

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % Dec-11. Nov-11

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% % Dec-11. Nov-11 Nov-11 Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14

More information

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF)

PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PB GROWTH FUND PB DANA TUMBUH (PBGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan

More information

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND

PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND S-16 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC OPTIMAL GROWTH FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama

More information

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF)

PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PUBLIC AGGRESSIVE GROWTH FUND (PUBLIC DANA TUMBUH AGGRESIF) (PAGF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-5 30 Jun 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual

More information

PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF)

PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF) PUBLIC STRATEGIC BOND FUND (PUBLIC DANA BON STRATEGIK) (PSTBF) PENYATAAN TANGGUNGJAWAB P-36 30 Mac 2018 Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad

More information

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Mar-12. Dec-11. Jan-12. Feb-12. Dana Sasaran

100.00% 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% Mar-12. Dec-11. Jan-12. Feb-12. Dana Sasaran Dec-11 Jan-12 Feb-12 Mar-12 Apr-12 May-12 Jun-12 Jul-12 Aug-12 Sep-12 Oct-12 Nov-12 Dec-12 Jan-13 Feb-13 Mar-13 Apr-13 May-13 Jun-13 Jul-13 Aug-13 Sep-13 Oct-13 Nov-13 Dec-13 Jan-14 Feb-14 Mar-14 Apr-14

More information

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND

PUBLIC ISLAMIC ASIA LEADERS EQUITY FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab sepenuhnya ke atas ketepatan

More information

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI

INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI MALAYSIA INDEKS PERDAGANGAN LUAR NEGERI EXTERNAL TRADE INDICES (2005 = 100) DISEMBER 2011 DECEMBER 2011 JABATAN PERANGKAAN MALAYSIA DEPARTMENT OF STATISTICS MALAYSIA KUNGAN CONTENTS Muka Surat Page Ringkasan

More information

PB ISLAMIC BOND FUND

PB ISLAMIC BOND FUND PB-5 29 September 2017 PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan berasingan bertanggungjawab

More information

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND

PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND S-5 15 Mei 2017 PUBLIC ISLAMIC MIXED ASSET FUND PENYATA TANGGUNGJAWAB Helaian Penting Produk ini telah diteliti dan diluluskan oleh pengarah-pengarah Public Mutual Berhad dan mereka secara bersama dan

More information